Инвестиции

Интерес к инвестированию возникает вместе с появлением капитала, когда встает вопрос — куда вложить деньги, чтобы они работали, а не подвергались инфляции. Главная цель здесь — получение дохода и пассивного заработка. У видов инвестиций достаточно много разновидностей, чтобы выбрать подходящий для вас вариант. Одни приносят хорошую отдачу, другие меньше рискованные, третьи – ориентированы на чрезвычайно длительный срок. В статье описаны основные характеристики разных видов вложений, которые следует учитывать при формировании портфеля. Узнайте, какие типы и виды инвестиционной деятельности существуют, а также какие виды инвестиций бывают. Классификация инвестиционной деятельности понятным языком для новичков. Виды инвестиций Основные виды инвестиций классифицируются по ряду признаков. 1. По объектам Классификация инвестиций по объектам отражает, во что именно направляются средства инвестора. Это помогает определить природу актива, степень его материальности, а также потенциальную доходность и риски. Реальные инвестиции Это вложения в физические активы, которые можно увидеть и потрогать. Такие инструменты относятся к одному из классических направлений, если рассматривать типы инвестирования. Примеры: Финансовые инвестиции Это вложения в бумажные и цифровые активы, торгуемые на фондовых, товарных или криптобиржах. Примеры: Нематериальные инвестиции Это вложения в объекты, которые не имеют физической формы, но обладают высокой ценностью.  Примеры: Такие инвестиции часто сложны в оценке, но приносят высокую отдачу при успешной коммерциализации. Венчурные инвестиции Это высокорисковые вложения в стартапы и молодые компании, которые находятся на стадии активного роста. Примеры: 2. По срокам Срок инвестиций — один из ключевых параметров, который влияет на выбор инструментов, стратегию и возможную доходность. В зависимости от горизонта вложений, инвестиции делятся на три основные категории: Краткосрочные инвестиции (до 12 месяцев) Они подходят для тех, кто хочет сохранить капитал и при этом немного заработать в пределах одного года.  Примеры: Преимущество — быстрый оборот и гибкость. Недостаток — невысокая доходность по сравнению с долгосрочными стратегиями. Среднесрочные инвестиции (1–3 года) Это компромисс между доходностью и доступностью средств. Примеры: Они требуют более продуманного планирования и терпения. Долгосрочные инвестиции (от 3 лет и выше) Выбираются для накоплений на пенсию, покупку житла, забезпечення освіти дітей тощо. Примеры: Именно на длительном горизонте начинает работать сложный процент и формируется стабильный пассивный доход. Долгосрочное инвестирование можно изучить здесь 3. По степени участия и рисков Эта классификация определяет, насколько активно инвестор вовлечён в процесс и какой уровень риска готов принять. Пассивные инвестиции Они предполагают минимум действий со стороны инвестора. Стратегия «купил и держи» может приносить стабильный доход годами. Примеры: Это долгосрочные инструменты, подходящие для формирования финансовой подушки и накоплений. Агрессивные инвестиции Они нацелены на быструю прибыль, но сопровождаются высокой волатильностью и потенциальными убытками.Примеры: Агрессивные стратегии требуют глубоких знаний, быстроты реакции и эмоциональной устойчивости. 4. По показателю ликвидности Ликвидность — это способность быстро превратить инвестицию в реальные деньги. Она определяет гибкость инвестора и скорость выхода из актива. Квалифицированный инвестор, как правило, обращает особое внимание на уровень ликвидности, особенно при работе с крупными или сложными инструментами. Высоколиквидные активы Их можно быстро продать без потери стоимости. Примеры: Подходят для формирования «подушки безопасности» или оперативных вложений. Среднеликвидные активы Для их продажи потребуется немного времени и усилий. Примеры: Их можно реализовать за 1–6 месяцев без существенных потерь. Низколиквидные активы Их сложно продать быстро и по справедливой цене. Примеры: Они подходят только для долгосрочного удержания капитала и требуют стратегического подхода. Доходность и существующие риски инвестирования Инвестирование всегда связано с балансом между потенциальной прибылью и уровнем риска. Чем выше доходность, тем, как правило, выше и возможные потери. Чтобы принимать взвешенные решения, важно понимать, откуда берётся прибыль и с какими рисками она сопряжена. Что влияет на доходность инвестиций: Основные риски, с которыми сталкиваются инвесторы: Как начать инвестировать? Начать инвестировать может каждый — независимо от возраста, профессии или уровня дохода. Главное — определить свою цель: кто-то хочет приумножить капитал, кто-то — создать подушку безопасности, а кто-то — обеспечить себе пассивный доход на будущее. Кто может начать? Инвестирование доступно: Масштаб и стратегия зависят от ваших финансовых возможностей и задач. Можно начать с небольшой суммы — главное, понимать, куда вы вкладываете деньги и зачем. С чего начать новичку? Первый шаг — это диверсификация. Даже при ограниченном бюджете важно не класть всё в одну корзину. Разделите вложения по типам активов (депозиты, акции, недвижимость), срокам (кратко- и долгосрочные), отраслям и эмитентам. Примеры стартовых шагов: Важно знать! Новичков часто привлекают криптовалюты и валютный рынок, но эти направления требуют обдуманного подхода и знания специфики. Важно изучить риски, научиться оценивать надёжность эмитента и не поддаваться на обещания «легких денег». Также стоит быть особенно осторожными с мошенническими схемами и финансовыми пирамидами, которые часто маскируются под инвестиционные предложения. Чтобы защитить себя, выбирайте лицензированного брокера, которому можно доверять: он поможет оформить сделки и обеспечит правильную уплату налогов.  Как инвестировать в Украине и Казахстане? Инвестирование в Украине и Казахстане становится всё более доступным благодаря развитию финансовых рынков, онлайн-сервисов и цифровых платформ. Однако у каждого рынка есть свои особенности, которые важно учитывать при выборе инструментов и стратегии. Инвестирование в Украине В Украине доступны следующие популярные направления: Важно: для инвестиций через международных брокеров может потребоваться валютная лицензия или регистрация валютного счёта. Инвестирование в Казахстане Финансовый рынок Казахстана также предлагает широкий выбор инструментов: Обман и мошенничество в сфере инвестиций и как себя обезопасить Инвестиции всегда привлекают внимание не только серьёзных игроков, но и мошенников. Особенно часто их жертвами становятся новички, мечтающие о «быстром и лёгком заработке». Независимо от того, какие формы инвестиций вы выбираете, важно знать основные схемы обмана и способы защиты, чтобы сохранить свои деньги. Распространённые схемы мошенничества: Как защитить себя? Проверяйте лицензию брокера. Работайте только с лицензированными и регулируемыми компаниями. В мире инвестиций работает золотое правило: если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой — скорее всего, это обман. Доверяйте только проверенным источникам, сохраняйте финансовую грамотность и не принимайте решений под давлением. Заключение Все виды инвестирования описать в одной статье сложно. Но вы можете получить больше информации на обучающей платформе Gerchik Trading Ecosystem. Это — отличный способ научиться зарабатывать на трейдинге и инвестировании, узнавать системную информацию в новостях, обзорах и мастер-классах, совершенствоваться на живых и онлайн-встречах и получать ценные рекомендации от практикующих трейдеров. Часто задаваемые вопросы

Люди инвестируют в драгоценные металлы в основном потому, что считают их защищенным активом с умеренными рисками. С 2000 года цена на желтый металл непрерывно повышается, а значит, такие вложения приносят только прибыль. Инвестирование в золото интересно с точки зрения уменьшения уязвимости сбережений и создания баланса в портфеле вкладчиков. Драгметалл не подвержен инфляции, как валюта, и менее волатилен, чем фондовые активы, что делает актуальным вопрос — как купить золотые слитки для сохранения капитала. Многие используют золото не только как средство накопления сбережений, но и как универсальный платежный инструмент — в Турции и Вьетнаме, например. Исторически золото долгое время выступало единым эквивалентом в расчётах. Ещё в античных государствах именно этот металл использовался в качестве денег, ведь он долговечен, может храниться поколениями, делиться на части и имеет стабильную стоимость даже в небольших объёмах. Сегодня инвесторы всё чаще интересуются, где купить золото на бирже, чтобы сохранить капитал и защититься от инфляции. Система «золотого стандарта», когда денежные единицы могли обмениваться на релевантное количество золотого металла, существовала во многих странах до начала Первой мировой войны. В США она прекратила своё существование в период Великой депрессии в 1933 году. На смену пришёл эквивалент — доллар, к которому были привязаны национальные валюты других государств. Тогда стоимость 1 унции золота была установлена в $35 — это стало одной из первых исторических основ для понимания, как инвестировать в золото на бирже. Тогда же интерес к золоту обрел форму долгосрочного инвестирования, изготовления драгоценных украшений, предметов искусства. В последние десятилетия наряду с фиатными деньгами и криптовалютами увеличивается спрос на благородный металл, что обусловлено желанием защитить дорогие активы от колебаний на валютном рынке. Цена на золото растет в периоды кризисов и нестабильности. Так, только за одни сутки обвала 21 ноября 2008 года его стоимость выросла на 7,5%. Арабская весна 2011 года принесла рекордное на тот момент подорожание 1 унции до $1600. С началом военного конфликта в Украине в 2014 году увеличение цены составило 15%. Летом 2022 года на фоне пандемии коронавируса показатель поднялся до $1807,35 за унцию, а затем продолжил рост до $2075.Запасы Áurum (лат. «‎золото») на планете ограничены, поэтому со временем спрос на металл будет только расти. Если вы хотите заморозить свои накопления, заработав на них в долгосрочной перспективе, то инвестиции в золото — лучший вариант. Как можно инвестировать в золото? Если задать вопрос инвестору: “Стоит ли сейчас вкладывать деньги в золото? Почему вас интересует этот инструмент? Почему его актуальность не тускнеет тысячелетиями?” — большинство ответит, что как правильно инвестировать в золото знает каждый опытный инвестор: это по-прежнему один из самых надёжных способов сохранить и приумножить капитал. Это непростая тема, потому что золото исторически получило множество применений — как ювелирная продукция, как средство сбережения, как актив-убежище и как реальные деньги.  Отказ от фиксированных валютных курсов, в основе которых лежал золотой стандарт, и переход к системам с плавающим курсом привели к тому, что рынок золота из денежного превратился в разновидность товарного. Сегодня он представлен секторами: Специфика актива Банковский и золотой магнат, Н.М. Ротшильд, заявлял: «Никто не понимает золото». Аналитики говорят, что, по своей природе, долгосрочный рост или снижение стоимости желтого металла отражает тревогу в отношении политики, стоимости денег или перспектив по сравнению с другими активами. Главным преимуществом драгоценного металла являются высокая ликвидность, отсутствие кредитного риска и способность сохранять свою ценность длительное время. Инвестиции в золото являются эффективным способом сохранения сбережений на долгий период.  Во время кризисов, когда ставится под сомнение стабильность финансовой системы, интерес к покупкам актива возрастает.  В краткосрочной и среднесрочной перспективе цена металла может сильно меняться, и инвестору это необходимо учитывать. Однако, утверждения, что волатильность золота чрезвычайно высока, преувеличены. Согласно исследованиям Всемирного Совета по золоту, за последние десять лет волатильность индекса Dow Jones составляла около 16%, тогда как для желтого металла показатель составлял 12%. Также исследователи утверждают, что диапазон колебаний цен на золото за последние 20 лет был значительно ниже, чем колебания цен на нефть, индекса товарного рынка GSCI или фондового рынка.  Стоит ли сейчас вкладывать в золото? Инвесторы используют драгоценный металл, чтобы диверсифицировать и сбалансировать портфель таким образом, чтобы избежать ситуации, при которой все активы будут расти или падать одновременно. Некоторые инвесторы в определенной ситуации имеют до 10% портфеля в золоте, другие — около 0,5%.  В период, когда реальные процентные ставки растут, интерес к беспроцентным вложениям в драгоценный металл снижаются.  Пандемия заставила центробанки проводить сверх мягкую политику. В августе 2020 года низкая доходность казначейских облигаций и слабый доллар толкнули котировки золота к историческим максимумам — выше $2050 за тройскую унцию. Исторические цены золота, доходности 10-летних бондов США и индекса доллара В кризисной ситуации инвестиции в золото позволяют защитить средства от обесценивания.  Эксперты отмечают, что беспрецедентная эмиссия денежных средств, которую проводят мировые центробанки для преодоления экономических и социальных последствий пандемии, подрывает устойчивость национальных валют, поэтому инвесторы все чаще обращают внимание на драгоценный металл, и, по некоторым прогнозам, его цена еще может вырасти и до $3000 за тройскую унцию. Эксперт Standard Chartered Plc Суки Купер отмечает: «Беспрецедентные монетарные и фискальные стимулы, отрицательная доходность по долгам и низкие процентные ставки в долгосрочной перспективе подразумевают, что золото продолжит привлекать внимание своей безопасностью и качеством». Особенности инвестирования в золото и драгметаллы  Мировая цена на золото устанавливается по результатам Лондонского аукциона LBMA Gold Price дважды в день. Она фиксируется в долларах, евро и фунтах стерлингов. Исходя из этого, Национальный банк Украины устанавливает стоимость в гривне. Для инвестирования в драгметаллы необходимо учитывать особенности: Волатильность и ликвидность  У акций инвестиционных фондов ликвидность высокая. Поскольку они копируют стоимостные изменения драгметаллов, то всегда находятся в поле зрения активных вкладчиков. Однако, досрочный вывод средств повлечет комиссионные потери в размере до 5% от суммы вложенных финансов. Размер устанавливают комиссии по управлению активами фондов. Физические слитки, купленные в банке, легко вернуть обратно, но важно помнить об уплаченной комиссии. Волатильность драгоценных металлов меньше, чем у фондовых активов. И по отношению к фиатным валютам или крипте золото всегда показывает бычий тренд в долгосрочной перспективе. Спрос на Áurum зависит от динамики курса доллара. Чем тот слабее, — тем дороже желтый металл. К слову, он прибавил в цене на фоне падения валютных котировок за третий квартал 2023 года. Ожидаемая цена на начало 2024 года — $2078 за 1 тройную унцию. Цену остальных драгметаллов рассчитывают исходя из … Читать далее

Инвестировать в ближайшие годы стоит с оглядкой на нестабильность, которую спровоцировали глобальные события. Вопрос размещения капитала был непрост даже в условиях стабильной экономики. Сегодня — на фоне пандемий, геополитических кризисов и падения целых отраслей — находить надёжные инвестиционные направления стало ещё труднее. Но есть и хорошие новости: чтобы начать инвестировать, необязательно иметь десятки тысяч долларов. Главное — грамотно выбрать финансовые инструменты, чтобы они были одновременно прибыльными и максимально защищёнными. Выбрать курсы по инвестированию можно здесь — это поможет быстрее разобраться в основах и избежать типичных ошибок новичков. Почему выгодно инвестировать деньги? Хранить деньги «под подушкой» — значит терять их покупательную способность из-за инфляции. Инвестиции же позволяют не просто сохранить капитал, но и приумножить его. Вот основные причины, почему инвестировать — разумное решение: Инвестиции — это не про удачу, а про стратегию. Чтобы понять, как выгодно вложить деньги и во что сейчас действительно стоит инвестировать, важно анализировать рынок и свои цели. Чем раньше начнёшь, тем сильнее работает сложный процент. Варианты надежных инвестиций для новичков Вложить деньги и приумножить капитал — цель каждого, кто задумывается об инвестициях. Особенно в условиях нестабильной экономики, инфляции и турбулентных мировых событий, всё больше людей начинают искать способы сохранить свои сбережения и вложить деньги без риска, насколько это возможно. Один из таких вариантов — инвестировать в нефть, которая остаётся стратегически важным ресурсом и может приносить стабильный доход в долгосрочной перспективе.Инвестиции — это не только путь к финансовой независимости, но и способ обеспечить себе стабильное будущее: от накоплений на пенсию до финансовой подушки безопасности. Но куда вложить деньги в 2025 году, если у тебя ещё нет опыта? Мир инвестиций может показаться пугающим: сложные термины, риск потерять деньги, огромное количество инструментов, платформ и стратегий. Особенно когда вокруг так много историй о лёгком заработка на акциях, которые звучат заманчиво, но часто не показывают всей картины. Новичку важно не поддаться эмоциям и не пытаться заработать «всё и сразу». Гораздо разумнее — вложить деньги, чтобы заработать постепенно, с пониманием рисков. Правильный подход — это постепенное погружение в тему и выбор понятных, доступных и надёжных вариантов. Поэтому мы подготовили список популярных и сравнительно безопасных направлений — это своего рода безопасные инвестиции, которые подойдут тем, кто только делает первые шаги в мире инвестиций. Они не требуют великих сумм на старте, позволяют начать с минимальными рисками и помогают разобраться в базовых принципах инвестирования. Если ты ищешь, куда вложить деньги, чтобы жить на проценты, — эти варианты помогут сформировать надёжный пассивный доход. От классических депозитов и облигаций — до акций, драгоценных металлов и даже цифровых активов. Если ты ищешь, как вложить деньги, чтобы приумножить капитал без лишних рисков, — вот список популярных и сравнительно безопасных вариантов для новичков: 1. Страхование жизни с накопительным элементом Такой продукт сочетает защиту и инвестиции. В случае непредвиденных ситуаций семья получает выплату — либо сумму внесённых взносов, либо эту сумму с доходностью.Преимущества: 2. Банковский вклад Классический инструмент с минимальным риском. Отлично подходит тем, кто хочет вложить деньги на короткий срок и сохранить капитал в условиях нестабильности. 3. Акции Даже начинающие инвесторы могут получать доход в виде дивидендов или зарабатывать на росте курсовой стоимости. Можно начать с покупки через брокера или инвестфонды. Важно: рынок акций — это потенциально высокая доходность, но и высокие риски. Обучение или помощь управляющего обязательны. 4. Облигации Более стабильны, чем акции. Это может быть как корпоративный, так и государственный долг. Для тех, кто ищет, куда лучше инвестировать с умеренным риском и предсказуемым доходом, облигации — один из лучших вариантов. Доходность часто выше, чем у вкладов.  5. Драгоценные металлы Инвестиции в золото, платина, серебро традиционно считаются «защитными   активами». Они сохраняют стоимость в периоды кризисов и геополитических рисков. Инвестировать можно в слитки, монеты или обезличенные металлические счета. 6. Недвижимость Покупка жилой или коммерческой недвижимости входит в лучшие способы инвестирования, особенно для тех, кто рассчитывает на стабильный доход и защиту капитала. Коммерческая недвижимость даёт выше доход, но требует тщательного выбора объекта и локации. 7. Собственный бизнес Инвестиции в свой проект могут принести высокий доход, но требуют времени, знаний и внимания. Онлайн-бизнес требует меньших вложений, но также сопряжён с рисками. Это не пассивный доход. Тем, кто ищет, куда выгодно инвестировать деньги, важно оценивать не только потенциальную прибыль, но и уровень своей вовлеченности. Тем, кто хочет вложить деньги для пассивного дохода, стоит рассматривать более стабильные инструменты. Онлайн-бизнес подходит не всем. Лучше начинать с малого и в нишах, где есть экспертность. 8. Художественные ценности Картины, антиквариат, предметы коллекционирования растут в цене, но требуют глубокого знания рынка. 9. Инвестиции в инновации Стартапы, особенно в IT и биотехе, могут принести взрывной рост, но также часто убыточны на ранних стадиях. Это не лучший вариант, если вы планируете инвестировать для пассивного дохода — такие вложения требуют терпения и готовности к высоким рискам. Подходят инвесторам с высоким уровнем капитала и толерантностью к риску. Можно участвовать через венчурные фонды или краудинвестинг-платформы. 10. Инвестиции в нетворкинг Создание и развитие деловых связей — тоже форма инвестиций.Качественный нетворкинг помогает быстрее достигать целей, находить партнёров и клиентов. Речь о посещении мероприятий, участии в сообществах, работе с ментором. Связи — актив, приносящий возврат в будущем. 11. Иностранная валюта Хранение части средств в долларах или евро — разумный шаг в условиях волатильности локальных валют. Однако важно помнить: даже доллар может колебаться в цене. Поэтому, чтобы понять, во что сейчас выгодно вкладывать деньги, стоит рассматривать валюту как элемент диверсификации, но не как основной инструмент для приумножения. Выбор направления зависит от твоего стартового капитала, целей (сохранить или приумножить), горизонта инвестирования и готовности рисковать. Главное — начать и регулярно развивать финансовую грамотность. Правила грамотного инвестирования для новичков Начать можно с любой суммы, но важно понимать: вложения на $20–30 ощутимого результата не дадут. Для старта желательно выделить хотя бы $100–200 — это уже позволит собрать небольшой, но осмысленный портфель и понять, куда можно вложить деньги с наибольшей пользой. Чем выше потенциальная прибыль, тем выше и риск. Не стоит вестись на обещания быстрой доходности — часто это ловушка. Нужна стратегия риск-менеджмента, чтобы здраво оценивать риски и управлять ими. Понимание рынка — ключ к успеху. Если ты разбираешься в недвижимости — выбирай её. Понимаешь стартапы или блокчейн — иди туда. Не вкладывай даже  небольшие деньги «вслепую». Даже небольшие суммы денег, … Читать далее

В истории финансовых рынков было много показательных провалов и успешных вложений. Ниже мы опишем лучшие инвестиции, чтобы на примерах показать, чему они могут научить.  Лучшие инвестиционные стратегии в истории  1960. Сельскохозяйственные земли Инвестор и бизнесмен из США Джим Роджерс уже 50 лет призывает вкладывать в сельскохозяйственные земли. Сделки с ними — гораздо сложнее, чем покупка акций, зато в сотни раз прибыльнее. Вот примеры удачных инвестиций: Аналитики признают, что объяснить причину ценовых рекордов сложно, и в дальнейшем стоимость земли продолжит расти. В отчете сельскохозяйственного эксперта Федерального резервного банка Чикаго Дэвида Б. Оппедала отмечалось, что за третий квартал 2022 года цена сельхозугодий в Иллинойсе, Айове, Мичигане и Висконсине поднялась на 20% по сравнению с тем же периодом 2021 года. Рекордное подорожание наблюдалось в штате Индиана — 29%.  1971. Никсон и его отказ от золотого стандарта  В августе 1971 года президент США Никсон отменил золотой стандарт. До этой реформы цена доллара была привязана к золоту.  Стоимость золота пересматривалась несколько раз: За первые 10 лет после реформы цена драгметалла выросла на 2330% и составила 850 долларов. В 70-х годах ХХ века реформу назвали «Никсоновский шок», но это был вынужденный шаг, который позволил Центробанкам стран свободно обращаться с фиатной валютой, запустить печатные станки и вливать в мировую экономику триллионы денег, стимулируя ее развитие. Пока доллар был привязан к золоту, такие инъекции в экономику были невозможны.  Из минусов реформы — за два поколения США перестала быть страной-кредитором и превратилась в должника. Государственный долг превысил $30 трлн. 1970. Акции Berkshire Hathaway Феномен Баффета в его колоссальном опыте инвестирования — 79 лет! А еще в доверии к партнерам и необычном стиле управления, основанном на децентрализации.  Компанию Berkshire Hathaway легендарный инвестор купил в мае 1965 года. Одна акция на IPO в 1980 году стоила $290, и для компании-дебютанта фондового рынка это было весьма солидно. При этом среднегодовая доходность с 1980 года остается на уровне 18%, что является средним показателем. Но даже к такому уровню многие профессионалы только стремятся. Это наглядный пример того, что удачные инвестиции — это совсем не обязательно высокие проценты и рискованные сделки. На ежегодную устойчивую доходность больше влияют терпение и постоянство. 1980. Акции Apple Inc Компания появилась на фондовом рынке в декабре 1980 года, одна акция тогда стоила $28,75.  В 2011 году, с капитализацией 338 млрд долларов, Apple заняла первое место в топе мировых лидеров по этому показателю. К 2020 году цена одной акции выросла на 1,980%. Компания провела дробление, после которого стоимость одной бумаги составила $100. Это дало возможность купить акции большому количеству желающих. Сегодня это самая дорогая компания в мире — рыночная капитализация акций Apple составляет 2,79 трлн долларов по цене закрытия $181,7 за акцию 7 ноября 2023 года.  1999. Nasdaq и акции технологических компаний  Вследствие интенсивного развития интернет-технологий с 1995 по 2000 годы индекс Nasdaq взлетел на 500%. Но когда в 2008 году лопнул пузырь доткомов, стоимость акций технологических гигантов на Nasdaq резко обрушились. Индекс потерял почти 80% капитализации, и его нисходящий тренд затянулся на два года.  Больших потерь смогли избежать осторожные инвесторы, которые не следовали за толпой. Компании смогли восстановиться после удара в 2010 году, выйдя по показателям на уровень декабря 1999 года. 2000. Доменные имена и сверхприбыль  В конце 90-х годов, когда начиналась эпоха интернета, торговля популярными доменными именами была одним из способов быстрого обогащения. Любое доменное имя приобретали за копейки и держали у себя, пока не появится возможность продать его какой-либо компании.  Условно говоря, покупка домена сегодня за $10 через 6 месяцев принесет $1000. За год это 20 000% прибыли. Но у данного способа инвестирования свои тонкости, которые нужно знать и учитывать. Популярные домены и сейчас продают каждый день — такая схема называется киберсквоттинг и приносит огромную прибыль. Примерная стоимость премиальных доменов: И это не предел — домен cars.com при перепродаже оценили в 827 млн долларов. Самые успешные инвесторы всех времен  Джон Темплтон, 1939 и точки максимального пессимизма Подход Темплтона к инвестированию заключался в покупке активов, которыми почти никто не интересовался, то есть в точке максимального пессимизма. Продавал он на пике оптимизма, соответственно.  В начале Второй мировой войны Темплтон купил акции многих компаний, которые стоили меньше $1. Потерь от одних бумаг были совсем невелики, а на остальных инвестор хорошо заработал. В 1947 году Темплтон основал фонд Templeton Growth Fund, активы которого сейчас составляют $1,4 трлн. Джордж Сорос — человек, который разорил Банк Англии  17 сентября 1992 года назвали «Черной средой» — в этот день фунт упал на 25% по отношению к доллару и на 15% к немецкой марке. Но фактически фунт начал обесцениваться еще за неделю до легендарной сделки Сороса.  