Vlad

2022-й и 2023 годы заставили многих пересмотреть свои привычные взгляды на инвестирование. Инвесторов сейчас больше всего интересует вопрос — как вкладывать деньги, какие активы более-менее безопасны, что может дать потенциально высокую прибыль и как защитить инвестиции.  Поэтому есть смысл вспомнить наиболее безопасные способы инвестирования — сейчас это актуально не только для новичков.  Что такое инвестиции? Это вложение денег в некие активы с целью получить в перспективе прибыль. Причем разбег по времени здесь большой — обычно инвестируют на срок от 5 до 30 лет.  Суть в том, что вы владеете активами, стоимость которых на протяжении лет существенно растет. Не смотря на какие-то временные краткосрочные падения. Чем более рискованными окажется вложения, тем потенциально они дадут больше дохода. И наоборот — менее рискованное безопасное инвестирование приносит прибыль меньше, но стабильно. Поэтому куда инвестировать 1000 долларов — часто просто вопрос выбора. 1. Инвестиции в рост акций Опытные  инвесторы никогда не инвестируют только в один бизнес. Часто вложения делаются через фонды акций роста — это снижает риск падения акций роста одних компаний за счет присутствия акций роста других компаний. Что очень благоприятно сказывается на показателях инвестиционных портфелей. Это отличный вариант для новичков, но и опытные инвесторы тоже часто выбирают такие безопасные инвестиции. 2. Трасты для инвестиций в недвижимость (REITS) Это инвестиционные фонды, которые имеют недвижимость и управляют ею. Фонды подходят: Рынок REIT имеет свои подсекторы — жилищные, коммерческие, розничные, гостиничные и другие.  Только для большей безопасности лучше инвестировать в REIT, участвующие в публичных торгах, а не в частные фонды. И лучше искать не текущую доходность, а долгую историю растущих дивидендов. 3. Покупка жилья для сдачи в аренду Владение недвижимостью на долгих сроках дает то преимущество, что в силу регулярного роста инфляции стоимость аренды тоже растет и приносит более высокий доход. Но есть нюанс — цена недвижимости не всегда растет «в ногу» с инфляцией. Исторически уже было так, что уровень инфляции был меньше, чем темпы подорожания домов, офисных зданий и квартир.  Поэтому недвижимость — с одной стороны это стабильные инвестиции, с другой не очень. Но если ваша цель — обеспечить себе 2-3 «зарплаты» в пенсионном возрасте, то смело покупайте подходящую недвижимость. 4. Индексный фонд NASDAQ 100 Речь идет о паевом инвестфонде, объединившем 100 наиболее стабильных и благополучных по показателям компаний мира.  Приобретать можно долю в фонде и тем самым вы распределите свои риски между 100 разнородными компаниями. 5. Фонд отраслевых индексов Удобен тем, что здесь инвесторам нет необходимости оценивать акции отдельной компании, а можно сразу выбрать целую отрасль, которая более интересна. Инструмент удобен как для новичков, так и продвинутых инвесторов. Он позволяет диверсифицировать риски без затрат времени на анализ отдельных компаний. Что здесь надо понимать — если вы инвестируете в отрасль, которая преуспевает, то скорее всего, преуспевать будет весь фонд. Если одна из отраслей начнет испытывать проблемы, это неблагоприятно скажется на благополучии всего фонда, и ценность диверсификации снизится. 6. Ценные бумаги, которые защищены инфляцией казначейства (TIPS) У них меньшая отдача по сравнению с предыдущим инструментом. Зато основная сумма инвестиций будет расти или снижаться в цене в соответствии с темпами инфляции до истечения срока действия облигаций. Это подойдет инвесторам, которым наличные не нужны до наступления срока погашения облигаций. Или тем, кто не хочет беспокоиться об инфляционных рисках в своем портфеле и в то же время иметь инвестиции для стабильного пассивного дохода. При продаже бумаг до срока погашения риски возрастают. 7. Аннуитеты Это один из видов договора страхования. Финансовые учреждения выпускают их для выплат вложенных средств в формате фиксированного потока дохода в далеком или недалеком будущем.  Используют аннуитеты для пенсионных целей — за счет этого инвесторы имеют возможность получать доход от своих накоплений до конца жизни без риска  пережить свои сбережения. Аннуитеты бывают разных видов— фиксированные и переменные. Сделку инвестор заключает со страховой компанией, которая гарантирует доходность. Способ подходит для не склонных к риску пенсионных инвесторов, которые желают получать более высокую доходность и при этом быть защищенными. 8. ПИФы Инвестирование в паевые инвестиционные фонды — это возможность объединиться и купить долю, в которую входят различные акции, облигации и другие активы. То есть это вариант уже готового диверсифицированного портфеля, при которой инвестор защищен от убытков по одним активам за счет присутствия в портфеле других активов. Отличный способ долгосрочных сбережений к той же пенсии, при этом более легкий и относительно недорогой доступ к фондовому рынку и присутствующим на нем различным компаниям с разной степенью доходности по бумагам. 9. Высокодоходный сберегательный счет  FDIC — Федеральная корпорация по страхованию депозитов — призвана страховать сберегательные счета и гарантировать полную сохранность депозитов вкладчиков. А большинство сберегательных счетов дают доход 2%.  Кажется, что это совсем немного на фоне других возможностей, но при таких гарантиях его стоило бы рассмотреть. Способ подходит для инвесторов, ищущих низкие риски и дают стабильный доход от инвестиций. FDIC покрывает любые убытки в размере до 250,000 долларов, поэтому высокодоходный сберегательный счет можно назвать звездой безрисковых инвестиций. Плюс вложение очень ликвидное, так как вас никто не накажет, если придется забрать деньги раньше назначенного. 10. Депозитные сертификаты (CDS) Их доходность более высокая, чем у сберегательных счетов. Но здесь по правилам снять деньги раньше срока нельзя.  Формат удобен для финансово обеспеченных инвесторов, желающих снизить риски, или всем, кому в ближайшее время деньги точно не понадобятся. Депозитные сертификаты во многом похожи на сберегательные счета — так как FDIC их тоже страхует, при этом не несет рисков. НО их ликвидность выше, чем у сберегательных счетов. Заключение Существует ли надёжное безопасное инвестирование с минимальными вложениями? Надо понимать, что совсем безрисковых инвестиций не бывает. Ну разве что банковский депозит, по которому гарантированно выплатят проценты. Тут надо помнить, что при бешено скачущей инфляции процент по депозиту может оказаться меньше, инфляция его просто съест. Есть смысл говорить о некоторых категориях инвестиций, более безопасных, чем другие. Ведь низкий уровень риска почти никогда не сочетается с высокой доходностью. Поэтому любые советы для инвесторов  всегда начинаются с рекомендации диверсифицировать риски. Подробнее эту тему разбираем в Gerchik Trading Ecosystem. Часто задаваемые вопросы:

Наряду с обычными опционами существуют и другие финансовые инструменты — барьерные опционы, которые считаются экзотическими и нетрадиционными. Как правило, такая разновидность деривативов характерна для внебиржевого рынка. Срок их действия может начаться или прекратиться после того, как базовый актив достигнет определенного порога цены. Для многих инвесторов данный инструмент может быть весьма интересен, поэтому давайте разберемся с ним. Понятие барьерного опциона Барьерным называют опцион, у которого есть дополнительное условие для отмены или начала действия. Само условие имеет термин «барьер», что и определило название контрактам.  Если классические опционы могут исполняться сразу после их покупки и приносить прибыль инвесторам после достижения цены страйк, то у барьерного есть еще одна дополнительная характеристика в виде барьера, который и решает — исполниться контракту или нет. Барьерный опцион бывает двух видов: Виды барьерных опционов Все 4 варианта применимы для опционов Call и Put, их можно использовать на американских и европейских опционах. Рассмотрим на примере. Допустим, мы имеем акцию со спот-ценой 30 и барьерной 35.  Предположим, что спот-цена растет до 40. Если по условиям здесь действуют опционы knock-out и knock-in, то срок действия первого в ситуации up-and-out прекращается,  а у второго начинается, так как в данном случае мы имеем дело с  ситуацией up-and-in. Торговать барьерными опционами можно на Чикагской бирже (CME) и других американских и европейских биржах. Как они работают? В отличие от стандартных аналогов, у барьерных опционов премия ниже — в силу повышенной сложности их исполнения. При этом здесь для продавцов меньше риска, а для покупателей снижен спектр возможностей Пример барьерного опциона knock-out Допустим, спот-цена на акцию — $100 и мы видим на графике положительную динамику.   