В мире инвестиций термин «голубые фишки» (Blue Chips) давно стал синонимом надежности и стабильности. Этот термин берет свое начало из покера, где фишки синего цвета традиционно имели наибольшую ценность. Сегодня к голубым фишкам относят акции крупнейших, наиболее капитализированных и надежных компаний, которые имеют стабильную историю роста и выплаты дивидендов. 

Например, в США это такие гиганты, как Apple, Microsoft и Johnson & Johnson, а в России — Газпром, Сбербанк и Роснефть. По данным S&P Dow Jones Indices, за последние 10 лет индекс голубых фишек S&P 500 показал среднегодовую доходность около 13,6%, что значительно превышает инфляцию и доходность многих других классов активов.

Подробнее о том, как инвестировать в такие ценные бумаги — далее в материале от команды Gerchik Trading Ecosystem. 

Стоит ли инвестировать в голубые фишки?

Инвестирование в голубые фишки традиционно считается одной из наиболее надежных стратегий на фондовом рынке. В 2023 году, несмотря на глобальные экономические вызовы, многие голубые фишки продемонстрировали впечатляющий рост. Например, индекс Dow Jones Industrial Average, который включает 30 крупнейших американских компаний, вырос на 13,7% за год. Это говорит о том, что даже в условиях неопределенности голубые фишки способны генерировать стабильный доход.

Однако стоит помнить, что инвестирование в голубые фишки мира не гарантирует мгновенного обогащения. Эти компании обычно растут медленнее, чем молодые и агрессивные стартапы. Тем не менее, они предлагают более низкий уровень риска и стабильный доход в виде дивидендов. По данным S&P Global, средняя дивидендная доходность компаний из индекса S&P 500 в 2023 году составила около 1,8%. При этом некоторые голубые фишки, такие как AT&T и Exxon Mobil, предлагали дивидендную доходность выше 5%. 

15 лучших голубых фишек этого года

• Apple Inc. (США)
• Microsoft Corporation (США)
• LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton (Франция)
• Novo Nordisk A/S (Дания)
• ASML Holding N.V. (Нидерланды)
• Nvidia Corporation (США)
• UnitedHealth Group Incorporated (США)
• JPMorgan Chase & Co. (США)
• Visa Inc. (США)
• Johnson & Johnson (США)
• Nestlé S.A. (Швейцария)
• Procter & Gamble Company (США)
• Toyota Motor Corporation (Япония)
• Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (Тайвань)
• Berkshire Hathaway Inc. (США)

Эти голубые фишки Европы и других регионов подобраны по текущим рыночным показателям, финансовой стабильности, перспективам роста и репутации компаний. Однако важно отметить, что ситуация на фондовом рынке может быстро меняться, и этот список может не отражать самые последние изменения или индивидуальные инвестиционные цели. Поэтому важно знать, как инвестировать в голубые фишки перед тем, как рисковать своим капиталом. 

Какие голубые фишки приносят самые высокие дивиденды?

Как вы знаете, голубая фишка — это крупная компания с большим капиталом. И среди них существует ряд бизнесов, известных своими высокими дивидендными выплатами. Особенно выделяются в этом отношении представители телекоммуникационного и энергетического секторов. Например, AT&T Inc. долгое время была одним из лидеров по дивидендной доходности среди крупных американских компаний, предлагая доходность, часто превышающую 6% годовых. В нефтегазовом секторе такие гиганты, как Exxon Mobil и Chevron, также славятся своими щедрыми дивидендными политиками, обычно предлагая доходность в диапазоне 4-5%. Эти компании могут позволить себе высокие выплаты благодаря стабильным денежным потокам и устойчивым бизнес-моделям, даже в периоды экономической нестабильности.

Однако важно понимать, что высокие дивиденды не всегда являются показателем здоровья компании или гарантией будущих выплат. Иногда высокая дивидендная доходность может быть результатом падения цены акций, а не увеличения выплат. Кроме того, компании, выплачивающие слишком высокие дивиденды, могут ограничивать свои возможности для реинвестирования и роста. 

Поэтому инвесторам следует обращать внимание не только на размер дивидендов, но и на стабильность их выплат во времени, а также на общее финансовое состояние компании. Например, такие компании как Procter & Gamble или Johnson & Johnson, хотя и предлагают более скромную дивидендную доходность (около 2-3%), но имеют десятилетия непрерывного роста дивидендов, что может быть более привлекательным для долгосрочных инвесторов.

Лучшие самые дешевые голубые фишки для инвестирования

Инвестирование в недооцененные голубые фишки США и других стран может быть отличной стратегией для долгосрочных инвесторов. Эти компании сочетают в себе надежность крупного бизнеса с потенциалом роста, обусловленным их текущей низкой стоимостью относительно фундаментальных показателей.

Вот какие есть недооцененные голубые фишки американского рынка и других стран:

• Intel Corporation (США)
• Citigroup Inc. (США)
• Bayer AG (Германия)
• Vodafone Group Plc (Великобритания)
• General Electric Company (США)
• Walgreens Boots Alliance, Inc. (США)
• Honda Motor Co., Ltd. (Япония)

Вот чем хороши голубые фишки. Эти компании, несмотря на временные трудности или недооценку рынком, обладают сильными фундаментальными показателями и потенциалом для восстановления. Однако инвесторам следует помнить, что низкая цена не всегда означает хорошую сделку, и необходимо тщательно анализировать причины текущей недооценки перед принятием инвестиционных решений.

Советы по инвестированию в голубые фишки

Один из подходов к инвестированию в голубые фишки Америки и других регионов — это распределение портфеля по нескольким секторам. Например, инвестор может распределить свой капитал следующим образом:

• 30% вложить в технологический сектор (например, акции Apple или Microsoft).
• 20% — в здравоохранение (например, Johnson & Johnson).
• 20% — в финансовый сектор (например, акции Visa).
• 15% — в промышленность (например, General Electric).
• 15% — в сектор потребительских товаров (например, Coca-Cola).

Такое распределение позволяет диверсифицировать портфель и снизить риски, связанные с изменениями в одной отрасли.

Европейские, азиатские и американские голубые фишки можно разделить на следующие виды акций, исходя из их рыночной капитализации и стабильности:

• Голубые фишки с высокой капитализацией: компании с рыночной стоимостью свыше $200 миллиардов, такие как Apple и Microsoft. Они предлагают стабильные дивиденды и устойчивый рост.
• Голубые фишки среднего размера: компании с капитализацией от $10 до $100 миллиардов. Примером может быть 3M — известный бренд в промышленном секторе, который стабильно выплачивает дивиденды.
• Голубые фишки в стадии роста: это компании, которые имеют потенциал для дальнейшего роста, такие как NVIDIA в технологическом секторе.

Рассмотрим пример начинающего инвестора с капиталом $10,000. Одной из стратегий может быть вложение $3,000 в акции Apple, $2,000 в Johnson & Johnson, $2,000 в Visa, $1,500 в Coca-Cola и $1,500 в NVIDIA. Таким образом, портфель будет сбалансированным между технологией, здравоохранением, финансами, потребительскими товарами и высокотехнологичным ростом. Такой подход позволяет минимизировать риски и получать стабильный доход от дивидендов и роста акций.

При вложении в такие акции важно учитывать как долгосрочный потенциал роста, так и текущую финансовую устойчивость компаний. Например, технологические гиганты или компании из сектора здравоохранения могут предложить как значительный рост капитала, так и стабильные выплаты.

Тем не менее, даже при выборе голубых фишек важно диверсифицировать вложения между разными секторами экономики. Это поможет снизить риски, связанные с возможными колебаниями в отдельных отраслях или экономическими потрясениями.

Заключение

Теперь вы знаете, что такое голубые фишки. Инвестирование в эти акции остается популярной стратегией для тех, кто ищет баланс между стабильностью и потенциалом роста на фондовом рынке. Эти компании-гиганты предлагают инвесторам надежность, проверенную временем репутацию и, зачастую, стабильный дивидендный доход. Однако важно помнить, что даже самые надежные инвестиции требуют внимательного подхода и постоянного мониторинга рыночной ситуации. Анализировать рынки нужно перед тем, как купить голубые фишки. 

На помощь в таком случае приходит обучение торговле акциями. Понимание основ финансового анализа, следование за новостями рынка и изучение различных инвестиционных стратегий помогут вам принимать более взвешенные решения. Инвестируя в свои знания, вы инвестируете в свое финансовое будущее, что может оказаться не менее важным, чем выбор конкретных акций для вашего портфеля.