Криптовалюты

Книга Герчика «Курс активного трейдера» в основном предназначена для желающих познакомиться с работой Нью-Йоркской фондовой биржи — самой престижной в мире финансовой биржей. Читатель может не владеть абсолютно никакими знаниями относительно механизмов работы этой биржи, ведь авторы книги постарались все максимально доступно изложить, чтобы каждый читатель смог получить достаточный уровень знаний о предназначении и функциональности. Авторы книги Книга Герчика «Курс Активного трейдера» редактировалась его коллегой Сергеем Бычонком. Оба автора являются весьма успешными профессиональными трейдерами, многолетний опыт которых позволяет знать многие тонкости работы самой именитой финансовой биржи. Их советы, подсказки и рекомендации дадут возможность читателям понять: Кому будет интересна эта книга? В первую очередь книга Герчика «Курс активного трейдера» будет интересна тем, кто желает себя попробовать в торговле акциями. Все рекомендации, которые предоставляются читателю в этой книге, будут максимально полезны для активных трейдеров, заинтересованных в развитии своих достижений. Этих трейдеров должны интересовать большое количество сделок на рынках акций, о работе которых как раз подробно рассказывает эта книга и предоставляет возможность ознакомиться с механизмами её функционирования. Эта книга будет идеальным пособием как для новичков, так и для уже работающих трейдеров.

Еще в 2018 году трое американских ученых провели крупное исследование касательно того, насколько серьезное воздействие на биткоин может оказать Китай. Опубликованные в октябре материалы подтверждали, что Поднебесная обладает не только весомыми мотивами, но и всеми ресурсами, которые нужны для целенаправленной атаки на первую криптовалюту. Изменения в мировой экономике и в самом Китае привело к следующей ситуации. Если раньше страна была одним из лидеров по майнингу криптовалюты, то в 2021 году началось последовательное ограничение использование криптомонет. Они стали «угрозой» для стабильности финансово-экономической системы государства. Летом 2021-го власти КНР запретили операции с крипто валютами в ряде провинций и предложили всем майнерам выехать из страны. Большим центрам по добыче виртуальных денег просто прекратили подачу электроэнергии. Объяснялось это необходимостью достижения национальных целей по сокращению выбросов углерода. А осенью того же года Народный банк запретил все операции с цифровыми валютами, объявив эту деятельность вне закона. Последним китайским предупреждением стало перекрытие последней лазейки — возможности китайцам торговать BTC на зарубежных платформах. Угроза реальна и достаточно осуществима, вплоть до «нейтрализации» компаний, брокеров, платформ, помогающим жителям страны пренебрегать официальными запретами. Как сильно повлияло это на рынок криптовалют и каково будущее биткоина? Ниже разберем все по порядку. Майнинг доминаторы Еще с самого начала появления различных устройств для добычи криптовалют, большинство из них производилось именно в Китае. Например, по данным за 2017 год, 70% от всех ASICов, которые использовались для добычи биткоина, были от китайского производителя Bitmain. Здесь же в пулах оставалась большая их часть. В 2015 году половина мощностей сети была сконцентрирована здесь. Затем этот показатель перевалил за отметку 80%, а в топ 10 пулов по миру входили 7 из поднебесной (BTC.com, Antpool, ViaBTC, F2Pool, BTC.top, Poolin, DPOOL). В стране очень дешевая стоимость электроэнергии, что и стало основной причиной такой огромной концентрации майнинг-устройств на этой территории. Чем меньше расходы на электричество, тем больше прибыль, которую реинвестируют в масштабирование структуры. По данным исследования о стоимости электроэнергии в разных странах (https://www.statista.com/statistics/263492/electricity-prices-in-selected-countries/), Китай уверенно занимает одну из лидирующих позиций с наименьшей ценой за киловатт. Данные отображают ситуацию на начало 2022 году. На графике цена указана в американских центах. Такие расценки стали реальными за счет огромных запасов угля, которые являются одним из самых дешевых источников энергии. Даже несмотря на то, что такой метод совсем не экологичный, Китай достаточно лоялен на этот счет. Снижение расходов на транспортировку сырья еще больше увеличивает прибыль от майнинга, благодаря чему стало популярным строить фермы для добычи криптовалют рядом с угольными бассейнами. Данные исследования отмечают, что размер пулов не означает, что все эти устройства находятся на территории Китая. Практически с любой точки мира можно подключиться к пулу. При этом, управляющие находятся именно в поднебесной, а значит — под контролем государства. В связи с этим допускался косвенный контроль хешрейта устройств, которые запущены в КНР. Это возможно потому, что управляющие отвечают за распределение заданий, а также передачу блоков в общую сеть. Несмотря на то, что невозможно точно определить, какой процент хешрейта находится под контролем каждой страны, где добывается криптовалюта, можно уверенно утверждать, что самая большая доля припадала именно на Китай. Стремительный рост майнеров был обусловлен и благоприятной политикой в виде скидок на электроэнергию и землю. Но уже в 2018 году риторика правительства полностью изменилась из-за чего такие гиганты как ViaBTC, BTC.TOP и Bitmain заявили о планах переезда в юрисдикции с более благоприятными условиями. Почему биткоин так популярен в Китае? В 2013 году было зафиксировано увеличение индивидуального богатства у населения, а также очень хороший курс национальной валюты на международных биржах. По утверждениям исследователей, именно эти факторы спровоцировали рост покупательской способности, а с ней и повышенный интерес к инвестированию. Инвестиционные активы строго контролируются, биткоин резко обрел популярность за счет огромного потенциала в прибыли и отсутствия какого-либо регулирования. Еще один аспект заключается в том, что мобильные платежные системы были сильнее востребованы, чем где-либо в мире. С учетом того, что биткоин схож с уже существующими платформами онлайн-платежей, китайские пользователи приняли первую криптовалюту максимально лояльно. Еще одна причина сводится к тотальной политике социального контроля. Под надзором государства находятся все банки, анонимное онлайн взаимодействие под запретом. На плечах