Форекс

Любая инвестиционная деятельность так или иначе связана с рисками. К сожалению, о возможности и необходимости застраховать инвестиции начинают думать, когда поезд уже ушел. Каким образом можно защитить инвестиции — разбираем в этой статье. Основные факты Мы собрали ключевые факты, которые показывают, как работает страхование брокерского счета и почему инвестору важно заранее оценивать риски. Что такое страхование инвестиций и зачем это нужно? По сути своей страхование  инвестиций — это мероприятия по защите капиталов и активов от риска обесценивания или утраты.  Занимаются этим страховые компании с узконаправленной специализацией. Страховка гарантирует компенсацию убытков инвестору от возможных форс-мажоров. Оформляется договор, по которому владелец инвестиций платит страховой компании определенный процент страховой премии, указанный в договоре, а страховщик обязуется выплатить компенсацию. Застраховать капиталы можно разными способами, которые зависят от вида активов, будь то акции, облигации или еще что-либо. Страховка брокера от банкротства Она актуальна для всех, кто собирается инвестировать в ценные бумаги. Но тут надо понимать, что компенсация брокеру положена только если он утратил капиталы клиентов. Сюда не входят потери от инфляции, дефолта, понижения цены активов, банкротства эмитентов и ошибки вкладчиков.  Страхование инвестиционной деятельности зависит и от законодательства страны: Как выяснить, застрахован ли брокер? Проверить, застрахован ли ваш брокер, можно на сайте http://www.sipc.org/list-of-members. Кроме того, американская брокерская компания должна быть членом независимой организации FINRA, которая занимается надзором за деятельностью финансовых компаний. Виды рисков К страховым рискам относятся те, которые приводят к полной или частичной потере инвестиций, недополучению прибыли инвестором в результате  ликвидации или банкротства юридического лица или субъекта предпринимательской деятельности, куда вложены капиталы инвестора: Некоторые виды рисков принимаются на страхование с дополнительными условиями и оговорками, может даже увеличиться сумма страхового платежа или ввестись какое-то ограничение. К ним относятся ядерные взрывы, массовые беспорядки, военные действия, государственные перевороты с конфискацией и национализацией активов. Есть риски, опасные для любых вложений. Причем одни риски связаны  с прямым инвестированием, а другие — с инвестициями в ценные бумаги. Чем страхование отличается от хеджирования Страхование и хеджирование часто ставят рядом, но это разные механизмы защиты. Страхование предполагает компенсацию, если происходит конкретное событие, которое указано в условиях. Например, проблемы у брокера, сбой в работе инфраструктуры или другой риск, который подпадает под правила защиты. При этом падение цены акций, облигаций или других активов обычно не относится к страховым случаям.Хеджирование работает иначе. Здесь инвестор не ждет компенсации, а сам снижает риск заранее. Для этого используют структуру портфеля, защитные активы или специальные инструменты, которые помогают частично перекрыть возможный убыток. Проще говоря, риск не исчезает, а становится более контролируемым. Как застраховать свои инвестиции? Страхование инвестиционного счета подразделяется на три большие составляющие: Страхование прямых инвестиций больше связано с техническими, хозяйственными и политическими рисками.  Сюда можно отнести: Обычно страховкой можно покрыть большинство из перечисленного. Инвестиции в бизнес можно защитить страхованием капитала, контрактов, имущественных объектов, права собственности, кредитов, ссуд.  Банковские депозиты защищает Фонд гарантирования вкладов физических лиц — при банкротстве учреждения обеспечивает выплату вклада в пределах, оговоренных законодательством страны. Что касается ценных бумаг, здесь вариантов мало — разве что страховка от банкротства брокера, но в ряде стран ее нет (например, в Украине). При инвестировании в ценные бумаги хорошим подспорьем может послужить самострахование в виде создания резервных фондов — это лучшая защита от процентных и валютных рисков, связанных с изменениями темпов роста экономики, инфляции, фискальной политики в стране.  На доходность акций сильно могут повлиять коммерческие риски (снижение показателей хозяйственной деятельности субъектов инвестиций) и рыночные (убыточные биржевые спекуляции). Защиту инвесторов от политических рисков обеспечивают экономические соглашения между государствами — речь идет о национализации или экспроприации активов, военных действиях, государственных переворотах. Для страхования будущих доходов от инвестиций страховые компании  предлагают различные страховые программы, в которых страховой взнос и тариф зависят от объемов, вида, характера актива и сроков инвестирования. Как определить размер страховой суммы и страхового платежа Важно, чтобы страховая компания соблюдала нормы законодательства в вопросах инвестиций и не имела проблем с Комитетом по надзору за страховой деятельностью: Как получить страховую выплату Страхователь уведомляет страховщика о то, что наступил страховой случай и предоставляет документы, подтверждающие его.  Если страховая компания отказывается выплатить положенную компенсацию, инвестор может обратиться в суд.  Еще перед заключением договора инвестору надо предусмотреть как можно больше вариантов отстоять свои законные права и внести в договор пункт о возможности рассмотреть спор арбитражным и/или третейским судом. Чтобы продлить  срок окупаемости проекта, его надо согласовать со страховой компанией. Делать это надо до наступления срока окупаемости — иначе действие договора приостановится с даты внесения изменения в инвестиционный проект. Обычно при этом заключается дополнительный договор на страхование инвестиционных рисков.  Только надо понимать, что нюансы законодательства разных стран могут отличаться —  в каждом конкретном случае надо советоваться с юристами. Какие есть ограничения и недостатки страхования инвестиций? Вопрос, застрахованы ли деньги на брокерском счете, не стоит воспринимать как гарантию полной защиты капитала. Такой механизм работает только в отдельных случаях и имеет понятные ограничения. Страхование не покрывает рыночные убытки. Если активы падают в цене, инвестор берет этот риск на себя. Даже если защита предусмотрена, компенсация обычно действует в пределах установленного лимита, поэтому вернуть всю сумму удается не всегда. Кроме того, покрываются не все риски. Чаще всего защита касается проблем у брокера, а не просадки портфеля из-за неудачных решений. Условия также зависят от юрисдикции, регулятора и правил хранения клиентских средств. Какие существуют инструменты для защиты инвестиционного портфеля? Для защиты инвестиционного портфеля используют несколько базовых инструментов. Каждый из них снижает риск с разных сторон. Диверсификация. Капитал распределяют между разными активами, секторами, валютами и рынками. Это снижает зависимость от одной компании, отрасли или страны. Контроль убытков. Инвестор заранее определяет, какую долю капитала готов рисковать в одной сделке или в одном активе. Такой подход помогает избежать ситуации, когда одна ошибка приводит к серьезной просадке всего портфеля. Защитные активы. В портфель добавляют инструменты, которые обычно ведут себя стабильнее в периоды рыночной нестабильности. Это помогает сделать структуру вложений более устойчивой. Распределение средств между брокерами. Часть капитала держат на разных счетах или у разных посредников. Это снижает инфраструктурный риск и позволяет не концентрировать все средства в одном месте. Хеджирование. Этот инструмент используют, когда нужно частично перекрыть возможные убытки по отдельным позициям или по портфелю в целом.Тем, кто планирует инвестировать в ценные бумаги, стоит также учитывать: защита портфеля строится на системе. Чем лучше продумана структура вложений и контроль … Читать далее

Сегодня чрезвычайно популярен такой современный тренд в биржевой торговле — как copy trading, позволяющий получать прибыль на валютном, фондовом, или крипто рынке, весьма «легким» способом. Само название метода говорит о возможности копировать сделки успешных трейдеров, подключившись к определенному сервису. На примере с крипто биржами, функционал копитрейдинга уже даже встроен прямо в интерфейсы многих торговых платформ, и активно используется в программах привлечения новых пользователей. Благодаря этому методу новички могут не торговать самостоятельно, а получить шанс заработать, используя опыт и знания профессиональных трейдеров. Копи трейдинг, как метод — процесс пассивный, и не требует особенных особенных знаний на настройку и контроль копирования сделок, однако имеет отдельные тонкости и особенности. В статье далее мы рассмотрим преимущества этой торговой практики, и нюансы которые могут ожидать новичка на старте, при использовании подобного функционала. Что такое копитрейдинг? Что такое копитрейдинг (Copytrading) — это стратегия торговли, при которой пользователь, называемый копитрейдером, повторяет сделки опытного лид-трейдера. Такой подход не только упрощает процесс инвестирования, но и делает рынок доступнее для тех, кто только начинает разбираться в рынке. Ключевым преимуществом копитрейдинга является возможность использовать знания и опыт профессионалов, минимизируя собственные риски и повышая вероятность прибыли. Выбирая правильного лид-трейдера, копитрейдер фактически делегирует сложные аспекты анализа и принятия решений, сохраняя контроль над своим капиталом. История копитрейдинга История копитрейдинга берет свое начало задолго до его автоматизации.  В эпоху до интернета трейдеры обменивались стратегиями через бумажные бюллетени, которые рассылались подписчикам. Позже, с развитием технологий трейдеры начали делиться своими сделками через чаты, рассылки и форумы закрытого типа. Революция в этой области произошла в 2005 году, когда компания Tradency представила платформу Mirror Trader.  Она стала первой системой, которая позволила трейдерам делиться историей своих сделок и выкладывать стратегии, а пользователям — копировать эти позиции. Mirror Trader со временем упростила процесс: благодаря интеграции торговых счетов пользователи получили возможность автоматизировать открытие и закрытие сделок, исключая необходимость ручных действий. В 2010-х годах ключевым моментом стало появление платформы eToro в 2012 году. Компания предложила удобный и массовый доступ к копированию сделок, сделав стратегию популярной среди трейдеров всех уровней.  Это сделало процесс инвестирования в различные цифровые активы более доступным, снижая барьеры входа и позволяя новичкам использовать опыт экспертов для освоения рынков. В наше время, стратегии имеют уже повсеместную интеграцию практически во все типы бирж, но особую популярость метод возымел среди тех кто осваивает трейдинг крипто валют. Как работает копитрейдинг? Основной принцип прост: все операции, которые выполняет лид-трейдер, автоматически повторяются на счете копитрейдера. Как работает копитрейдинг на практике: При этом вы сохраняете контроль над своим счетом (средства остаются на вашем аккаунте), и можете в любой момент остановить копирование, изменить параметры или выбрать другого трейдера.  Благодаря простоте и гибкости, копитрейдинг криптовалюты и копирование сделок на Форекс, подходит как новичкам, желающим поучиться на практике более опытных, так и занятым инвесторам, которые предпочитают целиком делегировать процесс профессионалам. Комиссионная плата за скопированные сделки биржей берется стандартная. Платформа имеет процент от цены подписки, а сам трейдер — долю от прибыли. Отличия копитрейдинга от зеркального и социального трейдинга В сообществе трейдеров достаточно много тех, кто копирует чужие сделки, а также тех, у кого копируют.  Подходы можно разделить на три наиболее популярные категории:  Важно отметить, что ни один из этих методов не стоит путать с доверительным управлением, где инвестор передает средства под полное распоряжение профессионального управляющего. В отличие от копитрейдинга и зеркальной торговли, в доверительном управлении сделки не копируются, а капиталы инвестора находятся под полным контролем трейдера. Каждый из этих подходов имеет свои преимущества и ограничения, поэтому выбор зависит от целей, опыта и пожеланий к уровню вовлеченности в процесс торговли. Преимущества и недостатки Copy Trading  Как и любая стратегия, копи-трейдинг имеет свои преимущества, и ограничения. Давайте рассмотрим ряд существенных достоинств: Также, в любом подходе есть и свои нюансы, давайте разберём и недостатки: Копитрейдинг — удобный инструмент, но его эффективность зависит от правильного выбора платформы, трейдера и режима копирования. Прежде чем подключаться к сервису, важно проанализировать условия, протестировать платформу и определить, насколько её функционал соответствует вашим инвестиционным целям. Давайте рассмотрим ниже, какие сервисы копитрейдинга нам доступны, и какие нюансы имеют место быть. Какие есть сервисы для копирования сделок? Автокопирование сделок доступно практически каждому, кто хочет использовать стратегии профессиональных трейдеров. Для этого можно зарегистрироваться на специализированных платформах копитрейдинга или воспользоваться встроенным функционалом, в случае криптовалютных бирж. Среди классических сервисов, подходящих для копитрейдинга, можно выделить эти:  Существует много других сервисов, среди наиболее популярных: Каждая платформа имеет свои условия работы, включая комиссии, минимальные депозиты, доступные активы и алгоритмы копирования. Например, некоторые сервисы взимают фиксированную плату за подписку на трейдера, другие берут процент от прибыли или добавляют дополнительные комиссии за сделки. Что важно учитывать при копитрейдинге Перед тем как подключиться к копитрейдингу, важно не только выбрать надежную платформу и трейдера, но и правильно настроить параметры копирования. Это поможет контролировать риски, адаптировать стратегию под свои цели и как мы упомянули выше, избежать неожиданных потерь. Ключевые параметры настройки копитрейдинга Финансовые условия подписки Помимо стандартных вариантов оплаты (бесплатно, процент от прибыли, фиксированный платеж), стоит учитывать скрытые комиссии платформы, такие как спреды, сборы за ввод/вывод средств и дополнительные платежи за использование автоматизации. Алгоритм копирования Автоматический, ручной и полуавтоматический режимы имеют свои нюансы. Например, некоторые платформы позволяют отключить копирование определенных типов сделок, например, высокорисковых или с использованием маржи. (рассмотрим детальнее ниже) Настройки управления капиталом Одним из важнейших параметров является размер позиций: Дополнительно можно настроить: Риск-менеджмент и ограничения Для защиты капитала платформы позволяют устанавливать: Гибкость настроек по инструментам Некоторые трейдеры работают с разными классами активов, включая высоковолатильные криптовалюты или деривативы. Важно иметь возможность исключать нежелательные активы и валютные пары из копирования, если они не соответствуют вашей стратегии. Режимы копитрейдинга Существует три основных режима копирования сделок: Автоматический копитрейдинг Все сделки выбранного трейдера дублируются на счет копитрейдера в реальном времени. Пользователь может настраивать параметры, такие как размер лота или уровень риска, но сам процесс полностью автоматизирован. Ручной копитрейдинг Трейдер самостоятельно изучает сделки лидера, анализирует их и вручную повторяет только те, которые считает перспективными. Этот метод требует больше времени, но дает полный контроль над капиталом. Полуавтоматический копитрейдинг Копитрейдер получает уведомления о сделках выбранного трейдера и сам решает, какие из них повторять. Это позволяет фильтровать позиции, совмещая автоматизацию с элементами самостоятельного анализа. Каждый из этих режимов подходит для разных уровней подготовки и целей: автоматический — … Читать далее

Сегодня автоматический трейдинг заменил брокеров, выкрикивавших некогда ценовые позиции в залах биржевых торгов. Новые стратегии торговли, неординарные идеи регулярно появляются и меняют историю рынка. Высокочастотный трейдинг — одно из таких новшеств. Данный метод позволяет осуществлять операции за доли секунды, что недоступно человеческому мозгу. Благодаря ему можно анализировать наименьшие изменения цен или расхождения между ними на разных биржах. При этом возможно автоматическое открытие и закрытие позиции за миг. Узнайте все о High Frequency Trading: метки, стратегии, алгоритмы. Вначале htf трейдинг традиционно использовали на фондовом и валютном рынках. В современных условиях скоростной трейдинг применяется и в криптоторговле. По некоторым данным эта стратегия составляет до 40% объема торговли акциями в США. А в криптопространстве эта величина может достигать 80%. High frequency trading — это алгоритмический трейдинг с громадным оборотом капитала, небольшими периодами владения активами и высочайшей скоростью функционала. Здесь задействованы мощные компьютеры и роботы, заключающие десяти сделок за секунду. Торговля происходит, как правило, небольшими объемами. Часто результатом их деятельности является внезапный обвал рынка с последующим отскоком. Хотите узнать, что такое высокочастотная торговля простым языком? Читайте статью. Главные аспекты HFT HFT-трейдинг имеет ключевые аспекты: — используется с целью генерирования и исполнения ордеров, особенно при сложных программах, — позволяет ограничивать возможную отмену или промедление при передаче данных, — применяет сервисы для прямого доступа к биржевым площадкам, — использует сверхмощное программное обеспечение для автоматизации процессов принятия решений по торговле, — характеризуется кратковременными периодами для открытия и закрытия позиций, — дает возможность подавать сразу несколько ордеров и отменять их после подачи, — обеспечивает ежедневно высокий оборот в инвестиционном портфеле, — уменьшает риски овернайта. Сегодня алгоритмы высокочастотного трейдинга стали важной и органичной частью трейдинга. Все торговцы хотят получать значительную прибыль без лишних усилий. И для достижения такой цели хтф трейдинг подходит великолепно. Для результативного использования этих стратегий необходимо оборудование и знание алгоритма. К специальным сервисам, представляющим платформы HFT, обращаются большей частью институционные инвесторы. Розничные торговцы остерегаются заранее вносить большие средства за получение эффективных алгоритмов. ХФТ считают локомотивом ликвидности и одновременно манипулятором финансового рынка. Доказательством последнего послужил обвал в мае 2010 года. Как работает? Высокочастотная торговля в трейдинге предполагает полную автоматизацию процессов с использованием сложнейших алгоритмов. Любую рыночную возможность HFT определяет автоматически. Мощные компьютеры постоянно анализируют нужные позиции на выбранных биржах за доли секунд. Алгоритмические системы создаются торговыми экспертами, чтобы обнаружить тренды и другие торговые триггеры, которые могут остаться незамеченными другими, даже опытными трейдерами. На основе аналитики эти программы в автоматическом режиме открывают позиции в большом количестве и с высочайшей скоростью. Цель – в числе первых обнаружить выгодный тренд и извлечь прибыль. Зачастую HFT алгоритмы, применяемые высокочастотными торговцами, следят за движением цен и даже управляют ими. Если крупная реализация криптовалюты может привести к уменьшению цен, то алгоритмы «купят» этот спад и начнут выходить из позиций, когда криптовалюта станет возвращаться к нормальному состоянию. HFT в криптовалютной торговле В торговле криптовалютами HFT-коммерция применяется активно. Основные принципы функционала такие же, как и на фондовой площадке или Форекс — и по потенциалу и по масштабу. Криптозона более волатильна, огромные возможности сменяются значительными рисками. Здесь используют метод коллокации, когда сервер для торгов располагается вблизи центра по обработке биржевых данных. Идеально, если сервер и биржа вообще — один объект. Благодаря этому передача данных происходит без задержек. Ведь каждый миг дорог для проведения успешных операций. Одной из первых площадок, которая обеспечила высокочастотный трейдинг криптовалюты посредством коллокации в своем нью-йоркском центре стала биржа Gemini. За ней последовало открытие собственных сервисов на ErisX, Xena Exchange. Представители Huobi заявили недавно о клиенте, который совершил более 800 тысяч сделок в день с помощью коллокации. Реальный человек — реальный доход!                                                      Когда использовать высокочастотный трейдинг? Стратегии высокочастотного трейдинга можно использовать, если вы на 100 процентов уверены в эффективности алгоритма. Убедитесь, что это — не предложение от мошенников, проведите дью-дилидженс, прежде чем переходить к HFT. Ищите алгоритм, более всего соответствующий вашим целям. Основных механизмов заработка здесь два — поддержка ликвидности за оплату от биржи (Маркет-мейкинг) и повторная продажа коррелирующих активов на разных рынках (Арбитраж). Вариантами работы с ХФТ может быть — «новостной арбитраж», когда происходит оперативный анализ новостных лент, и позиции открываются уже в момент выхода статистики. Или — «спредовый» для выявления микро-трендов внутри самого спреда с последующим заключением выгодных сделок. Существуют также структурные, дирекционные, рибейт стратегии. Предлагаем Программы обучения трейдингу — прекрасную возможность повысить свой уровень в торговле. Преимущества и ограничения Отношение к методу высокочастотной алгоритмической торговли в виду его особенностей неоднозначное. К преимуществам можно отнести: — Главное — это скорость и автоматизация процессов. Тренды изменения цен торговая платформа ХФТ обнаруживает мгновенно, что увеличивает прибыль. — Недопущение потенциальных просчетов и ошибок, поскольку здесь нет влияния человеческого фактора, а только математические и аналитические процессы. Машине не присущи стрессы, переживания и пр. — Увеличение ликвидности для поддержки торговых площадок – снижает спреды bid-ask даже в случае краткосрочной сделки. — Повышение объемов торгов. Ограничениями и недостатками являются: — Недостаточная защищенность от вирусов и программных ошибок, что приводит к убыткам и иногда — разорению компаний. Даже предварительное испытание систем не гарантирует идеальность их работы. Сюда же можно отнести работу с некачественным алгоритмом, подготовленным мошенниками с целью извлечения своей прибыли. — Соотношение рисков к вознаграждению выше, чем при использовании других традиционных стратегий. — Манипуляции рынками со стороны крупных игроков, когда появление фаворитов дает возможность получать прибыль за счет мелких спекулянтов. Ведь последние не могут вкладываться в дорогостоящие алгоритмы. — Возможна нелегальная деятельность и спекуляции. Так, есть случаи размещения огромного количества ордеров и отмены их через пару секунд, что само по себе незаконно. Регулирование высокочастотного трейдинга Процесс регулирования HFT начался в 2010 году из-за участившихся сбоев используемых систем. Правила, написанные для этой отрасли, предусматривают, что государство берет под контроль высокочастотную торговлю. Ибо многие инвестиционные фонды, где хранятся накопления налогоплательщиков, не могут приспособиться к быстрым операциям. Одновременно это — способ борьбы с манипуляциями и мошенничеством на рынке. Установлены обязанности площадок: В различных странах существуют разные подходы к регулированию высокочастотного трейдинга. Развитые государства стремятся проявлять заботу о трейдерах разного уровня и организовывают их работу в специальных унифицированных рамках. Европейская модель основана на «Директиве о Финансовых инструментах» с обязательной авторизацией участников рынка и ведением записей сделок высокочастотной торговли в течение 5 лет. В США разработаны правила управления потоками ордеров. Китайские … Читать далее

Наиболее логичным поведением для трейдера является следование основной рыночной тенденции. Торговля по тренду позволяет двигаться в унисон с рынком, используя его энергию и инерцию.  Конечно, одним из важных вопросов является возможность присоединения к этому движению. Как оказаться вовремя на этой волне? Тренд — не является прямолинейным движением. Периодически, рынок берет передышку. Некоторые игроки закрывают позиции и возникает откатное движение — коррекция. Откат представляет собой локальный тренд, противоположный основному. Одно из основных правил говорит о том, что краткосрочный тренд стремится повернуть в направлении долгосрочного. Поэтому, логично открыть сделку в направлении долгосрочного тренда во время коррекции. Торговля на откатах — это одна из стратегий, которая позволяет войти в трендовый рынок по выгодной цене с минимальными контролируемыми рисками. Откаты также используются трейдерами для корректировки своей позиции — наращивания или сокращения объема позиции.    Стратегия № 1. Торговля по тренду на откате с использованием индикатора ADX. ADX или Average Directional Index — индекс усредненного направления — это классический технический индикатор, который измеряет силу тренда в определенный промежуток времени. Стратегия предполагает открытие сделки на покупку или продажу актива на откате, когда трейдер ожидает продолжение трендового движения. Стратегия работает на любых рынках и временных интервалах и позволяет войти в сделку с очень низким риском. Для торговли на график устанавливается 20-периодичная экспоненциальная скользящая средняя и индикатор ADX. Расположение линии индикатора ADX выше уровня 30 говорит о сильном тренде на рынке. Когда цена корректируется к ЕМА 20, устанавливается отложенный ордер на покупку выше максимума предыдущего бара на растущем тренде и ниже минимума предыдущего бара — на снижающемся тренде. Коррекционное движение обычно сопровождается снижением ADX, затем, при развороте в первоначальном направлении, линия индикатора снова начинает повышаться. После исполнения ордера, устанавливается защитный стоп-лосс на минимуме (максимуме) колебания. При движении рынка в сторону открытой сделки, стоп подтягивается, вначале в безубыток, затем по мере накопления прибыли. Выход из сделки — на максимуме (минимуме) последнего колебания. Если есть вероятность дальнейшего продолжения трендового движения, можно добавлять позицию на следующем откате или закрывать частями, в зависимости от стратегии трейдера. Фьючерс на нефть, стратегия торговли на откатах с применением ADX на бычьем рынке. ADX на медвежьем рынке На торговых платформах Metatrader установлен шаблон стратегии с использованием ADX.  В дополнение к ADX, данный индикатор включает две линии направленности движения — +DI (positive directional indicator) и -DI (negative directional indicator). Шаблон ADX в МТ4 Линии +DI и -DI являются индикаторами направления рынка и соответствуют бычьим и медвежьим настроениям.  Когда линия +DI находится выше -DI, на рынке преобладают бычьи настроения, а ADX иллюстрирует силу доминирующей стороны. И наоборот, когда -DI поднимается выше +DI, на рынке сильнее медведи. Применение ADX на Форекс в МТ4 Стратегия №2: Откат после пробоя. Очень часто откат можно наблюдать после пробоя. Выход цены за границы некоторой зоны консолидации во многих случаях сопровождается возвратом цены к пробитой границе.  Так образуются зеркальные уровни, когда линии поддержки превращаются в линии сопротивления и наоборот. Откат при пробое, график валютной пары USDCHF, H4 На нисходящем тренде образуется область консолидации с поддержкой на уровне 0,90340. После пробоя уровня, происходит откат, цена возвращается, но данная область уже превращается в сопротивление, после чего продолжается нисходящее движение. Стратегия №3 Торговля на откатах при движении в канале Если посмотреть на графики, то можно заметить, что большую часть времени цена движется в канале. Каналы могут быть наклонными, при трендовом движении или горизонтальными во время флэта. Так или иначе, существуют некоторые границы, в рамках которых происходит ценовое движение. Горизонтальный канал, USDCHF Наклонный канал, GBPUSD, D Одним из популярных инструментов, как для форекс трейдеров, так и для трейдеров, торгующих на фондовом рынке, является Bollinger Bands — Полосы Боллинджера. В основу данного индикатора создатели заложили тот факт, что цена движется большую часть времени в определенном канале. И, если она отбивается от одной из его границ, то высока вероятность, что она откатится к другой, чтобы отбиться от нее и направиться к противоположной. Bollinger Bands на графике EURUSD, H1  Как войти в рынок на откате при торговле акциями? Во время долгосрочного тренда краткосрочные коррекции дают возможность трейдеру использовать откаты для открытия позиции в направлении основной тенденции. В стратегии торговля по тренду на откатах можно использовать три скользящих средних разного периода — МА 10, МА 50, МА 200. Например, акции TSLA во время медвежьего тренда. Нахождение цены под долгосрочной МА 200, среднесрочной МА 50 и краткосрочной МА 10 говорит о сильном нисходящем движении.  Во время краткосрочных коррекций график цены пересекает краткосрочный мувинг снизу вверх. Здесь можно искать точку входа для короткой продажи. Наименее агрессивный вариант — входить в сделку на пересечении скользящей сверху вниз.  При пересечении МА 10 среднесрочной МА 50 снизу вверх можно выйти из сделки. TSLA, D Скользящие средние — наиболее популярный инструмент для торговли по тренду. Их комбинации с другими индикаторами значительно упрощают идентификацию тренда и коррекции. Большой объем информации о торговле акциями и стратегиях содержит ресурс Gerchik Trading Ecosystem Как предугадать откат на Forex? Торговля форекс на откатах наиболее простой вариант, позволяющий торговать с короткими стопами и предсказуемым соотношением прибыли к риску.  Наиболее простой вариант — использование канальных стратегий. Это классический вариант стратегий отбоя от уровня. Логика довольно проста — если цена несколько раз тестировала границы канала и не смогла их пробыть, то вероятность того, что и в следующий раз она отобьется с последующим откатом в противоположном направлении высока. XAUUSD в горизонтальном канале Наиболее эффективными являются стратегии откатов при трендовом движении. Для них больше подходят скользящие средние, Полосы Боллинджера, уровни Фибоначчи, откаты после пробоя.   Использование индикатора MA 21 на дневном графике GBPUSD  Заключение Рынок не движется прямолинейно. Ценовое движение подвержено колебаниям. Понимание и использование данного факта открывает возможность войти в рынок по выгодной цене. Откат или коррекция возникает как краткосрочное движение в противоположном направлении от основной тенденции. Откат может иметь разную величину и продолжительность. Существуют разнообразные модели торговли на откатах. Они достаточно просты и работают на любых рынках и таймфреймах. Чтобы научиться понимать рынки, создать собственную торговую систему — выбирайте подходящие курсы для трейдеров. Часто задаваемые вопросы:

Как сделать так, чтобы инвестиции генерировали постоянный финансовый поток при минимальном вовлечении человека? Сколько облигаций должно быть в портфеле и каких именно? Если вы мало знаете о долговых расписках государства или другого эмитента, как об отличном инструменте сохранения капитала, то эта статья для вас. Узнайте, что такое облигационный портфель, какие его преимущества и особенности. В этой статье мы подробно разберем все этапы его успешного формирования. Понятие облигационного портфеля на фондовой бирже Портфель облигаций — это находящийся у инвестора набор ценных бумаг с различным сроком действия и ликвидностью. Он пребывает в одних руках и позволяет владельцу управлять активами системно. Облигации представляют собой бумаги, выпускаемые компанией и обеспеченные ее активами и имуществом с гарантией выплат номинальной стоимости по истечении срока пользования. Кроме этого держателям производятся регулярные процентные выплаты от дохода предприятий. Эмитентом также может выступать и государство.  Что такое облигация и чем она отличается от акции можно узнать здесь Для составления диверсифицированного кейса нужно покупать активы разного «класса», отличающиеся принадлежностью компаний к отраслям, временем нахождения на рынке, перспективами роста и пр. Облигации существенно снижают финансовые угрозы и обеспечивают владельцев выплатами в виде купонов. Как составить портфель облигаций? Рассмотрим далее. Какие облигационные стратегии существуют Инвестирование в залоговые документы требует понимания экономики, политических изменений в мире и стране, специфики рынка. Чтобы собрать портфель облигаций, следует придерживаться принципа — приобретать разные виды активов, которые можно быстро продавать в случае необходимости. И при этом не рисковать своими средствами, ориентируясь на соотношение спроса и предложения на рынке. Существуют 3 основные облигационные стратегии: — Лестница (Ladder), когда деньги равномерно распределяют по залоговым обязательствам с различными сроками до их погашения. — Пуля (Bullet) – погашение происходит в одну определенную дату. — Штанга (Barbell). Здесь кейс наполняется лишь кратко- и долгосрочные бумагами. Для профессионалов есть простор для маневров. А новичкам больше подходит лестничная концепция — простой метод обеспечения постоянного денежного потока, который плавно показывает рост доходов. Как рассчитать доходность портфеля облигаций? Долговые бумаги приносят относительно невысокий гарантированный доход — в год это 5-15 процентов. Большинство инвесторов производят подсчет эффективности своего кейса, ориентируясь на соотношение ожидаемой прибыли, рисков и ликвидности. Годовую доходность портфеля облигаций можно рассчитать как отношение выплачиваемых процентов к стоимости ценной бумаги (по каждому виду). Существует формула:  Д =  К  :  (Ц + НКД)  х  100%, где: К — сумма выплат купонов за определенный период; Ц — текущая рыночная стоимость облигаций; НКД — накопившийся купонный доход. Как составить портфель облигаций? Для формирования облигационного кейса необходимо осуществить несколько действий. Отвечая на вопрос — как сформировать портфель облигаций — рекомендуем ограничить покупку бумаг 5-12 фирм из различных секторов экономики. Легче — разделить вложения на равные части. Включайте небольшое количество высокодоходных бумаг (они более рискованные), большую часть вкладывайте в ликвидные предприятия. Как управлять портфелем облигаций? Грамотное управление портфелем облигаций зависит от количества находящихся в нем бумаг, вашей подготовки, отслеживания ситуации на рынке. Держать до 20 разновидностей — оптимально для поддержания хорошего уровня диверсификации. Для новичков достаточно одного десятка. Цель управления — обезопасить ваш кейс от неблагоприятных рыночных изменений. Зачастую приходится не учитывать процентную ставку в будущем и опираться только на свою аналитику, отслеживание колебания цен и знания. Здесь в помощь изучение кривой доходности, чтобы определить — держать облигации со сроком погашения к определенной дате, — приобретать более долгосрочные, чтобы выгодно продать, — купить, если период погашения раньше, чтобы реинвестировать полученную сумму снова. Пересматривайте кейс регулярно. Пример облигационного портфеля Универсального кейса не существует. Портфель из облигаций каждый собирает исходя из своих возможностей, сроков и целей. Они хорошо коррелируются между собой, учитывая разные сроки погашения и размер купонов. Распределение инвестиций может происходить следующим образом: — государственные 50% — военные – 25% — корпоративные – 15% — ЦБ, обеспеченные недвижимостью – 10%. Крупная мировая управляющая компания BlackRock предлагает инструменты для составления портфеля с использованием ETF и ежегодным погашением. Заключение Сбалансированный портфель ценных бумаг должен составляться так, чтобы инвестор получал оптимальное сочетание безопасности, доходности и ликвидности. Облигации — более надежные бумаги, чем акции. Хорошей доходностью считается 8-10% годовых, а в управлении должны находиться облигации государства, крупных госкомпаний, отечественных предприятий, корпоративные бонды зарубежных эмитентов. Образовательная платформа Gerchik Trading Ecosystem предлагает более детально разобраться в вопросах заработка на инвестициях и трейдинге. Начните свой путь к успеху с профессионалами. Часто задаваемые вопросы:

К удобному хранению финансов переходит все больше деловых современных людей. Криптовалюта позволяет комфортно держать и быстро пересылать средства, является альтернативой банковского сберегания денег. Да еще и дает возможность заработать. Только ленивый не слышал о гигантском росте биткоина в 2021 году. Эфириум — это вторая по популярности виртуальная валюта. У нее есть существенные отличия от BTK в использовании, быстроте майнинга, отсутствии механизма определения предельного количества монет в системе. В статье вы узнаете суть эфириума, на чем майнят эфириум, чем отличается блокчейн эфира от блокчейна биткоина и как найти сайт криптовалюты эфир. Основные понятия  Биткоин, как лидер криптовалют, сильно обогнал своих конкурентов. Новые появляющиеся проекты с переменным успехом соперничают между собой. Перспективным является Ethereum и его монета ETH — это криптоденьги с капитализацией почти в 19% от общей рыночной капитализации криптовалют. У биткоина процент приближается к 42,5. Для справки: остальные валюты стартуют от 4% и ниже. Валюта ethereum — это такой же блокчейн с майнингом монет, когда можно очень быстро произвести транзакцию. Следует различать: Ether — это криптоденьги, а Ethereum — блокчейн-система, платформа для создания любых смарт-контрактов, предоставляющая гигантские возможности в мире финансов. На базе этой виртуальной машины можно создавать децентрализованные приложения, разнообразные проекты, онлайн сервисы. Смарт-контракт — альтернатива юридическим договорам, только существующим в системе Ethereum в цифровом виде. В этом и проявляется нетипичность этой крипты — это одновременно и сеть ETH, и платформа приложений, своеобразный язык программирования. Характерны здесь токены эфириум, как цифровые активы, создаваемые поверх блокчейнов на уже готовой инфраструктуре, без построения новой. Токены функционируют в зависимости от поставленных целей — для оплаты доступа к сети или децентрализованного управления организацией, например. Монета эфириум  Монета эфириум, как и любая криптовалюта, может покупаться и продаваться. Осуществить такие операции можно несколькими способами: — с помощью обменника, но курс здесь будет далеким от оптимального, — на бирже, — на площадке DeFi за другую крипту, — в приложении Ledger live, — через онлайн кошелек, — на платформе P2P непосредственно у владельца с защитой от мошенничества, — при помощи бота в Telegram. После приобретения, эфиром можно пользоваться посредством двух аккаунтов в системе Ethereum: кошелек или смарт-контракт. Оба варианта предназначены для совершения транзакций, хранения, пополнения. В первом — управление производится с помощью связки приватного и публичного ключа. Во втором балансом распоряжается алгоритм, а не человек. Выбрать кошелек можно на официальном сайте — Ethereum Wallet или обратиться на онлайн-сервис myetherwallet.com. Еще есть возможность использовать для хранения и перевода эфиров расширение для браузера, аккаунт биржи, файл «Keystore». Сегодня цена монеты ETH составляет около 3100 долларов США. Движение ее стоимости за последнее время можно проследить: она значительно выросла в середине 2021 года и удерживает позиции. В продаже есть сувенирные монеты эфирчики — оригинальный подарок, талисман на богатство и удачу. Более подробно, что такое криптовалюта эфир, эмиссия эфира и как производить ее майнинг, читайте дальше в статье. Когда появился эфириум  Немного интересной информации — как и когда появилась криптовалюта эфириум. Его история не насчитывает даже 10 лет. В 2013 году канадец украинского происхождения, программист Виталий Бутерин в содружестве с доктором Гэвином Вудом обнародовали концепцию новой платформы — блокчейн ethereum. В ней крипта выступала не просто платежным средством, но давала возможность обмениваться ресурсами большому количеству независимых веб-сервисов, которые работали в единой лиринговой сети. Суть замысла заключалась в том, что множество приложений, которые разработаны на различных языках программирования, могут быть запущены и взаимодействовать на одной платформе. Нет необходимости в создании и поддерживании собственного блокчейна. Появляется возможность устанавливать на платформе любые децентрализованные приложения, расширить функциональность системы. Даже пользоваться эфириумами как средствами платежа в обыкновенном магазине — хоть это и не основная цель существования сети. Бутерин использовал идею «умных контактов», предложенную еще в конце 90-х годов прошлого столетия Ником Сабо, когда на программу возлагаются функции гаранта и контроля оплаты сделки. Спустя два года, ушедшие на кропотливую разработку командой единомышленников, первую версию новой сети Ethereum запустили в работу для тестирования. На все технические доработки и пробные процедуры ушло еще 9 месяцев. Новаторство команды в итоге поддержало сообщество. В результате полноценное функционирование сети было подтверждено протоколом «Homestead» в 2015 года. Чем отличается эфир от биткоина  Если перед вами стоит выбор — биткоин или эфириум, предлагаем подробнее ознакомиться, а в чем их схожесть и различие.  Оба блокчейна хранят информацию, но в разной форме: — биткоин сохраняет историю транзакций, блокчейн имеет информацию об абсолютно каждом переводе (когда и сколько BTK один кошелек перевел другому), — эфириум  подтверждает историю состояния в моменте: один кошелек имеет 10 эфиров, второй — 20 и т.д. Блокчейн ethereum — это метод распределенного сберегания информации, которая находится в блоках и добавляется в цепочку. Это — шаг в будущее для дальнейших «умных контактов». Майнить можно обе монеты, выполняя математические задачи. Разница в скорости — биток производится дольше. Здесь имеется различие и в способе уменьшения вознаграждения за майнинг. У биткоина сумма режется вдвое каждые 4 года, а у ETH процесс происходит автоматически с учетом гарантии безопасности сети в целом. Но эти проекты призваны решать разные задачи. Биткоин — это инструмент накопления, своеобразный эталон криптовалют, «виртуальное золото». Эфир представляет собой платформу для создания других проектов и кейсов, их «материнская плата». Главным отличием между этими двумя главными криптовалютами является возможность создавать старт-контракт на эфире, В реальной жизни это может сделать повседневную жизнь дешевле и увереннее, что касается выборов, подделки лекарств или продуктов. Еще одно различие. Количество монет у биткоина ограничено числом в 21 млн штук (на сегодня уже изготовлено около 18 млн). Эфир не имеет четкого количественного определения и никаких ограничений в плане эмиссии. Число монет определяется, исходя из их минимальной необходимости в системе. Наглядно две цифровые валюты можно сравнить в таблице:   Bitkoin Ethereum Год создания 2009 2015 Кто разработчик Инкогнито Сатоши Накамото Виталик Бутерин Гэвин Джеймс Вуд Джозеф Любин Главная задача сети Платежная система для альтернативной замены традиционных денег Система для разработки и функционирования приложений, взаимодействующих на умных контактах Безопасность Proof-of-work Proof-of-work. В 2020 году начался переход на proof-of-stake Эмиссия 21 000 000 Не имеет ограничений Время для создания нового блока От 10 минут От 12 секунд Вознаграждение за подписанный блок 6,25 BTK 2 ETH На чем майнят эфириум  Как майнить эфириум? Существует два алгоритма майнинга: Первый тип наиболее распространен, для него необходимо большое количество высокопроизводительного оборудования … Читать далее

Инвесторы покупают дивидендные акции с целью получения дохода в виде дивидендов. Сама суть дивидендов — это право владельца акций получать часть прибыли компании, так как акция свидетельствует об участии инвестора в капитале эмитента. Компании, которые стабильно выплачивают дивиденды, имеют очевидное преимущество для долгосрочных вложений.  Величина дивидендного дохода не зависит от рыночной цены акции.  Она зависит от количества бумаг, которыми владеет инвестор, и величины дивиденда на одну акцию, которая, в свою очередь,  зависит от результатов деятельности компании. Источником начисления дивидендов является прибыль. Т.е., дивиденды зависят от эффективности деятельности компании, выраженной в финансовом результате и управленческого решения о распределении прибыли. Инвестиции в дивидендные акции предполагают долгосрочное вложение средств и получение прибыли не от изменения рыночной стоимости бумаги, а от суммы ежегодных дивидендов.  Дивиденды могут выплачиваться ежегодно или ежеквартально; компании-эмитенты могут выпускать специальные дивиденды. По механизму начисления выплаты могут различаться для разного вида бумаг. Например, дивиденды для привилегированных акций могут быть фиксированными и не зависеть от итогов деятельности компании. Отбор дивидендных акций — на что следует обращать внимание? Дивидендные акции России Российский рынок предоставляет широкие возможности для инвесторов. Дивидендная доходность российских бумаг достаточно высока — средний показатель для “голубых фишек” российского фондового рынка находится в пределах 4% — 8%. Самый высокий показатель в 2020 году демонстрируют префы Сургутнефтегаза — 16% — в основе которого лежит курсовая разница от переоценки валютной выручки.  Многие акции могут иметь довольно постоянный диапазон доходности в течение долгого времени. Если показатель увеличивается, то это может быть признаком того что бумага недооценена. Здесь могут быть две причины: цена упала или дивиденды увеличились. Или это может быть комбинация того и другого. Если цена снизилась, но бизнес компании имеет хорошие перспективы — это сигнал возможности для покупки. Если дивиденды выросли, а цена бумаги не повысилась, то это снова дает возможность инвестору купить больше акций и увеличить свой дивидендный доход по относительно низкой цене. Поэтому, отслеживание дивидендной доходности и сравнение ее со средним историческим значением может быть очень полезным. Однако, ориентироваться необходимо не только на показатель дивидендной доходности, но и на совокупность ряда других показателей и критериев.  История и динамика дивидендных выплат При выборе объекта инвестирования следует изучить историю выплат дивидендов на длительном промежутке времени. Компания, которая стабильно осуществляет выплаты в течение десятилетий, скорее всего и дальше будет придерживаться такой политики. Размер дивидендов и динамика их роста также имеют значение.  Если посмотреть на лидеров российского рынка в декабре 2020 года, то дивидендная доходность обыкновенных акций Сбербанка составляет 5,62%, Газпрома — 4,02%, ЛУКОЙЛА — 6,08%, Магнита — 7,44%, Северстали — 9,8%. История выплат дивидендов и их динамика также выглядят позитивно.  Сбербанк ао За десять лет дивиденды выросли с 0,08 руб. в 2010 г. до 18,7 руб. в 2020 г. Дивиденды Сбербанка стабильно растут с 2014 года. Всего за десять лет компания выплатила акционерам более 0,5 трлн. руб. Стабильность роста 0,57 Компания “Газпром” направляет с 2020 года 40% на дивиденды, в 2019 году коэффициент выплат составлял 30%, после 2020 года планируется 50%. Средняя дивидендная доходность за пять лет составляет 7,2% годовых.  Газпром ао Стабильность роста дивидендов 0,86 Что еще необходимо учитывать? Источником выплат акционерам «Газпрома» является чистая прибыль. Часть прибыли распределяется на потребности самой компании. Согласно уставу, «Газпром» направляет 7,3% чистой прибыли в резервный фонд.  Львиная доля прибыли от 40% до 75% уходит в инвестиционные проекты. В 2020 году инвестиционная программа газового гиганта составила 1,065 трлн. руб. В текущий момент “Газпром” осуществляет такие крупные проекты, как: газопроводы «Сила Сибири», «Северный поток-2», «Турецкий поток» и разработка Харасавэйского месторождения. Дивиденды “Лукойла” в период с 2000 по 2020 годы выросли более чем в 49 раз — с 8 руб. по итогам 2010 г. — до 396 руб. по итогам 2020 г. С 2013 года сумма выплат стабильно росла. До 2019 года на выплаты акционерам отправлялось 25% чистой прибыли. С октября 2019 г. компания изменила принципы дивидендной политики. Теперь на выплаты акционерам направляется не менее 100% скорректированного свободного денежного потока.  ЛУКОЙЛ ао Стабильность роста дивидендов 0,86 ПАО “Нефтяная компания ЛУКОЙЛ” платит дивиденды дважды в год. Первый раз — в декабре по итогам трех кварталов, второй — по итогам отчетного года в средине следующего.  Дивиденды по обыкновенным акциям ПАО“Магнит” за десять лет выросли более чем в 40 раз — с 10,06 руб. по 402,31 руб.  Магнит ао Стабильность роста 0,29 Дивидендные акции США  Лучшие дивидендные акции США обеспечивают стабильный, гарантированных доход. Среди ведущих американских корпораций есть группа компаний, которая в течение как минимум 25 лет стабильно выплачивает и увеличивает дивиденды. Это группа так называемых “дивидендных аристократов”. В составе индекса S&P 500 не более 10% участников можно отнести к данной группе.  Информацию о дивидендных аристократах можно отслеживать по рейтингу S&P Dividend Aristocrats, а также индексу S&P High-Yield Dividend Aristocrats.  На данный момент в списке дивидендных аристократов бумаги Caterpillar Inc., Chevron Corp., AT&T Inc., McDonald’s Corp. Лидируют в списке Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter and Gamble, которые увеличивали дивиденды в течение 58 лет. Дивидендная доходность в 2020 году Johnson & Johnson составляет 2,64%, Procter and Gamble — 2,25%, Coca-Cola -3,05%, Chevron — 5,82%. В среднем за пять лет годовые дивиденды  Coca-Cola выросли на 31,15%, Procter and Gamble — на 17%, Johnson & Johnson — на 35,8%.  Компании, к которым имеет смысл присмотреться сегодня на перспективу в 2021 году Компании с дивидендной доходностью не менее 4%, балансы которых выглядели очень сильно в текущем году и имеют хороший прогноз на следующий год, по оценкам аналитиков. Westlake Chemical Partners  (WLKP)  Стоимость акций Westlake Chemical Partners с начала года снизилась более чем на 18%, но за последние три месяца бумаги выросли более чем на 8% и торгуются в области $22.  В этом году компания увеличила квартальные дивиденды до 0,47 доллара на акцию, в результате чего доходность составила 8,77%. За последние пять лет дивиденды выросли на 53%. Корпорация управляет заводами по производству этилена в штате Кентукки и Луизиана. В этом году чистая прибыль Westlake Chemical Partners выросла на 17% по сравнению с прошлым годом. В данный момент отношение цены к прибыли (P/E) составляет 11, тогда как средний P/E в отрасли 24,54, что делает покупку потенциально выгодной. Акции AbbVie с начала года выросли более чем на 22%. Фармацевтическая компания ежегодно увеличивала дивиденды с момента ее отделения от … Читать далее

Рынок всегда проверяет трейдеров на прочность и выдержку.  Насколько вы будете стойким, настолько будет успешна ваша торговля. А что если вы не обладаете железной волей и стальными нервами? Не торговать вообще? Не вариант! К счастью, все это легко можно развить и быть во всеоружии с неукротимыми эмоциональными «лошадьми». И прежде чем вы ринетесь прокачивать свои навыки, ознакомьтесь со списком — представляем вам лучшие книги по психологии трейдера. 13. Марк Дуглас «Зональный трейдинг» и «Дисциплинированный трейдер» Книги по психологии трейдера этого автора всестороннее раскрывают трудности, с которыми могут столкнуться новички в трейдинге. Зная законы психологии, их можно избежать. Благодаря представленным техникам «генеральной уборки внутреннего мира» вы «перезагружаете» свое мышление и настраиваете его на беспроигрышную торговлю. Простота языка написания, большое количество примеров,структурированный материал делают чтение легким и приятным. 12. Ларс Твид «Психология финансов» В этой книге показано насколько велико влияние психологического настроя на фондовый рынок и в какие «ловушки ума» попадает трейдер. Автор подробно разбирает феномен«психологии толпы» в биржевом трейдинге и как избежать его влияния. На реальных практических примерах показывается как сохранять хладнокровие при резких скачках рынка, как их спрогнозировать и сделать прибыль. 11. А. Элдер «Как играть и выиграть на бирже» Успех в трейдинге основан на 3-х «китах» – психологии торговли, ее методах и риск-менеджменте. Книга описывает, как избежать ошибок, эмоциональных ловушек и прокачать свою дисциплину по полной. Торговля на бирже рассматривается, как жесткая игра. Только зная и выполняя ее правила, вы можете выиграть и приумножить свой капитал. Книга включает в себя интересный задачник, разработанный автором для обучения трейдеров. 10. Д. Кохен «Психология фондового рынка – страх, алчность и паника» Автор доказывает значимость понимания психологии фондового рынка для успешной торговли. Он подробно разбирает факторы, которые часто игнорируются экспертами и аналитиками, – это алчность, страх, перегруженность информацией, страх перед математикой, чрезмерный оптимизм ит.д. Психология для трейдера очень важна — владение ею позволяет новичкам осознанно торговать и сохранять свой депозит. Также в книге есть тесты, которые помогут вам определить уровень своих финансовых умений. 9. Терри Бернхем «Подлые рынки и мозг ящера»  Чаще всего в трудных финансовых ситуациях люди ведут себя иррационально. Причины такого поведения не поддаются никакой логике. И книга Бернхема ценна больше всего тем, что рассматривает эти причины во всех подробностях, давая новый оригинальный взгляд на рынок с другого ракурса.  В ней много рекомендаций от автора по практическому трейдингу — выбору валюты, недвижимости, акций или золота, которые актуальны и сегодня. Подходит и опытным трейдерам, и новичкам. Автор длительное время изучал, как биологическая составляющая современного человека влияет на его жизнедеятельность. Бернхэм — профессор Гарвардского университета и Гарвардской школы бизнеса. Еще до начала научной карьеры он был финансовым директором и президентом биотехнологической фирмы Progenics Pharmaceuticals.  Его работа о лечении  СПИДа и рака нашла широкую поддержку в среде специалистов. Он исследовал роль тестостерона в переговорах и стал лидером в сфере применения биологии в финансах и экономике.  Также он долго работал на Уолл-стрит, поэтому книга заслуживает пристального внимания.  Скачивайте книгу по ссылке  Терри Бернхем — Подлые рынки и мозг ящера  8. Джон Пайпер «Дорога к трейдингу» Лучшая книга-бестселлер от еще одного профессионала биржевой торговли уникальна сразу по нескольким причинам: 7. Валерий Сафонов «Трейдинг. Дополнительное измерение принятия решений» В отличие от многих гуру трейдинга Валерий Сафонов не считает, что трейдинг подходит всем и каждому — здесь многое зависит от того, насколько искусно вы понимаете рынок. Способности к наукам не сильно помогут даже при том, что торговля на бирже — это цифры. Да, направления движения цены всего два. Но определить, куда она пойдет, — архисложная задача для человека мало подготовленного. Почти все опытные трейдеры начинали с попыток оседлать рынок, но в подавляющем большинстве случаев, независимо от направления входа, рынок убегал от их позиций. Единственное, что помогало трейдерам побороть страх и нерешительность — осознание необходимости соблюдения четких правил.  Ну вот вроде ж ничего нового с точки зрения основополагающих тезисов — но метод разработки собственного подхода, который предлагает автор (то самое дополнительное измерение),  универсален и действительно дает выхлоп. Стоит только попробовать.  6. Т. Оберлехнер «Психология рынка Forex»  Обычно книги на тему «психология рынка форекс» страдают излишней техничностью и трудно даются новичкам. А книга Оберлехнера нацелена на раскрытие именно психологической составляющей валютного рынка. Читать ее без базовых понятий о психологии и форексе не имеет смысла.  По теории автора, рынок — не какая-то отдельная от человека субстанция, не отдельный объект экономики. Он является творением его участников, отражением мыслей, чувств и субъективной информации в головах трейдеров. Оберлехнер утверждает, что фундаментальные изменения на биржах происходят не при смене экономических условий, а в моменты, когда меняется коллективное восприятие участников биржи. А это уже совершенно другое явление.   Материал автор излагает в научном стиле, по каждому вопросу цитирует источники, что придает еще больше веса изложенным тезисам. Он явно тонкий психолог и умеет заострить внимание на отдельных штрихах, имеющих практическое значение, итогом которых является доход на форексе. К примеру, здесь есть ответ на вопрос, почему посреди сессии на американском рынке курс евро без видимых оснований (новостей или комментариев) резко поднимается и не падает.  А таких узконаправленных вопросов по ходу торговли возникает тысячи. И понимание их у вас сложится уже к концу прочтения данного труда. 5. Рудык Н.Б. «Поведенческие финансы или между страхом и алчностью»  Русский вариант трейдинга как биологии. Он рассматривает иррациональную природу человека, способностью инвесторов и финансовых менеджеров  принимать адекватные решения в трудных ситуациях.  Классический подход к финансам предполагает традиционную концепцию принятия решений на основе рационального мышления. А книга Рудык  противопоставляет этому идею о  познавательных иллюзиях, из-за которых в мышлении человека происходят систематические ошибки.  Иллюзии появляются при чрезмерной уверенности в себе, симптоме так называемой «горячей руки», залипании, диспозиции, чересчур активной торговле — это только часть причин появления ошибок, описанных в книге. 4. Питер Бернстайн «Против богов. Укрощение риска»  Главная заслуга автора в том, что история появления и развития теории вероятностей описана совсем не занудно. Да, в ней много элементов высшей математики, но это не усложняет процесс чтения и не вызывает отторжения.  Захватывающие эксперименты Блеза Паскаля, Пьера Ферма и других знаменитых гениев математики воспринимаются как приключения, цель которых — помочь миру научиться рисковать с умом и проявлять осознанность. Именно риск провоцирует улучшение жизни и стимулирует общество развивать технический прогресс.  Как оценить степень риска? Как использовать его потенциальные … Читать далее

Заработок в трейдинге предполагает учет колебания котировок активов, когда участники рынка ищут выгодные для себя условия при заключении сделок. Разница в стоимости объектов для торгов — традиционный и наиболее эффективный источник прибыли на бирже. Для этого показателя применяется определенный термин. Спред в трейдинге — это диапазон между ценой, по которой бумаги или валюта продаются и ценой, по которой их покупают, в один и тот же момент времени. Это разные по величине цены, так как покупатели хотят купить подешевле, а продавцы продать как можно дороже.  Spread в переводе с английского означает «разброс» — разница в цене продавца и покупателя. И это один из основополагающих понятий в биржевой торговле. В любой школе трейдинга это одна из самых сложных тем, с которыми стоит разобраться досконально. На данной разнице (спредах) зарабатывают честные брокеры. А поскольку у каждой брокерской конторы свои тарифы, то и заработок тоже отличается. Комиссионные и спреды брокеров — основные  виды заработка посредников на биржах. Бывает так, что брокеры зарабатывают исключительно не спредах. Поэтому их величина может быть максимально высокой. Котировка любого товара складывается в процессе торга между продавцом и покупателем. Минимальные спреды устанавливают маркетмейкеры. По мере продвижения к конечному трейдеру размер спреда увеличивается. И в соответствии с ним увеличивается заработок дилинговых центров и комиссионные брокеров. Как заработать на разнице цен? Что необходимо учитывать при заключении договоров? Какие нюансы ждут новичков? Об этом читайте в предлагаемой статье. К чему сводится суть спредов в трейдинге Торги на бирже предполагают достижение сторонами  взаимовыгодного соглашения. Рассматриваемый нами критерий — плавающий. Продавец, оценивая ситуацию, заботится о получении прибыли и при падении котировок акций —- снижает ask.  А покупатель при возрастании стоимости повышает bid.   В торговом терминале  сделки отображаются в «стакане», где видны цены продажи и покупки конкретного актива и его количество. Разность между наиболее близкими цифрами стоимости продавца и покупателя и называется спредом. Он существует, поскольку стороны не спешат уступать друг другу свои позиции. Чем выше значение спреда, тем ниже ликвидность рынка. Когда на Форексе торгуют популярными парами, величины спредов небольшие. На одном лоте значение может быть до 20 долларов или 2 пункта. Размер спреда = стоимость биржевой сделки. Помните, что не трейдеры продают и покупают на бирже, а брокеры. Хотя реальность такова, что их присутствие в работе на бирже незаметно. Когда трейдер открывает сделку, он сразу же получает убыток, который равен величине спреда. Чтобы перевести сделку в точку безубыточности, необходимо изменение котировок в направлении сделки, как минимум на 2 пункта. А чтобы получить прибыль, то больше. Спред на бирже — это своего рода комиссия, которая снимается автоматически во время открытия сделки. Фондовые биржи сами регулируют рыночную ликвидность тем, что устанавливают определенные ограничения для спреда. Торговля сразу останавливается, как только достигается их максимальные значения. Что такое спреды на Форексе и их виды Рассмотрим два вида существующих spread: 1. Фиксированный По названию можно догадаться, что его размер не меняется, независимо от скорости движения, спроса на валюту или предложения. Здесь можно спрогнозировать примерное изменение стоимости и рассчитать спред прибыли. Этот критерий устанавливается в договоре между посредником и игороком, и удобен в торговле через автоматические терминалы. Может быть увеличен брокером в ручном режиме. 2. Плавающий Он более распространен, чем фиксированный. И колеблется в рамках определенного диапазона в зависимости от рыночных условий. Может изменить свое значение в любой момент и подвержен влиянию разных ситуаций.  Нижний предел диапазона устанавливает брокер, после достижения которого уровень изменяется в сторону роста. Плавающий инструмент предпочтителен для трейдеров в долгосрочной торговле. Он предоставляет возможность определить отличный момент для входа в рынок. При спокойном рынке значения плавающего спреда колеблется от 2 до 5 пунктов. Когда выходят новости, величина может повыситься до 50 и выше. Плавающий спред на форекс невыгоден при торговле роботами, потому что автоматические системы не умеют оперативно реагировать на изменение данных. Что влияет на размер спреда на Форексе? Факторами, оказывающими влияние являются: Если вы проходите обучение и хотите получать доход на форексе, то знайте — самые широкие спреды встречаются на рынках, где слишком большие разрывы между ценами лучших покупателей и продавцов. Узкие спреды характерны для ценных бумаг с большим объемом и высокой капитализацией. От размера спреда зависит прибыль трейдера. При завышенном размере получить прибыль будет тяжело. Основанием для увеличения данного параметра могут стать активные покупки или панические продажи. Если спланировать и знать, как рассчитать спред, то ведение торговли с его помощью будет очень выгодным делом в сравнении с использование отдельных инструментов. Помните, что спред измеряется не в деньгах, а в пунктах! Такова школа Форекса. Возврат спреда Сейчас широко распространена практика рибейта — возврат части спреда или комиссии. Это выглядит как банальная скидка при любой операции, независимо от того, вышли вы с прибылью или убытком. Возврат осуществляется непосредственно посредником или через сервисы, которые он устанавливает. Рибейт бывает фиксированным либо относительным — в процентах от оборота. И зачисление на счет инвестора производятся в трех вариантах — ежедневно, еженедельно или ежемесячно. Это — прекрасная возможность получать дополнительные деньги. В заключении подытожим, каковы основные преимущества spread. К положительным характеристикам рассматриваемого значения относят: — невысокие риски, — прозрачность и предсказуемость, — понятная и простая тактика, — потенциальные возможности и доступность. Spread помогает максимально точно рассчитать доходность в операциях, используется для определения волатильности и прогнозирования наиболее выгодных ставок. А для преимущественного выбора брокерской конторы минимальный spread является одним из основных факторов. Следить за состоянием описываемой величины обязаны не только трейдеры, но и инвесторы. Особенно, если они вкладывают в активы, имеющие показатели потенциальных задержек. Это должно войти в привычку. Тогда вы будете держать под контролем свой депозит и прибыль. Поэтому важно пройти хорошее обучение трейдингу, чтобы понимать, как это работает.  Хотите разобраться в теме более основательно? Обучающая платформа Александра Герчика предлагает системное и доступное движение к вершине трейдинга. Наставники и опытные профессионалы готовы привести вас к успешной и прибыльной торговле в сжатые сроки. Изучайте стратегии в трейдинге, записывайтесь на бесплатный курс по безубыточному трейдингу. Часто задаваемые вопросы:

Рынок Форекс — один из самых популярных финансовых рынков в мире. Он ежедневно привлекает миллионы трейдеров, включая тех, кто делает первые шаги в инвестировании и торговля валютой. Для новичков Форекс кажется доступным и перспективным способом заработка: здесь не нужны великі стартові капиталы, а обучение можно начать практически с нуля.  Однако за внешней простотой скрывается множество нюансов. Успех на рынке требует не только базовых знаний, но и психологической устойчивости, понимания рисков и умения управлять капиталом. Важно трезво оценивать и преимущества Forex, и недостатки торговли, особенно если вы только начинаете свой путь. В этом материале мы разберём, что такое рынок Форекс, почему он так популярен среди начинающих трейлеров, а также рассмотрим его ключевые плюсы Forex и возможные риски. Что такое рынок Форекс? Форекс (от англ. Foreign Exchange) — это глобальный децентрализованный рынок, на котором осуществляется обмен одних валют на другие. Участниками торговли могут быть как крупные банки и инвестиционные фонды, так и частные трейдеры с обычными торговыми счетами. В отличие от фондовых бирж, у рынка Форекс нет физического центра — сделки совершаются через дилинговые центры, брокеров и электронные торговые платформы. Торги идут 24 часа в сутки, пять дней в неделю, охватывая все часовые пояса — от Токио до Нью-Йорка. Основная цель участников — заработать на колебаниях валютных курсов. Например, купить евро за доллары по более низкому курсу и продать по более высокому. Однако движения на рынке могут быть как предсказуемыми, так и хаотичными — что делает Форекс одновременно привлекательным и рискованным инструментом. Для торговли используются валютные пары, такие как EUR/USD, GBP/JPY, USD/UAH и т.д. Изменения курсов зависят от множества факторов: экономических новостей, процентных ставок, политической нестабильности и даже природных катаклизмов. Почему Форекс привлекает новичков? Форекс часто становится первым выбором для тех, кто хочет попробовать себя в трейдинге. Вот основные причины: Разнообразие стратегий. На Форекс можно торговать краткосрочно, среднесрочно или в долгосрок — каждый находит подходящий стиль. Достоинства рынка Форекс для начинающих заключаются в низком пороге входа, гибком графике торговли и доступности обучения. Новички могут начать с малого депозита, использовать демо-счета, освоить торговлю в удобное время и постепенно развивать навыки без серьёзных финансовых рисков. Недостатки рынка Forex для начинающих Недостатки рынка Форекс для начинающих связаны с высокой волатильностью, рисками при использовании кредитного плеча и сложностью анализа. Без опыта и чёткого риск-менеджмента новичку легко потерять депозит, особенно под влиянием эмоций и переизбытка противоречивой информации. Переизбыток информации. Интернет переполнен противоречивыми советами, стратегиями и псевдо-экспертами. Новичкам трудно отличить полезные материалы от вредных. Сравнение Форекс с другими финансовыми рынками Рынок Ключевые плюсы Основные минусы Форекс  • Высокая ликвидность• Доступность 24/5• Низкий порог входа • Высокий риск из-за плеча• Сложность прогнозирования• Эмоциональная нагрузка Фондовый рынок • Более предсказуемая динамика• Доступ к дивидендам• Меньше манипуляций • Ограниченные часы торговли• Требуется больше капитала Криптовалюты • Круглосуточный доступ• Возможность высокой прибыли• Децентрализация• Большой выбор платформ, где торговать криптовалютой • Волатильность• Регуляторные риски• Высокая уязвимость к взломам  Сырьевой рынок • Прозрачная зависимость от глобальных факторов• Популярность среди институционалов • Менее доступен для розничных трейдеров• Влияет сезонность и геополитика Облигации • Низкий риск• Подходят для пассивного дохода• Прогнозируемая доходность • Низкая доходность• Малоинтересны активным трейдерам Фьючерсы и опционы • многочисленные торговые инструменты• Хеджирование рисков• Высокая прибыль при правильной стратегии • Сложные для новичков• Требуют глубоких знаний и опыта Таким образом, выбор рынка зависит от целей, уровня подготовки и склонности к риску. Форекс привлекателен для старта, но требует серьёзного подхода и обучения. Главные советы и рекомендации: как играть на Форексе новичку Будьте готовы к убыткам. Форекс — это не «игра» и не гарантированный доход. Даже профи иногда теряют деньги. Главное — учиться на ошибках. Заключение Рынок Форекс предлагает новичкам множество возможностей: доступность, низкий порог входа, гибкий график и шанс быстро заработать. Однако за этими плюсами скрываются серьёзные риски — высокая волатильность, сложность прогнозов и психологическое давление. Чтобы не потерять мотивацию, а также свои активы рекомендуем пройти курс Александра Герчика, принять участие в марафоне по трейдингу или изучить материалы GTE, где доступно объясняются все базовые инструменты. Форекс не терпит поверхностного подхода. Чтобы добиться успеха, новичку нужно запастись знаниями, терпением и дисциплиной. Начинать стоит с малого: демо-счёт, обучение, торговый план и чёткое понимание, что прибыль здесь зарабатывается не «по удаче», а системным подходом. Форекс может стать отличной школой финансовой грамотности и первым шагом в мире инвестиций — но только для тех, кто готов учиться и контролировать риски. Часто задаваемые вопросы