Торговля золотом на форексе

Золото со времен античности было универсальным платежным инструментом, и только в  XIX веке при переходе на бумажные деньги стало способом их подкрепления и обеспечения. Это делало экономику стабильной и называлось золотым стандартом, который во многих странах был отменен после Первой мировой войны, потом частично восстановлен. Окончательно его отменили в 1971 году, когда США в одностороннем порядке отказались менять доллары на золото центробанкам других стран.

Но даже после этой реформы этот драгметалл все равно остается мощным защитным инструментом, стоимость которого только растет в долгосрочной перспективе, и еще в некоторых случаях. Именно поэтому золото торгуется на бирже как выгодный инвестиционный инструмент.

Сегодня мы разберемся, почему оно стало активом-убежищем, и когда на нем можно хорошо заработать.

Какая выгода инвестору от золота 

Благородный металл может храниться вечно, поэтому он долгое время оставался основой экономик многих стран. Золото и сейчас любят за надежность, стабильность, предсказуемость, безопасность, и главное — возможность защиты капитала от инфляции, девальвации, дефолта и прочих негативных ситуаций.

Ведь металл, в отличии от компаний или даже стран, не подвержен банкротству. Он всегда в цене, и цена его только растет. Происходит это по ряду причин:

• Котировка золота считается одной из базисных на всех биржах мира после нефти;
• Металл массово используется в ювелирном производстве, в создании компьютерной техники и другой электроники, в промышленности и традиционно как госрезерв; 
• Во всех банках мира до 1971 года оно хранилось в качестве резервного актива, несмотря на снижение роли как международной валюты;
• Ценность золота в ограниченности ресурса и сложности его добычи — и раз уж существенно нарастить его объемы за короткий промежуток времени невозможно, оно остается стабильным и надежным активом;
• Трейдеры могут торговать золотом, используя его обратную корреляцию с долларом, а торговля золотом на Форекс позволяет использовать актив, как в периоды роста, так и при снижении;
• Это высоколиквидный инструмент, который легко переводится в наличные деньги;
• Золото особенно востребовано во времена исторических, экономических, политических проблем и катаклизмов — будь то пандемия, финансовый кризис или война, этот драгметалл позволяет защитить активы инвесторов от рисков и даже заработать при этом. 

Посмотрите, как росла цена актива с 2010 года по 2020 год:

Какие риски вкладов в золото

Золото имеет очень хорошую устойчивость к неблагоприятным переменам на рынках и в мире в целом. Но несмотря на очевидные достоинства инвестирования в драгметалл, работа с золотом имеет определенные риски:

• Хранить слитки и монеты безопаснее всего в банке, но это потребует дополнительных расходов. При хранении в домашнем сейфе или другом месте придется дополнительно заплатить за экспертизу подлинности до того, как вернуть активы в банк. Любые вмятины, царапины или даже незначительные повреждения существенно снижают стоимость.
• Для золотых слитков характерен большой спред — минимальная разница между ценой покупки и продажи. Другими словами, ни продавец, ни покупатель не спешат заключить сделку, так как не хотят уступать. Выходит, что чем больше спред, тем ниже ликвидность актива, — и меньше шансов, что он будет продан.
• Справедливая стоимость слитка зависит от его чистоты. Во избежание проблем, приобретайте драгметалл у лицензированного продавца. Это может быть не только банк, но и биржа для покупки золота или  «золотые» ETF-фонды, крупнейшим из которых является SPDR Gold Trust.
• Фьючерсы на золото — инструмент высокодоходный, спреды и издержки довольно низкие, но сам по себе инструмент рискованный, так как при обмене золота на контракт условия могут быть не выполнены. Или можно попасть в ловушку высокого кредитного плеча — в случае движения рынка против вас крупная потеря, может уничтожить весь депозит. Для долгосрочных вложений инструмент не подходит. 

Чтобы разобраться в тонкостях и специфике торговли золотом, стоит сначала изучить риск-менеджмент в трейдинге.

Где и как покупать золото

Чтобы впоследствии суметь выгодно продать драгметалл и не попасть на мошенников, нельзя покупать его с рук. 

Где торгуется золото и какие варианты есть у инвесторов:

• Слитки правильнее и выгоднее всего приобретать в банках — там дают гарантию качества. К примеру, в Украине золото в слитках можно купить только в нескольких банках — ПриватБанк, OTП Банк, Индустриалбанк, Коммерческий индустриальный банк, Радабанк и некоторые другие.
• Можно инвестировать в ПИФы или купить ETF на золото или акции — если мировая цена растет, то дорожают и слитки, и доля в ETF-фонде. Пример таких фондов —  Invesco DB Gold Fund и Aberdeen Standard Physical Gold Shares.
• Как вариант, средства часто вкладывают в инвестиционные золотые монеты, цена которых привязана к стоимости металла. В Украине их можно приобрести на специальных сайтах.
• Ценные бумаги на золото в силу их более высокой ликвидности гораздо предпочтительнее самого драгметалла — бумаги легче продать по ценам мирового рынка, если срочно понадобятся деньги. Купить акции золотодобывающих компаний можно на фондовых рынках.
• Возможна торговля золотом на бирже с применением деривативов — опционов, форвардных контрактов и фьючерсов. Вот здесь подробнее о том, что такое торговля фьючерсами для начинающих.

 Физические лица могут купить золото или ценные бумаги, связанные с ним, через биржевого брокера, у которого есть лицензия на совершение подобных операций.

Стратегии для торговли золотом на бирже 

Разработке любой стратегии торговли золотом предшествуют фундаментальный и технический анализ.

Когда в мире происходят резонансные события, цена золота априори сильно реагирует на них — на этом базируются стратегии многих трейдеров, которым приходится следить за новостями, курсом евро и доллара, а также ценой нефти.

Если вас интересует покупка золота, то есть смысл ждать, когда цена упадет до минимума — вы увидите это на графике XAU/USD. 

Обычно золото покупают, чтобы сбалансировать влияние инфляции на валютный курс. Цель подобных сделок — не долгосрочная перспектива, а быстрое получение прибыли. Этим инструментом торгуют, чтобы реализовать другие, более выгодные капиталовложения и стратегии.

Как торговать золотом на форекс?

Торговые стратегии по золоту для Forex делятся на следующие этапы:

1. Купить металл по выгодной цене;
2. Быстро продать в самый благоприятный период;
3. Получить небольшую, но быструю прибыль.

Извлекать доход брокеры могут практически мгновенно на совсем небольших движениях цены. Например, по стратегии Golden Boy, которая заточена специально под торговлю золотом на Форекс и основана на пересечении скользящих средних.

Можно использовать еще две базовые стратегии:

• Новостную, при которой цена меняется после новостей о терактах, стихийных бедствиях, революциях, войнах и пр. Стратегия довольно хаотичная, но подходит начинающим трейдерам, у которых мало развит навык технического анализа. 
• Корреляционная стратегия основана на прямой зависимости пары золото/доллар, XAU/USD, с валютными парами, AUD/USD и EUR/USD, и обратной взаимосвязи с парой USD/CHF. При прямой корреляции обе пары движутся параллельно, при обратной — в противоположных направлениях.

Важное примечание — было бы неправильно прогнозировать движение цены золота на основе данных по его добыче, поскольку 75% добытого драгметалла хранится в государственных хранилищах и на рынок не попадает.

Торговля золотом относится к категории краткосрочных, внутридневных, и опирается на сигналы индикатора MACD — Moving Average Convergence Divergence — что означает схождение и расхождение скользящих средних.

Ощутимый пассивный доход от актива возможен только на длительном сроке — более 10 лет, а прибыль будет только во время продажи. Более быстрые результаты можно получить от торговли акциями, облигациями, паевыми фондами. А если дополнить портфель золотом, он станет более сбалансированным. Разобраться в теме помогут курсы трейдинга для профессионалов.

Как обозначается графика?

Обозначение золота на бирже — XAU. 

Что означают буквы:

• X — последняя буква из cлoвa «Forex»; 
• AU (аурум) — xимичecкoe обознaчeниe золота в периодической системе Менделеева.

На форексе чаще всего торгуют парой XAU/USD, реже XAU/EUR.

В чем измеряется золото на бирже?

Международной мерой веса драгметалла является тройская унция, которая эквивалентна 28,5 граммам. Наименьший лот на бирже равен 100 унциям. 

Цена золота: как формируется, от чего зависит 

Фиксированная цена у золота появилась в XIX веке — возник термин «золотой стандарт». Впервые в 1821 году его внедрила Великобритания, а в течение следующих 10 лет и другие страны. По этому стандарту практически 100 лет с 1833 по 1933 год тройская унция золота стоила $20,67.

Из-за двух мировых войн и череды кризисов в 1971 году золотой стандарт отменили, а к 2023 году цена драгметалла выросла в 70 раз.

Какие факторы на это повлияли: 

• Колебания спроса и предложения;
• Политика Центробанков, в соответствии с которой увеличиваются или уменьшаются золотовалютные запасы стран;
• Курс доллара, который остается одной из ведущих валют мира;
• Влияние крупных инвестиционных фондов и значимых личностей, которые могут вкладывать крупные капиталы в золото или отказываться от него;
• Объем добычи и уровень технологий — по разным сведениям, мирового запаса золотой руды должно хватить на 50 лет, а потом стоимость металла может резко вырасти.

Резкий скачок цен на золото наблюдался в 2020 году, когда из-за пандемии упали мировые рынки, снизились процентные ставки и сократилось производство. Тогда драгметалл взлетел на 40% и в августе 2020 года оказался на максимуме — $2075 за унцию. 

Через год в связи с плавным восстановлением экономики цена снизилась на 16%. По состоянию на 20 ноября 2023 года она зафиксирована на уровне $1 979.77. 

Аналитики утверждают, что к 2026 году золото может достичь отметки $3 000 – $5 000 из-за того, что его запасы на планете стремительно уменьшаются.

Что нужно запомнить о золоте

Стратегически правильно иметь в портфеле какую-то часть золота или бумаг на него. Активнее всего в этой нише работают банки, которые продают слитки и монеты, открывают обезличенные металлические счета. Трейдерам, торгующим на форекс или фондовых рынках, не обязательно иметь драгметалл в наличии.

Нужно только помнить о том, что золото всегда дешевеет, когда укрепляется доллар, — цены на них движутся в противоположных направлениях.

Главный риск при покупке золота в банках — такие инвестиции не защищены фондом страхования вкладов. 

Даже после отмены золотого стандарта оно всегда останется популярным у инвесторов только потому, что в кризис другие активы стремительно обесцениваются, компании банкротятся, страны объявляют дефолт. А с золотом ничего такого произойти априори не может. 

Образовательная платформа для трейдеров GTE поможет правильно стартовать в торговле этим активом.