На финансовые рынки приходят толпы людей, одурманенных рекламой, которые не имеют ни малейшего представления о принципах управления капиталом в условиях рыночного хаоса. И только после слива депозита единицы из них начинают понимать,что нужна система и какие-то правила. Они начинают искать информацию о том, как грамотно распоряжаться деньгами, чтобы сохранить их и преуспеть на бирже. Иными словами, им нужен мани-менеджмент. Это что еще за зверь? Мани-менеджмент — это умение распределять средства для инвестиций таким образом, чтобы минимизировать риски, сохранить капитал и приумножить. Это также и способность оставаться в прибылях при наличии убыточных сделок. Успешно торгующие трейдеры именно этим и отличаются — они постоянно используют мани-менеджмент для того, чтобы их торговля была профессиональной, стабильной и давала устойчивый рост. Другими словами — это набор четких правил, которые максимально снижают риск просадки и потерю депозита. Их мы сейчас и рассмотрим. Насколько сложен грамотный манименеджмент Он на самом деле может быть максимально простым и удобным. Его задачи Причина плохой репутации трейдинга на постсоветском пространстве в том, что в него ломятся люди без малейшего понятия об элементарных вещах, о закономерностях, терминах, сути происходящего на финансовых рынках. Толпы новичков вообще не задумываются об этом — они не придают значения архиважным вещам. И это их системная ошибка. Победить хаос рынка можно только с помощью порядка. И то не навсегда. Это можно сравнить с кораблем в бушующем океане, который действует по правилам, из-за шторма иногда сбивается с курса, но при малейшей возможности тут же корректирует его, поправляет паруса и движется дальше. Примерно таким же образом действует и трейдер — он корректирует стратегию (паруса), крепко держится за штурвал (прописанный алгоритм), после сильного шторма (серии убыточных сделок) дотягивает до ближайшего порта (трейдерского клуба морских волков), чтобы заняться кораблем, подлатать, подремонтировать, привести его в надлежащую форму. Аналогия слишком очевидна, чтоб выдавать подсказки, но вы уже догадались — это про управление капиталом, анализ сделок и докрутку стратегии. И кстати, вы что-нибудь слышали о кораблях, где не ведут бортовой журнал? А у вас он есть? А как же вы собираетесь бороздить океан? Все, хватит метафор, переходим к делу. Мани менеджмент в трейдинге В управлении рисками надо учитывать сразу два фактора — риск как таковой и вознаграждение за него. Большинство новичков фокусируются только на одном из них, что само по себе ведет к закономерному провалу. Надо учиться соотносить одно с другим, принимать во внимание и процент прибыльных сделок, и убыточных, постоянно поддерживать пропорцию, чтобы прибыль перекрывала убытки. Первейшая задача мани менеджмента — обеспечить инвестору выживание на бирже, чтобы он мог избежать крупного риска, который потенциально может привести к краху. Другая цель — обеспечить пусть небольшой, но устойчивый поток прибыли. Третья — привести трейдера к сверхдоходам. Если не всегда получается то, что связано со вторым и третьим, то за первым пунктом надо следить в оба! Из этого логично вытекает главный принцип мани-менеджмента: Трейдеры становятся неудачниками только потому, что нарушают это ключевое правило, ставя весь депозит на одну сделку. А окончательное разорение настигает тех, кто пытается компенсировать кучу убытков одним махом. Есть рабочая схема, которая позволяет свести риски к минимуму и нарастить прибыль: Чем грозят трейдеру ошибки мани-менеджмента 1. Эмоциональная торговля Кураж от больших сумм или отчаяние при тильте одинаково быстро помогают потерять бдительность и увеличивать объем сделок вплоть до слива депозита. 2. Торговля более чем 25% от депозита Все просто — при потере 10% надо сделать как минимум 12% прибыли, чтобы покрыть убыток и выйти в плюс. Потеряли 25% — значит, надо сделать 30. Дальше уже ситуация в разы критичнее. Слили 40% — шансов на то, что вы сумеете сделать 70, еще меньше. При сливе половины депозита нужна 100% прибыли, чтобы хотя бы выйти в ноль. Опасность в том, что когда убытки увеличиваются в арифметической прогрессии, то сумма прибыли, которая нужна для их покрытия, растет в геометрической. 3. Выведение всего депозита на биржу Грозит тем, что вы попросту не сможете вовремя остановиться. К тому же возможны взломы биржи и увод всех денег. 4. Поиск грааля Подавляющее число новичков ничем другим заниматься не хочет. Они заранее обрекают себя на провал, потому что стратегий, гарантированно приносящих 90 или 100 % прибыли в природе не существует. Профессионалы рынка используют стратегии, дающие 60-70% и это предел возможного. Поэтому пока одни годами мечутся в поисках грааля, другие спокойно и стабильно зарабатывают. Правила мани менеджмента Если вам мало всего вышеизложенного, подумайте о том, что при отсутствии элементарных правил в трейдинге вы станете легкой добычей для нечистоплотных брокерских контор. А уж они-то умеют играть на страстях своих жертв. Надо сказать, что одни и те же правила манименеджмента одинаково подходят Форексу, и фондовым рынкам и крипте. Они универсальны. 1. Про яйца и разные корзины не знает только ленивый Есть еще одна версия того же постулата — не держите весь депозит у одного брокера. Слегка неожиданно, правда? Выбирайте нескольких и очень грамотно — иначе не сможете вывести заработанное, а компания исчезнет вместе с вашими деньгами. Но даже у нормального порядочного брокера может сложиться нештатная ситуация, из-за чего вы рискуете потерять свой единственный депозит, который имели. Чтобы этого не случилось, распределите сумму на несколько депозитов и открывайте счета у разных брокеров по тому же принципу — убытки у одного перекроют прибыли от других. 2. Сочетайте несколько разных стратегий Заведите привычку пользоваться несколькими инструментами, но не слишком увлекайтесь — трейдеру не обязательно быть универсальным солдатом. Тем более, что чем больше инструментов, тем больше денег для этого надо. И знаний, кстати, тоже. Торговать только одним инструментов невыгодно еще и из-за того, что волатильность рынка может резко измениться. И тот актив, который вы досконально изучили вчера, сегодня не принесет ничего, кроме убытков. Если говорить о форексе, то надо уметь лавировать между несколькими валютными парами, чтобы как-то диверсифицировать риски. 3. В умелых руках любая стратегия может быть прибыльной Самый частый вопрос новичков — какая из стратегия наиболее прибыльная и надежная. Правильный ответ — все стратегии хороши, если они соответствуют вашему характеру, стилю торговли, особенностям психики и вы их хорошо отработали «в полях», извлекаете пусть небольшую, но стабильную прибыль. Привязываться только к одной — некорректно, ведь рынок изменчив. Сегодня у вас была прибыльной одна стратегия, а что будет завтра — неизвестно. Торговля только одной стратегией делает вас уязвимым. А когда … Читать далее