Что торговать начинающим трейдерам на бирже: Детальный гайд от А до Я

Вопрос что торговать на бирже встает перед каждым, кто только открыл счет у брокера. Инструментов на рынке десятки: акции, фонды, валюта, фьючерсы, опционы, криптовалюты, и с непривычки в них легко растеряться. Ошибка на этом этапе стоит дорого, потому что неподходящий инструмент бьет по депозиту еще до того, как вы разберетесь в самой торговле.

Хорошая новость в том, что выбор подчиняется логике. У каждого инструмента свой уровень риска, свой порог входа и свои требования к подготовке. Если понимать эти различия, подобрать первый актив под свои задачи несложно.

В этом гайде разберем, какие инструменты доступны на бирже, что из них подходит начинающему трейдеру, как выбрать актив под свой стиль и каких ошибок стоит избегать на старте.

С чего начать начинающему трейдеру

Прежде чем выбирать инструмент, стоит понять простую вещь: рынок не платит за сам факт участия. Трейдинг – это навык, и он требует базы, практики и статистики так же, как любая профессия. Поэтому подготовка важнее, чем актив, с которого вы стартуете.

Разумный порядок действий на старте выглядит так:

• Освоить азы торговли на бирже: как устроены котировки, спред, ликвидность и объем.
• Выбрать надежного брокера с лицензией и удобным терминалом.
• Открыть демо-счет и потренироваться без риска для денег.
• Определить допустимый риск на сделку и научиться ставить стоп-лосс.
• Выбирать инструмент под свою стратегию только после этого.

Такой порядок экономит и деньги, и время. Механику первых шагов, от регистрации до первой сделки, мы подробно разобрали в материале Начать торговать на бирже. Принципы оттуда применимы к любому активу.

« На старте перед учеником стоят технические задачи, а финансовые появляются позже. Сначала нужно научиться проводить уровни, видеть предпосылку, считать риск и объем позиции, дожидаться понятного входа и разбирать результат. Поэтому в самом начале важен не конкретный тикер, а умение отбирать саму торговую ситуацию.

Павел Носков Ментор Gerchik Trading Ecosystem

Какие финансовые инструменты доступны трейдерам для торговли

Чтобы понять, чем торгуют трейдеры на бирже, полезно разложить инструменты по уровню риска и сложности. Ниже разберем шесть основных вариантов, с которыми сталкивается новичок. У каждого своя логика, свои сильные стороны и свои подводные камни.

Акции

Акция – это доля в компании. Покупая ее, вы становитесь совладельцем бизнеса и рассчитываете на рост стоимости бумаги, а иногда и на дивиденды. Это самый понятный инструмент фондового рынка, поэтому с него часто советуют начинать.

Логика простая, информации по компаниям много, а ликвидные бумаги крупных эмитентов двигаются предсказуемее мелких. Вопрос, какими акциями торговать на старте, обычно решается в пользу «голубых фишек» – крупных и ликвидных компаний с прозрачной отчетностью.

Минус в том, что для заметного результата нужен ощутимый депозит, а цену двигают новости, отчеты и общий фон рынка, поэтому следить за ними придется постоянно.

ETF

ETF – это биржевой фонд, готовая корзина активов, которая торгуется как одна бумага. Покупая один пай, вы вкладываетесь сразу в десятки компаний, в индекс или в целый сектор.

Для новичка это удобный способ снизить риск: если одна компания в корзине падает, остальные сглаживают просадку. Порог входа ниже, чем при сборке собственного портфеля, а управление берет на себя фонд.

По своей сути ETF ближе к инвестициям, чем к активной торговле, поэтому подходит тем, кто предпочитает спокойный долгосрочный подход и не готов сидеть у графика весь день.

Валютные пары

Валютная пара показывает курс одной валюты по отношению к другой, например евро к доллару. Это основной инструмент рынка форекс, и новичка он привлекает простотой входа и небольшими стартовыми суммами.

За доступностью скрыт главный риск – кредитное плечо. Оно увеличивает не только прибыль, но и убыток, поэтому движение цены всего на процент против позиции способно заметно ударить по депозиту. Валюта требует строгого риск-менеджмента с первого дня.

Фьючерсы

Фьючерс – это контракт на покупку или продажу актива в будущем по цене, зафиксированной сегодня. Базовым активом выступают сырье, металлы, валюта или биржевые индексы. Достаточно внести гарантийное обеспечение, часть от полной стоимости контракта, поэтому порог входа ниже, чем кажется на первый взгляд.

Новичка привлекают высокая ликвидность и понятная механика, но у инструмента есть обратная сторона: встроенное плечо повышает риск, а предсказать цену актива в будущем сложнее, чем кажется. Механику мы подробно разобрали в материале Торговля фьючерсами.

Опционы

Опцион дает право, но не обязанность купить или продать актив по фиксированной цене в оговоренный срок. За это право вы платите премию, и она же ограничивает ваш максимальный убыток, что выгодно отличает опционы от многих других инструментов.

Сложность в том, что у опционов свой понятийный аппарат и своя логика ценообразования, неочевидная для новичка. Освоить инструмент без подготовки трудно, поэтому Торговать опционами стоит уже после того, как появилась база.

Криптовалюты

Криптовалюты – самый молодой и самый волатильный класс активов. Биткоин, эфир и сотни альткоинов торгуются круглосуточно, а цена способна проходить десятки процентов за день.

Высокая волатильность работает в обе стороны. Она дает движение для сделок, но так же быстро выбивает стопы и наказывает за отсутствие дисциплины. Новичку разумнее начинать с небольшого объема и только после того, как освоены базовые принципы управления риском.

« Криптовалюта доступна по порогу входа, поэтому для первых технических навыков она подходит. Но здесь важно сразу научиться отбирать инструмент по ликвидности. Я не советую новичку концентрироваться на самых тяжелых монетах или, наоборот, на слишком спокойных: при низкой волатильности комиссия съедает заметную часть движения. Лучше работать с ликвидными инструментами, у которых есть достаточная волатильность.

Павел Носков Ментор Gerchik Trading Ecosystem

Как выбрать инструмент для торговли

Универсального «лучшего» инструмента не существует, есть подходящий под конкретные задачи. Чтобы понять, чем торговать на бирже новичкам, оцените актив по нескольким критериям:

• Ликвидность. Чем она выше, тем проще войти и выйти по нужной цене без проскальзывания.
• Волатильность. Она нужна для движения, но ее избыток на старте опаснее, чем полезнее.
• Порог входа. Оцените, какой депозит нужен, чтобы торговать инструментом осмысленно.
• Требования к подготовке. Опционы и фьючерсы требуют больше знаний, чем акции или ETF.
• Соответствие стратегии. Инструмент должен вписываться в ваш план и в допустимый риск.

Для старта достаточно одного ориентира: выбирайте инструмент, механику которого понимаете полностью. Если актив требует отдельного обучения, а базы еще нет, отложите его и вернитесь позже.

Что лучше выбрать для разных стилей торговли

Выбор актива тесно связан со стилем торговли, то есть с тем, как долго вы держите позицию и сколько времени готовы уделять рынку.

• Долгосрочный инвестор держит позицию месяцами и годами. Ему подходят акции крупных компаний и ETF, которые не требуют постоянного контроля.
• Свинг-трейдер держит сделку от нескольких дней до недель. Здесь работают ликвидные акции, фьючерсы и основные валютные пары.
• Внутридневной трейдер открывает и закрывает позиции в течение одного дня. Ему нужна высокая ликвидность и волатильность, поэтому подходят фьючерсы, ликвидные акции и крупные криптопары.
• Скальпер совершает много коротких сделок и требует максимальной ликвидности, минимальных издержек и опыта, поэтому новичку этот стиль на старте не рекомендуют.

Стиль подбирают под характер и график жизни, а не наоборот. Если вы не можете весь день следить за котировками, внутридневная торговля станет источником ошибок, а не прибыли.

« Опционы и стандартные индексные или товарные фьючерсы – не инструменты для старта. Дело даже не в самих контрактах, а в риске: на них слишком большие деньги приходятся на небольшое движение цены. Если ученик все же хочет торговать фьючерсы, начинать стоит с микроконтрактов минимальным объемом и под контролем наставника.

Павел Носков Ментор Gerchik Trading Ecosystem

Как избежать ошибок при выборе первого инструмента

Большинство ошибок новичка на старте однотипны и предсказуемы, поэтому их легко обойти, если знать заранее.

• Выбор по доходности. Актив берут по чужой статистике, не разобравшись в механике, хотя результат чужой системы не переносится на вашу.
• Погоня за волатильностью. Кажется, что чем сильнее ходит цена, тем быстрее заработок, но вместе с движением растет и скорость убытка.
• Игнорирование риска. Торговля без стоп-лосса и без расчета риска на сделку остается самой частой причиной слитого депозита.
• Слишком сложный инструмент. Опционы или фьючерсы без подготовки превращаются в лотерею.
• Распыление. Попытка торговать сразу пятью активами не дает набрать статистику ни по одному.

Работающий подход на старте один: выберите понятный инструмент, освойте его на демо-счете, наберите статистику хотя бы на несколько десятков сделок и только потом расширяйте арсенал.

Выводы

Вопрос, чем торгуют на бирже, имеет прямой ответ: акциями, фондами, валютой, фьючерсами, опционами и криптовалютой. Но для новичка важнее не сам перечень, а логика выбора. Начинать стоит с ликвидного и понятного инструмента, чаще всего это акции крупных компаний или ETF, а к более сложным и волатильным активам переходить по мере роста опыта.

Инструмент не приносит прибыль сам по себе. Ее приносит система: подготовка, расчет риска, дисциплина и работа со статистикой. На этом и строится профессиональный подход, а не на поиске «волшебного» актива.

Чтобы выстроить эту базу системно, начните с обучения. Разобраться в рынке и собрать собственную торговую систему помогают Курсы по трейдингу с сопровождением менторов GTE и разбором реальных сделок.

Часто задаваемые вопросы