При этом на рынке торгуются обычный опцион и knock-out. У них одинаковая цена страйк — $105.  В спецификации knock-out указана барьерная цена — $110.  Что случится с обоими опционами, если цена в следующем месяце вырастет  до $120: От обычного опциона владелец получает прибыль, а продавец — убыток в размере:  120 — премия — 105.  Сумма прибыли теоретически неограничена.  У опциона knock-out ситуация будет другой — цена акции пересекла барьер, контракт стал бесполезным для владельца, а продавец оказался в плюсе на размер премии. Пример барьерного опциона knock-in Допустим, цена этой же акции к концу года выросла до $150, и по всем аналитическим данным ожидается снижение. Инвестор может выбрать обычный пут-опцион со страйк ценой $145 и премией $10 или вариант knock-in с премией $5, той же ценой исполнения и барьером $130. С пут опционом владелец получит доход в размере  145 — 10 — цена акции.  Прибыль начнет формироваться, когда цена акции упадет ниже $135. С опционом knock-in инвестор получит прибыль, когда цена упадет ниже  $130. Какой вариант выбрать, будет зависеть от значимости суммы прибыли для покупателя и предполагаемого уровня падения цены акции. Из примеров мы видим, что с барьерным опционом дополнительные риски покупателя связаны с ценой базового актива, а потенциальная прибыль имеет дополнительные ограничения.  При этом продавец лучше застрахован от рисков и его потенциальные потери ограничены. В этом причина того, что премия у подобных деривативов сравнительно небольшая.  А в глазах покупателей барьерные опционы при казалось бы небольшой стоимости все-таки менее привлекательны из-за  дополнительного условия их активации.  Отличие барьерных и классических опционов Выводы Главный недостаток барьерных опционов — они реально сложны для понимания, если инвестор не подкован в теме.  Разобраться поможет курс по основам трейдинга. Ведь ключевая проблема — суметь точно спрогнозировать цену срабатывания или отключения. Успешно торговать ими могут только опытные участники рынка.  Новичкам настоятельно рекомендуем набивать руку на торговле более понятными ценными бумагами. Можно начать с акций. Вот здесь есть подробные статьи для трейдеров. Часто задаваемые вопросы:

01:27 Расскажи, как ты пришел вообще к этой идее Андрей Артышко окончил учебу в университете в 2002 году, после чего 1 год просто отдыхал. Только в 2003 году у парня возникло желание поработать на фондовом рынке. Он понимал, что ему не хватает опыта для этого занятия, но тогда Андрей не относился к этому серьезно, считал, что нет ничего сложного в том, что бы просто «нажимать кнопочки». Затем молодой трейдер увлекся всей этой историей, записался на курсы. Дальше стандартный сценарий: потерял 50 % от депозита и стал задумываться о том, что ему делать дальше. Сам Андрей породу деятельности из IT- сферы и имеет техническое образование, развитие событий дальше было очевидным: Сделал для себя некий софт, который трейдер писал под себя. Через определенное время этот софт разросся, Андрей управлял деньгами, количество которых постоянно росло. В какой-то момент трейдеру стало просто скучно, 5- 10 % в месяц Андрей имел и мог не напрягаться. Дальше у него был выбор: либо переехать куда-то, возможно в другую страну, или продолжить развиваться и идти на какой-то новый риск. Сначала он считал, что сможет торговать и писать софт одновременно, это был его первоначальный план. Трейдер решил предоставить софт для всех, сделали понятный для всех интерфейс и запустили всю эту историю. Начало все это работать в 2010 году, и после этого начались, как говорит сам Андрей – «приключения». Резко стало понятно, что нужно или писать софт или торговать. По-другому у трейдера не получалось. Андрей уверен, что трейдинг — это как наркотик, когда трейдер был на отдыхе с ноутбуком, он каждые 3 часа смотрел графики. Но торговля все равно в тот момент ушла у него на второй план, и перевес был в сторону TSLab. Трейдер столько времени и сил на это дело потратил, что ему было просто жаль это бросать, и он решил довести дело до конца. Многие считают, что торговля могла принести Андрею столько же денег, сколько и идея с софтом, так почему же трейдер выбрал второе? Андрею было тогда понятно, что если он захочет торговать дальше и не один, с какой-то группой людей, то ей понадобятся инструменты. Трейдер признается, что сейчас помимо того, что он продает TSLab, он одновременно готовит базу. TSLab помимо того, что он будет коннектится к России, он уже будет коннектится ко всему миру. Андрей хочет, чтобы TSLab был некой технической платформой для хедж-фонда или какого-то закрытого фонда, который будет обеспечивать техническую базу для этого фонда. Команда Андрея Артышко понимает, что у них есть достойная конкуренция, но они продолжают развиваться и мечтают занять свое место в данном рынке. Помимо стремления хорошо зарабатывать на этой идее, это некий вызов для ребят и они готовы к нему. Андрей подумывает о том, что когда он будет максимально близок к получению своего продукта максимально высокого уровня, он может вернуться к управлению активами. Трейдер не знает – сколько времени это развитие может занять, однако с того момента, как он в 2010 выпустил продукт, каждый год наблюдался рост, что будет дальше — это все зависит от усилий и налаженной работы команды. Переход на видео по ссылке — youtu.be/kaym4ErqtOw?list=PLzjy9qIBkRfJ7bmhyS1bZJLXaZU78Dc4T 10:53 Последние 3 года был постоянный рост Январь для России – это вообще странный месяц, никто не работает, ничего не происходит. В феврале и марте тоже к tslab никто не подключался, и только после этих месяцев работа наконец-то пошла. Также, по мнению Андрея, в России есть такая тенденция, что фондовый рынок загибается, поэтому Андрей со своей идеей больше хочет идти на запад. У него была такая мысль и раньше, просто в прошлые года ему не хватало мощи. По сравнению с прошлым годом, количество подписчиков у проекта Андрея никак не упало, и это хороший показатель. У некоторых брокеров за прошлый год в 3-4 раза упали обороты, и клиентов стало меньше. Но tslab чаще пользуются люди, которые понимают: ради чего они платят ежемесячно деньги, так как их заработок зависит от этого. В этом плане у tslab – очень качественная аудитория. По мнению Александра Герчика — хорошая программа или хороший сервис должны стоить дорого. В России не любят платить за что-то много, все стремятся к дешевизне. Раньше многие не готовы были платить за софт, так было раньше. Сейчас же, Андрей с командой продают уже не софт, а некую услугу потому, что программа программой, а вокруг программы — ещё много всего. К всему, можно ещё и обучиться, бывают люди приходят вообще нулевыми, но благодаря своему упорству и хорошему сервису выходят совершенно на новый уровень. У всех разные сроки, когда обучение начинает давать плоды: Но главное здесь – это упорство человека и огромное желание. Всем интересно за какое время можно научится самому писать программы. Но на самом деле нет никаких сроков, у всех по-разному, человек может уже за 2-3 недели начать писать самостоятельно, здесь главное подход. Но создание собственных программ – это ещё не говорит о том, что человек начнет зарабатывать на рынке. На сайте tslab есть курсы, которые помогут желающим в обучении. Есть разные команды, можно пообщаться, выбрать подходящие для себя по цене и по качеству. После курсов должно пройти какое-то время, на протяжении которого вы будете развиваться и пробовать. Многие люди ждут чуда и быстрых результатов, за месяц вы не сможете все усвоить и применить как нужно.  19:23 На что в первую очередь нужно обращать внимание? Есть вещи, которые большинство трейдеров или начинающих –трейдеров просто не понимают и не замечают: Если вы торгуете руками и у вас не получается, но когда вы торгуете с помощью робота и все выходит, то вам нужно начинать общаться с такими же людьми, как и вы. Это очень помогает в развитии, заходите на разные форумы, можно на tslab и задавайте вопросы. Есть много трейдеров, которые состоялись в своей сфере, и им не жаль делиться своим опытом с другими. Так же можно искать ответы на вопросы в различной литературе, сейчас её много. Большинство это знают, но все равно верят в чудо, и думают, что сам по себе tslab будет их панацеей. 21:35 Чем помогает tslab? TSLab – это визуальный редактор, и эти кубики были сделаны для людей, чтобы они быстрее могли войти в рынок. На самом деле в TSLab можно профессионально писать любой сложности стратегии. Очень интересно получилось, что кубики – … Читать далее