Повлияло сразу несколько факторов — завершились выборы в английский парламент, снизился уровень промышленного производства, немецкий валютный рынок стал более интересным, чем английский, так как Германия не планировала снижать учетные ставки. Сорос был одним из крупных инвесторов, которые начали массово продавать фунты.  Но его сделки были сложнее, чем спекуляция фунтами — Сорос продавал слабые валюты отдельных стран Европы, купил на $500 млн акции британских компаний, которые после девальвации фунта должны были подорожать. И под эти сделки брал значительные кредиты. Успешным Сорос стал благодаря умению прогнозировать валютные кризисы. Он разработал теорию рефлексивности, которая основана на гипотезе, что инвесторы на рынках гонятся за высокими ценами, надувая тем самым пузыри. ПОЛЕЗНЫЕ книги Сороса, которые помогут разобраться в фондовом рынке: Питер Линч и его успех 1980-х Инвестор стал знаменитым в 80-е годы, когда доходность фонда Fidelity Magellan Fund выросла до рекордных 29% годовых и вывела его в топ мировых инвестиционных гигантов.  Когда Линч возглавил фонд, в управлении было $18 млн, а на момент ухода, в 1990 году, компания распоряжалась $14 млрд. За год до этого инвестор опубликовал книгу «Переиграть Уолл-стрит», которая стала бестселлером. Знаменитый тезис Линча: «За каждой акцией стоит компания. Узнайте, чем она занимается». А своим успехом он обязан тому, что после анализа показателей компании приобретал бумаги с исторически низким коэффициентом доходности, не смотрел в сторону быстрорастущих компаний и не придавал значения рыночным прогнозам. Такой подход работает до сих пор и поэтому популярен среди инвесторов.  ПОЛЕЗНЫЕ книги прозорливого инвестора: Чарли Мангер и Уоррен Баффет  Мангер является партнером Баффета, вице-председателем компании Berkshire, директором Costo и председателем корпорации Daily Journal.  Мангер инвестирует только в проверенные … Читать далее

Золото считается универсальным символом благополучия и денежной стабильности. В мировой финансовой системе этот драгоценный металл всегда обеспечивал сохранение средств и в спокойные периоды мировой истории, и во время кризисов или катаклизмов. Ценность золота заключается в отсутствии кредитных рисков, инфляции, слабой зависимости от других активов, защите средств от девальвации. Наряду с ним для инвестиций используют: серебро, платину, палладий. В статье мы разберемся в плюсах и минусах инвестиции в золото и драгметаллы, а также покажем эффективные и безопасные способы вложений средств в эти активы. Вклады в золото надежнее, чем валюта и ценные бумаги Люди инвестируют в драгоценные металлы в основном потому, что считают их защищенным активом с умеренными рисками. С 2000 года цена на желтый металл непрерывно повышается, а значит, такие вложения приносят только прибыль. Инвестирование в золото интересно с точки зрения уменьшения уязвимости сбережений и создания баланса в портфеле вкладчиков. Драгметалл не подвержен инфляции, как валюта, и менее волатилен, чем фондовые активы. Многие используют золото не только как средство накопления сбережений, но и как универсальный платежный инструмент — в Турции и Вьетнаме, например. Исторически золото долгое время выступало единым эквивалентом в расчетах. Еще в античных государствах именно этот металл использовался в качестве денег, ведь он долговечен, может храниться поколениями, может делиться на части, имеет стабильную стоимость небольших объемов. Система «золотого стандарта», когда денежные единицы могли обмениваться на релевантное количество золотого металла, существовала во многих странах до начала Первой мировой войны. В США она прекратила свое существование в период Великой депрессии в 1933 году. На смену пришел эквивалент — доллар, к которому были привязаны национальные валюты других государств. Тогда стоимость 1 унции золота была установлена — в $35. Тогда же интерес к золоту обрел форму долгосрочного инвестирования, изготовления драгоценных украшений, предметов искусства. В последние десятилетия наряду с фиатными деньгами и криптовалютами увеличивается спрос на благородный металл, что обусловлено желанием защитить активы от колебаний на валютном рынке.  Цена на золото растет в периоды кризисов и нестабильности. Так, только за одни сутки обвала 21 ноября 2008 года его стоимость выросла на 7,5%. Арабская весна 2011 года принесла рекордное на тот момент подорожание 1 унции до $1600.  С началом военного конфликта в Украине в 2014 году увеличение цены составило 15%. Летом 2022 года на фоне пандемии коронавируса показатель поднялся до $1807,35 за унцию, а затем продолжил рост до $2075. Запасы Áurum (лат. «‎золото») на планете ограничены, поэтому со временем спрос на металл будет только расти. Если вы хотите заморозить свои накопления, заработав на них в долгосрочной перспективе, то инвестиции в золото — лучший вариант. Какие драгметаллы можно рассматривать как надежные инвестинструменты   Самым популярным, конечно же, является золото. Именно оно хранится в резервах Центробанков всех государств, не обесценивается, имеет высокую ликвидность. Стандарт для золотых слитков имеет градацию веса от 1 до 1000 грамм, линейные параметры ширины и длины с содержанием благородного металла в сплаве — 99,99%. Это же касается и всех остальных благородных металлов. Массу золота и других драгметаллов для банковских операций и в ювелирном деле также измеряют в тройской унции, которая равна 31,1 грамма. Также есть  драгоценные металлы, которые менее популярны на рынке, но все еще эффективны для инвестиций: Последний показывает стабильный рост прибыли уже несколько лет и переходит в разряд самых востребованных среди инвесторов в электронике, точном машиностроении, оптике, энергоотрасли, медицине, космических и нанотехнологиях. Платина не пользуется особым спросом как средство накопления, больше для изготовления ювелирных украшений и промышленного потребления. Да и в обороте этот металл находится только последнее столетие благодаря своим преимуществам — термостойкости, антикоррозийным свойствам, невосприимчивости к агрессивной среде. Соотношение цен платины и золота колеблется. В благополучные периоды белый металл дороже желтого. В период кризисов спрос на него падает из-за снижения потребностей в нем химической промышленности и автомобилестроения. Платина становится доступной по цене для производства ювелирных украшений. Разрыв в пользу золота сегодня можно увидеть здесь. В группу платиновых металлов также входят: иридий, осмий, родий, рутений. Они не настолько популярны, как перечисленные выше, но доступны для инвестиций тем, кто знает, как на них заработать. Научиться этому можно у нас на курсе «‎Инвестирование». Áurum и Palladium довольно дорогие активы. Соответственно €60,57 и €35,49 за грамм. Серебро — Argentum — более доступно розничному покупателю благодаря невысокой стоимости — €0,71 за грамм. Но важно понимать, что серебро очень волатильно, поэтому стратегии инвестирования в золото и платину будут сильно отличатся от стратегии заработка на серебре. Эксперты прогнозируют перспективу роста цен, ведь этот пока недорогой металл используют в микросхемах, электромобилях, солнечных панелях, строительстве вышек 5G.  Это же касается и меди, которую применяют для изготовления медицинского оборудования и производства средств связи. Наблюдать изменение стоимости драгметаллов можно, изучая еженедельные обзоры на сайте GTE Александра Герчика. Начинать инвестирование можно с 1 грамма, оптимальный порог входа — $1500. При инвестициях в благородные металлы рационально распределить средства между разными активами, чтобы диверсифицировать свой портфель. В какие виды золота можно инвестировать?                  Инвестировать в золото следует, учитывая ваши цели, финансовые возможности и предпочтения. Основные формфакторы благородного металла для вложения средств: Виды инвестирования в драгоценные металлы  Инвестиции в драгметаллы можно осуществить различными способами: Все зависит от ваших финансовых возможностей. Небольшие суммы лучше вкладывать в сертификаты ПИФов, ОМЗ, слитки. Значительный капитал рациональнее использовать на фондовом рынке: фьючерсы, ETF, акции золотодобытчиков. Подробнее узнать,как купить золотые слитки можно здесь Могут ли инвестиции в драгметаллы конкурировать со вкладами в валюту  Ликвидность обоих видов активов высокая, порог вкладов может быть небольшим в каждом случае. Доходность сложно предсказуема. Однако, драгметаллы не обесцениваются так, как деньги, а растут даже в периоды эпидемий, войн и экономических кризисов, укрепляя свои позиции на рынке. Инвестиции в золото на длительный период приносят прибыль, опережающую инфляцию. Его котировки не зависят от политической и финансовой ситуации в отдельных странах, настолько как национальные валюты. Áurum не имеет привязки к какому-то государству, это — «деньги» мира. Если в одной стране падает спрос, то другие начинают проявлять повышенный интерес и скупать его, балансируя рынок. Благородные металлы — единственный актив, который можно свободно реализовать в любой точке. Ему доверяют все. Во время первой мировой войны именно золото использовалось союзными государствами для обеспечения взаимных обязательств. Последние годы показали, как обесцениваются гривневые и даже долларовые вклады в банках. Ведь деньги — это бумага, подкрепленная обещаниями государства. Глобальная инфляция может привести к … Читать далее

На фоне последних политических, военных и экономических потрясений многие жители стран СНГ стали больше интересоваться инвестициями в разные финансовые инструменты. В теории, инвестировать могут люди даже без особого финансового образования и соответствующего опыта. Обычно среди них популярны форекс, акции, облигации и криптовалюты. Но для торговли другими, более доходными инструментами, у которых соответственно потенциально выше риски, часто необходимо подтвердить квалификацию. Получение статуса квалифицированного инвестора открывает доступ к таким инструментам и подтверждает готовность работать с повышенным уровнем риска. Кто такой квалифицированный инвестор, какие возможности дает статус какие для этого нужны документы — рассмотрим подробнее.  Чем отличаются неквалифицированные и квалифицированные инвесторы? Квалифицированные инвесторы с подтвержденным статусом имеют доступ к большему набору сложных инструментов для торговли, недоступных неквалифицированным инвесторам. Речь идет об облигациях евробондов, долях в закрытых инвестиционных фондах, акциях предприятий, которыми торгуют вне бирж, а также через Биржевые сделки и другие инструменты. Кто присваивает статус квалифицированного инвестора? Статус квалифицированного инвестора — это не просто формальность, а признание того, что человек обладает достаточными знаниями, опытом или капиталом для работы с более сложными и потенциально рисковыми инвестиционными инструментами. Такой статус открывает доступ к расширенному набору финансовых продуктов, включая закрытые фонды, венчурные проекты и бумаги, не допущенные к публичному размещению. Кто же его присваивает? В большинстве стран статус квалифицированного инвестора официально подтверждается через: Чтобы получить этот статус, инвестор должен соответствовать определённым критериям. Они могут включать: Оформление происходит через подачу заявки и документов, подтверждающих соответствие условиям. После одобрения, инвестору присваивается соответствующий статус, дающий доступ к продуктам, недоступным для неквалифицированных лиц. Важно: статус не даёт гарантий доходности, а лишь расширяет возможности и повышает ответственность. Как пройти тест на квалифицированного инвестора? Если ты хочешь получить доступ к более продвинутым инвестиционным инструментам, первый шаг — прохождение теста на квалифицированного инвестора. Это форма подтверждения твоих знаний, опыта или уровня капитала, необходимого для работы с повышенными рисками. Где можно пройти тест? Что включает тест? Обычно он состоит из следующих блоков: Какие документы могут понадобиться? Что дальше? Если ты успешно проходишь тест и соответствуешь критериям, брокер или организация выдает официальный статус квалифицированного инвестора. Он действует на ограниченный срок (например, 1–3 года), после чего может потребоваться повторное подтверждение. Инвестиции в драгоценные металлы также становятся доступны после получения этого статуса, как один из способов диверсификации капитала. Важно: Даже после получения статуса, инвестиции с высоким риском требуют осторожности. Инвестиции в REIT, как и другие инструменты, требуют анализа. Статус не отменяет ответственности — он лишь расширяет твои возможности. Статус квалифицированного инвестора даёт доступ к расширенному перечню финансовых инструментов — закрытые фонды, IPO, структурные продукты, венчурные инвестиции и т.д., которые недоступны обычным инвесторам. Если ты задаёшься вопросом, что дает статус квалифицированного инвестора, — это, в первую очередь, более широкий выбор инвестиционных возможностей с потенциально высокой доходностью. Отличия в уровнях доступа Что может купить неквалифицированный инвестор Что доступно квалифицированному инвестору акции облигации валюта (форекс) ПИФы фьючерсы опционы криптовалюты доверительное управление облигации евробондов доли в закрытых инвестиционных фондах акции предприятий, которыми торгуют вне бирж Как стать квалифицированным инвестором? Такая классификация инвесторов раньше была только в США и странах Евросоюза. Но она есть и в других странах. Статус квалифицированного инвестора дает право торговать значительными объемами активов,  иметь некоторые привилегии у брокеров, а также защиту от контролирующих органов. Рассмотрим на примере двух стран — Казахстана и Украины. В Украине Кабмин хочет ограничить доступ к сложным высокорисковым инструментам, чтобы уменьшить потери рядовых участников фондового рынка. Но критерии пока еще не разработаны, а эксперты считают, что в стране пока нет таких активов. Верховная Рада еще закон не приняла, но это одно из требований директивы Европарламента. Как получить статус квалифицированного инвестора в Украине? Сертификат квалифицированного инвестора может получить физлицо, у которого есть: Но по поводу того, какие инструменты считать высокорисковыми, решения пока нет.  Кто такой квалифицированный инвестор — критерии будут разрабатывать, как только документ вступит в силу. Аналитики считают, что такие инструменты появятся в Украине еще не скоро. Если регулятор стремится защитить права неквалифицированных инвесторов, то ему стоит это делать так, чтобы не ограничивать перечень доступных активов. Чтобы признать физлицо или юрлицо квалифицированным инвестором, инвестиционная компания проводит тестирование, чтобы оценить знания, умения и опыт. После чего выносит вердикт. Как стать квалифицированным инвестором в Казахстане? Здесь требования к инвесторам почти аналогичные: Здесь достаточно соответствовать хотя бы одному, а лучше нескольким требованиям из списка. В течение 7 рабочих дней брокер должен проверить клиента на предмет соответствия требованиям.  Но если клиент не соответствует ни одному требованию, он имеет право бесплатно пройти у брокера тест, чтобы оценить свои профессиональные знания и опыт.  Если правильных ответов будет от 90%, то его признают квалифицированным инвестором применительно к некоторым видам ценных бумаг. Если результаты тестирования не дотягивают до нормы, клиент даже без получения статуса может инвестировать в инструменты, доступные квалифицированным инвесторам — при условии, что он подпишет уведомление брокера о рисках, например, если решит инвестировать в акции нефтяных компаний. Причины отказа в статусе квалифицированного инвестора Известны случаи, когда инвесторы подавали заявку, имея достаточный капитал, соответствующий требованиям, но им отказывали в присвоении статуса по причине недостаточного количества активов.  Брокер может принять такое решение по причине недостаточного фондирования. Если инвестор приобретал фьючерсы, их цена существенно упала, а он все равно удерживает позицию и тем самым каждый день несет убытки. Заключение Преимущества статуса квалифицированный инвестор — благодаря ему можно получить доступ к активам, которые недоступны большинству других участников рынка. Эти активы более прибыльны, но и более рискованны. Курсы для инвесторов помогут лучше понять такие инструменты и подготовиться к ответственным инвестиционным решениям. Чтобы получить статус квала надо пройти обучение квалифицированному инвестору, получить сертификаты международного образца, приобрести опыт  совершения сделок на фондовом рынке или форексе.  Часто задаваемые вопросы: