Фьючерсы

Флиппинг как одна из торговых стратегий предусматривает быструю перепродажу активов по максимально выгодным ценам.  В теории это должно помогать получать более крупную прибыль, но для этого нужна серьезная база и навыки. Это один из стилей краткосрочной торговли, когда доход извлекается на промежутках от нескольких минут до нескольких дней. Давайте разберемся, как грамотно использовать флиппинг в торговле. Флиппинг — что это В английском языке flip означает переворачивать. Флиппинг для трейдинга — это быстрая смена направления (позиции). Другими словами, быстрая покупка и перепродажа актива с целью получения быстрой прибыли. Ну и соответственно, флиппер — это трейдер, который торгует по этой стратегии. Для справки — это  же термин есть в недвижимости. Означает почти то же самое — покупку объекта с целью перепродать его дороже после ремонта. Флиппинг торговля широко практикуется на валютном рынке и криптовалютном. На втором активы можно продавать после первичного размещения некоторых токенов (ICO, IEO или IDO). На этой стратегии трейдеры извлекают доход в десятки, а то и в тысячи раз выше суммы первоначального вложения. Как работают флипперы? Такая торговля сопряжена с достаточно высокими рисками — прибыль здесь зависит непосредственно от краткосрочного роста цены актива, которого может и не случиться. Часто эмитенты, которые выходят на IPO, устанавливают Lock Up (блокировка или заморозка акций) на 3-6 месяцев, чтобы предотвратить флиппинг, и в его рамках перепродажу акций на вторичном рынке. Чем флиппинг на бирже отличается от скальпинга: Риски и возможности флипперов Возможности: Риски: К дополнительным рискам флипперы часто относят недополученную прибыль. Но здесь важна одна деталь — пока долгосрочный инвестор удерживает бумаги ради хорошей прибыли, флиппер за это время закроет несколько десятков сделок с доходностью гораздо более высокой, чем естественный рост рынка. Даже с учетом уплаченных комиссий трейдер все равно останется в плюсе. Для успеха в торговле на любом рынке, включая форекс, флипперу жизненно необходимы навыки технического и фундаментального анализа, умение анализировать отчетность компаний. Часто основные движения, которые подходят для флиппинга, требуют от трейдера глубокого понимания фундаментальных макроэкономических показателей. Выводы Заниматься флиппингом могут только весьма опытные участнки  рынка — это не только сложно технически. Здесь еще и риски наиболее высокие. Ведь никто не может достоверно спрогнозировать, как поведет себя цена актива, так как она зависит от множества факторов. Если хотите серьезно прокачаться в этой теме, подписывайтесь на блог Gerchik Trading Ecosystem. Часто задаваемые вопросы:

Уже 11-й по счету онлайн-вебинар “Спроси у Герчика”, прошедший 30 апреля 2017 года, показал значительный рост знаний и навыков у студентов Александра Михайловича. За время эфира Герчик успел ответить на многие вопросы, касающиеся практической и психологической сторон трейдинга. Качество этих вопросов говорит о том, что люди понимают, чего хотят от торговли на бирже и нацелены на конкретный результат. Специально для Вас, мы подготовили концентрат вебинара, и отобрали ответы, несущие прежде всего информацию, которую можно использовать на практике. 1. С какого депозита лучше начинать торговлю новичку в зависимости от рынка? Ответ: Независимо от того, на каком Вы рынке, — Форекс, ММВБ, или NYSE, — начинать торговлю лучше с минимально доступного депозита. Увеличивать депозит следует только когда начнется явная и стабильная торговля в “плюс”. 2. Дайте, пожалуйста, совет по торговле фьючерсами золота на Forts внутри дня. Ответ: Не важно, какой инструмент и где Вы торгуете, — золото, нефть, валюта, — отталкивайтесь от графика! График — лучший поводырь, он никогда не обманет. Важен сам принцип, а не вид актива.  3. Как достичь вершин в трейдинге? Ответ: Во-первых, не старайтесь быть похожим на кого-либо. Будьте собой. Во-вторых, надо регулярно и упорно работать, с дневником, домашкой, статистикой. Если Вы хорошо закроете неделю, месяц, или квартал — наращивайте объем и повторяйте цикл. 4. Какой допустимый “стоп” и “люфт” на Forex? Ответ: Допустимый “стоп” — 15-25 пунктов, в зависимости от волатильности инструмента (например, фунт — выше, рубль — ниже). Размер “стопов” не должен превышать ¼ от показателя ATR, иначе Вы не сможете совершить сделку (имеется в виду внутридневная торговля). Что касается “люфта” — это показатель 2-4 пункта. 5. От какого объема торговли игрока можно считать крупным? Ответ: Если в одной сделке прошло 5-10% от всего внутридневного объема — это признак действительно крупного игрока. Практически любой ненормальный бар говорит о наличии или скором образовании уровня, а следовательно — о появлении “крупняка”. 6. Как Вы относитесь к паттерну бычьего/медвежьего поглощения. Стоит ли учитывать этот паттерн при анализе своих графиков? Является ли такой паттерн хорошим сигналом? Ответ: Я очень люблю этот паттерн на дневках. Если замечаю его и успеваю — сразу же захожу. Как только он перекрывает 3-4 и больше предыдущих баров на большом таймфрейме, на закрытии — это хороший сигнал. Люблю идти против тренда. 7. Как лучше всего торговать новичку? Ответ: Первое, с чего следует начать — это торговля отбоя. На отбоях можно научиться понимать лимитные уровни и видеть игроков. После этого можно переходить к пробоям, к пониманию импульсов и очень сильных уровней. И уже после освоения этих двух моментов, переходите к ложному пробою, пользуясь приобретенными навыками понимания уровней, пробоев и импульсов. 8. За прошлую неделю я заработал $100. Что с ними сделать: вывести, или оставить? Ответ: Если Ваши цели на данном этапе — разгон депозита, то вложите все деньги в депозит. Если Ваш депозит уже вполне солидный — можно выводить средства каждые 2 недели. 9. Бывает так, что перед дневным клирингом, примерно за полчаса начинается интересное движение, выполнение запланированной сделки. Вы советуете перед клирингом сделки не завершать, или закрывать позицию? Ответ: Я не советую закрывать позицию перед клирингом. Если Вы видите, что клиринг идет нормально — не закрывайте. Другое дело, что не следует открывать сделку за 5 минут до клиринга. Если Вы открываете за 30 минут, или за 1 час — это допустимо. 10. Александр Михайлович, как Вы боретесь со своими слабостями в трейдинге и в жизни? Есть ли у Вас свой рецепт “как победить дракона”, или проще приручить его? Ответ: Я всегда стараюсь усилить свои положительные стороны, и не переживаю по поводу слабых, они сами подтягиваются. Человек без слабостей — это робот. Вредные привычки могут быть скомпенсированы здоровыми. Что же касается особо пагубных привычек, то их необходимо искоренять. К сожалению, универсальной “таблетки” от этого не существует. Как сказал Брюс Ли “Кто победит себя — станет непобедимым”. Научившись формулировать правильные вопросы, Вы заложите фундамент для полезных и содержательных ответов. А чтобы познакомиться с основами безубыточного трейдинга, достаточно подписаться на наш бесплатный курс.

Раз тебя интересует подобный вопрос, то проходить курс еще рано. И если случится чудо, ты получишь к нему бесплатный доступ, пройдешь до самого конца и не сольешься на середине пути — это еще не значит, что добьешься нормального дохода от трейдинга. Это означает, что ты всего лишь пройдешь очередной курс.  Дело не столько в механических действиях, которые могут быть правильными или не очень. Дело в привычке искать «волшебную» таблетку, стабильно повторяющемся поведении, которое не меняется даже после прохождения толкового курса.  И денег у тебя сейчас ровно столько, сколько может вместить голова. Пока она не выучит один важный урок, денег больше не станет. И не надо думать, что стеклянный потолок пробивается прохождением очередного курса, в идеале бесплатного. Когда речь идет о деньгах, «Курс активного трейдера» Александра Герчика скачать бесплатно — не работает. Чтобы что-то получить, надо вложиться.  Временем. Усилиями. Серыми клеточками, как говаривал великий сыщик Пуаро. Напрячься надо, но не мускулами. Деньги не скачиваются бесплатно Напиши эту фразу на ватмане большими буквами и прибей на потолок — когда лежишь и ничего не делаешь, она будет мозолить глаза.  Лежи, смотри и думай. Пока не постигнешь великий закон мироздания, суть которого сводится к балансу. То бишь равновесию. Дисбаланс начинается, когда много берешь и мало отдаешь. Когда хорошо усвоишь этот урок, можешь идти сюда и оплачивать видео «Курс активного трейдера», а потом и скачивать. Если пойти на курсы Герчика дорого — купи книгу с таким же названием. Продается в большинстве популярных интернет-магазинов.  Что? Тоже дорого? Ну, дорогой мой, тогда фильтр ты не проходишь. Если не понимаешь, почему стоимость книг и курсов Герчика именно такая, то тебе в принципе нечего делать в трейдинге. Ты уже навсегда отказался от финансового прорыва. С таким раскладом идти в биржевую торговлю не только не советую, но и буду препятствовать. И к себе на курс не возьму. Для некоторых это становится первым трамплином к большим доходам от трейдинга. На подобный прорыв у них уходит не больше месяца. За что они потом меня искренне благодарят. Это потому что каждого внезапно посетило осознание, что он годами ходил по кругу и даже делал правильные действия. До этого были десятки других тренингов по трейдингу для начинающих, воплощенные на практике тамошние рекомендации. И странное ощущение чего-то не того. Можно механически совершать правильные действия, достичь внешних атрибутов успеха и в то же время продолжать сомневаться в том, что хотел именно этого. Где-то внутри сидит червячок и грызет, что наверняка отзывы купленные, а курс фиговый. Все это ты сто раз слышал, пробовал и убедился, что оно не работает.   А что же тогда работает? Хороший вопрос. Если ты им задаешься, то твоим глюкам раньше или позже наступит каюк. От души желаю, чтобы это случилось как можно раньше. И тогда ты не будешь относиться к очередному обучению, как к быстродействующему обезболивающему. И вопроса как скачать «Курс активного трейдера» Александра Герчика не возникнет. Кроме физического развития есть еще и ментальное. С физическим проще — чуть больше регулярного усилия, и результат налицо. Или на животе, если цель — кубики.  С ментальным сложнее — здесь надо честно признаться, что раньше ты ошибался. А это как серпом по самолюбию. После этого тяжкого признания происходит квантовый скачок в развитии, сопровождающийся внезапным инсайтом. И это прыжок на следующей уровень. Словно в компьютерной игре. Бесплатно скачанный в записи с сайта-складчины «Курс активного трейдера 2020» Герчика нельзя пройти механически, тупо повторяя за кем-то одни и те же телодвижения.Так ты снимешь только верхний информационный слой — жалкие 5% от объема курса. Толк получат те, кто участвовал вживую, разбирал полеты с наставником, задавал трудные вопросы, которые рождались именно в процессе. И потом писал о курсах Герчика благодарные отзывы. А если ты не в процессе, то вопросы и не возникнут. И самое «мясное мясо» будет пропущено именно из-за этого. Вопросы у каждого участника свои. Ожидания, испытания и результаты тоже свои. Потому что каждый идет в такой формат обучения с глубоко личным запросом. Где ни один запрос не совпадает с запросом соседа! Потому что, трах-тиби-дох, все мы разные, пришли на обучение с разными тараканами и предыдущими результатами.  Да, на одном и том же курсе, который обещает увеличение дохода вдвое, один повысит его в 10 раз, хотя и не ожидал. А у второго не вырастет даже наполовину. И потом претензии к тренеру — почему? Вы же обещали доход вдвое за 3 месяца! Дело в том, что работать в рамках курса ты будешь самостоятельно. Наставник только помогает и корректирует. Ну, это когда есть что корректировать.  Вот поэтому и не спрашивай, как скачать бесплатно «Курс активного трейдера» Герчика в pdf. Вместо ответа ты услышишь встречный вопрос — а зачем? Вот поэтому «Курс активного трейдера» от Александра Герчика, как женщина для мужчины — одним не по душе, другим не по карману, третьим не по зубам.  Трейдинг — это не та сфера, где срабатывает банальная вера в чудо.  На чудо надо поработать. И даже оно будет у каждого свое. Но сначала спустись на грешную землю, научись адекватно воспринимать реальность и себя в ней. Возьми наконец-то всю ответственность за результаты обучения на себя.  Повзрослей Сними розовые очки. Не ведись на курсы, предлагающие заработать на трейдинге миллион за месяц с нуля и без усилий. На таких курсах зарабатываешь не ты, а на тебе. Хочешь оставить все как есть —  тогда продолжай наматывать круги и биться головой в стеклянный потолок. Из-за этого стука ты не слышишь внутренний голос, который шепчет на ухо логике, что с ней что-то не так.  И только тебе решать — прочистить уши логике или сказать голосу «Заткнись!». Он-то может, и заткнется. На время. Но когда-нибудь гаркнет так, что мало не покажется.  Как ты будешь реагировать?  Снова искать бесплатное? Эх, ну что мне с тобой делать! Лови свое бесплатное — некоторые азы трейдинга точно проработаешь.  Тут бы сможешь найти бесплатные мини-курсы, которые помогут тебе впитать базовые понятия на пути погружения в трейдинг. Искренне буду рад встретить тебя там. 