провайдеров и вовсе соблюдение государственной цензуры. Биткоин – полная противоположность всему этому, с идеей децентрализации и полной автономии. В связи с этим же, криптовалютные биржи настиг ошеломительный успех. Инструмент оттока капитала, который очень сложно отследить, занял свою уверенную позицию. Хотя по некоторым показателям 2016 года отмечается, что 98% биткоинов обменивались именно на юани, исследователи поясняют, что реальная картина отличается. Связано это с тем, что китайские биржи создавали ложную активность трейдинга. Торговля на этих площадках была бесплатна, а комиссии при выводе снижались с ростом объема торгов. Именно это мешало более корректно оценить долю китайских трейдеров. По разным подсчетам, более приближенный к реальности диапазон 50-85%. Китай как угроза для биткоина Так выступает ли Китай против биткоина? В исследованиях говорится, что со временем КНР стала представлять реальную угрозу для первой криптовалюты. В первую очередь это связано с тем, что правительство контролирует как интернет-инфраструктуру, так и внутреннюю криптовалютную деятельность. С учетом того, что экономическая ценность биткоина выросла, атаковать его в личных интересах стало более актуально. Аналитики рассматривали именно Китай, как страну с наибольшими возможностями это сделать на техническом и регуляторном уровнях, которая к тому же имеет реальные мотивы. В документе отмечается, что добыча криптовалют уже «высокоцентрализована» с учетом того, что 80% мощностей для майнинга криптовалют контролировались всего 6 пулами и 5 из них китайские. Если пулы объединятся, им не составит труда совершить «атаку 51%». Уже сейчас большая доля хешрейта основана на блоках, которые обнаружены в Китае. Получив контроль над локальным хешрейтом, у правительства было бы явное преимущество в отборе блоков для добавления в общий реестр. Именно это — важный фактор для реализации сразу нескольких видов атак. Разнообразие атак на биткоин Исследователи выделили целых 19 видов атак, которые могут осуществиться против первой криптовалюты. Они делятся на 4 класса: Помимо классификации атак, в таблице отображаются предполагаемые жертвы, а также необходимые для этого ресурсы, которыми уже располагает Китай. Большинство атак напрямую связаны как раз с майнинговыми мощностями. Выгоды для Китая от атаки на биткоин Разноплановое в экономическом и техническом воздействии на мир, государство получает определенные преимущества от выпадов против битка. Идеология Ученые озвучили мнение, что биткоин не соответствует философии централизованного управления, а находится в прямой оппозиции. Ослабление первой … Читать далее

Маржин колл повергает трейдера в отчаяние и заставляет рвать на себе волосы. Вопреки распространенной шутке, это не страшный сон биржевого торговца. Это — суровая реальность. И если с тобой еще не случался маржин колл, то обязательно случится. Или не обязательно? Давай разбираться. Зачем он нужен? Margin call — это звонок брокера, извещающий о том, что на депозите трейдера или уже закончились, или очень скоро закончатся деньги. Далее события могут развиваться по двум направлениям: Получается, брокер сообщает трейдеру, что инструмент пошел против него, и уже достиг критического уровня. Внимание, вопрос! Почему трейдер сам не знает о состоянии своего счета? Забыл, замотался, увлекся? Тогда, пусть скажет спасибо, что ему напоминают. Без маржин колла он мог бы влететь в крупную сумму. К счастью, уведомление о потере депозита является обязательным и прописано в законодательстве. (Обратите на это ВНИМАНИЕ, чтобы не нарваться на недобросовестного брокера!) Так что, во многих случаях, маржин колл является спасительным стоп-краном, гарантией того, что человек не встанет из-за терминала нищим. Два простых способов обанкротиться Почему же тогда на бирже ежедневно разоряются тысячи людей? Потому что маржин колл — это не стопроцентная гарантия от банкротства. Как говорится, “меня обманывать не надо, я сам обманываться рад”. Вот два наиболее распространенных способа растратить больше, чем можешь себе позволить: Надо предохраняться Есть одно верное средство от маржин колла и прочих потерь. И оно всем известно. Это риск-менеджмент. Рассчитываешь стоп-лосс, и выставляешь его в обязательном порядке. Согласно методике Александра Герчика стандартное соотношение риск:прибыль должно составлять 1:3, в крайнем случае 1:4. Это позволит не потерять критическую массу депозита, и в последствии приумножить его. На трейдера будет работать статистика, он будет зарабатывать немного, но постоянно. Что мешает? Но даже трейдеры с многолетним стажем продолжают получать маржин колл. Почему? Ответ прост — они надеются на сверхприбыль и хотят быстрых результатов. Двигают стопы. Но в трейдинге так нельзя. Здесь не место надежде и азарту! Здесь нужно быть верным своему решению, а решение принимать только основываясь на расчетах. Проанализировал сделку на премаркете, рассчитал точку входа и стоп-лосс. Выставил стопы, и не передвигаешь! Даже если сделка будет убыточной, ее следует принять. Лучше так, чем с маржин коллом. Подпишитесь на 5 бесплатных уроков ФОРМУЛА БЕЗУБЫТОЧНОГО ТРЕЙДИНГА ОТ АЛЕКСАНДРА ГЕРЧИКА, чтобы изучить основы риск-менеджмента. Часто задаваемые вопросы:

Кто слышал о биткоине и криптовалютах, сталкивался с понятием Blockchain. Многие не разобрались или не смогли понять что это, зачем нужно и как работает. Ниже простыми словами мы объясним принцип, и рассмотрим возможности за пределами цифровых валют.  Что такое блокчейн? По простому blockchain – это бесконечная цепочка блоков, что хранит определенную информацию. В нее можно записать не только финансовые значения, как некоторые считают, но и любые другие, имеющие ценность. Так может функционировать цифровая валюта или любой альтернативный проект, где в основе заложена постоянно генерируемая база данных. Преимущество blockchain в безопасности на уровне формирования БД. Концепция увидела мир в 2009. Создатель первой криптовалюты Сатоши Накамото представил идею, реализованную в биткоине. С того момента технология развивается и находит применение в большом количестве сфер. Развивается и рынок криптовалют, где представлено более трех сотен альткоинов.  Как работает блокчейн? Представьте огромное количество людей с журналами, что одновременно записывают одинаковую информацию и перепроверяют ее друг у друга. Так работает процесс формирования цепи. Инфо передается с помощью P2P сетей. Они многим известны по торрент трекерам. В каждом блоке кроме основной информации хранится метка времени и контент о предыдущем. Все шифруется с помощью крипографических алгоритмов. Таким образом получается хранение данных с рядом огромных преимуществ: — Защищенность. Благодаря постоянной перепроверке материалов, связанных друг с другом, и продублированных огромному количеству участников сети, исключена возможность подмены любого участка цепи. Такой кусок моментально будет исключен и удален; — Абсолютная прозрачность. Любой участник сети имеет право проверить транзакцию, проведенную в системе. — Децентрализация. В концепции отсутствует центральный сервер хранения. Все многочисленными копиями хранится у участников сети. — Конфиденциальность. Все, что находится внутри, зашифровано. Так можно отследить транзакцию, но без приватного ключа нельзя определить отправителя или получателя. Для обеспечения функционирования blockchain цепи и ее надежности, используется несколько методов майнинга, PoW (Proof of Work) / PoS (Proof of Stake).  Какие есть аналоги блокчейн? Вышеупомянутая технология распределенного реестра стала наиболее популярной, но в ней есть узкие места. Их стараются решить разработчики аналогов. Самые известных на сейчас — Hashgraph, TraceChain, Tangle. Каждый старается решить задачу, что невозможна с использованием Blockchain. Из ключевых преимуществ стоит отметить возможность обрабатывать одновременно несколько цепочек транзакций и функционирование без дополнительного оборудования, которое, например, необходимо для майнинга. Решением таких задач, повышается скорость функционирования сети и ее мобильность. Пока все альтернативы находятся на стадии разработки и  максимум тестирования. Блокчейн уже давно на этапе внедрения и освоения рынком. Кстати подобного уровня анонимности аналогам достичь не удалось. А это ключевой фактор, что повлиял на популяризацию ТРР и криптовалют в целом. Плюс в самой популярной технологии РР, постоянно разрабатываются инструменты EOSIO для борьбы с узкими местами. Это помогает сохранять преимущество в масштабе. Пока альтернативы выглядят не в качестве конкурентов, а скорее как дополнение что может сосуществовать с лидером ниши.  Зачем блокчейн в криптовалютах? Это основа, и благодаря ей в принципе существует «крипта». В процессе формирования цепи, добываются токены в качестве награды за майнинг. Они имеют ценность и представляют собой цифровую валюту. Без необходимости формировать цепь, не нужен был майнинг и соответственно не появлялись бы токены. В проектах по типу биткоина, с основной целью является реализовать децентрализованную альтернативную валюту, содержание, в основном  состоит из финансовых данных. Балансы криптокошельков, информация о переводах, комиссии. Пользователи переводят друг другу крипту и тем самым способствуют формированию последующих блоков. Такой формат удобен многим за счет анонимности и надежности. Потерять средства можно предоставив злоумышленникам приватный ключ. Другим способом похитить валюту невозможно. Кстати биткоин не полностью анонимная крипта. Хоть в нем нет привязки личности к кошельку, сейчас хватает функционала, благодаря которому персона устанавливается без особых усилий по цепочке транзакций от кошелька к кошельку. Кого интересует полная приватность, использует криптовалюты, что созданы для решения конкретной задачи. Например, ZCash.  Где еще применяется Blockchain? Учитывая революционность технологии и ее простоту, она уже внедряется в самых различных сферах. Приведем ряд примеров. Aragon Предоставляет возможность обеспечить функционирование компании полностью исключив бюрократию и бумажные документы. В цифровом пространстве происходит абсолютно все: — процесс голосования, основанный на смарт контрактах; — распределение долей компании и управление ими; — формирование должностей сотрудников; — фандрайзинг (сбор средств, что используются для развития бизнеса). Находится на этапе развития и тестирования малыми инновационными компаниями.  Sia Облачное хранилище децентрализованного типа. В обычных «облаках» типа Яндекс.Диск или Google Drive материалы хранятся на конкретных серверах. В случае Sia, в зашифрованном виде они частями хранятся на устройствах участников сети.  Так вероятность потери файлов сводится к минимуму. Исчезнуть сразу со всех носителей они не могут. Упрощенно работает так: — создаются ноды от владельцев компьютеров, что предоставили часть дискового пространства в аренду. Стабильная работа канала и сохранность файлов, увеличивает прибыль. — Клиенты оформляют платную подписку и получают возможность загружать файлы в распределенную сеть. Они разбиваются на блоки, шифруются и многократно дублированные, для исключения потери информации, заливаются в сеть. — Владельцы нод получают вознаграждение по завершению умных контрактов. Доход выдается в криптовалюте Siacoin. Он торгуется на многих крупных криптобиржах и оценивается в $0.002 за монету.  Bitshares Еще один интересный проект. Его называют блокчейном третьего поколения. Токены используются как доказательство прав на владение объектом, в том числе и в реально мире. Уже сейчас Bitshares используют чтобы торговать недвижимостью и отслеживать изменение владельцев. Плюс в том, что так исключаются махинации с документами, когда дома или квартиры «переписывались» на подставных лиц.  Недостатки блокчейна Основной проблемой технологии и ее узким местом является масштабируемость. К сожалению, еще не реализована возможность обеспечить действительно крупное количество транзакций в короткий промежуток времени. Сравнивая с платежными системами,  Visa и MasterCard имеют пропускную способность 45.000 транзакций в секунду. Bitcoin осуществляет всего 7. Но справедливо отметить, для крипто проектов основа которых цифровая валюта, задача масштабируемости стоит на первом месте. Нет сомнений, что скоро этот вопрос будет решен. Еще один негативный момент – ежедневное увеличение веса базы данных, и рост вычислительных мощностей, необходимых для работы Blockchain. В итоге растет расход энергии, что нужна для таких задач. Это плохо с точки зрения экологии. Еще есть риск со стороны безопасности. Так называемая «атака 51%». Коротко, сконцентрировав в одних руках более 51% вычислительных мощностей, можно управлять сетью подтверждая только выбранные транзакции. К счастью, атака 51% практически невозможна. Чтобы ее совершить необходимо много ресурсов и пока — это попросту экономически невыгодно.  Есть ли перспективы у блокчейна? Несомненно, Blockchain это одна из самых революционных технологий … Читать далее

Выгоден ли майнинг криптовалюты зимой-весной 2025 года? Стоит ли доверять людям, которые рассказывают о добыче крипты и сколько они на этом зарабатывают. Как долго будет актуален майнинг и какие вообще у него перспективы на 2025 год? Давайте разберемся. Что такое майнинг криптовалют Майнингом называют создание новых систем, которые обеспечивают работу криптовалютных платформ. За каждую новую структурную единицу майнеры получают  оплату в виде комиссионных сборов. Процесс майнинга требует значительного расхода электроэнергии и вычислительных мощностей. Майнеры обеспечивают нормальное прохождение транзакций, защищают сеть от изменений и несанкционированных доступов, а также ее децентрализацию. Что влияет на уровень прибыли майнеров: Как менялся тренд майнинга криптовалют? До сих пор майнеры работали с видеокартами, но уж массово переходят на так называемые «асики» — специальное оборудование, предназначенное для майнинга. При всех их достоинствах недостатки тоже имеются. «Асики» в разы мощнее и дороже, требуют больше электроэнергии, шумные и за год-два устаревают, после чего на вторичном рынке спроса не имеют вообще. Их покупают майнеры, которые создают фермы в промышленных масштабах. Не каждому частнику это под силу — на старте это требует вложения не менее $50 000. Видеокарты не так шумны, мощны и прожорливы, служат до 5 лет, имеют востребованность на вторичном рынке. Но в плане технологий они становятся менее актуальными даже для частных майнеров. При высокой стоимости электроэнергии прибыль может получиться слишком низкой или даже нулевой. Варианта два — искать место для фермы в районах с низкими тарифами или объединяться с другими частниками в локальные пулы. Хорошо, если в ваше стране добыча криптовалюты урегулирована законодательно. В Украине 17 февраля 2022 года уже принят закон «О виртуальных активах», в России крипта узаконена еще раньше — с 1 января 2021 года. О налогообложении криптовалют подробнее читайте здесь. Но российские майнеры в 2022 году стали избавляться от видеокарт по причине того, что бизнес перестал покрывать затраты на электроэнергию, рентабельность оказалась околонулевая. Одно из российских изданий пишет, что к июню 2022 года рынок майнинга сократился в 5 раз по сравнению с мартом-апрелем 2022 года. Это совпало со стремительным падением биткоина в тот период — для сравнения, в конце июня 2022 курс биткоина составил  $20 430 при том, что в ноябре 2021 он был примерно $69 000. В конце февраля и марте 2022  рубль рухнул, а доллар взлетел выше отметки 120 рублей — вот именно тогда майнинг в РФ был сверхдоходным. Какой потенциал у майнинга криптовалют? У майнинга, как и у всех видов крипты, наблюдаются взлеты и падения. Периодически его хоронят, но не смотря на это, майнинг продолжает жить и приносить прибыль тем, кто его добывает. Лет 5 назад войти в этот бизнес было в разы легче. Сейчас же тренд смещается от частных небольших ферм к промышленным, которые легко могут обеспечить себе приобретение оборудования последнего поколения, которое стоит миллионы долларов. Где лучше торговать криптовалютой — читайте здесь. Что касается сегодняшнего уровня доходности Ethereum перешла на алгоритмы Proof of Stake, для добычи которого видеокарты уже не подходят, и майнерам пришлось перенастроить фермы на другие монеты. Самой прибыльной сейчас стала добыча монеты KASPA — калькулятор Whattomine  показывает, что при цене электроэнергии $0,06 майнеры с 3-х видеокарт имеют чистой прибыли $1,94. На доходность добычи крипты «асиками» влияет тип устройства — согласно данным сервиса самую большую прибыль дает монета Doge на асике Bitmain Antiminer L7 9500Mh (выпущен в конце 2021 года) с алгоритмом Scrypt. Доход за сутки — $19,17. Самым выгодным асиком для добычи биткоина считается Bitmain Antminer S19Pro+Hyd. Оборудование 2022 года выпуска со стоимостью $15 000. По данным начала ноября 2022 года, Bitmain Antminer S19Pro+Hyd окупается за 7 лет, и это при текущей цене и нынешней сложности добычи. Летом 2022 года окупаемость была 5 лет. Для классических видов бизнеса это нормальные сроки. Этот говорит о том, что актуальность майнинга   никуда не делась, что инвестировать в оборудование для майнинга биткоинов есть смысл именно на перспективу — при уверенности в будущий рост крипты. И когда цена на оборудование падает из-за паникеров, умные долгосрочные инвесторы имеют возможность приобрести качественное оборудование для майнинга по сходной цене и тем самым максимизировать доходность. Несмотря на то, что добыча криптовалюты сегодня едва окупается, в долгосрочной перспективе отрасль имеет существенный потенциал. Стоит ли начинать майнить в 2024 году? Сколько будет актуален майнинг? Здесь многое зависит от того, ради каких целей вы планируете майнить криптовалюту. Если цель — заработать приличную сумму за 2-3 месяца, то начинать прямо сейчас не стоит, поскольку крипта падает в цене, и невозможно пока прогнозировать, долго ли будет продолжаться этот тренд — месяц или полгода.  Плюс пока еще непонятно, какими будут темпы экономического роста и политика ФРС. При долгосрочных целях и готовности держать крипту несколько лет, не поддаваясь соблазну продать ее раньше, инвестировать в майнинг можно. Вспомните, после обрушения рынка крипты в 2018 году, многие монеты вернулись  на прежний уровень и даже превысили его.  У вас есть шансы продать монеты по максимально выгодным ценам, если запастись терпением и подождать. Заключение О выгодности майнинга пока что можно судить только с точки зрения ближайшей перспективы в разрезе дней, недель и месяцев. На более дальних сроках сейчас сложно прогнозировать прибыльность криптовалют — слишком уж непостоянны доходы майнеров и обладают слишком быстрой динамикой в силу различных факторов. Тем более, что стоимость биткоина продолжает падать, а сложность добычи возрастает. Но говорить о том, что домашний майнинг исчезнет, было бы ошибкой. Большинство экспертов по крипте считают промышленные фермы угрозой для децентрализации криптовалюты, что нарушает главный принцип, ради которого она создавалась.

Принцип любой диверсификации сводится к тому, чтобы уменьшить риски при инвестировании путем вложения денег в активы, которые не связаны между собой и имеют разную надежность, ликвидность и доходность. Но сначала давайте разберемся в основных видах и правилах — что такое диверсификация активов. Допустим, вы хотите положить на депозит 1000 долларов, чтобы получить доход в виде процентов. Но если на эту сумму приобрести акции, облигации или недвижимость, можно получить гораздо больше прибыли, чем от банковского вклада. Диверсификация инвестиционных рисков происходит уже, если вы купите акции не одной, а нескольких компаний. Но это не совсем правильно. Акция — это один инструмент. И неважно, сколько разных компаний вы приобретете, принцип получения дохода от акций все равно один, и риски с ними тоже будут одинаковые. Вот если вы купите на часть денег акции, на другую часть — облигации, на третью — квартиру для сдачи в аренду, тогда портфель будет более защищенным. Зачем нужна диверсификация Для минимизации рисков и стабилизации дохода. Чтобы у трейдера в управлении находились активы разного класса, направления и различных индустрий. Отсюда вытекают основные цели и принципы диверсификации: Многообразие активов предполагает инвестирование не только в акции разных компаний, но и в облигации, фонды ETF, банковские депозиты, недвижимость, валюту и прочее. Таким образом, диапазон ваших финансовых интересов будет расширяться, а позиции крепнуть. Чем разнообразнее будут источники получения дохода, тем устойчивее ваше положение. Оптимальное сочетание активов не позволит допустить ухудшения вашего состояния настолько, чтобы это угрожало потерей капитала. Обязательно, если где-то будет проседание, то в другом месте – подъем. Преимущества и недостатки диверсификации При достижении главной стратегической задачи диверсификации, связанной с минимизацией рисков и потерь, важно стимулировать собственные действия. Помните о плюсах разнородности своих инвестиций. К ним относят: Установка на неоднородность инвестиционного портфеля имеет и свои недостатки: Разнообразие актив не становится панацеей. В периоды кризисов, обвалов, потрясений – многие рынки и сектора экономики находятся во взаимозависимости между собой.  Чтобы подготовиться к такому развитию событий, оценивайте свои финансовые возможности заранее, будьте готовы к рискам и обучайтесь ведению бизнеса у профессионалов. 5 основных видов диверсификации А теперь рассмотрим формы диверсификации, которые применимы к трейдингу. Диверсификация валютного портфеля Если компания занимается внешнеэкономическими операциями, то есть смысл оперировать не только долларами, но и евро. За счет этого при резких колебаниях курса можно минимизировать риски, а диверсификация валюты этому способствует. Диверсификация по типу финансовой деятельности Это приобретение акций на короткий срок, а облигации на длительный. Если на краткосрочных инвестициях вы что-то потеряете, то доход от долгосрочных перекроет ваш убыток. Диверсификация депозитного портфеля Такая форма выглядит привлекательно для инвесторов, которым нужен стабильный гарантированный доход. Самое безопасное место для хранения денег — банки. Если у вас есть крупная сумма, которую вы не хотите пускать в оборот — поделите ее на несколько частей и сделайте вклады в разные банки, с разными процентами по депозиту. И, желательно, на разные сроки. Мало ли что — вдруг вам внезапно понадобится крупная сумма раньше, чем вы думаете. Диверсификация инвестиционных программ В данном случае вы выбираете несколько проектов из разных отраслей экономики. Вкладывать все деньги в один проект не только невыгодно, но и опасно. Хорошо, если выбранные объекты инвестирования будут находиться в разных регионах. Диверсификация с ценными бумагами Правильная тактика в трейдинге — подобрать акции и облигации, таким образом, чтобы они уменьшали потери. Для этого надо построить график кривой баланса и рассчитать величину соотношения максимальной прибыли и предельного для вас уровня просадки. Что вы можете сделать: Даже если вы добавите всего пару-тройку новых подходов, вы получите более выраженную диверсификацию активов и ощутите эффект в конкретных цифрах своего увеличенного счета. Хотя диверсификация вложений не влияет на доходы в прямой степени. Ее задача — максимально сохранить депозит. За преумножение отвечают другие инструменты и способы. Узнайте, как составить финансовый план, и действуйте в соответствии с ним.  Один из методов транзитной диверсификации рисков: Вы вкладываете средства в инвестиционные проекты с различными вариантами вывода денег из системы — на банковскую карту, вебмани кошелек, другие электронные системы и пр. Стратегия риск-менеджмента вам в помощь! Чтобы меньше зависеть от государства, мудрые инвесторы частично устраняют риски, размещая свои инвестиции в разных странах. 5 главных принципов диверсификации для начинающего инвестора Самая лучшая стратегия диверсификации инвестиций для новичков и опытных трейдеров – научиться работать с несколькими видами активов. Тогда ваш капитал будет надежно защищен. Хотите разобраться в методах диверсификации вложений досконально? Начните с бесплатных уроков по безубыточному трейдингу — Легкий старт. И не стесняйтесь задавать вопросы. Можно прямо здесь, в комментариях. Часто задаваемые вопросы

Как правильно ставить стоп-лоссы, чтобы избежать типичных ошибок начинающих трейдеров? В этой статье мы расскажем о том, как избежать типичных ошибок при выставлении стоп-лосс ордеров. Стоп-лосс — это биржевая заявка, которая ограничивает убыток трейдера в случае, если цена пойдет не в ту сторону. Основное, что вы должны понимать при входе в позицию — какой допустимый риск вы можете позволить себе на каждой сделке. Любую допустимую потерю обязательно надо ограничивать стопом. Главное — понимать, как правильно ставить стоп, чтобы не слить депозит при первой же сделке. Входить в сделку при сильном движении цены слишком рискованно — неопытные трейдеры начинают сильно переживать, эмоции накаляются до предела, после которого их уже невозможно контролировать. И это ставит под удар всю торговлю. Единственный выход — научиться пользоваться стоп-лоссами, понимать, где вы будете ставить их и почему. У вас перед глазами должны быть четко прописанные правила на постановку стопа. Типичные ошибки новичков Как  избавиться от вредных привычек при постановке стоп-лосс заявок? Если Вы хотите получить однозначный ответ о том, куда же все-таки и как правильно ставить стоп-лосс, то мы вас разочаруем — здесь нет единственно верного решения. На рынке все  ситуативно и индивидуально. Поэтому даже рекомендации от профессионалов финансовых рынков нельзя применять бездумно без учета вашей конкретной ситуации. Задача данной статьи — помочь вам взглянуть на график с движущейся ценой под другим углом и научить вас думать. Откройте свой журнал трейдера, просмотрите несколько последних сделок и попробуйте проанализировать, какие из описанных выше ошибок вы совершаете. Одно только это упражнение научит вас включать голову при каждой следующей сделке и станет своеобразным “маяком” в трейдинге. А если вы хотите прокачать свое умение ставить стопы правильно, приходите к нам на обучение и выводите свою торговлю на более качественный уровень без убытков. Улучшайте навыки трейдинга с помощью 5 Уникальных уроков с закрытых лекций Алесандра Герчика. Часто задаваемые вопросы

На рынке часто можно наблюдать аномальные ценовые всплески, когда стоимость какой-то монеты неожиданно взлетает, а затем наблюдается такое же стремительное падение цен на криптовалюту. Причем, эти движения не подкреплены никакими фундаментальными новостями, непредсказуемы, происходят без каких-либо видимых причин и приносят одним трейдерам баснословные прибыли, для других — оборачиваются совершенной катастрофой. Такая ситуация называется «памп» — взлет или «дамп» — падение. В переводе с английского Pump & Dump — накачка и сброс.  Пампы и Дампы криптовалюты: что это такое и как работает  Pump and dump это механизм биржевых манипуляций. Впервые был зафиксирован на фондовом рынке в 30 годы XX века. Суть данной стратегии в том, чтобы вначале искусственно поднять стоимость биржевого актива, а затем намеренно ее сбросить. Организаторы данной схемы покупают актив по нормальной рыночной цене, а затем продают его по сильно завышенному курсу. При этом, не осведомленная масса трейдеров присоединяется к движению слишком поздно, покупая на максимумах, а после того, как цена обвалилась, фиксирует значительные убытки. На криптовалютном рынке стратегия применяется на многих активах.  Для этого есть определенные предпосылки: Некоторые биржи стремятся ограничить манипулирование ценой и удаляют низколиквидные монеты из своего списка, а также отслеживают активность пользователей на предмет возможного участия в подобных схемах. Обычно в схеме Pump & Dump участвует группа или сообщество трейдеров. Выбираются малоизвестные монеты с низкой капитализацией. Низкая капитализация — важное условие, так как помогает раздуть цену монет с минимальными затратами. Далее могут быть применены разные сценарии, но в целом алгоритм выглядит таким образом. ЭТАП 1 — накопление. Сперва организаторами проводится подготовительная работа. Группа людей покупает большое количество монет небольшими ордерами, предварительно проанализировав торговые объемы выбранного актива на данной бирже. Может занять неделю или больше. Одновременно с этим осуществляется ряд рекламных мероприятий, чтобы привлечь к Пампу как можно больше участников.  Рекламная компания может быть очень широкой, с привлечением СМИ, в которых распространяется информация о монете, которая скоро очень сильно подорожает. Словом, обещают неопытным инвесторам баснословные прибыли. В компании могут быть задействованы публично узнаваемые персоны — известные актеры, спортсмены, инфлюэнсеры и лидеры мнений из соцсетей. Они могут представляться партнерами проекта, что служит отличным социальным доказательством «надежности» информации и привлекает людей к распространяемой информации.  Далее сообщается время пампа и биржа.  ЭТАП 2 — Памп. Участники начинают скупать монету. Учитывая, что изначально выбран актив с небольшими объемами торгов, резкий рост активности тут же толкает цену вверх. В это же время, организаторы, которые, как мы помним, закупились на минимумах, выставляют отложенные ордера на продажу с небольшим шагом. Когда простые трейдеры покупают монеты, организаторы Пампа — их продают, зарабатывая прибыль, причем немалую, ведь на Пампе котировки могут взлететь на сотни процентов. ЭТАП 3 — Дамп. И вот, наступает момент, когда организаторы продали все, некоторые участники начинают фиксировать прибыль и закрывают свои лонги. Падение цены криптовалюты приводит к тому, что желающих продать становиться слишком много, а покупателей уже нет. Котировки обваливаются закрыть сделку, даже в убыток, стремиться все больше участников. В итоге — большая часть трейдеров теряет деньги. Сценарий может выглядеть и по-другому. ЭТАП 1 — Памп, организованный «китами». Один или несколько крупных игроков начинают активно покупать монету, что приводит к повышению ее цены. Когда стоимость увеличивается на 10-15%, это привлекает большое количество трейдеров, резко возросшие объемы покупок приводят к небывалому скачку цены.  ЭТАП 2 — Дамп. «Киты» начинают сбрасывать монеты, фиксируя прибыли на максимуме. Избыток предложения резко обваливает курс. Начинаются панические распродажи, основная масса трейдеров закрывает свои сделки с убытками. Искусственно созданный Памп — всегда заканчивается Дампом. В качестве примера Pump & Dump можно вспомнить проект StepN. В марте — апреле 2022 года токен взлетел на 4000%, а потом за несколько недель потерял около 3000%. Популярный токен Dogecoin, DOGE, также пережил «американские горки» благодаря пользователям Reddit и твитам Илона Маска.  В январе 2021 года стоимость монеты взлетела на 1060% с $0,006 до $0,078, а затем в мае зафиксировала максимум на отметке $0,7399. Вскоре цена упала до диапазона $0,05 — $0,08. Подобных случаев можно привести огромное количество. Причины аномальных движений цены монет  Взлет цены криптовалюты может быть вызван объективными причинами, но в схеме Pump & Dump является следствием манипуляций и для их осуществления есть определенные условия. Причины аномального движения стоимости криптовалют: Немного истории: В марте 2021 года Министерство юстиции США предъявило обвинение Джону Макафи — миллионеру, основателю компании-разработчика антивирусного программного обеспечения McAfee. Обвинение утверждало, что Макафи использовал свой аккаунт в Твиттере, имея миллион подписчиков, для продвижения первоначальных предложений монет. При этом, эмитенты ICO платили ему за это. Также Макафи и его команда участвовали в схеме «накачка и сброс», покупая большое количество монет, продвигая их в Твиттере с целью искусственного завышения стоимости криптоактивов. А затем продавали альткоины с максимальной выгодой. На данной схеме Макафи и команда заработали миллионы долларов.  О различных схемах манипуляций — более подробно читайте на странице кто манипулирует крипторынком Отсюда вывод — прежде чем приступить к торговле, следует самостоятельно изучить актив, в который собираетесь инвестировать, не руководствоваться только чужим мнением, даже самым авторитетным!  Стратегии заработка на рыночных аномалиях  Каждый трейдер знает, что любое ценовое движение дает возможность заработать.  Аномальные движения во время Pump & Dump — также не исключение. Например, Pump & Dump стратегия для покупки DATA. Трейдеру удалось войти в сделку в зоне 1, после пробоя уровня. Дальше монета выросла на 172%. Во время стремительного отката на дневном баре снижение составило 30%. Если в области 2 сделка была закрыта, то она принесла неплохую прибыль.  У Пампа есть характерная особенность. После первого значительного падения цены на 40-50%, часто наблюдается попытка нового роста. Образуется еще один пик, правда ниже основного максимума.  Это время, когда трейдеры пытаются поймать еще один импульс вверх, хотя профессионалы категорически этого делать не рекомендуют и предпочитают заработок на падении цен на криптовалюте. Вход в позицию шорт на часовом графике DATA. Если у вас остались вопросы: Как заработать на падении цены криптовалют, переходите на страницу торговые стратегии для трейдеров. Также обязательно читайте нашу статью о стейкинге! Риски использования Памп-Дамп-стратегии  Итак, торговля во время Pump & Dump несет повышенные риски: Выводы  На рынке бывают ситуации, когда цена актива вдруг показывает аномальный рост или падение и этому могут способствовать определенные события. Такие движения сопровождаются какими-то причинами фундаментального характера, рыночными условиями и их следует отличать от манипуляций.  Опытные трейдеры обычно … Читать далее

2017 год. Инфопространство пестрит новостями о приключениях криптовалют. Биткоин упал, биткоин поднялся. Криптовалюту легализовали, криптовалюту запретили. Валюта будущего, свободные деньги, мыльный пузырь. Каждый строит из себя эксперта, но 9 из 10 экспертов — диванные. Признаемся честно, мы не эксперты. Мы прошерстили информацию и делимся с вами. В статье вы узнаете, как торговать биткоином, когда наступает окупаемость майнинга и какая перспективная крипта появилась на рынке. Краткая история криптовалюты Продвинутое человечество было озабочено идеями электронной валюты примерно с конца 70-х годов ХХ века. Первую криптовалюту в 2009 году создал мифический персонаж (или группа персонажей), скрывающийся за именем Сатоси Накамото. В основу производства электронной наличности под названием биткоин легла технология блокчейн. Блокчейн — это последовательность блоков, содержащих информацию обо всех совершенных транзакциях. Именно цифровой код, сгенерированный в “формате” блокчейн и является виртуальной валютной единицей. Вначале создатели и посвященные в тему гики тестировали биткоины, обмениваясь сугубо между собой. А в 2010 году американский программист совершил первую реальную покупку за криптовалюту. Ему было лень оторвать задницу от стула, и он пообещал 10000 BTC тому, кто купит и принесет ему две пиццы. В переводе на доллары в то время это стоило $25, на данный момент это около $4 млрд. И появился вопрос — как начать торговать криптовалютой? В 2011 году была открыта первая в мире биржа, на которой можно было обменивать биткоины на государственную валюту. А значит, и торговать. Она носила название MtGox. Несколько скандальных событий, связанных с хакерскими атаками на биржу, и использованием биткоина в криминальных целях, значительно подняли курс биткоина к доллару. В 2013 году стоимость 1 BTC преодолела отметку $1000. Буквально за несколько лет вокруг криптовалюты выросла целая индустрия. Торговать биткоинами на бирже стало выгодно. Кроме биткоина появился эфир, лайткоин и другие виды электронной наличности, возникло несколько десятков крупных криптобирж (некоторые из них тут же рухнули), а собственно производство криптовалют стало привлекательным бизнесом для частных лиц и целых предприятий. А весной 2017 года Япония стала первой страной, легализовавшей биткоин на государственном уровне. Как начать заниматься криптовалютой? Есть два пути — купить и создать. Как делают биткоин Производство криптовалют называется майнинг. Он заключается в том, что компьютер производит вычисления, и генерирует код. Казалось бы, что-то тут сложного? Запустил процесс, подождал и получил денежки. Но все не так просто. Во-первых для майнинга нужно мощное оборудование, в особенности специальные графические процессоры. Во-вторых, нужно обеспечить 3 условия — сильное охлаждение, хорошее подключение к интернету, и бесперебойное электричество в больших объемах. Часто затраты на охлаждение и электричество настолько велики, что делают майнинг невыгодным, и потому многие добытчики криптовалют базируют свои мощности в странах с холодным климатом и дешевыми тарифами. Но это вы, наверняка, знаете и сами. А что там с торговлей? Начало торговли Как начать торговать биткоином? Самый адекватный инструмент, позволяющий торговать крипту — это валютные пары. Чтобы начать торговлю, например, парой USD/BTC, необходимо зайти на биржу, положить на счет депозит, войти в сделку подешевле, выйти подороже (или наоборот). Все как при обычной торговле. В зависимости от уровня трейдера, можно использовать 4 стратегии торговли: Базовые советы по торговле криптовалютами Торговля от уровней Александра Герчика работает для всех инструментов и рынков, где есть график. Чтобы понять, как это работает, подпишитесь на 5 бесплатных уроков ФОРМУЛА БЕЗУБЫТОЧНОГО ТРЕЙДИНГА. Часто задаваемые вопросы:

На рынке криптовалют важно не только выбрать правильный актив, но и вовремя войти и выйти из сделки. Курсы по трейдингу помогают понять, что точка входа — это момент, когда вероятность роста (или падения при шорте) максимальна, а риск минимален. Точка выхода, наоборот, фиксирует прибыль или ограничивает убытки. Gerchik Trading Ecosystem подчёркивает, что грамотное определение этих уровней формирует основу прибыльной стратегии и помогает трейдеру действовать системно, а не под влиянием эмоций. Понятие точки входа и выхода в трейдинге В трейдинге точка входа — это момент, когда трейдер принимает решение открыть сделку, ожидая движение цены в выбранном направлении. Понимание того, как определить точку входа на бирже криптовалют, помогает находить оптимальные моменты для входа в рынок. Обычно этот момент определяется с помощью технического анализа (уровни поддержки и сопротивления, свечные паттерны, индикаторы), фундаментальных факторов (новости, макроданные, отчёты компаний) или комбинации обоих подходов. Хорошая точка входа должна обладать двумя ключевыми качествами — высокой вероятностью успешного исхода и минимальным риском относительно потенциальной прибыли. Ловить тренды помогает именно такая стратегия: точка выхода, в свою очередь, — это заранее установленный уровень, где трейдер закрывает позицию. Существует два типа выхода: 1. Take Profit (фиксация прибыли) — когда цена достигает целевого уровня, принося запланированную доходность. 2. Stop Loss (ограничение убытков) — если рынок пошёл против позиции, и необходимо минимизировать потери. Точка выхода в криптовалюте — ключевой элемент торговой системы, так же как и момент входа. Определение точек входа и выхода — это не разовое действие, а часть целостной стратегии, которая помогает трейдеру сохранять дисциплину, избегать хаотичных решений и выстраивать торговлю на основе логики и статистических преимуществ, а не эмоций. Понимание этих моментов особенно важно на рынке криптовалют, где высокая волатильность делает тайминг входа и выхода решающим фактором успеха. Основные методы определения точки входа Как правильно определить точку выхода на бирже Выход из сделки — не менее важный этап, чем вход. От того, насколько грамотно трейдер определит момент фиксации прибыли или убытка, напрямую зависит итоговая доходность его торговли. Лучшее время для трейдинга во многом определяется именно способностью распознать оптимальные точки выхода. Ошибки на этом этапе часто сводят на нет даже самые точные входы. Грамотно определённые точки выхода превращают даже средние стратегии в прибыльные, потому что позволяют контролировать риск, фиксировать результат и работать по системе, а не по эмоциям. Стратегии для выбора входа и выхода Сильная точка входа — основа успешной торговли как на криптовалютных, так и на традиционных финансовых рынках. Без чёткого плана трейдер рискует действовать импульсивно, под влиянием эмоций, а не анализа. Поэтому профессионалы используют системные стратегии, которые помогают принимать решения на основании объективных сигналов рынка. Такие стратегии позволяют трейдерам действовать системно, минимизировать риски, контролировать эмоции и последовательно увеличивать капитал, превращая торговлю в управляемый процесс, а не в хаотичную игру на удачу. Именно поэтому важно понимать как провести первую сделку в трейдинге, чтобы выстраивать дисциплинированный подход с самого начала. Ошибки при определении точки входа и выхода в трейдинге и как их избежать Часто задаваемые вопросы: