Финансовые рейтинги являются индикатором безопасности, стабильности и доверия к любому учреждению. Они существуют для многих организаций – страховых компаний, негосударственных пенсионных фондов, банковских органов и пр.
Ранжирование, кроме экономического положения, учитывает предыдущую историю, наличие долговых обязательств, способность возврата кредитов, вероятность банкротства и другие параметры.
Кредитный уровень банковской организации — фактор, который позволяет оценить возможность выполнения ею своих финансовых обязательств в установленный срок. Через призму рейтинговых оценок можно определить влияние на отношение клиентов и инвесторов.
Разберем в предлагаемой статье крупнейшие банки мира, их положение в иерархии системы в целом и основные характеристики.
Каковы критерии присвоения оценки?
Каждый год аналитические компании составляют перечень наиболее прибыльных, надежных, успешных банковских структур по фильтрам и параметрам. Данные у разных источников могут отличаться в силу специфического подхода, но погрешность, как правило, очень незначительна.
Для определения места в перечне ведущих мировых банков применяют сравнение следующих величин:
— сумму всех активов — общую стоимость собственных объектов и капитала (своих средств и полученных от эмиссии облигаций, финансов акционеров, межбанковских кредитов),
— рыночную капитализацию — совокупную ценность фирмы с ее подразделениями и коммерческими активами. Эту цифру рассчитывают с учетом биржевой стоимости акций организации,
— дополнительные — чистую и операционную прибыльность, оборот, число отделений и служащих.
Финансовые институты стремятся попасть в ТОПы, прекрасно знают, что такое инфляция и как хорошо торговать услугами в своей сфере. Благодаря этому расширяется круг клиентов, приходит известность и успешность в бизнесе.
Бальные оценки становятся особенно востребованными в периоды кризисов, когда усиливается разница между результатами. Это в свою очередь влияет на поведение инвесторов и стоимость кредитов. Поэтому в такое время следует очень осторожно воспринимать суждения агентств.
Случается, что исследования заказывают эмитенты, обратившиеся за присвоением рангов. И в этом случае нужно учитывать возможный конфликт интересов, желание повлиять на экспертную оценку.
Список топ банков мира составляют ежегодно профессиональные экономические эксперты независимых авторитетных агентств Standard&Poor’s, Moody’s или Fitch Ratings, S&P, который затем публикуется в отчетах The World’s 100 Largest Banks.
В статье вы увидите 10 позиций этого перечня по состоянию на начало 2021 года.
Ведущие банки мира
Международный рейтинг банков строится по суммарным активам. Лидируют в нем уже несколько лет гиганты Китая в основном благодаря тому, что КНР превращается в глобальный экономический центр мира с высокими темпами прироста экономики и производства. 4 из топ-десятки самых крупных банков расположены в Поднебесной, их называют «Большой четверкой».
Стоит отметить, что существует разница в методах бухучета разных стран, но значительного влияния на занятые позиции финансовыми учреждениями это не имеет.
Самые крупные банки мира:
1. Industrial & Commercial Bank of China
Промышленный и коммерческий банк Китая — самый большой банк в мире, контролирующий 1/5 всей банковского сектора в стране. Его активы на начало 2021 года составляют $4913 млрд. Это самый богатый банк в мире с капитализацией в 231 млрд долларов.
Около 70% активов находится в государственной собственности. Начало работы учреждения — 1984 год, насчитывает на сегодняшний момент почти полмиллиона работников. Имеет более 100 филиалов за границей — Канада, Макао, Турция и других странах, в том числе представительство в Москве.
Предлагает финансирование в различных валютах и юанях.
2. Agricultural Bank of China
Это второй самый крупный банк в мире с активами 4008 млрд долларов. Сельскохозяйственный коммерческий орган Китая был образован в 1951 году для оказания помощи крестьянам и колхозам путем слияния Cooperation Bank и the Farmers Bank. Государственный гигант имеет 25 тысяч филиалов в стране и 330 миллионов клиентов. Рыночная капитализация составляет 133 млрд дол. И он входит в группу «Крупнейшие банки мира по капитализации».
3. China Construction Bank Corp
Управляет активами на сумму $3,65 триллиона и имеет устойчивую позицию среди финансовых организаций Китая.
Строительный банк Китая (CCB) осуществляет услуги по инвестиционной деятельности, функционирует в секторе казначейства для государственных взаимозачетов, занимается ценными долговыми бумагами и валютами. Производит инвестиции в фармацевтику, производство медицинского оборудования, услуги здравоохранения.
Он основан в 1954 году, сегодня его капитализация — 211 млрд дол. Количество сотрудников приближается к 350 тысяч человек. С 2005 года входит в Международный альянс АТМ вместе с другими иностранными организациями.
4. Bank of China
Четвертую позицию в списке «Ведущие банки мира» занимает одна из наиболее надежных инстанций Поднебесной, созданная в 1912 году. Отделения, расположенные в 27 странах и 70-ти процентная доля китайского правительства в нем, позволяет органу оставаться лидером в банковской области долгие годы. Активный участник многих международных правительственных операций, является самым интернациональным в КНР. С 1993 года открыт дочерний филиал в Москве.
Предоставляет услуги по кредитованию, инвестированию, управлению активами и страхованию.
Состав активов — 3627, а рыночная капитализация — 108 миллиардов долларов.
5. Mitsubishi UFJ Financial Group
Японский холдинг располагает активами на 3354 млрд долларов и занимает пятую строчку в списке. Он создан в 2005 году после слияния Bank of Tokyo-Mitsubishi и UFJ Bank с центральным офисом в городе Осака.
Рыночная капитализация в 63 млрд долларов и широкая сеть офисов по всему миру дает возможность MUFG предоставлять услуги клиентам в 40 странах.
6. JPMorgan Chase & Co
Эта структура США управляет совокупными активами на сумму $3,2 трлн. Это одна из мощных, весомых и динамично развивающихся компаний в банковской индустрии со штаб-квартирой в Нью-Йорке. Год основания — 2000, организован при объединении ряда финансовых конгломератов. В настоящее время предлагает услуги корпоративным и частным клиентам по управлению капиталом.
Цифра рыночной капитализации в 432 млрд долл соответствует статусу «самый дорогой банк в мире»
7. HSBC Holdings
Страна — Великобритания, активы — 2956 млрд, рыночная капитализация — 113 млрд. Самый крупный в Европе банк открыт в 1885 году на тот момент в британском Гонконге. Первоначальной целью было проведение взаимных расчетов между Китаем и Европой, что актуально и сегодня.
Имеет офисы в 82 странах, осуществляет потребительские кредиты, корпоративные и частные финансовые услуги, занимается инвестиционной деятельностью и другими операциями. Имеет 10 дочерних организаций.
8. BNP Paribas
Список «Самые известные банки» продолжает французское фин учреждение, которое явилось следствием объединения в 2000 году Paribas и Национального банка Парижа (BNP).
Это — европейский лидер в сегменте финансовых и страховых услуг, имеющий представительства в Лондоне, Женеве и других городах 75-ти стран. На счетах этого коммерческого органа имеется более 2,9 триллиона долларов при рыночной капитализации в 68 миллиарда
9. Bank of America
Еще одно американское учреждение с обширным диапазоном финансовых услуг, оказываемых в США и за его пределами. Главный офис располагается в г.Шарлотт, Северная Каролина.
На его счетах сконцентрированы активы на 2738 млрд, по рыночной капитализации занимает третье место в мире (286 млрд).
10. Credit Agricole
Французская компания замыкает топ-10 рейтинг транснациональных банков.
На балансе значатся активы на сумму 2,4 триллиона долларов, а рыночная капитализация — 35 млрд. Считается одним из наиболее устойчивых мировых гигантов.
Это крупное учреждение держит под контролем значительную часть банковской сферы Франции, хотя при создании в 1894 году был задействован в основном при оказании услуг фермерам. Развитие этого финансового института продолжается.
Заключение
Итак, из статьи видно, какие мировые банки находятся на вершине индустрии денежного оборота.
В списке отсутствуют Российские банковские органы, наиболее крупный Сбербанк РФ имеет в активах всего около 488 миллиардов долларов.
При выборе финансовой структуры для депозитного вклада или покупки ценных бумаг, нужно обязательно сравнивать характеристики конкурентов и изучать данные рейтинговых агентств. Такой серьезный подход даст возможность вам более ясно представить экономическое состояние заинтересовавшей вас компании.
Читайте также новости фондовой биржи и блог профессионального трейдера. Информация никогда не бывает лишней, а знания усилят вашу позицию.
Часто задаваемые вопросы
Какой список крупнейших банков мира?
Крупнейшие банки мира обычно ранжируются по размеру активов. В 2025 году в этот список входят: Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), China Construction Bank, JPMorgan Chase (США), Agricultural Bank of China, Bank of China, Mitsubishi UFJ Financial (Япония), HSBC (Великобритания). Эти банки обслуживают миллионы клиентов и имеют глобальное присутствие.
Какой частный банк является крупнейшим в мире?
Крупнейший частный банк в мире — это JPMorgan Chase (США). Это финансовый гигант с активами более 4 трлн долларов, работающий в инвестиционном банкинге, управлении активами и обслуживании частных клиентов.
В какой стране самый надёжный банк?
Швейцария традиционно считается страной с одними из самых надёжных банков. Банки вроде Credit Suisse (до объединения с UBS) и UBS славятся стабильностью, конфиденциальностью и сильной регуляторной системой.
Где самый главный банк в мире?
Самым влиятельным считается Федеральный резерв США (ФРС). Он регулирует доллар, главную резервную валюту мира, и его решения напрямую влияют на глобальные рынки.