На фондовых рынках регулярно возникают периоды экспирации, при которых рынок ведет себя экстраординарно. Знать об этом необходимо всем, кто торгует фьючерсами и опционами. Торговля фьючерсами предполагает заключение контракта между двумя сторонами о покупке-продаже актива в перспективе. Причем не в необозримом будущем, а в конкретные сроки, оговариваемые заранее. Здесь же указываются цены для сделки. Когда наступает дата исполнения договора, торговля прекращается, сделки закрываются. Об этом и пойдет речь в статье: что такое экспирация фьючерсов, как она влияет на рыночную ситуацию, к чему надо быть готовыми в эти дни. Что такое экспирация фьючерсов Экспирация в трейдинге (от латинского exspiratio — истечение срока) — это окончание процесса обращения на фондовом рынке стандартных срочных биржевых контрактов. Другими словами — у каждого фьючерса есть свой день окончания/исполнения. И это последний день, когда данным фьючерсом можно торговать. Эта дата стоит в спецификации — официальном документе, где прописаны все параметры контракта и правила торговли им. Чаще всего датой экспирации выступает третья пятница контрактного месяца, но не всегда — надо проверять, какая дата стоит в спецификации. Что происходит с фьючерсом в день экспирации? В этот момент рынок осуществляет расчеты по всем открытым контрактам. Потом торги будут проходить с контактами, у которых следующая дата исполнения. Даты исполнения контрактов Дата экспирации определяется заранее — найти ее можно в биржевом календаре на сайтах бирж. Большинство фьючерсов закрывают в марте, июне, сентябре и декабре — это месяцы, которыми заканчивается квартал. Но последним торговым днем обычно становится день в диапазоне между 15 и 20 числами месяца. А фактическую поставку/расчет осуществляют в первый торговый день, который следует после него. На американских фондовых биржах, к примеру, экспирация происходит в субботу, следующую за третьей пятницей месяца. Для опционов предусмотрены еженедельные, ежемесячные, ежеквартальные сроки. Конкретные даты зависят от рабочих дней площадки. Такой окончательный расчет по обязательствам влечет усиление волатильности и увеличение рисков для инвесторов. Зная даты исполнения контрактов, можно скоординировать свои действия, максимально обезопасить от неожиданностей. Помните: если позиция по фьючерсу открыта, ее можно закрыть до даты экспирации в любой период — на следующий день, спустя неделю или месяц.  Ознакомиться с биржевым календарем можно на сайтах финансовых новостей или самой биржи. Рекомендуется также сверяться с датой по каждому конкретному контракту, чтобы не пропустить срок экспирации. Почему важно знать даты экспирации Потому что это позволяет отслеживать цену. На рынке возможны спекулятивные действия трейдеров по досрочному закрытию контрактов, чтобы получить большую прибыль. И стоимость фьючерсов может измениться по сравнению с базовым активом. Как правило, это делают крупные игроки, имеющие тысячи контрактов на золото, нефть, валюту, индексы. Вторая причина – возможность оценить потенциал рынка, риски инвестирования, предсказать трендовое движение. Деривативные контракты имеют встроенное кредитное плечо. Условно говоря, чтобы открыть позицию на 1 млн долларов, достаточно иметь 100 тысяч на депозите. Это очень примерное соотношение, но суть передает. Это значит, что открытых позиций на рынке часто в разы больше, чем реальных денег у участников. Когда наступает экспирация фьючерсов на нефть или прочие товары, одни инвесторы будут в плюсе, другие уйдут в минус. Если во время обращения контрактов на рынке было относительное спокойствие и предсказуемость, то объем торгов меньше — большинство трейдеров успеют закрыть позицию или захеджироваться противоположной сделкой к дате экспирации. Но если в это время была высокая волатильность, особенно перед датой закрытия, то в день экспирации объем открытых сделок может оказаться настолько большим, что участники своими действиями могут оказать непредсказуемое влияние на рынок базовых активов. Что может случиться во время экспирации фьючерсов В день экспирации осуществляется расчет между всеми участниками сделки: Крупные владельцы опционов могут своими заявками ненадолго «подтолкнуть» котировки базовых активов. А если они будут в спешке  закрывать сделки, то расширится диапазон спреда между фьючерсом и базовым активом. Это увеличит количество арбитражных сделок. Те, кто не может выйти в плюс, начнут хеджировать сделку противоположной сделкой.  Строить прогнозы на такой день сложно.  При высокой волатильности внутри этого дня возможны резкие развороты и ложные сигналы в теханализе — это даже опытных трейдеров вводит в заблуждение. Еще больше запутать ситуацию и вызвать сильную реакцию рынка могут неоднозначные новости. В действиях реальных и срочных инвесторов происходит хаос, что усложняет анализ новостей и построение прогнозов на перспективу. Но надо помнить, что экспирация на бирже фьючерсных контрактов ограничена только одним днем. Завтра рынок вернется в обычное состояние, а сильные отклонения цены — в относительно спокойное русло. Трейдерам надо обратить внимание на даты экспирации и в эти дни сохранять бдительность, чтобы скачки волатильности не привели к нежелательным срабатываниям стопов или не спровоцировали на неверные решения. Внутридневным трейдерам в этот день открываются хорошие возможности. А вот всем, кто торгует на срочном рынке, знать даты экспирации надо обязательно, чтобы избежать затруднительного положения, связанного с незапланированным закрытием позиций. Надеемся, теперь вы более-менее понимаете,что такое экспирация  и какие трудности с ней связаны. В мировой практике реальные поставки и закрытия происходят менее, чем с 1% контрактов. Бывает, что трейдеры могут держать открытые позиции, пока не наступит дата их экспирации, чтобы исполнить условия контракта в день расчета.  Но большинство зарабатывает на разнице в цене от купли/продажи фьючерсов без расчета наличными или осуществления физических поставок после даты экспирации. Чтобы управлять открытой фьючерсной позицией, надо понимать, что предпринять, когда приближается дата экспирации. Пока она не наступила, у трейдера два варианта — ликвидировать позицию или перенести на следующий месяц. Перенос позиции Перенос или ролловер (англ) — это когда трейдер текущую фьючерсную позицию с ближайшей датой экспирации переносит на аналогичную позицию, у которой месяц экспирации будет следующий.  Перед переносом трейдер должен проанализировать торговый объем текущего контракта и нового. А сам перенос происходит, когда объем нового фьючерса доходит до определенной величины. Метод часто применяют долгосрочные трейдеры, чтобы не терять позиции. Офсетная сделка При переносе фьючерсной позиции сразу же заключается офсетная (обратная) сделка и открывается новая фьючерсная позиция с датой экспирации в следующем по графику квартальном месяце. Офсетная (обратная) сделка — самый распространенный метод выхода из открытой позиции применимо к фьючерсам. Это означает, что обязательства по позиции, открытой ранее, прекращаются в силу того, что открывается противоположная позиция по тому же фьючерсу. Таким образом, инвестор получает доход или убыток  без физической поставки или наличных расчетов. Как все это выглядит на практике: Допустим, трейдер ликвидирует короткую позицию по двум фьючерсам нефти WTI с датой экспирации в сентябре.Он покупает 2 … Читать далее

В любой сфере обучение построено таким образом, чтобы вести человека от простого бесплатного к недорогому платному, потом к серьезным дорогим курсам — и это нормально. Так работает маркетинг во всем мире, это дает определенную эффективность, при обучении трейдингу в том числе.  Но что касается PRO-контента Образовательного Центра Герчика, он не является промежуточным звеном между бесплатным обучением и дорогими курсами.  PRO-контент идет как дополнение к платным курсам, которое становится хорошим подспорьем для начинающих трейдеров, осваивающих биржевую торговлю.  Польза и ценность PRO-канала Подписываться на него стоит тем, кто уже прошел обучение и есть минимальная база или тем, кто ещё в процессе обучения — чтобы держать руку на пульсе биржи, ориентироваться в биржевых новостях, грамотно отбирать инструменты, проводить анализ. Чтобы в итоге стабильно и прибыльно торговать. Давайте рассмотрим подробнее. Большое количество бесплатных материалов на сайте Центра полезно тем, что они дают базовое представление о трейдинге, разбирают терминологию. С них мы рекомендуем начинать. А вот саму базу для понимания торговли дают платные продукты: начиная с простого старта и, конечно же легендарный дистанционный курс «Трейдинг от А до Я«. Подписаться на ПРО можно параллельно или после прохождения курса. Тогда Pro-подписка будет максимально полезна.  Какие вопросы это поможет закрыть: 1. Раз и навсегда приобрести профессиональное окружение. Когда вы один на один с монитором, вы все равно кого-то читаете и слушаете. Где гарантии, что вы способны отличить корректную информацию от воды, которую льют лохотронщики и мошенники? С кем вы будете советоваться? Давайте честно — даже опытные трейдеры слетают с катушек, теряют серьезные суммы, веру в себя и связь с реальностью. А новички этой реальности еще и не нюхали, но при этом кричат, что мы, мол, сами разберемся. Не-а, это так не работает. Когда вы изначально осваиваете трейдинг один на один с монитором — физически не получится сообразить, что происходит с рынком или почему стоп не срабатывает. Если при этом вы, как огня, избегаете профессионального окружения и боитесь переплатить за толковую информацию, то суммы, которые «подарите» бирже, будут в разы превышать стоимость самого дорогого курса. Сохраните свои деньги и займитесь поиском профессиональных сообществ — считайте это своей первейшей задачей и точкой роста.  Неопытные трейдеры не осознают, что торговля на одной волне с профессионалами — это еще и удовольствие. Работать плечом к плечу с опытными биржевиками и иметь возможность исправлять ошибки на ходу в процессе практической торговли — это лучшее дополнение к полноценному обучению, которое вы можете себе организовать. В этих условиях вы научитесь совершать сделки быстрее, легче и прибыльнее.  И есть прямая зависимость — чем глубже понимаешь рынок, тем лучше торгуешь, больше зарабатываешь и получаешь больше удовольствия от торговли.  2. Наработать экcпepтнocть и опыт для тopгoвли Регулярное изучение и применение материалов Pro даст вам уверенность в своих решениях и действиях — разборы сделок, графики, примеры движения инструментов, эксклюзивные мастер-классы по конкретным направлениям, ответы на вопросы, профессиональные рекомендации, подсказки кураторов.  Совершенству нет предела — рынок все время меняется, пандемия загоняет на биржу толпы новых трейдеров. Ведь мы снова заперты по домам, и надо чем-то заниматься, чтобы как минимум не дать мозгам закиснуть, и как максимум — улучшить свое материальное положение.  PRO-кoнтeнт вам в помощь — здесь много профессиональных советов. Внедряйте их по одному каждый день и вы сами не заметите, как заметно улучшите свой трейдинг и доход. Причем рекомендации подходят для трейдеров разной степени подготовки. 3. Быстро и правильно отобрать подходящие инструменты Вы получаете: Почему так важно уметь следить за большим количеством инструментов? Основная проблема новичков в трейдинге — правильно отобрать, а значит, проанализировать инструменты. Потом еще надо суметь войти в сделку и выйти с прибылью или минимальными потерями. Во всем этом главная трудность — постараться уследить за большим количеством инструментов.  Самый большой кусок работы для трейдера — это анализ статистики торговли и инструментов, который следует из хорошего понимания рынка.  Вообще весь трейдинг сводится к трем составляющим: Остальные ошибки — это либо анализ неправильный, либо сделки. Стремиться надо к 70% положительных сценариев. Для примера — берете любые 10 бумаг и опираясь на свои знания, предполагаете — какая пойдет вверх, какая вниз. Из 10 попыток вы 7 раз должны оказаться правы. К такой пропорции мы ведем своих студентов.  Много таких сценариев выкладывается в PRO-канале. С ними проводится определенный анализ — где было правильно, неправильно, разбираются ошибки. Регулярное изучение таких примеров даст понимание, что происходит на рынке. Давайте разберем один пример: Вот обычный классический сценарий одного нашего студента. Он не супер крутой — он неплохой. Обычный средний сценарий. Тут есть и недочеты, и сильные стороны.  Обратите внимание, сколько было красного текста до того, как были проведены торги. Был проведен серьезный анализ — каждое движение, каждая черточка разобрана. Написано — что это было, к чему это привело, как на этом заработать или как этого избежать в следующий раз. Гарантируем, что если вы 10-20-30 сценариев своих по такому образцу разберете, качество вашей торговли вырастет в разы. И в скором времени вы превратитесь в уверенного и прибыльного трейдера. Заключение Трейдинг — бизнес индивидуальный. Здесь все зависит исключительно от вас. Все решения и победы только ваши. Поражения, к сожалению, тоже. Разделить поражения ни с кем не получится, зато и на вашу победу никто не может претендовать. Но чтобы отточить навыки и закрыть слабые места, нужны опытные единомышленники и профессиональные рекомендации. Все это собрано в отдельную рубрику pro-контента. Только помните, что это не замена полноценному обучению, а скорее дополнение к нему. Подписаться на нее можно за небольшие деньги. Пpи пepвoй пoдпиcкe у вас будет дeмo‑пepиoд нa 7 днeй зa 1 eвpo. Но если демо-период у вас уже был ранее, при оформлении будет списана полная стоимость выбранного пакета.

Выбор брокера для торговли фьючерсами — одна из ключевых задач каждого трейдера, который хочет получить максимальную прибыль на торговой бирже. Но, как его выбрать и по каким критериям осуществлять отбор? Критерии выбора брокера Существует ряд показателей, на которые нужно в первую очередь обращать внимание при выборе надежного брокера для торговли фьючерсами: Так же, советуем Вам ознакомиться с Законодательством по вопросам торговли фьючерсами, здесь есть множество нюансов, которые могут Вас подвести. Отличия брокеров При выборе брокера для торговли фьючерсами, нужно знать, чем они отличаются друг от друга: И не забывайте, выбор брокера для торговли фьючерсами, определяет Ваш успех и дальнейшую брокерскую жизнь. Какой она будет — решать только Вам. Часто задаваемые вопросы:

2022-й и 2023 годы заставили многих пересмотреть свои привычные взгляды на инвестирование. Инвесторов сейчас больше всего интересует вопрос — как вкладывать деньги, какие активы более-менее безопасны, что может дать потенциально высокую прибыль и как защитить инвестиции.  Поэтому есть смысл вспомнить наиболее безопасные способы инвестирования — сейчас это актуально не только для новичков.  Что такое инвестиции? Это вложение денег в некие активы с целью получить в перспективе прибыль. Причем разбег по времени здесь большой — обычно инвестируют на срок от 5 до 30 лет.  Суть в том, что вы владеете активами, стоимость которых на протяжении лет существенно растет. Не смотря на какие-то временные краткосрочные падения. Чем более рискованными окажется вложения, тем потенциально они дадут больше дохода. И наоборот — менее рискованное безопасное инвестирование приносит прибыль меньше, но стабильно. Поэтому куда инвестировать 1000 долларов — часто просто вопрос выбора. 1. Инвестиции в рост акций Опытные  инвесторы никогда не инвестируют только в один бизнес. Часто вложения делаются через фонды акций роста — это снижает риск падения акций роста одних компаний за счет присутствия акций роста других компаний. Что очень благоприятно сказывается на показателях инвестиционных портфелей. Это отличный вариант для новичков, но и опытные инвесторы тоже часто выбирают такие безопасные инвестиции. 2. Трасты для инвестиций в недвижимость (REITS) Это инвестиционные фонды, которые имеют недвижимость и управляют ею. Фонды подходят: Рынок REIT имеет свои подсекторы — жилищные, коммерческие, розничные, гостиничные и другие.  Только для большей безопасности лучше инвестировать в REIT, участвующие в публичных торгах, а не в частные фонды. И лучше искать не текущую доходность, а долгую историю растущих дивидендов. 3. Покупка жилья для сдачи в аренду Владение недвижимостью на долгих сроках дает то преимущество, что в силу регулярного роста инфляции стоимость аренды тоже растет и приносит более высокий доход. Но есть нюанс — цена недвижимости не всегда растет «в ногу» с инфляцией. Исторически уже было так, что уровень инфляции был меньше, чем темпы подорожания домов, офисных зданий и квартир.  Поэтому недвижимость — с одной стороны это стабильные инвестиции, с другой не очень. Но если ваша цель — обеспечить себе 2-3 «зарплаты» в пенсионном возрасте, то смело покупайте подходящую недвижимость. 4. Индексный фонд NASDAQ 100 Речь идет о паевом инвестфонде, объединившем 100 наиболее стабильных и благополучных по показателям компаний мира.  Приобретать можно долю в фонде и тем самым вы распределите свои риски между 100 разнородными компаниями. 5. Фонд отраслевых индексов Удобен тем, что здесь инвесторам нет необходимости оценивать акции отдельной компании, а можно сразу выбрать целую отрасль, которая более интересна. Инструмент удобен как для новичков, так и продвинутых инвесторов. Он позволяет диверсифицировать риски без затрат времени на анализ отдельных компаний. Что здесь надо понимать — если вы инвестируете в отрасль, которая преуспевает, то скорее всего, преуспевать будет весь фонд. Если одна из отраслей начнет испытывать проблемы, это неблагоприятно скажется на благополучии всего фонда, и ценность диверсификации снизится. 6. Ценные бумаги, которые защищены инфляцией казначейства (TIPS) У них меньшая отдача по сравнению с предыдущим инструментом. Зато основная сумма инвестиций будет расти или снижаться в цене в соответствии с темпами инфляции до истечения срока действия облигаций. Это подойдет инвесторам, которым наличные не нужны до наступления срока погашения облигаций. Или тем, кто не хочет беспокоиться об инфляционных рисках в своем портфеле и в то же время иметь инвестиции для стабильного пассивного дохода. При продаже бумаг до срока погашения риски возрастают. 7. Аннуитеты Это один из видов договора страхования. Финансовые учреждения выпускают их для выплат вложенных средств в формате фиксированного потока дохода в далеком или недалеком будущем.  Используют аннуитеты для пенсионных целей — за счет этого инвесторы имеют возможность получать доход от своих накоплений до конца жизни без риска  пережить свои сбережения. Аннуитеты бывают разных видов— фиксированные и переменные. Сделку инвестор заключает со страховой компанией, которая гарантирует доходность. Способ подходит для не склонных к риску пенсионных инвесторов, которые желают получать более высокую доходность и при этом быть защищенными. 8. ПИФы Инвестирование в паевые инвестиционные фонды — это возможность объединиться и купить долю, в которую входят различные акции, облигации и другие активы. То есть это вариант уже готового диверсифицированного портфеля, при которой инвестор защищен от убытков по одним активам за счет присутствия в портфеле других активов. Отличный способ долгосрочных сбережений к той же пенсии, при этом более легкий и относительно недорогой доступ к фондовому рынку и присутствующим на нем различным компаниям с разной степенью доходности по бумагам. 9. Высокодоходный сберегательный счет  FDIC — Федеральная корпорация по страхованию депозитов — призвана страховать сберегательные счета и гарантировать полную сохранность депозитов вкладчиков. А большинство сберегательных счетов дают доход 2%.  Кажется, что это совсем немного на фоне других возможностей, но при таких гарантиях его стоило бы рассмотреть. Способ подходит для инвесторов, ищущих низкие риски и дают стабильный доход от инвестиций. FDIC покрывает любые убытки в размере до 250,000 долларов, поэтому высокодоходный сберегательный счет можно назвать звездой безрисковых инвестиций. Плюс вложение очень ликвидное, так как вас никто не накажет, если придется забрать деньги раньше назначенного. 10. Депозитные сертификаты (CDS) Их доходность более высокая, чем у сберегательных счетов. Но здесь по правилам снять деньги раньше срока нельзя.  Формат удобен для финансово обеспеченных инвесторов, желающих снизить риски, или всем, кому в ближайшее время деньги точно не понадобятся. Депозитные сертификаты во многом похожи на сберегательные счета — так как FDIC их тоже страхует, при этом не несет рисков. НО их ликвидность выше, чем у сберегательных счетов. Заключение Существует ли надёжное безопасное инвестирование с минимальными вложениями? Надо понимать, что совсем безрисковых инвестиций не бывает. Ну разве что банковский депозит, по которому гарантированно выплатят проценты. Тут надо помнить, что при бешено скачущей инфляции процент по депозиту может оказаться меньше, инфляция его просто съест. Есть смысл говорить о некоторых категориях инвестиций, более безопасных, чем другие. Ведь низкий уровень риска почти никогда не сочетается с высокой доходностью. Поэтому любые советы для инвесторов  всегда начинаются с рекомендации диверсифицировать риски. Подробнее эту тему разбираем в Gerchik Trading Ecosystem. Часто задаваемые вопросы:

Наряду с обычными опционами существуют и другие финансовые инструменты — барьерные опционы, которые считаются экзотическими и нетрадиционными. Как правило, такая разновидность деривативов характерна для внебиржевого рынка. Срок их действия может начаться или прекратиться после того, как базовый актив достигнет определенного порога цены. Для многих инвесторов данный инструмент может быть весьма интересен, поэтому давайте разберемся с ним. Понятие барьерного опциона Барьерным называют опцион, у которого есть дополнительное условие для отмены или начала действия. Само условие имеет термин «барьер», что и определило название контрактам.  Если классические опционы могут исполняться сразу после их покупки и приносить прибыль инвесторам после достижения цены страйк, то у барьерного есть еще одна дополнительная характеристика в виде барьера, который и решает — исполниться контракту или нет. Барьерный опцион бывает двух видов: Виды барьерных опционов Все 4 варианта применимы для опционов Call и Put, их можно использовать на американских и европейских опционах. Рассмотрим на примере. Допустим, мы имеем акцию со спот-ценой 30 и барьерной 35.  Предположим, что спот-цена растет до 40. Если по условиям здесь действуют опционы knock-out и knock-in, то срок действия первого в ситуации up-and-out прекращается,  а у второго начинается, так как в данном случае мы имеем дело с  ситуацией up-and-in. Торговать барьерными опционами можно на Чикагской бирже (CME) и других американских и европейских биржах. Как они работают? В отличие от стандартных аналогов, у барьерных опционов премия ниже — в силу повышенной сложности их исполнения. При этом здесь для продавцов меньше риска, а для покупателей снижен спектр возможностей Пример барьерного опциона knock-out Допустим, спот-цена на акцию — $100 и мы видим на графике положительную динамику.   При этом на рынке торгуются обычный опцион и knock-out. У них одинаковая цена страйк — $105.  В спецификации knock-out указана барьерная цена — $110.  Что случится с обоими опционами, если цена в следующем месяце вырастет  до $120: От обычного опциона владелец получает прибыль, а продавец — убыток в размере:  120 — премия — 105.  Сумма прибыли теоретически неограничена.  У опциона knock-out ситуация будет другой — цена акции пересекла барьер, контракт стал бесполезным для владельца, а продавец оказался в плюсе на размер премии. Пример барьерного опциона knock-in Допустим, цена этой же акции к концу года выросла до $150, и по всем аналитическим данным ожидается снижение. Инвестор может выбрать обычный пут-опцион со страйк ценой $145 и премией $10 или вариант knock-in с премией $5, той же ценой исполнения и барьером $130. С пут опционом владелец получит доход в размере  145 — 10 — цена акции.  Прибыль начнет формироваться, когда цена акции упадет ниже $135. С опционом knock-in инвестор получит прибыль, когда цена упадет ниже  $130. Какой вариант выбрать, будет зависеть от значимости суммы прибыли для покупателя и предполагаемого уровня падения цены акции. Из примеров мы видим, что с барьерным опционом дополнительные риски покупателя связаны с ценой базового актива, а потенциальная прибыль имеет дополнительные ограничения.  При этом продавец лучше застрахован от рисков и его потенциальные потери ограничены. В этом причина того, что премия у подобных деривативов сравнительно небольшая.  А в глазах покупателей барьерные опционы при казалось бы небольшой стоимости все-таки менее привлекательны из-за  дополнительного условия их активации.  Отличие барьерных и классических опционов Выводы Главный недостаток барьерных опционов — они реально сложны для понимания, если инвестор не подкован в теме.  Разобраться поможет курс по основам трейдинга. Ведь ключевая проблема — суметь точно спрогнозировать цену срабатывания или отключения. Успешно торговать ими могут только опытные участники рынка.  Новичкам настоятельно рекомендуем набивать руку на торговле более понятными ценными бумагами. Можно начать с акций. Вот здесь есть подробные статьи для трейдеров. Часто задаваемые вопросы:

01:27 Расскажи, как ты пришел вообще к этой идее Андрей Артышко окончил учебу в университете в 2002 году, после чего 1 год просто отдыхал. Только в 2003 году у парня возникло желание поработать на фондовом рынке. Он понимал, что ему не хватает опыта для этого занятия, но тогда Андрей не относился к этому серьезно, считал, что нет ничего сложного в том, что бы просто «нажимать кнопочки». Затем молодой трейдер увлекся всей этой историей, записался на курсы. Дальше стандартный сценарий: потерял 50 % от депозита и стал задумываться о том, что ему делать дальше. Сам Андрей породу деятельности из IT- сферы и имеет техническое образование, развитие событий дальше было очевидным: Сделал для себя некий софт, который трейдер писал под себя. Через определенное время этот софт разросся, Андрей управлял деньгами, количество которых постоянно росло. В какой-то момент трейдеру стало просто скучно, 5- 10 % в месяц Андрей имел и мог не напрягаться. Дальше у него был выбор: либо переехать куда-то, возможно в другую страну, или продолжить развиваться и идти на какой-то новый риск. Сначала он считал, что сможет торговать и писать софт одновременно, это был его первоначальный план. Трейдер решил предоставить софт для всех, сделали понятный для всех интерфейс и запустили всю эту историю. Начало все это работать в 2010 году, и после этого начались, как говорит сам Андрей – «приключения». Резко стало понятно, что нужно или писать софт или торговать. По-другому у трейдера не получалось. Андрей уверен, что трейдинг — это как наркотик, когда трейдер был на отдыхе с ноутбуком, он каждые 3 часа смотрел графики. Но торговля все равно в тот момент ушла у него на второй план, и перевес был в сторону TSLab. Трейдер столько времени и сил на это дело потратил, что ему было просто жаль это бросать, и он решил довести дело до конца. Многие считают, что торговля могла принести Андрею столько же денег, сколько и идея с софтом, так почему же трейдер выбрал второе? Андрею было тогда понятно, что если он захочет торговать дальше и не один, с какой-то группой людей, то ей понадобятся инструменты. Трейдер признается, что сейчас помимо того, что он продает TSLab, он одновременно готовит базу. TSLab помимо того, что он будет коннектится к России, он уже будет коннектится ко всему миру. Андрей хочет, чтобы TSLab был некой технической платформой для хедж-фонда или какого-то закрытого фонда, который будет обеспечивать техническую базу для этого фонда. Команда Андрея Артышко понимает, что у них есть достойная конкуренция, но они продолжают развиваться и мечтают занять свое место в данном рынке. Помимо стремления хорошо зарабатывать на этой идее, это некий вызов для ребят и они готовы к нему. Андрей подумывает о том, что когда он будет максимально близок к получению своего продукта максимально высокого уровня, он может вернуться к управлению активами. Трейдер не знает – сколько времени это развитие может занять, однако с того момента, как он в 2010 выпустил продукт, каждый год наблюдался рост, что будет дальше — это все зависит от усилий и налаженной работы команды. Переход на видео по ссылке — youtu.be/kaym4ErqtOw?list=PLzjy9qIBkRfJ7bmhyS1bZJLXaZU78Dc4T 10:53 Последние 3 года был постоянный рост Январь для России – это вообще странный месяц, никто не работает, ничего не происходит. В феврале и марте тоже к tslab никто не подключался, и только после этих месяцев работа наконец-то пошла. Также, по мнению Андрея, в России есть такая тенденция, что фондовый рынок загибается, поэтому Андрей со своей идеей больше хочет идти на запад. У него была такая мысль и раньше, просто в прошлые года ему не хватало мощи. По сравнению с прошлым годом, количество подписчиков у проекта Андрея никак не упало, и это хороший показатель. У некоторых брокеров за прошлый год в 3-4 раза упали обороты, и клиентов стало меньше. Но tslab чаще пользуются люди, которые понимают: ради чего они платят ежемесячно деньги, так как их заработок зависит от этого. В этом плане у tslab – очень качественная аудитория. По мнению Александра Герчика — хорошая программа или хороший сервис должны стоить дорого. В России не любят платить за что-то много, все стремятся к дешевизне. Раньше многие не готовы были платить за софт, так было раньше. Сейчас же, Андрей с командой продают уже не софт, а некую услугу потому, что программа программой, а вокруг программы — ещё много всего. К всему, можно ещё и обучиться, бывают люди приходят вообще нулевыми, но благодаря своему упорству и хорошему сервису выходят совершенно на новый уровень. У всех разные сроки, когда обучение начинает давать плоды: Но главное здесь – это упорство человека и огромное желание. Всем интересно за какое время можно научится самому писать программы. Но на самом деле нет никаких сроков, у всех по-разному, человек может уже за 2-3 недели начать писать самостоятельно, здесь главное подход. Но создание собственных программ – это ещё не говорит о том, что человек начнет зарабатывать на рынке. На сайте tslab есть курсы, которые помогут желающим в обучении. Есть разные команды, можно пообщаться, выбрать подходящие для себя по цене и по качеству. После курсов должно пройти какое-то время, на протяжении которого вы будете развиваться и пробовать. Многие люди ждут чуда и быстрых результатов, за месяц вы не сможете все усвоить и применить как нужно.  19:23 На что в первую очередь нужно обращать внимание? Есть вещи, которые большинство трейдеров или начинающих –трейдеров просто не понимают и не замечают: Если вы торгуете руками и у вас не получается, но когда вы торгуете с помощью робота и все выходит, то вам нужно начинать общаться с такими же людьми, как и вы. Это очень помогает в развитии, заходите на разные форумы, можно на tslab и задавайте вопросы. Есть много трейдеров, которые состоялись в своей сфере, и им не жаль делиться своим опытом с другими. Так же можно искать ответы на вопросы в различной литературе, сейчас её много. Большинство это знают, но все равно верят в чудо, и думают, что сам по себе tslab будет их панацеей. 21:35 Чем помогает tslab? TSLab – это визуальный редактор, и эти кубики были сделаны для людей, чтобы они быстрее могли войти в рынок. На самом деле в TSLab можно профессионально писать любой сложности стратегии. Очень интересно получилось, что кубики – … Читать далее

В инвестиционном портфеле могут находиться разные активы: фьючерсы, вклады в ПИФы, драгоценные металлы, банковские депозиты, акции и облигации. Именно о двух последних будет идти речь в статье. Зная характеристики этих ценных бумаг, вы сможете определять долю инвестирования в каждую из них, исходя из ваших целей и возможностей. Давайте разбираться. Узнайте, в какие ценные бумаги выгоднее инвестировать?. Какое отличие акции от облигации и каковы ключевые особенности каждой из них? Что такое акции и какие их виды бывают? Акция представляет собой ценную бумагу, которая подтверждает право владельца на долю в компании. Капитал акционерного общества делится между инвесторами пропорционально вложенным деньгам. Владение таким активом предполагает два типа доходов: — процент от получаемой прибыли, который выплачивает фирма по итогам года или чаще, — разница в курсовой цене, когда покупка бумаги происходит дешевле, чем ее продажа в перспективе. Для выбора следует придерживаться следующих правил: — определите для себя цель инвестирования и время на ее достижение, — узнайте о величине дивидендов, — проанализируйте стабильность бизнеса эмитента, финансовую отчетность, рост прибыли и выручки, — сравнивайте между собой фирмы только одной отрасли, потом — другой, — обратите внимание на бумаги недооцененных компаний. Акции бывают двух видов: простые и привилегированные. Первые дают право голоса в совете директоров фирмы из расчета 1 голос = 1 бумага и получение процента от чистой прибыли. Владельцы вторых получают право первоочередного получения дивидендов и возмещение денег в случае ликвидации компании. Учитывайте имеющиеся недостатки: — нет реальной вещественной стоимости, — курсы бумаг могут стремительно падать и продолжительное время не восстанавливаться, — риск убытков при моновложениях – в бумаги одной компании, — влияние на ценообразование мировых политических и экономических изменений. Чтобы обеспечить баланс и диверсификацию, оптимально в инвестиционном портфеле рекомендуем иметь набор в 10-30 документов.  В зависимости от ваших финансовых возможностей. Учтите, что один человек в состоянии качественно отслеживать именно такое количество бумаг: проверять, докупать, оплачивать налоги и т.д. Чтобы дать ответ на вопрос — «Что выгоднее акции или облигации?» рассмотрим второй тип ценных бумаг. Что такое облигации и их виды  Это ценная бумага, по которой выпускающий ее орган или компания получает от инвестора деньги в долг с гарантированным возвратом средств в определенный срок. Дополнительно начисляется купонный доход за пользование финансами в виде процента от стоимости облигации. Все данные о сроках и фиксированных процентных выплатах известны в момент приобретения бумаг. При росте инфляции и повышении Центробанком ключевой ставки, облигации падают в цене. Их можно продать до срока погашения. Облигации бывают двух видов: — государственные (ОГВЗ), — корпоративные. Первые наиболее надежные, обеспечивают стабильные выплаты по купонам, размер которых — чуть выше банковского процента. Вы занимаете деньги государству. Вторые выпускают корпорации для привлечения капитала, расширения производства, финансирования новых проектов. Их размер выше, но риски – тоже. Следует обращать внимание на государственные предприятия и крупные частные компании. Облигации — хороший вариант стабильного получения пассивного дохода. Из плюсов можно отметить, что вы четко фиксируете свою доходность на срок владения активом. Из минусов — невысокая доходность, не намного превышающая уровень инфляции. По срокам погашения бывают: — краткосрочные (до 1 года), — среднесрочные (1-5 лет), — долгосрочные (свыше 5 лет). Выпускаются в гривнах или валюте, могут конвертироваться (вы обменяете их на другую ценную бумагу этого же эмитента) или нет. Как составить облигационный портфель читайте здесь Сходства между акциями и облигациями в том, что оба вида бумаг приносят прибыль, но есть и отличия. Различия между акциями и облигациями  Главная разница этих двух активов в самой их сути: акции — это капитал эмитента, а облигации – его долг. И вы можете стать либо совладельцем предприятия, либо его спонсором на время. Торговля акциями и облигациями ведется на рынке постоянно. Другие показатели: Ликвидность Она высокая в обоих случаях, их легко приобрести и продать. Доходность По облигациям будущий доход известен сразу при покупке, процент стабилен. У акций суммы могут меняться в зависимости от результатов деятельности компании. В процентном отношении их доходность выше, рост котировок на рынке не лимитирован. Сроки инвестирования Бонды выпускаются на определенный срок, а акции не имеют ограниченного периода обращения. Главное — достижение хороших финансовых результатов. Риски Акции в отличие от облигаций — более рискованный финансовый инструмент. Здесь нет абсолютной гарантии возврата вложенных денег и выплат, они не обеспечены государственной поддержкой, имуществом компании или его активами. Вероятность удешевления бумаг, принадлежащих акционерам, выше. Это зависит от многих факторов — от мирового финансового кризиса до репутационного скандала в компании. Облигации надежнее. Выгоднее вкладываться в акции или облигации? Разрешить вопрос — «Купить акции или облигации?» легко, учитывая описанные выше особенности. Все зависит от поставленных вами задач. Первые ориентированы на значительный доход при высоких рисках. Вторые – на предсказуемость финансового результата в скромных размерах. Если вы хотите уверенности и относительного спокойствия за сбережения без погони за высокой прибылью — выбирайте ОГВЗ. Это подойдет людям, имеющим сдержанный нрав с желанием получать стабильный пассивный доход. Амбициозным и смелым нужна покупка доли актива в нескольких крупных корпорациях. Но здесь потребуется время для отслеживания ситуации на рынке для быстрого реагирования на изменение ситуации. Ваша прибыль будет зависеть еще и от принятого решения — продать или купить. Читайте нашу статью об облигациях АТ1 и также о сравнении депозита и облигации! Заключение Взаимосвязь облигации и акции выражается в их гармоничном существовании в портфеле инвестиций. Одни приносят больший доход, вторые более надежные. И перекрывают колебания активов для достижения оптимального результата. Оба вида вложений — достаточно консервативные и очень популярные в среде трейдеров. Хотите получить больше знаний по этой теме и создать свою инвестиционную стратегию? Предлагаем Курс обучения инвестированию на образовательной платформе Александра Герчика. Присоединяйтесь к клубу успешных и богатых! Часто задаваемые вопросы: