Трейдинг — что это такое? [Понятным языком]

Что такое трейдинг: это купля-продажа финансовых активов (акций, валют, фьючерсов, криптовалюты) с целью заработать на изменении их цены.

Если объяснять, что такое трейдинг простыми словами, достаточно описать одну сделку. Трейдер покупает актив, когда ожидает роста цены, и продает его дороже, а при ожидании снижения сначала продает и затем выкупает дешевле. Разница между ценой входа и ценой выхода и составляет результат.

На практике за этой схемой стоит полноценная профессия. Трейдеру нужно понимать, какие факторы двигают цену, выбирать момент для входа и выхода, следовать стратегии и диверсифицировать сделки, иначе одна ошибка может обернуться крупной потерей. Ниже разберем пример сделки на цифрах, основные рынки и план действий для новичка.

Трейдинг — это профессия?

Многие воспринимают трейдинг как способ дополнительного заработка, но для некоторых он становится основной профессией. Профессиональный трейдер ежедневно анализирует рынок, применяет разные стратегии, следит за движением цен, чтобы «поймать» выгодные моменты для покупки или продажи. А еще он изучает  макроэкономические и финансовые данные и поведение крупных игроков на рынке.

Сфера трейдинга может стать источником основного дохода, если вы готовы посвятить этому время и силы, а также учиться на своих ошибках. Трейдерство требует дисциплины, терпения и умения справляться со стрессом, так как рынок непредсказуем и жесток.  Некоторые трейдеры специализируются на различных типах активов, таких как валюты, акции или криптовалюты, становясь экспертами в своей области. Важно понимать, что трейдинг — это не просто способ заработать «быстрые деньги». Это каждодневная  работа, требующая профессионального подхода.

Трейдинг — это просто или сложно?

На первый взгляд, он может показаться простым — нужно лишь купить актив по одной цене и продать его по более высокой. Но суть трейдинга кроется гораздо глубже. Фактически, его успех заключается в знаниях экономики, навыках анализа и быстрого принятия решений. В этой профессии большую роль играет понимание знание основ торговли, технического и фундаментального анализа, а также использование специальных платформ и инструментов. Кроме того, не стоит забывать о таких аспектах как: риск-менеджмент и диверсификация сделок. Без этих элементов успеха достичь крайне сложно. Но с опытом и обучением трейдинг становится более понятным и предсказуемым.

Как стать успешным трейдером?

Успех зависит от нескольких основных факторов:

1. Обучение: Изучение теории и практика — обязательные шаги для всех, кто хочет понять, как работает трейдинг. Курсы и учебные материалы могут помочь начинающим трейдерам разобраться в терминологии и базовых стратегиях.
2. Практика: Пробовать и анализировать свои действия — это то, что отличает успешного трейдера от новичка. Многие платформы предлагают демо-счета, позволяя изучать рынок без риска потерь.
3. Риск-менеджмент: Умение управлять рисками является обязательным условием успешного трейдинга. Диверсифицировать сделки — это один из способов минимизировать потери. Например, не вкладывать все деньги в один актив, а распределять их по разным типам активов.
4. Психология: Эмоциональная стабильность, способность не поддаваться панике и холодный расчет также играют важную роль. Трейдеры, которые следуют заранее продуманной стратегии, обычно более успешны, чем те, кто поддается эмоциями.
5. Выбор стратегии: Трейдеры используют разные подходы в зависимости от стиля торговли. Например, краткосрочный трейдинг ориентирован на быстрые сделки, в то время как долгосрочные стратегии могут требовать более продолжительного анализа и планирования.

Интернет-трейдинг: в чем его особенность?

Благодаря современным технологиям трейдинг стал доступен каждому, и для этого даже не нужно выходить из дома. Интернет-трейдинг позволяет быстро совершать сделки через торговые платформы, предоставляя доступ к биржам и финансовым инструментам со всего мира. Также появился такой феномен, как высокочастотный трейдинг — метод, использующий алгоритмы и специальные программы для автоматического заключения сделок в течение миллисекунд. Такие технологии значительно расширяют возможности для трейдеров, хотя и требуют соответствующих навыков и понимания рынка.

Виды трейдинга

Трейдинг можно условно разделить на несколько основных видов в зависимости от стиля и подхода:

1. Дневной трейдинг: Трейдеры открывают и закрывают позиции в течение одного дня, не оставляя сделок на ночь. Это динамичный и часто рискованный стиль, требующий постоянного мониторинга рынка.
2. Свинг-трейдинг: Этот стиль предполагает удержание позиций от нескольких дней до нескольких недель. Свинг-трейдеры стараются заработать на среднесрочных колебаниях цены.
3. Долгосрочный трейдинг: Трейдеры, использующие этот подход, удерживают активы от нескольких месяцев до года, ориентируясь на фундаментальные изменения в экономике или развитии компаний.
4. Высокочастотный трейдинг (HFT): Это форма автоматизированного трейдинга, при которой программы выполняют тысячи сделок за секунды. Он предполагает использование сложных алгоритмов и мощного оборудования.
5. Арбитражный трейдинг: Этот метод заключается в покупке и продаже активов на разных площадках, чтобы извлечь прибыль из разницы цен.

Как работает трейдинг на практике: простой пример сделки

Если описывать, как работает трейдинг простыми словами, любая сделка проходит одни и те же этапы. Трейдер находит на графике место, где у цены есть обоснованная причина развернуться, и заранее определяет, где закроет позицию с убытком и где зафиксирует прибыль. Объем он рассчитывает от допустимого риска и только после этого входит в рынок.

Понять трейдинг проще всего на примере. Допустим, на счете 3000 долларов, а риск на сделку составляет 1%, то есть 30 долларов. Акция несколько раз разворачивалась вверх от 50 долларов, поэтому эта отметка стала уровнем поддержки: здесь покупатели уже не раз активно забирали бумагу.

План сделки трейдер составляет до входа:

• Вход по 50,20 доллара, когда цена снова подходит к уровню и удерживается над ним.
• Стоп-лосс (заявка на автоматическое закрытие позиции при убытке) на 49,90 доллара, сразу под уровнем.
• Объем 100 акций, так как риск на одну бумагу составляет 0,30 доллара.
• Тейк-профит (заявка на фиксацию прибыли) на 51,10 доллара: потенциальная прибыль 90 долларов втрое превышает риск.

Если цена дойдет до цели, сделка принесет 90 долларов до вычета комиссий. Если уровень не удержится, сработает стоп, и трейдер потеряет заранее заложенные 30 долларов.

При соотношении прибыли к риску 1 к 3 даже три удачные сделки из десяти перекрывают семь убыточных: 270 долларов против 210. Поэтому профессионалы оценивают подход по статистике на десятках сделок, а отдельный стоп воспринимают как рабочую часть системы.

Сделка на понижение (шорт) устроена зеркально: трейдер продает акции, взятые в долг у брокера, и после снижения выкупает их дешевле.

Какие рынки существуют в трейдинге

Механика сделки на всех рынках одинакова, а различаются они активами, часами работы, волатильностью и суммой, с которой можно начать. Частному трейдеру доступны пять основных рынков.

1. Фондовый рынок. Здесь торгуют акциями и биржевыми фондами (ETF) на NYSE, NASDAQ и других биржах. Основная сессия в США проходит с 9:30 до 16:00 по нью-йоркскому времени.
2. Валютный рынок (Forex). Валютными парами, например EUR/USD, торгуют круглосуточно пять дней в неделю. Начать можно с небольшой суммы, но сделки почти всегда открываются с кредитным плечом, то есть на средства брокера, которые увеличивают и прибыль, и убыток.
3. Срочный рынок. Здесь торгуют фьючерсами (контрактами на покупку или продажу актива в будущем по цене, зафиксированной сегодня) и опционами, которые дают право, но не обязанность совершить такую сделку.
4. Сырьевой рынок. Нефтью, золотом, газом и зерном частные трейдеры торгуют в основном через фьючерсы и CFD. Цены здесь сильно зависят от геополитики и данных о запасах.
5. Криптовалютный рынок. Биткоин, эфир и другие монеты торгуются круглосуточно и без выходных, а волатильность здесь выше, чем у акций и валют, поэтому стоп и размер позиции особенно важны.

Новичку разумнее освоить один рынок и изучить его поведение, прежде чем переходить к другим.

Пошаговый план для новичка в трейдинге

Разобраться в трейдинге с нуля проще, если двигаться последовательно:

1. Изучите базовые понятия. Прежде чем открывать сделки, нужно понимать, что такое спред, ликвидность, типы ордеров, стоп-лосс, уровни поддержки и сопротивления.
2. Выберите один рынок и стиль торговли. От стиля зависит, сколько времени займет торговля в течение дня (виды трейдинга разобраны ниже).
3. Освойте терминал на демо-счете, чтобы научиться выставлять заявки без риска для денег.
4. Пропишите правила торговли, в которых заранее определены условия входа, место стопа, цель по прибыли и риск на сделку. Для старта разумный ориентир: 1% депозита, максимум 2%.
5. Ведите журнал сделок, записывая причину входа, результат и ошибки, чтобы оценивать систему по фактам.
6. Переходите на реальный счет с минимальным объемом. Реальные деньги меняют поведение, и проверить дисциплину можно только на них.
7. Регулярно анализируйте статистику и меняйте в системе по одному параметру за раз, иначе не поймете, что повлияло на результат.

« Начинающие трейдеры часто ищут стратегию с высоким процентом прибыльных сделок, забывая о главном – допустимом риске. Пока размер возможного убытка не определен заранее, результат во многом зависит от случайности. Поэтому первые десятки сделок стоит оценивать прежде всего по дисциплине: вход от уровня, заранее установленный стоп и объем позиции в рамках риска. Только после этого статистика покажет, есть ли у стратегии реальное преимущество

Владислав Станкевич Автор Gerchik Trading Ecosystem

Заключение

Торговля – это сложный, но увлекательный процесс, который может стать источником дохода для тех, кто готов учиться. Успех в трейдинге требует времени, дисциплины и постоянного саморазвития. Если вы хотите получить твёрдые знания и научиться правильно подходить к торговле на финансовых рынках, уберечь свой капитал от возможных рисков, рекомендуем пройти программу Трейдинг Основ. Этот курс поможет вам понять основные принципы торговли и разработать надёжную стратегию, которая подойдет именно вам.

 Часто задаваемые вопросы