Фондовая биржа – это некоммерческая организация, которая обеспечивает условия для нормального обращения ценных бумаг, определяя их рыночную цену. Другими словами, фондовая биржа дает возможность торговать опционами, фьючерсами и акциями.

Также все причастные к бирже люди знают, что на бирже работают посредники.

Читайте нашу статью о структуре фондовой биржи!

Кто же такие брокеры на бирже? 

Биржевые брокеры – это профессиональные участники рынка ценных бумаг, которые занимаются брокерской деятельностью. 

Брокером могут быть как юридические, так и физические лица. Они работают только на основе лицензии, полученной ими в установленном порядке. 

Чем занимается брокер?

Фондовый брокер или брокерская компания обязаны иметь:

• квалифицированных специалистов в штате, чьи знания подтверждены аттестатом
• собственный капитал, который необходим для материальной ответственности перед инвесторами
• разработанную систему учета и отчетности.

Как работать с брокером

• Начните с заключения договора — но сначала изучите его. Обычно на своих сайтах брокеры публикуют типовой договор, в котором есть тарифы, комиссии, правила. Если условия вас устраивают, то можно оформлять документ в офисе брокера или отправлять по почте после заверения его нотариусом. В крупных банках, имеющих брокерскую лицензию, можно заключать договор на сайте или через мобильное приложение.
• Теперь можно открывать счет и класть на него деньги. Для инвестиций в фондовый рынок больше, чем на 3 года, лучше вместо счета открыть ИИС, чтобы сэкономить на налогах.
• Под приобретенные ценные бумаги нужен отдельный счет для их учета в депозитарии, который может быть отдельной организацией. Либо ваш брокер имеет кроме брокерской лицензии еще и депозитарную. 
• Вы поручаете брокеру какие-либо операции на фондовом рынке — покупать или продавать ценные бумаги, выводить суммы на счет в банке. При этом с вашего брокерского счета будет списываться комиссия за услуги брокера. А налог с каждой операции платит брокер. 
• По каждой сделке брокер обязан поставить вас в известность о суммах комиссионных сборов, текущих ценах и уровне ликвидности на выбранные вами инструменты

*Брокер обязан сообщать обо всех подобных нюансах — если из-за его молчания вы понесете убытки, то имеете право требовать возмещения потерь, вплоть до обращения в суд.

Что важно при выборе брокера

Программное обеспечение

Заранее узнайте у брокера, надо дополнительно устанавливать терминал на компьютер либо смартфон, или можно торговать через сайт. Узнавайте, какие требования у ПО, насколько оно подходит к модели вашего гаджета, сколько стоит приложение, если оно платное, и пр.

Голосовые поручения

Имеется в виду торговля в телефонном режиме при отсутствии интернета. Заранее подумайте, насколько это вам нужно, поскольку часто услуга платная, и ее предоставляют не все брокеры.

Обучение

Часто брокерские компании после открытия счета предоставляют неплохое бесплатное обучение и платные курсы с сопровождением опытного наставника — узнавайте обо всем этом на этапе выбора брокера. 

К тому же вам могут предоставить демо-режим, с которым можно попробовать торговлю без реальных денег. После этого вы лучше поймете, как именно организована  биржевая торговля.

Комиссия

Она может быть в виде ежемесячной абонентской платы или браться за каждую сделку отдельно. Процент тоже у разных брокеров отличается. Но гнаться за минимальной комиссией не стоит — иначе нарветесь на мошенников. 

У биржи тоже есть свой процент со сделки, который может входить в комиссию брокера или нет  — уточняйте у самого брокера.

Читайте подробнее в статье, как выбрать брокера.

Что делать, если брокер лишился лицензии

Обычно после аннулирования лицензии следует банкротство брокера — и возрастают риски, что ваши капиталы в виде денег и ценных бумаг не удастся вернуть полностью.

Причины лишения лицензии — нарушения закона и требований центробанка страны:

• когда не сдается отчетность, 
• не возвращаются клиентам их деньги, 
• нарушителям закона позволено отмывать свои доходы путем покупки ценных бумаг.

Сначала центробанк страны требует устранить нарушения. При отказе брокера лишают всех лицензий — брокерской и депозитарной. Центробанк обязан аннулировать лицензию, если брокер стал банкротом или прошло больше 18 месяцев с момента, когда он прекратил заниматься деятельностью, на которую была выдана лицензия. 

Если брокером является банк, то при отзыве у него банковской лицензии брокерская и депозитарная также перестают действовать.

Отозвать лицензию ЦБ может и по просьбе брокера — но только при условии, что тот полностью вернул все деньги и ценные бумаги своим клиентам.

Что делать инвестору при отзыве лицензии у брокера

Чем занимаются брокеры после отзыва лицензии?

По закону они обязаны прекратить все операции с капиталами клиентов и в течение 3-х дней сообщить им о лишении лицензии, вернуть людям их активы. 

Действия инвесторов:

• Сразу же вывести деньги с брокерского счета на личный банковский либо перевести другому брокеру.
• Если лишившийся лицензии брокер был депозитарием, надо найти другой депозитарий, заключить договор с ним и перевести туда ценные бумаги.
• У вас должен быть отчет предыдущего брокера с датами покупки и стоимостью ценных бумаг — при отсутствии такового запросите его повторно. Новому брокеру при продаже ваших ценных бумаг надо учесть ваше право на льготу по уплате подоходного налога, в случае, если оно есть.

В разных странах ЦБ обычно дают брокеру от 3-4 месяцев до года после отзыва лицензии на возврат денег и ценных бумаг клиентам.  

Советы по снижению рисков при работе с брокером

• Чтобы защитить капиталы, не держите деньги на брокерском счете слишком долго — выводите их на личный банковский или сегрегированный счет.
• Не давайте брокеру права пользоваться вашими ценными бумагами, хоть комиссии в этом случае будут выше обычного.  Дело в том, что дивиденды по акциям или купонный доход по облигациям получит тот, у кого в данный момент находятся сами бумаги. Если они окажутся у брокера, вам останется надеяться только на его порядочность.
• Пока вы не планируете продавать свои ценные бумаги, храните их на обычном счете депо, который не предназначен для торгов. И не разрешайте брокеру распоряжаться этими бумагами.
• Не оставляйте свои инвестиции без присмотра — регулярно запрашивайте выписки о состоянии своих брокерских счетов, а также счетов депо.
• Если брокер нарушает условия договора с вами или ваши права, обращайтесь в Центробанк своей страны.

Выводы

Выбрать брокера надежного и добросовестного — очень важный аспект, ведь от того каким будет брокер – зависит ваш дальнейший успех. 

Брокер фондовой биржи всегда должен ставить на первый план интересы своего клиента. 

Выбирая его, не поленитесь узнать отзывы обо всех нюансах работы с ним. 

О других аспектах взаимодействия с брокерами читайте статьи об инвестировании на нашем сайте и посещайте обучающие семинары.

Часто задаваемые вопросы: