Vlad

В инвестиционном портфеле могут находиться разные активы: фьючерсы, вклады в ПИФы, драгоценные металлы, банковские депозиты, акции и облигации. Именно о двух последних будет идти речь в статье. Зная характеристики этих ценных бумаг, вы сможете определять долю инвестирования в каждую из них, исходя из ваших целей и возможностей. Давайте разбираться. Узнайте, в какие ценные бумаги выгоднее инвестировать?. Какое отличие акции от облигации и каковы ключевые особенности каждой из них? Что такое акции и какие их виды бывают? Акция представляет собой ценную бумагу, которая подтверждает право владельца на долю в компании. Капитал акционерного общества делится между инвесторами пропорционально вложенным деньгам. Владение таким активом предполагает два типа доходов: — процент от получаемой прибыли, который выплачивает фирма по итогам года или чаще, — разница в курсовой цене, когда покупка бумаги происходит дешевле, чем ее продажа в перспективе. Для выбора следует придерживаться следующих правил: — определите для себя цель инвестирования и время на ее достижение, — узнайте о величине дивидендов, — проанализируйте стабильность бизнеса эмитента, финансовую отчетность, рост прибыли и выручки, — сравнивайте между собой фирмы только одной отрасли, потом — другой, — обратите внимание на бумаги недооцененных компаний. Акции бывают двух видов: простые и привилегированные. Первые дают право голоса в совете директоров фирмы из расчета 1 голос = 1 бумага и получение процента от чистой прибыли. Владельцы вторых получают право первоочередного получения дивидендов и возмещение денег в случае ликвидации компании. Учитывайте имеющиеся недостатки: — нет реальной вещественной стоимости, — курсы бумаг могут стремительно падать и продолжительное время не восстанавливаться, — риск убытков при моновложениях – в бумаги одной компании, — влияние на ценообразование мировых политических и экономических изменений. Чтобы обеспечить баланс и диверсификацию, оптимально в инвестиционном портфеле рекомендуем иметь набор в 10-30 документов.  В зависимости от ваших финансовых возможностей. Учтите, что один человек в состоянии качественно отслеживать именно такое количество бумаг: проверять, докупать, оплачивать налоги и т.д. Чтобы дать ответ на вопрос — «Что выгоднее акции или облигации?» рассмотрим второй тип ценных бумаг. Что такое облигации и их виды  Это ценная бумага, по которой выпускающий ее орган или компания получает от инвестора деньги в долг с гарантированным возвратом средств в определенный срок. Дополнительно начисляется купонный доход за пользование финансами в виде процента от стоимости облигации. Все данные о сроках и фиксированных процентных выплатах известны в момент приобретения бумаг. При росте инфляции и повышении Центробанком ключевой ставки, облигации падают в цене. Их можно продать до срока погашения. Облигации бывают двух видов: — государственные (ОГВЗ), — корпоративные. Первые наиболее надежные, обеспечивают стабильные выплаты по купонам, размер которых — чуть выше банковского процента. Вы занимаете деньги государству. Вторые выпускают корпорации для привлечения капитала, расширения производства, финансирования новых проектов. Их размер выше, но риски – тоже. Следует обращать внимание на государственные предприятия и крупные частные компании. Облигации — хороший вариант стабильного получения пассивного дохода. Из плюсов можно отметить, что вы четко фиксируете свою доходность на срок владения активом. Из минусов — невысокая доходность, не намного превышающая уровень инфляции. По срокам погашения бывают: — краткосрочные (до 1 года), — среднесрочные (1-5 лет), — долгосрочные (свыше 5 лет). Выпускаются в гривнах или валюте, могут конвертироваться (вы обменяете их на другую ценную бумагу этого же эмитента) или нет. Как составить облигационный портфель читайте здесь Сходства между акциями и облигациями в том, что оба вида бумаг приносят прибыль, но есть и отличия. Различия между акциями и облигациями  Главная разница этих двух активов в самой их сути: акции — это капитал эмитента, а облигации – его долг. И вы можете стать либо совладельцем предприятия, либо его спонсором на время. Торговля акциями и облигациями ведется на рынке постоянно. Другие показатели: Ликвидность Она высокая в обоих случаях, их легко приобрести и продать. Доходность По облигациям будущий доход известен сразу при покупке, процент стабилен. У акций суммы могут меняться в зависимости от результатов деятельности компании. В процентном отношении их доходность выше, рост котировок на рынке не лимитирован. Сроки инвестирования Бонды выпускаются на определенный срок, а акции не имеют ограниченного периода обращения. Главное — достижение хороших финансовых результатов. Риски Акции в отличие от облигаций — более рискованный финансовый инструмент. Здесь нет абсолютной гарантии возврата вложенных денег и выплат, они не обеспечены государственной поддержкой, имуществом компании или его активами. Вероятность удешевления бумаг, принадлежащих акционерам, выше. Это зависит от многих факторов — от мирового финансового кризиса до репутационного скандала в компании. Облигации надежнее. Выгоднее вкладываться в акции или облигации? Разрешить вопрос — «Купить акции или облигации?» легко, учитывая описанные выше особенности. Все зависит от поставленных вами задач. Первые ориентированы на значительный доход при высоких рисках. Вторые – на предсказуемость финансового результата в скромных размерах. Если вы хотите уверенности и относительного спокойствия за сбережения без погони за высокой прибылью — выбирайте ОГВЗ. Это подойдет людям, имеющим сдержанный нрав с желанием получать стабильный пассивный доход. Амбициозным и смелым нужна покупка доли актива в нескольких крупных корпорациях. Но здесь потребуется время для отслеживания ситуации на рынке для быстрого реагирования на изменение ситуации. Ваша прибыль будет зависеть еще и от принятого решения — продать или купить. Читайте нашу статью об облигациях АТ1 и также о сравнении депозита и облигации! Заключение Взаимосвязь облигации и акции выражается в их гармоничном существовании в портфеле инвестиций. Одни приносят больший доход, вторые более надежные. И перекрывают колебания активов для достижения оптимального результата. Оба вида вложений — достаточно консервативные и очень популярные в среде трейдеров. Хотите получить больше знаний по этой теме и создать свою инвестиционную стратегию? Предлагаем Курс обучения инвестированию на образовательной платформе Александра Герчика. Присоединяйтесь к клубу успешных и богатых! Часто задаваемые вопросы:

Биржевая торговля является предпринимательской профессией, которая требует, чтобы вы рисковали деньгами. Чтобы сделать деньги, стоит придерживаться рационального консервативного подхода по отношению к рынку. Ниже следуют некоторые советы для трейдеров-новичков, которые готовятся окунуться в торговлю с головой — причем основное внимание уделяется сохранению капитала и рассудка, а не тому, чтобы разбогатеть побыстрее. 1. Не спешите торговать Рынок будет существовать завтра, на следующей неделе, в следующем году и в следующем десятилетии. Не беспокойтесь о том, что, пока торгуете на демо-счете без реальных денег, вы можете упустить движение, выпадающее раз в жизни. Возможности будут всегда — вы ничего не теряете, инвестируя свое время в образование и подготовку. 2. Не торгуйте без причины Когда вы, наконец, начнете торговать, не торгуйте только потому, что вы чувствуете, что должны это делать, или от скуки, или под воздействием порыва. Рискуйте своими деньгами, только когда видите факты, подтверждающие наличие благоприятной возможности для торговли, и плана торговли, с помощью которого вы можете этой возможностью воспользоваться. 3. Остерегайтесь раннего успеха Россыпь успешных сделок в начале вашей карьеры вряд ли окажется чем-то маловероятным. Это одна из тех небольших шуток, которые играет с нами рынок — мы в самом начале сшибаем несколько хороших сделок и приобретаем убежденность в том, что мы — блестящие игроки на рынке. Говорят, что новичкам везет, и это относится к торговле так же, как ко всему остальному, поэтому не становитесь слишком самоуверенными. Многие трейдера, терявшие деньги в начале своей карьеры, благодарны за этот урок — в ретроспективе — потому что он дал им реалистичное видение проблем и рисков торговли. Но, даже обладая опытом, трудно справляться с взлетами и падениями, приходящими вместе с полосами выигрышей и проигрышей. Трейдер, переживающий полосу везения, нередко без необходимости увеличивает размер своей торговли — как раз накануне большой проигрышной сделки. И хотя это трудно, стремитесь принимать и проигрыши, и выигрыши бесстрастно. 4. Работайте сами, думайте сами «Суть знаний в опыте, а суть опыта в самостоятельности», эта фраза лаконично описывает большую часть того, в чем заключается умение биржевой торговли. Наша культура до некоторой степени приучает нас думать, что для каждой проблемы или потребности существует продукт, лекарство или услуга, которые мы можем купить, и которые позволят нам достичь наших целей. И хотя иногда очень хочется полагаться на чьи-то торговые идеи, исследования, рекомендации или системы, мы нашли, что по большей части прогресс происходит тогда, когда вы сами выполняете анализ, формируете свои собственные гипотезы и полагаетесь на принятие собственных решений. Изучение работы других людей является частью образования трейдера, и существует множество общедоступных идей, которые становятся компонентами успешного торгового плана. Но коротких путей нет. Многие опытные трейдеры говорят, что даже успешная торговая система не будет работать, если ее не исполнять правильно, а реальность такова, что очень трудно полностью доверять чему-то чужому — особенно, если вы не до конца оцениваете все нюансы и не совсем понимаете, почему эта система работает, и когда она может отказать. Такая уверенность в торговой идее приходит, как правило, после того, как вы сами выполняете всю работу и понимаете концепцию от самых ее основ. Торгуйте, используя идеи, которые вы понимаете, и которые имеют для вас смысл. 5. Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, наверное, так и есть Будь то торговая система, «верная» информация или индикатор, всего, что обещает большие деньги и/или практически никакого риска, следует избегать. В торговле нет коротких путей — это сложный бизнес, который оказывается не по зубам многим высокообразованным и преуспевающим профессионалам из других сфер деятельности. Не существует такой вещи как торговая стратегия, которая приносит успех в 95% времени, дает заработать шестизначную сумму за месяц и при этом не имеет риска убытка. Будьте скептиком. Находите подтверждение каждой торговой идеи, которая вас интересует, включая и те, которые вы придумываете сами. 6. Занимайтесь торговыми идеями, которые вы можете исследовать и проверить Неясные торговые идеи — например «покупайте, когда рынок перепродан, и продавайте, когда у вас в руках приличная прибыль» — дают неопределенные результаты. Весь фокус в том, чтобы превратить наблюдения за рынком и гипотезы в конкретные правила, которые вы можете проверить на прошлых ценовых данных. Например, что подразумевается под словом «перепроданный»? Оно может означать все, что угодно. Примером объективного правила может быть следующее: когда рынок достигает более низких минимумов и более низких цен закрытия в течение пяти дней подряд. Окажется это определение хорошим сигналом покупки или нет — вопрос, на который вы должны ответить объективно с помощью исследований и тестирования. 7. Ведите журнал сделок и регулярно изучайте результаты своей работы Вне зависимости от своего прошлого или подхода — инвестирование, краткосрочная торговля, технический, количественный или фундаментальный анализ — практически все хорошие трейдеры, соглашаются в том, что чрезвычайно полезно вести журнал всех ваших сделок и учиться на прошлом опыте. 8. Будьте терпеливы В любом случае, торговля на финансовых рынках не так легка, как сможет показаться сначала. Требуется время, чтобы освоить любую дисциплину или профессию. Можете ли вы рассчитывать стать хорошим музыкантом, врачом или инженером за один единственный год? Помимо естественного периода обучения, торговля на финансовых рынках является также профессией — в отличие от музыки, медицины или права — в которой в любой данный день вы можете потерять деньги, а не сделать их. «Зарплата» здесь не гарантируется. Успех дается тяжелым трудом. Некоторые трейдеры годами работают без прибыли, прежде чем, наконец, становятся на ноги. Помните, что рынки от вас никуда не убегут. 9. Имейте достаточный капитал  Недостаточная капитализация обрекает на гибель большинство новых предприятий, и торговля на финансовых рынках — не исключение. Отсутствие достаточных денег для торговли ставит под вопрос каждый второй пункт в этом списке. Кроме того, когда вы начинаете торговать, делайте это на уровне капитала еще более консервативном, чем ваш прогнозируемый минимум. Например, если вы определили, что имеете на своем торговом счету достаточно денег, чтобы преследовать определенную торговую стратегию, используя в сделках лоты по 500 акций ценой ниже 30 долларов, попробуйте начать торговать со 100 или даже с 50 акций за раз до тех пор, пока вы не освоитесь со своей стратегией, процессом исполнения, брокерской фирмой и психологическими задачами, связанными с риском реальными деньгами. Затем потихоньку увеличивайте размер своих сделок. 10. Не зацикливайтесь на поиске идеального брокера Выбирайте золотую середину — слишком низкие комиссии должны насторожить, так как это могут оказаться мошенники, прикрывающиеся вывеской трейдинга. Так что будьте бдительны. Когда вы наработаете … Читать далее

С чего начать торговлю на бирже? Конечно, с обучения — здесь вам пригодятся курсы по инвестированию и трейдингу. Но еще нужно обладать информацией о компаниях, акции которых продаются на фондовом рынке. Сегодняшняя тема — автомобильные концерны и акции автопроизводителей, которыми можно торговать на бирже и получать доход. Консалтинговая компания США Interbrand ежегодно публикует рейтинг наиболее дорогих мировых брендов, где обозначены и автомобильные компании. Предлагаем список крупных автопроизводителей мира. Топ самых дорогих автобрендов Toyota У компании стабильное место лидера. В общем рейтинге занимает 7 место. Стоимость активов Toyota оценивается в 54,1 миллиарда долларов, что превысило прошлогодние показатели на 5%. Mercedes-Benz  Немецкий автопроизводитель находится на втором месте с ценником 50,9 миллиарда долларов (рост на 3 процента). Брендом владеет фирма Daimler, за год продано 3,3 млн авто. Концерн сейчас инвестирует средства в электромобильное направление. BMW Замыкает тройку гигант, производящий кроме автомобилей, еще мотоциклы, велосипеды, двигатели. (41,6 миллиарда долларов, увеличение на 5 процентов). Немецкая компания — одна из самых успешных по производству элитного автотранспорта. С прошлого года тройка лидеров не изменилась. А вот компания Илона Маска резко набирает обороты на рынке. Tesla Поднялась с шестой на четвертую ступеньку рейтинга за год, хотя ранее была аутсайдером. У Теслы беспрецедентные темпы развития за всю историю проведения рейтинга — подорожание активов на 184%. Показатель в 36,3 миллиардов долларов — прекрасный старт в когорте лучших. По выручке Tesla уступает Тойоте примерно в восемь раз. Honda Стоит сегодня 21,3 млрд долл, немного сдала показатели — на 2% по сравнению с прошлым периодом. Японская Honda известна моделями Civic, Accord и CRV.  Hyundai Южнокорейский гигант имеет ценник в 15,16 млрд долл (больше на 6%, чем ранее). Его название переводится, как «в ногу со временем», и с 1967 года компания не изменяет своему принципу, производя кроме автомобилей, также бытовую технику и потребительскую электронику. Audi   Немецкий производитель имеет капитал почти 13,8 миллиарда долларов, рост составил на восемь процентов. Авто компании предназначены для любителей динамичного движения и достойно конкурируют на рынке. Volkswagen   Еще один представитель Германии, который улучшил положение: в 2020 году он был на девятой строчке, а в 2021 году поднялся на восьмую, подорожав на девять процентов, до 13,4 миллиарда долларов. Концерн представляет собой группу предприятий и объединяет 10 брендов. Ежедневный объем производства — свыше 27 тысяч единиц. Ford Ford имеет $12,861 млрд (+2%). Это — родоначальник автомобильной промышленности США. Сегодня компания имеет разделение на 3 структуры по географическому признаку: Ford North America, Ford Asia Pacific и Ford of Europe. Заканчиваются работы над выпуском полностью беспилотного автомобиля. Nissan  Замыкает рейтинг крупнейший японский автопроизводитель ($11,739 млрд, прирост +5%). Nissan Motor Company основан в 1933 году, имеет автомобилестроительные предприятия в Японии, Великобритании, США, Мексике, ЮАР и др. Компания развивает технологии будущего: участвует в разработке беспилотных автомобилей вместе с Renault, выпустила электромобиль Leaf. Крупнейшие автомобильные компании мира широко известны, пользуются доверием и уважением клиентов и трейдеров. Появились автоконцерны, которые в производстве электрокаров стремятся сдвинуть Теслу с пьедестала. Практически все гиганты, входящие в десятку крупнейших, имеют ресурсы и намерения для производства электрифицированного транспорта. Среди них — General Motors с полностью электризованной моделью Chevrolet Bolt. А Никола Моторс приступил к выпуску электрогрузовиков. Тем интереснее трейдерам торговать бумагами на бирже и находить новые возможности получения прибыли.  Акции автопроизводителей по стоимости на рынке (декабрь 2021 года):  Для сравнения: акции российского производителя автотранспорта Автоваз стоят 12,28 рубля за единицу. Капитализация автокомпании равняется 52,8 млрд рублей. В среде компаний  мирового автопрома ведется постоянная борьба за первенство. Но приблизиться к лидерам тяжело, позиции сохраняются стабильно. Если вы хотите знать, как рассчитать сумму дивидендов в долларах ведущих автомобильных концернов, и получить еще много полезной информации из мира трейдинга, приглашаем на обучающую платформу Александра Герчика.