В мире инвестирования существуем множество подходов и стратегий. Сегодня мы обратим внимание на две стратегии, которые помогают нашей окружающей и социальной среде. ESG и SRI — похожие стратегии, но имеют ряд отличий. Чтобы узнать их плюсы и особенности, читайте об этом подробнее в статье от GTE. 

Что такое ESG-инвестиции

ESG-инвестиции (Environmental, Social, Governance) — это подход, при котором при отборе финансовых инструментов включается 3 новых пункта, влияющие на процесс принятия решений инвестором. Эти 3 стандарта помогают определить компании, которые ответственно подходят к вопросам экологии и социального равенства. 

В экологические факторы входят: 

• Воздействие компании на окружающую среду;
• Выбросы углерода компании;
• Внедрение и использование возобновляемых ресурсов;
• Экологическая устойчивость продукции и процессов;

Среди социальных факторов: 

• Уровень влияния компании на общество;
• Качество условий и охраны труда;
• Инклюзивность (принятие на работу людей с инвалидностью, расовых и сексуальных меньшинств) на рабочем месте;
• Соблюдение прав человека и вовлеченность в социальные структуры. 

Факторы управления компаний: 

• Прозрачность и подотчетность всех процессов компании;
• Грамотное управление рисками;
• Использование справедливых компенсаций и вознаграждений сотрудникам и подрядчикам;

Такой подход появился как решение глобальному потеплению, загрязнению окружающей среды и финансового неравенства среди богатых и бедных. 

Преимущества зеленых инвестиций

Подобный подход к инвестированию помогает не только инвестировать в свое будущее, но и в будущее нашей планеты. 

Зеленые инвестиции выгодны, поскольку компании сфокусированы на долгосрочную прибыльность. Большая осторожность с окружающей средой минимизирует риски компании, связанные с рыночными условиями и новой регуляцией. О том, как правильно отбирать и анализировать инструменты лучше всего поможет обучение инвестированию для начинающих. 

Также, компании под управление EGS сами часто инвестируют в новые технологии. Новые источники энергии, энергоэффективный транспорт и строительство могут открыть новые возможности на рынке. 

Что такое Socially responsible investing

SRI инвестирование (или Социально ответственное инвестирование) — это подход к отбору финансовых инструментов, базирующийся на морально-этичных принципах. SRI-инвесторы исключают инвестиции на основе компаний, которые занимаются следующей деятельностью: 

• Гемблинг;
• Производство табачной и алкогольной продукции;
• Эксплуатация рабочей силы; 
• Военная промышленность. 

Ключевой критерий для отбора компаний по стратегии Socially responsible investing — высокий уровень социальной ответственности и этики. 

Преимущества и особенности SRI

Инвестиции в компании по стратегии SRI — это возможность заработать и оставить положительный след на обществе. Подобные компании куда меньше подвержены репутационным потерям, а также имеют более долгосрочную и устойчивую бизнес-модель, что является их главным преимуществом.

SRI-инвестирование имеет ряд особенностей:

• Скрининг — исключение компаний с неэтичной и вредной деятельностью, таких как производство алкоголя, табака, оружия и отбор социально-активных компаний, которые соблюдают высокие стандарты социальной ответственности и экологии.
• Вовлеченность — инвесторы могут активно участвовать и принимать решения, которые помогут улучшить социально-этический статус компании, например, через голосование на собраниях акционеров и диалог с руководством.
• Фокус — принятие инвестиционных решений на основе моральных и этических принципов, что сокращает доступные инвестиционные опции, но при этом обеспечивает соответствие личным ценностям инвесторов.

Обычно, SRI-инвесторы обращают внимание на компании, которые имеют высокие социальные и моральные стандарты, наравне с хорошими финансовыми показателями. Это включает в себя оценку условий труда, справедливость в оплате, экологические инициативы и влияние на местные сообщества. Таким образом, SRI-инвестирование сочетает в себе стремление к финансовой отдаче с желанием позитивно влиять на общество и окружающую среду.

Отличия ESG и SRI: сравнительная таблица

Оба подхода похожи по смыслу, но имеют ряд различий. В таблице ниже сравнили деятельность EGS и SRI-инвесторов, чтобы узнать разницу в подходе. 

Выводы

Оба подхода нацелены на выгодное и одновременно позитивное инвестирование. Как ESG, так и SRI-инвесторы хотят не просто зарабатывать, но и делать мир лучше. Отличия заключаются в способе оценки и отбора финансовых инструментов. Зеленые инвестиции фокусируются на компаниях, которые положительно влияют на окружающую среду и общество, учитывая такие факторы, как снижение углеродного следа, управление ресурсами и социальная ответственность. 

Социально-ответственные инвестиции, или SRI, сосредоточены на поддержке компаний, которые ведут этически правильную деятельность и соблюдают высокие социальные стандарты, исключая компании, связанные с вредными или неэтичными практиками.