Мы считаем своим долгом познакомить вас с ведущими европейскими и другими зарубежными брокерами — мы составили топ брокеров для инвестиций, которым можно доверять свои капиталы. А также поговорим об их плюсах и минусах.
Что такое онлайн-брокер?
Брокер для долгосрочных инвестиций — это профессионал финансовой биржи, который обязательно имеет лицензию ЦБ страны на совершение сделок с ценными бумагами инвесторов.
Все сделки на бирже совершаются через брокера.
А тот, в свою очередь получает комиссию за каждую сделку. Из этого, в основном, и складывается его доход.
Принцип работы биржевого брокера
Но сначала надо его найти. Выбирайте проверенных, с хорошей репутацией, даже если они будут чуть дороже других. Выбор брокера для инвестиций
происходит на основании параметров, о которых мы писали в других статьях.
Определившись с брокером, вы заключаете с ним договор. Чтобы предотвратить будущие неприятности, документ надо тщательно изучить до подписания. Для удобства клиентов на сайте всех уважающих себя брокеров уже есть образцы типового договора, с которыми можно ознакомиться заранее.
После обсуждения условий и подписания договора вы открываете счет и заводите на него деньги.
Какого брокера выбрать в зависимости от ваших целей
Выбор начинается с ответа на вопрос, что именно вы собираетесь покупать: от этого зависит короткий список кандидатов. Лучшие брокеры для трейдинга на американском рынке и удобные площадки для покупки криптовалюты – обычно разные компании.
Крупные международные посредники дают доступ сразу к десяткам рынков с одного счета. Источник: interactivebrokers.com
| Ваша цель | На что смотреть в первую очередь |
|---|---|
| Американские акции и ETF | Прямой доступ на NYSE и NASDAQ, маржинальное кредитование, комиссия за сделку |
| Фьючерсы и опционы | Выход на CME и биржи опционов, размер гарантийного обеспечения, возможности терминала |
| Долгосрочный портфель | Надежность хранения активов и стоимость обслуживания счета |
| Криптовалюта | Реальный актив на счете или только производные инструменты |
| Валютный рынок | Выводит компания вашу заявку на рынок или встает на другую сторону позиции |
Разница между задачами принципиальная. Для долгосрочных инвестиций скорость исполнения заявки на результат почти не влияет, тогда как ежегодная плата за обслуживание счета за десять лет превращается в заметную сумму. Для активной торговли внутри дня все наоборот: качество исполнения и стоимость сделки важнее абонентской платы.
Второй фильтр – юрисдикция. Страна вашего проживания и страна регистрации компании должны сочетаться, и выяснить это нужно до сравнения тарифов. Иначе легко потратить неделю на изучение условий компании, которая просто не открывает счета резидентам вашей страны.
6 лучших зарубежных брокеров
Кто лучший брокер для инвестиций?
И что ключевого надо знать о брокерах:
- Американские — зарегистрированы в США и работают в американской юрисдикции. Законодательство в Штатах самое строгое, поэтому деятельность брокеров контролируют самые жесткие регуляторы.
- Европейские — действуют внутри ЕС, считаются наиболее надежными из-за такой же строгой регуляции.
- Азиатские — для инвесторов с постсоветского пространства они менее доступны и считаются скорее экзотикой.
- Есть еще оффшорные — с регистрацией на Кипре, Сейшелах, острове Мэн и других. У них более мягкие требования к стартовым суммам.
А теперь переходим к перечню.
Just2Trade
| Плюсы | Минусы |
| Порог входа — от 100$. | Комиссия с дивидендных выплат — от 2 до 3 %. |
| Самый полный комплект финансовых инструментов, включая форекс. И все это на одном счете. | Отдельные комиссии за отсутствие активности, за голосовые и простые поручения. |
| На счета до €20 000 действует страховка | Ежемесячный взнос за использование терминалов — от $40 до $250. Это реально много. |
| Ежедневная круглосуточная русскоязычная поддержка. | Just2Trade выкуплен «Финамом», и американская юрисдикция сменилась на кипрскую. |
| Большой комплект готовых решений | |
| Есть возможность оперативного участия в IPO. | |
| Чуть ли не самые низкие комиссии для трейдеров, которые практикуют алгоритмическую и высокочастотную торговлю. |
InteractiveBrokers
| Плюсы | Минусы |
| Нет порога входа | Регистрация сложная и медленная, надо предоставить много персональных данных |
| Средства страхуются на сумму до $500 000 | Комиссия за неактивность — от $10 до $20 в месяц |
| Брокер — член SIPC | Устройство терминала довольно сложное для новичков |
| Доступ к более чем 100 торговым площадкам мира | Один счет не обеспечивает доступ ко всем финансовым инструментам |
| Огромное количество финансовых инструментов | |
| С операций на рынках США комиссии минимальные | |
| Раз в месяц можно выводить деньги бесплатно | |
| Самая продвинутая платформа — TWS | |
| Имеется мобильное приложение, чтобы торговать на ходу, есть поддержка управления голосом | |
| Есть русскоязычная поддержка |
EXANTE
| Плюсы | Минусы |
| Интерфейс интуитивно понятен | Порог входа — от $10 000 |
| Можно выводить средства оперативно с низкой комиссией | Поскольку это коалиция нескольких брокерских компаний, то там не все просто с системой страхования счетов |
| Большой выбор инструментов, включая криптовалюту | Консультации, аналитические услуги и доверительное управление отсутствуют |
| Русскоязычная поддержка | Невыгодные условия маржинального кредитования. |
United Traders
| Плюсы | Минусы |
| Порог входа — $300 | Здесь нет выхода на валютный и срочный рынки. |
| Выгодные комиссии | Придется ждать возможности пройти тестирование на проверку навыков обращения с платформой Aurora, которое проводится раз в год, или идти на платное обучение, чтобы не ждать конкурса. |
| Можно вести проп-трейдинговую торговлю | |
| Можно настраивать систему риск-контроля и выставления лимитов. | |
| Платформа предоставляет обучение трейдингу и услугу сопровождения для инвесторов | |
| Удобный функционал для вложений в pre-IPO, SPAC и OTC |
eToro
| Плюсы | Минусы |
| Порог входа — $50. | Из-за высоких спрэдов невозможен скальпинг |
| Доступен копитрейдинг | Высокие риски проскальзывания цен |
| Есть версия сайта с техподдержкой на русском языке | При торговле реальными акциями компания выступает в качестве субброкера, CFD-контрактами — в качестве дилера |
| Можно торговать дробными акциями | Техподдержка работает 5 дней в неделю, общаться на русском можно только в рабочее время |
| Предоставляется кредитное плечо до 1 х 30 | Брокер зарегистрирован на Кипре |
| Интерфейс удобен для криптоторговли | |
| Собственная социальная сеть для трейдеров и других участников рынка | |
| Большой набор инструментов, включая CFD |
Freedom Finance
| Плюсы | Минусы |
| Порог входа — $1 | Упор на обслуживание состоятельных клиентов с капиталами от $20 000. Для мелких частных инвесторов условия менее выгодные и комфортные |
| Компания является частью холдинговой группы, чьи акции обращаются на NASDAQ, что говорит само за себя | Самые выгодные комиссии — для владельцев капиталов от $50 000 |
| Удобнейший терминал для извлечения прибыли на IPO | Лицензия в оффшорной зоне — на Кипре. |
| Обширная офисная сеть в разных странах, включая Украину, Казахстан и Узбекистан | |
| Круглосуточная поддержка на русском языке |
Безопасно ли хранить крупный капитал у зарубежного брокера
Да, при двух условиях: компания работает в строгой юрисдикции, и вы понимаете, как устроена защита счета. Активы клиентов у регулируемого посредника хранятся отдельно от собственных средств компании, поэтому при банкротстве они не попадают в конкурсную массу. Компенсационные фонды – второй контур защиты, который включается, если часть активов все же пропала.
Лимиты компенсации различаются по юрисдикциям:
- США, фонд SIPC – до 500 000 долларов на клиента, включая 250 000 долларов на денежные средства.
- Великобритания, фонд FSCS – до 85 000 фунтов на человека в одной инвестиционной компании.
- Кипр и страны ЕС, фонд ICF – 90% суммы требования, но не более 20 000 евро.
Фонды покрывают пропажу активов при крахе посредника, тогда как убытки от падения цены бумаг они не компенсируют.
Владельцу крупного счета стоит разделить капитал между двумя-тремя компаниями в разных юрисдикциях, не держать большой неинвестированный остаток деньгами, поскольку лимит по кэшу обычно ниже, и сохранять брокерские отчеты: при разбирательстве именно они подтверждают состав портфеля.
Самые надежные брокеры мира – крупные американские компании с длинной публичной историей и полным набором лицензий, например Interactive Brokers и Charles Schwab. Региональных посредников проверяют внимательнее: отзывы клиентов, юрисдикция регистрации, сроки и стоимость вывода средств.
Какие брокерские лицензии существуют и как их проверить
Лицензия показывает, кто контролирует компанию и по чьим правилам будет решаться спор. Брокеры для трейдинга указывают юрлицо и номер лицензии в футере сайта и в договоре оферты, а дальше эту информацию сверяют с реестром регулятора.
| Юрисдикция | Регулятор | Что это дает клиенту |
|---|---|---|
| США | SEC, FINRA | Самые жесткие требования к капиталу и раскрытию информации, участие в SIPC |
| Великобритания | FCA | Сегрегация клиентских средств, компенсация через FSCS |
| Страны ЕС | BaFin, CySEC и другие в рамках MiFID II | Единые правила ЕС, компенсация через ICF |
| ОАЭ | SCA, DFSA, FSRA | Отдельные режимы для финансовых центров Дубая и Абу-Даби |
| Офшоры | FSC Белиза, FSA Сейшел, VFSC Вануату | Мягкие требования к капиталу и отчетности |
Реестры и предупреждения регулятора публикуются на его официальном сайте. Источник: sec.gov
Проверка занимает около десяти минут:
- Найдите в футере сайта юридическое название компании и номер лицензии.
- Откройте сайт регулятора и найдите компанию в реестре по этому номеру.
- Сверьте название юрлица, адрес регистрации и перечень разрешенных услуг.
- Убедитесь, что лицензия допускает обслуживание клиентов из вашей страны, и просмотрите раздел с предупреждениями регулятора.
Отдельно проверьте, с каким юрлицом подписываете договор. У одного бренда бывает несколько компаний в разных странах, и защита работает по правилам той юрисдикции, которая указана в вашем клиентском соглашении.
Какие ошибки допускают при выборе брокера
Большая часть проблем всплывает уже после открытия счета, когда выясняются детали, которые стоило проверить заранее.
Смотреть только на комиссию за сделку. Тариф за исполнение – верхушка расходов. Доходность съедают плата за неактивность, абонентская плата за терминал, конвертация валюты и сборы за ввод и вывод. Отдельная статья – биржевые данные: у Interactive Brokers для подписки нужен минимальный капитал на счете, 2000 долларов для активации и 500 долларов для продления.
Требования к капиталу для подписки на рыночные данные. Источник: interactivebrokers.com
Не проверить маршрут денег. До открытия счета выясните в поддержке, как заводить и выводить средства, а в своем банке – какие подтверждающие документы он запросит для перевода. Возьмите их у брокера заранее: если компания такие документы не выдает, отправить деньги вы не сможете.
Верить рекламе. Лицензию проверяют в реестре регулятора, и баннер на главной странице сайта здесь ничего не доказывает.
Игнорировать red flags. Неизвестное имя без истории, перевод средств через криптовалюту или на карты, обещания доходности и давление менеджера с требованием пополнить счет прямо сейчас.
Сравнивать компании в отрыве от своей задачи. Полезное сравнение брокеров строится на ваших параметрах: рынок, объем счета, частота сделок, валюта пополнения и налоговая ситуация.
Заключение
Чтобы не грузить вас лишними цифрами по этим шести иностранным посредникам, сразу можем сказать, что с точки зрения надежности, комиссий, системы страхования, количества различных инструментов и качества сервиса, наиболее удобны Just2Trade и Interactive Brokers. Это лучшие брокеры для инвестиций в акции и другие инструменты.
Свои преимущества есть и у остальных участников рейтинга, особенно для инвесторов со специфическими запросами и более узкой специализацией.
Понятно, что выбирать вы будете самостоятельно на основе собственных параметров. Задача Gerchik Trading Ecosystem — дать вам ориентиры крупными мазками о том, какой брокер для инвестиций более надежный и выгодный.
Так как некоторые нюансы будут зависеть еще и от законодательства страны, в которой вы живете и торгуете.
Если вы знаете другие выгодные брокерские компании — поделитесь в комментариях, мы вместе составим новый рейтинг.
И приходите на курсы по трейдингу и инвестированию, чтобы стать уверенным трейдером и стабильно получать прибыль.
Разберитесь в инвестициях за 5 понятных уроков
Пройдите бесплатный мини-курс, чтобы разобраться в основах и получить must-have навык современного человека.
Часто задаваемые вопросы:
Какой брокер самый надежный?
Лучший брокер для краткосрочных инвестиций — у которого есть лицензия, опыт на бирже, положительные отзывы от клиентов. В его истории не было финансовых скандалов и судебных разбирательств.
Как выбрать брокера?
Он должен быть удобен лично вам с точки зрения комиссий, надежности и других параметров, которые описаны здесь. Зная, на какие факторы надо опираться, вы поймете, какого брокера выбрать для инвестиций.
Как работают брокеры?
Они по вашему поручению покупают и продают ценные бумаги и другие активы, взимая комиссионные за каждую сделку.
Какие комиссии брокера важно учитывать инвестору?
Кроме комиссии за сделку считайте плату за неактивность, абонентскую плату за терминал и биржевые данные, стоимость конвертации валюты, сборы за ввод и вывод средств, а также комиссии за дивиденды и корпоративные действия. Полный перечень указан в договоре оферты на сайте компании.
Можно ли открыть счет у зарубежного брокера удаленно?
Да, большинство компаний открывают счет онлайн. Понадобятся анкета, паспорт, подтверждение адреса проживания и налоговый номер. Рассмотрение занимает от одного дня до нескольких недель. Отказать могут по признаку гражданства или страны проживания, поэтому список доступных стран проверяйте до подачи заявки.
Можно ли сменить брокера после открытия счета?
Да, двумя способами. Первый – продать активы, вывести деньги и завести их новому посреднику. Второй – перевести бумаги напрямую между депозитариями: позиции и цена покупки сохраняются, но процедура занимает несколько недель и стоит денег. Продажа проходит быстрее, зато фиксирует финансовый результат и может повлечь налоговые последствия.
