В какие облигации стоит инвестировать?

Оглавление:

• Что ждет рынок облигаций в 2023 году?
• ТОП 20 облигаций с высокой доходностью
• 10 советов по вложению в облигации
• Заключение

Как обеспечить оптимальную диверсификацию инвестиционного портфеля и какие облигации купить?

Напомним, что долговые обязательства, выпускаемые государством или компаниями – стабильный вид вложений для сохранения и приумножения капитала.

В статье вы узнаете о самых лучших и выгодных облигациях для инвестирования в этом году. И получите ответ на вопрос – «Какие облигации лучше покупать уже сейчас?»

Что ждет рынок облигаций в 2023 году?

Мировая экономика находится в процессе адаптации к складывающимся условиям с учетом санкций и политических изменений.

Стратегия инвестиций тоже претерпевает изменения. Рынок облигаций предоставляет новые возможности, однако в текущей ситуации многие используют консервативные инструменты, учитывая все риски: длинные госблигации без сильных колебаний в долгосрочной перспективе.

Разумно будет вкладываться и в краткосрочные облигации (до 1 года) надежных эмитентов с рейтингом не ниже А.

Впоследствии портфель можно адаптировать в зависимости от происходящих изменений.

Публичный выход корпораций с первичным размещение бумаг нуждается в анализе.

К концу года ожидаются благоприятные условия для покупки длинных облигаций с датой погашения до 2030 года. Этому способствует рост доходности в секторе корпоративных ценных бумаг.

Оснований для волнения по поводу каких-либо системных проблем не предвидится, кредитный рейтинг большинства обращающихся на рынке бумаг достаточно высокий.

 Статьи об инвестировании в акции читайте здесь

ТОП 20 облигаций с высокой доходностью

Как выбрать облигации для инвестирования, чтобы получать высокий доход?

Высокодоходными считаются бумаги со щедрыми купонными выплатами. Они достигают 25% годовых. Но и риски в этом случае повышенные.

К бумагам с высокой доходностью можно отнести:

- облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ) - доходность 17-19%. Это самые надежные ценные бумаги в Украине, ибо их погашение гарантируется государством.

- военные облигации, как разновидность ОВЗД, имеющие целевое назначение 

- украинские еврооблигации – около 10%

- корпоративные ценные бумаги отечественных предприятий, владельцем которых является государство:

•         Нафтогаз
•         Ощадбанк
•         Укрзализныця
•         Укрэксимбанк

Какие лучше покупать облигации из этого сегмента – основывайтесь на анализе экспертов и личном предпочтении. Уровень доходности от них составляет от 8 до 14 процентов

К негосударственным отечественным компаниям, вызывающим интерес относятся:

- Метинвест из группы СКМ

- Донбасская топливно-энергетическая компания (ДТЭК)

- Кернел – аграрная корпорация

- МХП – международная компания в сфере продовольственных и агротехнологий, выросшая из «Мироновского хлебопродукта»

– Водафон Украина – телекоммуникационный оператор

- ВИЭ – структура по восстановлению отечественной энергетики

- NovaPay (Новая почта), впервые публично разместившая свои бумаги с погашением от 1 до 18 месяцев и ставкой доходности до 20% годовых

Из зарубежных эмитентов стоит обратить внимание на: казначейские облигации США, Великобритании, Бразилии. Процент составляет от 4 до 6 в год.

А также корпоративные:

- Telefonica - крупнейшая телекоммуникационная компания мира (9,6% годовых)

- Lumen Technologies с 7,8 процентами

- ONEOK, занимающаяся транспортировкой газа 7,34.

10 советов по вложению в облигации 

Предлагаем несколько рекомендаций для принятия решения, в какие облигации вкладываться.

1. Доля гособлигаций в портфеле должна составлять 15-20 процентов для защиты ваших финансов.
2. Заведите за правило - при выборе облигаций иностранных компаний, сравнивайте государственный долг страны и ее ВВП. Если долг составляет около 50% от объема экономики, то риски дефолта умеренные. А если приближается к 100% - откажитесь от покупки.
3. Применяйте расчет годового дохода от бумаг. Формула следующая:

Д = С / Ц * 100, где

С – сумма годовых выплат по купонам

Ц – номинальная цена облигации

4. Учитывайте данные рейтинга бумаг. Они обратно пропорциональны рискам: чем выше топовая оценка, тем меньше вероятность потери вложенных денег. А вот доходность и рискованность напрямую зависят друг от друга.
5. Основные параметры, на которые следует обращать внимание: ставка купона, срок до погашения, надежность эмитента, ликвидность облигации.
6. Помните, что низкорисковый инструмент всего на пару процентов превышает уровень инфляции, обеспечивая таким образом надежность в сохранении капитала. Но не позволяет его приумножить.
7. Следите за кредитной политикой государства. При повышении центробанком ключевой ставки приобретение облигаций становится менее выгодным (в сравнении в депозитами, например). Тогда они дешевеют и их покупка становится не выгодной.
8. Будьте готовы к потерям. Правильный психологический настрой поможет не разочароваться в торговле и продолжать инвестировать.
9. Не вкладывайте заемные средства в надежде на обогащение. Лучше начните с покупки пары ценных бумаг, чем расплачиваться огромными суммами в случае неудачи.
10. Учитесь. Расширяйте кругозор, изучайте рынок, следите за экономической ситуацией, ищите информацию. Все, что вы узнаете, будет способствовать успеху в трейдинге и инвестировании.

Заключение

Хотите получить более подробную информацию о том, какие облигации покупать? В чем их отличие от акций, как правильно сформировать инвестиционный портфель? Приглашаем на Бесплатные курсы для трейдеров на образовательной платформе Александра Герчика., где вы научитесь зарабатывать и грамотно управлять своим капиталом.

Обязательно прочтите нашу статью о том, как застраховать инвестиции!