Акции приносят своим владельцам выплаты в виде дивидендов и доход — прирост их рыночных цен при условии длительного владения бумагами. Конечно, инвесторы стремятся к получению высокой прибыли. А это возможно, если акции выбраны «правильно».
Инвестиционный портфель нужно формировать, используя лучшие дивидендные акции. Как же определить, какие бумаги включать в него, чтобы это было безопасно и прибыльно?
В статье предлагаем список акций с самыми высокими выплатами дивидендов. Узнайте, куда лучше всего инвестировать и получать существенный пассивный доход.
Что такое дивидендная доходность?
Когда вы являетесь акционером компании, то — как правило — получаете регулярные ежегодные выплаты в процентах от вложенных средств. Это значит, что прибыль фирмы, полученная за этот период, частично распределяется между держателями акций пропорционально их инвестициям. Это и называют дивидендной доходностью. Измеряется она в процентах, считается по формуле и утверждается на общем собрании акционеров.
Существуют компании, которые осуществляют подобные выплаты поквартально или, наоборот, не производят их совсем. Это зависит от успешного ведения бизнеса. Поэтому важно понимать — что такое дивидендные акции и как их приобрести.
Для получения расширенных знаний, как выбрать дивидендные акции, предлагаем Обучение трейдингу
10 дивидендных акций с самой высокой доходностью
Бытует практика делать инвестиции в дивидендные акции компаний, которые входят в индекс S&P 500. Их стабильность подтверждена сроком стабильно увеличивающихся выплат в течение 25 лет, а рыночная капитализация — не менее 3 млрд долларов. Мы не будем зацикливаться на этом перечне, а предложим вам наиболее популярные с солидной капитализацией и высоким уровнем выплат.
1.IBM
Топ дивидендных акций открывает американский технологический гигант, регулярно выплачивающий дивиденды, начиная с 1916 года. Был рекордный максимум цен на бумаги в 2013 году, потом обвал почти вдвое, но выплаты акционерам продолжались.
У компании устойчивая история, изменения в организации по сохранению прибыльного бизнеса, да и сама деятельность в сфере облачных вычислений и искусственного интеллекта имеет хорошую перспективу.
2. Kinder Morgan
Это — представитель энергетического сектора с контролем газо- и нефтепроводов.
Имеет надежную бизнес-модель и лучшие дивидендные акции США. Свою деятельность корпорация строит на заключении долгосрочных договоров с клиентами на основе взимания комиссионных. Так что ее прибыльность не зависит напрямую от цен на энергоносители. Это делает компанию привлекательной для инвестиций.
3. Altria Group
Это самые дивидендные акции среди продавцов табака и алкоголя. Доходность на начало текущего года составила 7,15%. Аналитики считают, что компания будет стабильной и в будущем с высокой прибылью. Следует учесть, что увеличение процентных выплат длится уже более 50 лет. А число держателей хедж-фондов превышает 45.
4. BHP Group
Доходность по дивидендам за 2022 год — 8.8%. Для международной горнодобывающей и нефтяной компании с головным офисом в Австралии – это отличный показатель. У нее нет препятствий для продолжения эффективной работы, ибо цены на сырье высокие, а спрос большой. Мировая экономика восстанавливается после пандемии, необходима медь для производства электромобилей. Но отслеживать прогнозы цен на перспективу нужно.
5. Legal and General
Лучшие дивидендные акции Европы — в L&G, британской компании по страховым и пенсионным услугам и управлению активами. Она надежна, способна обеспечить в ближайшие годы рост капитала инвесторов. Конечно, с учетом инфляции и повышения процентных ставок.
6. ONEOK
Рейтинг дивидендных акций США продолжает корпорация по добыче и транспортировке газа. В силу изменения политической и экономической расстановки сил в мире сегодня, ONEOK ориентирована в основном на экспорт продукта за рубеж. Однако, американский рынок тоже охвачен. Размер дивидендов за последний год — 7,4%. Цена акций стабильно растет в течение последних 5 лет.
7.Telefonica
Одна из крупнейших телекоммуникационных компаний мира с количеством абонентов более 325 миллионов человек в Европе и Латинской Америке. Годовой размер выплат в 2022 году составил 9,6%, однако распределение их осуществляется в три этапа. Корпорация занимается развитием облачных технологий.
8. Devon Energy Corporation
Энергетический сектор постоянно подтверждает свою высокодоходность, и нефтегазовая компания из Оклахома-Сити тому подтверждение. Здесь выплаты составляют 6,2%. Рост стоимости акций за прошлый год составил почти 19% и обозначил номинал в 52,26 доллара.
Купить дивидендные акции этой компании стремятся многие авторитетные инвесторы.
9. Philip Morris International
Этот производитель основных потребительских товаров соблюдает стандарт ESG и выплачивает приличные проценты по акциям.
Дивидендная доходность табачного гиганта достигает 4,6%. За время пандемии произошел ожидаемый скачок спроса на продукцию и, соответственно— бумаги выросли почти на 15%. В текущем году ожидается увеличение выручки и прибыли — на 2% и 3% соответственно. Хорошее решение для инвестиций.
10. Инвестиционная корпорация AGNC
Имеет доходность за прошлый год — 11% и право на налоговые льготы. Деятельность этого инвестиционного фонда недвижимости связана с вложениями в ипотеку, что обеспечивает ему поддержку на государственном уровне посредством федеральных займов. А это значительно снижает риски и опасения инвесторов.
Куда можно вложиться, когда рынки падают?
На падающем рынке почти невозможно заранее и точно определить дно и момент разворота. Поэтому в такие периоды логичнее думать не о том, чтобы угадать точку входа, а о том, как снизить просадку и пережить турбулентность.
Обычно лучше держатся компании из более устойчивых секторов: коммунальные услуги, здравоохранение, базовые потребительские товары, а также часть качественных REIT/недвижимости (в зависимости от ставок и экономики). Дополнительно смотрят на бумаги с более низкой волатильностью и слабой зависимостью от общего рынка.
Отдельный плюс – эмитенты, у которых выплаты дивидендов является стабильной политики, подкрепленной денежным потоком. Важно только не путать «высокую доходность» с надежностью: на падении рынка процент часто растет просто потому, что цена акции снизилась.
Дивиденды действительно могут частично сглаживать просадку, потому что инвестор получает часть результата деньгами. Но это не защита от падения: если бизнес слабый, дивиденды сокращают, а котировки падают вместе с рынком.
Как считать доходность дивидендных акций?
Для долгосрочного инвестора чаще важна не сама сумма выплаты, а дивидендная доходность — сколько процентов от текущей цены акции компания возвращает акционеру дивидендами за год.
Формула простая: дивидендная доходность = годовой дивиденд на акцию / цена акции × 100%. Если компания за год выплатила 200 рублей на акцию, а акция стоит 5 000 рублей, доходность будет 4% (200 / 5 000 × 100%).
Высокая доходность может быть нормой для отдельных отраслей, а может быть сигналом риска: цена упала из-за проблем, и рынок закладывает снижение будущих выплат. Поэтому доходность правильно сравнивать со средними значениями по отрасли и обязательно смотреть историю дивидендов, стабильность прибыли, долговую нагрузку и то, какую долю заработанного компания направляет акционерам.
Когда можно купить акции, чтобы получить дивиденды?
Право на дивиденды получает тот, кто владеет акцией к установленной дате — ее называют датой закрытия реестра. Процесс обычно выглядит так: совет директоров рекомендует дивиденды, затем решение утверждается собранием акционеров, после чего фиксируются размер выплаты и ключевые даты.
На практике важно помнить про биржевую механику расчетов: чтобы попасть в реестр, акции нужно купить заранее, а не в сам день закрытия. Поэтому ориентироваться стоит на “последний день покупки под дивиденды” (его публикуют вместе с датами) — он обычно приходится на торговый день до закрытия реестра.
Частота выплат зависит от рынка и политики компании: у многих крупных эмитентов встречается квартальный график, но нередко дивиденды платят раз в полгода или раз в год. Кроме регулярных выплат бывают и специальные дивиденды — разовые, когда компания распределяет избыточные средства, например после продажи крупного актива или при заметно более высокой прибыли за период.
Заключение
Приобретение доходных акций — разумное решение для безопасного вложения средств и защиты от инфляции.
Чтобы собрать высокодоходный портфель дивидендных акций, вам потребуется время. Плюс определенный срок, который нужен, чтобы после покупки в ожидании роста держать акции — это главный принцип инвестора.
Поэтому терпение и выдержка вам не помешает.
Обязательно читайте нашу статью о том, что такое дивидендный портфель!
Большие процентные выплаты, как правило, свидетельствуют о стабильности и устойчивости финансового положения корпорации. Но в каждом случае следует подвергать анализу показатели и деятельность управленцев выбранной для инвестирования фирмы. Ведь помимо выплат акционерам, необходимы вливания в развитие производства, реновацию, расширение и пр. И стремление показать акционерам хорошие результаты работы в виде выплат по истечении года — не всегда является отражением реального положения дел.
Разбор темы «Дивидендная доходность акций» присутствует на образовательной платформе GTE. Здесь в приоритете — правильное управление капиталом с помощью трейдинга: живые семинары, мастер-классы, онлайн-встречи, практические занятия, менторская поддержка. А еще — инструкции, аналитика, новости, обзоры, примеры торгов и многое другое. Это — ваш шанс получить широкие знания для успешного продвижения в трейдинге и инвестировании.
Проходите бесплатный мини-курс, чтобы узнать, насколько трейдинг подходит именно вам.
Часто задаваемые вопросы
Кто платит самые большие дивиденды?
Лидерами по дивидендной доходности являются компании перспективных направлений производства и обслуживания — сферы IT, горнодобывающей, газо- и нефтедобычи, телекоммуникаций, производители основных товаров потребления. Сравнив их показатели за ряд лет, наполняйте свой инвестиционный портфель как можно более разнообразно.
Какие акции лучше купить для получения дивидендов?
Обращайте внимание на компании с высокой капитализацией (от 3 млрд долларов) и выплатой дивидендов не ниже 4-5% в течение последних пары лет.
Сколько нужно вложить в акции, чтобы жить на дивиденды?
По оценкам экспертов с учетом статистических данных уровня жизни, для получения пассивного дохода в Украине, для полноценного существования (от 500 долларов в месяц) — необходимо вложить в акции не менее $127 000.
Это — при условии получения 5% дивидендов в год. Но вы всегда можете начать с малого и купить хотя бы одну акцию.
