Форекс

Carry Trade относится к арбитражным стратегиям и предполагает получение прибыли за счет разницы процентных ставок, поэтому часто употребляется термин “процентный арбитраж”. Идея данной стратегии заключается в следующем, трейдер берет заем под низкую процентную ставку и вкладывает в актив с более высокой процентной ставкой, если совсем просто, — берет дешевый кредит и размещает его на депозите с высокой ставкой. Определение Керри Трейд Термин “carry trade” дословно означает «перенос торговли». Суть данной стратегии заключается в покупке валюты в стране с низкой процентной ставкой и вложении в инструменты с более высокой доходностью — валюты, долговые бумаги государства с высокой процентной ставкой.  Наиболее популярный инструмент carry trade облигации, используется инвесторами в долгосрочных сделках. Он не очень подходит мелким розничным трейдерам. Для них более предпочтительны carry trade операции на валютном рынке Forex.  Например, если рассматривать сделки на Форекс, то в конце каждого торгового дня брокеры закрывают и заново открывают валютные позиции, учитывая разницу учетных ставок двух валют. Каждая валюта связана с межбанковской учетной ставкой овернайт. Если учетная ставка по купленной валюте больше, чем учетная ставка проданной, плата за перенос позиции (swap) будет положительной и увеличит доход по сделке, если наоборот — деньги спишутся со счета. Эти выплаты и списания осуществляются ежедневно на открытые позиции трейдера.  Поэтому в названии и присутствует слово “carry” — перенос, а заработок представляет собой оплату за перенос позиции на следующий день. Керри трейд — это вид арбитражной сделки, который позволяет получать прибыль на разных рынках — валютных, долговых.   Как работает стратегия Carry Trade? Условно, это выглядит так — инвестор берет кредит под 3%, и размещает на долговом рынке под 7%. Разница 4% — это и есть доход от сделки. Но это очень схематично. При использовании стратегии carry trade необходимо учитывать, что реальная доходность определяется путем корректировки номинальной ставки на уровень инфляции.  Если доходность государственных облигаций, например, составляет 3,62% годовых, а уровень инфляции составляет 4,9%, то реальная доходность в данный момент будет отрицательной. Одним из наиболее распространенных инструментов процентного арбитража являются государственные облигации разных стран. Доход формируется при условии, что покупка и продажа осуществляется в разных валютах. Инвестор заимствует деньги в валюте страны с низкой процентной ставкой, затем конвертирует в облигации или другие инструменты государства с высокой процентной ставкой. Положительный и отрицательный Керри Трейд Трейдеры Форекс используют арбитражные сделки, зарабатывая на свопе. Swap — это плата за перенос открытой позиции на следующий торговый день. Своп может иметь, как положительное, так и отрицательное значение. Увидеть размер свопа можно в спецификации инструмента. Например, своп коротких позиций по паре USDJPY положительный,   для длинных — отрицательный. Положительный swap зачисляется на счет трейдера, отрицательный списывается. Преимущества и недостатки Carry Trade Как и любой другой вид финансовых операций, процентный арбитраж нельзя назвать безрисковым. Стратегия керри трейд сопряжена с определенными рисками. Как найти пару с положительным свопом на Форекс? Итак, на Форексе, чтобы заработать на процентном арбитраже, сделки открываются в направлении положительного swap. Чтобы найти валютную пару с положительным свопом необходимо в окне “обзор рынка” торгового терминала МТ4 (МТ5) выбрать валютную пару. Правым щелчком мыши открыть меню, в котором необходимо выбрать строку “спецификация”. Открывается окно, находим информацию о свопе: Использование стратегии Керри Трейд на Forex Как заработать на Carry Trade?  Чтобы применять керри трейд на Форексе, необходимо открыть позицию в которой продается валюта с более низкой процентной ставкой и покупается с более высокой ставкой.  На форексе разница процентных ставок реализуется с помощью специального инструмента — свопа. Carry trade стратегия Форекс предполагает открытие сделки в направлении положительного свопа. Для пары USDJPY, USDCHF, CANJPY — это покупки, лонг. Для EURUSD, AUDUSD, USDMXN, EURTRY — это продажи, short. Наиболее выгодно смотрятся сделки с валютами стран с высокой инфляцией, например, с мексиканским песо и турецкой лирой.  Carry trade пример для рынка Форекс. Банк Японии традиционно проводит сверхмягкую денежно-кредитную политику. В мае 2023 года процентная ставка BoJ равна -0,1%. Процентная ставка ФРС 5,25%. Таким образом, выгодно “позаимствовать” дешевую иену, и вложить ее в долларовый инструмент. Плата за кредит гораздо ниже доходности долларовых инструментов.  Процентные ставки центробанков в мае 2023 года. При открытии длинной позиции по паре USDJPY, трейдеру будет начисляться swap, а при открытии короткой — списываться. У разных брокеров величина свопа отличается, но в основе лежит разница процентных ставок центробанков. Спецификация пары американский доллар/японская иена, брокер 1 Спецификация пары американский доллар/японская иена, брокер 2 Положительное значение для пары имеет своп длинных позиций.  К тому же, на недельном графике USDJPY наблюдается рост, поэтому можно рассматривать покупку, страхуя риски. USDJPY, W Хотите научиться зарабатывать на бирже? Все о трейдинге, инвестициях, а также образовательные программы — на Gerchik Trading Ecosystem Выводы Carry-trade стратегия — вид арбитражной торговли, основаный на разнице процентных ставок. Крупные инвесторы “занимают” валюту под более низкую ставку и инвестируют в инструменты с более высокой ставкой на долгий срок. Carry trade риски связаны с изменением валютных курсов и денежно-кредитной политики центробанков. Результат торговли зависит от следующих факторов: Уровень кредитных ставок — чем ниже стоимость займа, тем выше может быть потенциальная доходность сделки. Доходность инвестиционного инструмента — должна быть выше процентов по займу. Волатильность — высокая волатильность повышает риск от изменения стоимости актива в сторону убытка, поэтому инструменты с высокой волатильностью требуют постоянного контроля, чтобы в случае разворота инвестор мог вовремя закрыть сделку. Больше информации о торговле на финансовых рынках на странице Торговые стратегии для трейдеров Часто задаваемые вопросы

Трейдерам хорошо известна ситуация, когда между графиками цены и индикатора возникает некоторое несоответствие. Данное явление имеет название расхождение (дивергенция) или противоположный вариант — схождение (конвергенция). Идентификация данной ситуации позволяет трейдеру заблаговременно подготовиться к возможной смене тренда. Определение дивергенции / конвергенции  Что такое дивергенция и конвергенция? Дивергенция — это расхождение между направлением ценового графика и индикаторов, является медвежьим сигналом и предшествует развороту в направлении down-тренда. Существует ряд признаков, по которым можно обнаружить divergence: Пример дивергенции, валютная пара EURUSD и индикатор MACD — ценовые максимумы повышаются, пики на гистограмме — снижаются. После этого происходит разворот и смена тенденции. Классическая «медвежья» дивергенция образуется когда восходящий тренд утрачивает силу. И, хотя цена еще обновляет максимумы, однако индикатор уже посылает сигнал “внимание, что-то изменилось!”. Конвергенция — это противоположная ситуация — схождение, предшествует развороту в сторону up-тренда. Трейдеры часто заменяют термин “конвергенция” понятием “бычье расхождение”, делая акцент на характере предполагаемого разворота. Свидетельством данной ситуации являются снижающиеся ценовые минимумы при противоположном движении индикатора. EURUSD и MACD, схождение  В данном случае, между движением цены и осциллятора появилось несоответствие — цена обновляет минимумы, а гистограмма MACD фиксирует их повышение. Вскоре, понижательный тренд начинает разворачиваться вверх. «Бычье расхождение» может говорить о том, что нисходящий тренд утратил энергию и возможен разворот. Таким образом, идентифицировать конвергенцию можно по следующим признакам: Помимо классических случаев, существует такое понятие как “скрытая дивергенция”. Ее выявляют значительно реже и считают сигналом подтверждения текущего тренда. Скрытая медвежья дивергенция определяется при снижении ценовых максимумов и растущих пиках на графике индикатора. Данная модель подтверждает нисходящую тенденцию. Пример скрытой медвежьей дивергенции Противоположная ситуация свидетельствует о восходящем движении. Скрытая бычья дивергенция проявляется при растущих ценовых минимумах и падающих впадинах индикатора. Индикаторы для определения схождения/расхождения  Трейдеры используют различные индикаторы для идентификации дивергенции на Форекс. Наиболее часто применяют осцилляторы MACD, Stochastic, RSI, CCI.  Больше информации по индикаторам в разделе «технический анализ графиков» на сайте Gerchik.com. 1. Индикатор MACD Название осциллятора MACD расшифровывается как конвергенция/дивергенция скользящего среднего (moving average convergence/divergence). Основная задача при его создании заключалась в выявлении несоответствия между движением цены с ее моментумом. Поэтому, это самый распространенный вариант определения схождения/расхождения. Наиболее эффективно использование данной модели на таймфреймах Н1 и Н4. Divergence с использованием MACD, Н4 Необходимо обратить внимание, что при использовании данного осциллятора, столбики гистограммы не должны пересекать нулевой уровень, при пересечении сигнал аннулируется. Частным случаем классической дивергенции является расширенная дивергенция, при которой максимумы цены находятся на одном уровне, образуя «двойную (или тройную) вершину», а пики индикатора снижаются. Этот сигнал считают более слабым. Если котировки показывают «двойное (тройное) дно», а минимумы индикатора поднимаются, можно говорить о расширенной бычьей дивергенции. В этом случае можно ждать сигналов для открытия позиции Long. GBPUSD, H4 и MACD Цена несколько раз тестирует уровень поддержки после нисходящего тренда. При этом минимумы гистограммы поднимаются. Дальше следует слом тенденции и разворот. Это подтверждается сигналами на графике, как пробой локального сопротивления  и сигналом осциллятора — пересечением нулевой линии снизу вверх. 2. Индикатор RSI RSI (Индекс относительной силы) довольно популярен для определения схождения/расхождения. EURUSD и RSI, дивергенция Осцилляторы называют «опережающими индикаторами», так как они раньше, чем график цены, указывают на возможную смену текущей тенденции. 3. Индикатор Стохастик На графике пример с использованием стохастика. Пики на графике цены обновились, а максимумы Stochastic снижаются. Возможно, это — сигнал разворота. Рекомендуемые действия — закрытие длинных позиций, можно искать точку входа для коротких продаж.  При конвергенции линии цены и осциллятора сходятся, при этом, минимумы цены обновляются, а впадины индикатора растут, что является предвестником окончания медвежьего тренда. Следовательно, сделки short можно закрыть и смотреть в сторону покупок. Выводы Дивергенция в трейдинге — это сигнал о возможном изменении текущей тенденции. Трейдеры используют данную модель для закрытия или сокращения объема открытых позиций. Дивергенция, в сочетании с другими элементами стратегии, может дать точку входа для открытия сделки. Дивергенция может быть медвежьей или бычьей, в зависимости от характера разворота, определяющего дальнейшее направление рынка. Наиболее точные сигналы идентифицируют на таймфреймах Н1 и Н4. Для тех, кто только начинает свой путь в сфере биржевой торговли, рекомендуем страницу «помощь начинающему трейдеру».   Часто задаваемые вопросы:

Трейдинг хорош тем, что можно участвовать в торгах на любой площадке онлайн. Удаленное сотрудничество с брокерскими конторами других стран открывает широкие возможности нашим соотечественникам. Оно дает шанс выходить на зарубежные биржи, приобретать активы крупных международных компаний, инвестировать в фонды, акции которых недоступны на внутренних рынках. К тому же ваши вложения будут защищеннее, ибо законодательство большинства стран более надежное и строгое, чем в России. Занять свою нишу в процессе обогащения поможет европейский или американский брокер с русской поддержкой.  Это обеспечит вам общение и русскоязычную техподдержку, большой спектр заключения сделок и др. Плюсы работы с русскоязычными брокерами: — оперативный прямой доступ к активам на иностранных биржах, — предложения по активам тысяч фирм, — безопасное страхование средств на счетах, — прозрачность сотрудничества, государственное регулирование в этой сфере. Русскоязычные брокеры как посредники между инвестором и биржей за рубежом различаются тарифами, комиссионным вознаграждением, порогом входа. Поэтому важно выбрать брокера по определенным критериям: — государство регистрации компании; — страховка счета: — доступность большого количества бирж и торговых инструментов; — сервисные комиссии и тарифы; — небольшие средства для открытия счета; — участие в регуляторных организациях; — удобный интерфейс. Дальнейшие действия подобные у всех фирм и включают: заполнение заявления, отсылку сканов документов и отправку банковским переводом сумм, необходимых для пользования услугами компании. В статье вы узнаете, чем брокеры с поддержкой русского языка отличаются между собой и существуют ли риски сотрудничества с ними. Дополнительно рекомендуем почитать статьи о трейдинге, чтобы пополнить багаж знаний в этом вопросе. Русскоязычные брокеры в США Американский фондовый рынок — мировой финансовый центр с крупнейшими фондовыми биржами NYSE и NASDAQ. А русскоязычные форекс-брокеры США — надежные и прозрачные, являются своеобразным эталоном. Рейтинг доверия к ним чрезвычайно высокий из-за четкого законодательства и жесткой конкуренции. Lightspeed Американская компания славится низкой торговой комиссией. Сегодня она продолжает работу с инвесторами из РФ. Кроме стандартного страхования на $500 000, имеется возможность страховки счета на сумму до $25 млн. Lightspeed идеальна для дейтрейдинга, дает доступ на многие торговые платформы. Порог входа значительный — от $ 25 000, инвесторы-новички просто не смогут ощутить все привилегии данной площадки. Interactive Brokers Солидный брокер в США с русскоязычной поддержкой по количеству операций в день.  Предоставляет услуги с 1993, имеет доступ к 135 рынкам 33 стран. Пожалуй, самый технологичный американский брокер. Здесь отсутствует ограничение на минимальный депозит, нет комиссии за не активность, страховка счета — до 500000 дол. Имеет самые низкие ставки кредитования. Но выгодность его тарифов для трейдеров начинается с активов на сумму более 25 000$. Если менее 10 000$ — идут дополнительные сборы и ограничения. Можно совершать сделки с биткоином с 2017 года. Брокер принимает платежи в рублях, но строго выполняет все санкционные и регуляторные ограничения. Требует доказательства легальности происхождения капитала клиента, возможна даже блокировка счетов и запрет на вывод финансов. Русскоязычные брокеры в Европе Европейские брокеры с русскоязычной поддержкой:  Exante Молодая компания с кипрской регистрацией предоставляет услуги с 2011 года и быстрый доступ в любое время на 50 азиатских, европейских, американских площадок. Делает это через сторонних брокеров, являясь субброкером. Риск для клиента при этом увеличивается. Депозит строго от 10000$. Порог входа такой же, отсутствует страховка счетов. Тарифы прозрачные и понятные, работает с криптовалютой. Легитимность фирмы проверена Комиссией по биржам и ценным бумагам. Saxo Bank Германская финансовая организация основана в 1992 г. Управляет активами на сумму 16 млрд долларов. Страховка средств на брокерском счету ограничивается 100 тыс евро, минимальный депозит — 10 тыс долл. Плата за неактивность по 10 долларов в месяц, если в течение полугода не производилось ни одной операции. Комиссионные сборы немного выше, чем у американских коллег. Вывод денег, как и открытие счета, производится бесплатно. Главные характеристики — надежность, адекватное отношение к клиентам, предоставление доступа к более, чем 60 биржам по всему миру. Just2Trade Получил кипрскую лицензию в 2015 после нахождения в американской юрисдикции. Имеет связь с Финамом, с которым сотрудничает и сегодня по отдельным вопросам. Сайт компании полностью переведен на русский, что упрощает регистрацию и работу. Обеспечивает доступ к 20 основным биржам мира, в т.ч. Лондонскую и Нью-йоркскую. Страховка средств — до 20 тыс евро. Можно начать торговать при наличии на счете $100. Круглосуточная техподдержка, возможность работы с криптой. Оплата за неактивность равна всего 5 долл в месяц, но вывод средств — платный. Это — быстрый, технологичный и функциональный брокер для торговли на зарубежных рынках, лучший для русскоязычных инвесторов. Обслуживает более полумиллиона клиентов. Ликвидность активов на европейских биржах ниже, чем в США, также меньше выбор по акциям компаний и ETF. Но работа с активами в устойчивой европейской валюте спасает от рисков инфляции и скачков курса. Выводы Сотрудничество с зарубежной русскоязычной брокерской конторой аналогично существующему и в России, только имеются нюансы. Учитывайте, что придется работать по другим законам и правилам. Главное – определить цели такого сотрудничества. Если есть желание просто стать обладателем иностранных акций, не стоит включаться в международную систему. Условия русскоязычных брокеров других стран следует принять в случае ставки на иностранную юрисдикцию, высокую ликвидность, наличие надежной страховки. Существуют некоторые уязвимости при сотрудничестве с иностранными специалистами: — невыгодно торговать с малым капиталом, ибо комиссионные сборы могут поглотить прибыль, — высокий порог входа ограничивает круг вкладчиков, — желательно базовое знание английского языка для правильного восприятия информации, — самостоятельная оплата налогов по законам страны регистрации компании, — риск встретить мошенников,  — отказ от деятельности по политическим причинам — в связи с введенными санкциями брокерские счета могут не открываться для граждан РФ. Расширять географию торговли необходимо с опытными специалистами, пополняя знания и навыки. Приглашаем на сайт Александра Герчика, где вы сможете узнать новости различных торговых площадок, получить мастер-класс профессионалов и пройти онлайн-курсы для трейдеров.

Исламские инвестиции — дело непростое. Есть некоторые финансовые инструменты, на торговлю которыми существуют серьезные запреты.  Связано это с религиозными ограничениями на халяльные инвестиции. Понятно, что не все мусульмане скрупулезно соблюдают эти каноны, но большинство на этот счет очень щепетильны и не хотели бы нарушать нормы шариата. Статья будет полезна тем, кто хочет разобраться в халяльных инвестициях и финансовых инструментах, которые не противоречат исламу. Если инвестору из любой другой страны выбрать инструменты — не проблема, то для верующего мусульманина найти достойные для заработка ценные бумаги и другие инструменты крайне сложно. С чем это связано? Запреты и халяльный заработок в интернете В странах ислама есть так называемый шариатский совет, который определяет нормы, которых должен придерживаться халяльный заработок в интернете. В соответствии с этими нормами под запрет попадают: Нынешняя реальность такова, что из всех религий ислам — самая быстрорастущая. Это позитивно сказывается на росте исламского бизнеса, который от классического отличается тем, что его цель — удовлетворить потребности мусульман. А запреты обусловлены заповедями, прописанными в Коране. Все это обещает мусульманам награду после завершения жизни на земле. Куда вложить деньги мусульманину — сейчас разберемся. А теперь более подробно о запретах 1. Отказ от выдачи займов под проценты Брать проценты при выдаче займов  в арабских странах — смертный грех. Тезис опирается на цитату из Корана: «Аллах дозволил торговлю и запретил лихоимство» (2:275) По правилам шариата банк не вправе выдавать кредиты под процент. Финансовое учреждение, предприятие или частный инвестор, прежде чем выдать кредит, должен задать себе вопрос — с какой целью средства выдаются в долг? Если кредит выдан, чтобы помочь, то заемщик возвращает ровно ту сумму, которую занял — без процентов. Если кредитование осуществляется для получения доли в заработке, то кредитор обязан разделить с заемщиком в процентном соотношении не только прибыль, но и возможный потенциальный убыток.  Еще один пример — предприниматель взял кредит в банке и теперь вынужден к регулярной цене продукта в качестве компенсации добавить наценку, чтобы за ее счет платить проценты по кредиту. Иными словами, конечный потребитель платит необоснованную цену за продукт, и тем самым платит банку, который выдал деньги, но никакой дополнительной ценности в продукт не вложил. В исламе деньги не имеют самостоятельной стоимости — поэтому проценты по кредитам, депозитам, облигациям считаются ростовщичеством. Иногда возникают споры насчет того, что ростовщической лихвой является процент, который существенно превышает рыночную ставку.  Но в итоге под приращением и превышением продолжают считать любой ссудный процент. Обоснованием для этого служит тезис — фиксированный процент считается неоправданным предъявлением прав на имущество должника независимо от того, успел ли тот создать какую-либо ценность за счет полученного кредита или нет. Именно поэтому обе стороны делят пополам возникающую прибыль или убыток  2. Сделка, заключенная устно или письменно, должна строго соблюдаться обеими сторонами.  Инвестиции для мусульман предполагают, что после того, как стороны договорились, уже никто не имеет права вносить изменения, навязывать дополнительные товары/услуги.  Цитата из Корана: «Не пожирайте своего имущества между собой незаконно, а только путем торговли по обоюдному вашему согласию» (4:29) 3. Отказ от обмана Обман неприемлем ни в какой форме — обмер, обвес, сокрытие цены или брака, излишнее расхваливание товара, приписывание ему качеств, которых на самом деле нет. «Горе обвешивающим, которые хотят получить сполна, когда люди отмеривают им, а когда сами мерят или взвешивают для других, то наносят им урон.» (83:1-3) Любая неопределенность также попадает под обман, как и введение в заблуждение.  Применительно к трейдингу это могут быть: 4. Отказ от продажи товаров/услуг, которые запрещены шариатом — свинины, алкоголя, наркотиков, азартных игр и других.  «О те, которые уверовали! Вкушайте дозволенные блага, которыми Мы наделили вас, и будьте благодарны Аллаху, если только вы поклоняетесь Ему.» (2:172) В азартных играх если одна сторона выигрывает, значит, для другого это проигрыш. В экономическом аспекте при таких сделках нет прироста богатства, а значит, и пользы для общества. Применительно к трейдингу это запрет на спекуляции фьючерсными контрактами. Если бы вдруг с финансовых рынков по каким-то причинам исчезли инвесторы, торгующие фьючерсами, это сильно снизило бы ликвидность рынка. А за счет того, что трейдеры часто совершают краткосрочные сделки, биржа способна нормально функционировать. Поэтому их действия нельзя считать такими уж негативными. Но с точки зрения шариата доходы инвесторов формируются не в результате создания какой-либо новой ценности или продукта — в силу этого подобное извлечение доходов запрещено. 5. Запрет продавать некачественный товар На продавцах лежит ответственность за качество продаваемых продуктов и  своевременное изъятие бракованного товара из продажи. Применительно к бирже сюда относятся сомнительные бумаги. «Пророк запретил торговать неспелыми фруктами» 6. Нельзя присваивать чужое имущество Это банальное воровство — присвоение того, что не принадлежит тебе. Это касается и установления адекватных цен на товары и услуги. «О мой народ! Мерьте и взвешивайте честно, не обманывайте людей, не совершайте нечестия на земле» (11:85) 7. Благотворительность обязательна! Предприниматель-мусульманин обязан помнить, что прибыль в бизнесе приходит только к тем, кому благоволит Аллах. И в благодарность за это надо помогать всем нуждающимся. Таким образом, деньги очищаются от скверны, с которой так или иначе все бизнесмены сталкиваются в процессе деятельности. «О, торговцы! Поистине, торговля сопровождается пустословием и клятвами, так смешайте же с милостыней». 8.Богатство должно доставаться легальным путем Бизнес в исламе не должен противоречить законодательству страны. «Настанет для людей такое время, когда человек перестанет заботиться о том, дозволенным или запретным является то богатство, которое он станет приобретать». 9. Проявлять милосердие к клиентам — норма Великодушие по отношению к менее успешным ближним является нормой арабского этикета. «Да помилует Всевышний того, кто проявляет великодушие, продавая, покупая и требуя возврата своих денег». 10. Честная здоровая конкуренция По нормам шариата недопустимо вести себя некорректно по отношению к конкурентам, впадать в крайности при ведении бизнеса.  «Не завидуйте друг другу, не взвинчивайте цену, откажитесь от взаимной ненависти, не поворачивайтесь спиной друг к другу, не перебивайте торговли друг другу и будьте братьями». 11. Нельзя ради бизнеса пропускать посещение храма. Бизнес по шариату обязывает предпринимателя грамотно распределять время, чтобы успевать заниматься бизнесом и посещать места поклонения. Для мусульман этот пункт обязателен. «О те, которые уверовали! Когда призывают на намаз в пятничный день, то устремляйтесь к поминанию Аллаха и оставьте торговлю. Так будет лучше для вас, если бы вы только знали.» (62:9) 12. Запрет на взятки касается и тех, кто их дает, и тех, кто берет. Все, кто нарушает … Читать далее

Знаете ли вы, что слово «арбитраж» — это не только урегулирование споров во внесудебном порядке, но и вид торговли? В статье вы получите много информации, которая может повлиять на ваше представление о трейдинге. А курсы для трейдеров еще больше расширят ваши знания в этой сфере бизнеса. Арбитражная торговля применяется на всех рынках — будь то ценные бумаги, товары или валюта. Это спекуляции, которые будут интересны и новичкам и профессионалам. Они привлекают своей простотой, имеют плюсы и минусы. Узнайте, что такое арбитражный трейдинг на Forex. Какие виды и стратегии арбитражной торговли существуют. Читайте прямо сейчас! Понятие арбитража Арбитражный трейдинг предполагает получение прибыли за счет использования разницы в стоимости одного актива на различных рынках. Эта разница может быть очень незначительной и на коротком промежутке времени. Поэтому трейдеру нужно уловить момент для проведения операции. На примере это выглядит так. Вы покупаете акции на одной бирже по цене $20 за единицу и сразу реализуете их за 22 доллара на другой бирже. Ибо на каждой из них установлены разные стоимости одного актива. Ничем не рискуя, вы имеете чистый доход в 2 дол. А если акций 100 или 1000? Одновременная покупка/продажа аналогичных активов на двух или нескольких площадках,.даже при небольшой разнице в их стоимости, обеспечивает гарантированную прибыль. А колебания цен происходят постоянно. Здесь работает основной принцип торгов — купить дешевле и продать дороже. Эта бизнес-модель лучше подходит для новых рынков, где регулирование слабое, а ликвидность небольшая. К ним относится, например, сделки с криптой. Что такое арбитражная торговля криптовалютой? Сразу скажем, что в большинстве государств криптобиржи абсолютно законны. Арбитражная торговля криптовалютой — это метод покупки и продажи, использующий расхождение в стоимости коинов на разных криптобиржах. Сегодня этот рынок активно развивается, крипта торгуется на сотнях бирж. Поэтому криптовалютный арбитраж представляет огромный интерес на фоне роста потенциала. Цифровые монеты имеют серьезный перепад цен, их курс значительно отличается на разных биржах. Для криптоарбитража рационально открыть противоположные сделки одновременно на двух-трех биржах, имея там свои депозиты. Торговать арбитраж в Crypto — хороший способ заработка с использованием специальных программ или вручную. Сделки отличаются большим процентом прибыльности и невысоким уровнем риска. Одна из основных опасностей этой стратегии — задержка при выполнении операции. Когда цены могут поменяться до окончания проведения сделок. А еще увеличение количества сделок, проводимых множеством участников, влечет снижение расхождения в ценах и соответственно – уменьшение потенциальной прибыли. Нужно быстро «вскочить» в первый вагон. Требования к скорости могут быть закрыты хорошим компьютером, скоростным интернетом, автоматическими программами. Однако, высокая волатильность и низкая ликвидность крипторынка пока предоставляет шанс обогащаться на арбитраже даже тем, кто заключает сделки вручную. Виды арбитражного трейдинга Арбитражная стратегия торговли подразделяется на виды и зависит от типа рынка. Преимущества и недостатки По своей сути арбитражная торговля акциями или другими активами имеет важное значение для сужения стоимостных различий между аналогичными активами. Устранение этой разницы делают рынки эффективными, надежными и выгодными для торговцев, уравнивая их возможности. К плюсам относят: — единственный критерий в работе – разница в ценах, — успешность совершения сделки зависит от быстроты реагирования на ситуацию, — доступность метода. Минусы: — необходимость значительного депозита, ведь ценовая разница невелика, и смысл арбитража – в больших объемах, — издержки могут не окупать прибыль. Нужно платить межбанковскую комиссию, за вывод финансов с торгового счета, за открытие сделки и пр. Эффективные стратегии арбитражной торговли Наиболее популярные стратегии: — Арбитраж рисков. Предполагает слияние фирм, упомянутое выше. Размер прибыли зависит от разницы в стоимости акций поглощаемой компании, указанных в договоре покупке и – текущими, по рыночной котировке. Риск заключается в возможности отмены самой сделки. — Стратегия с фиксированным доходом учитывает разность процентных ставок ценных бумаг. Здесь в основе действия трейдера, приобретающего облигацию с доходностью 4% и продающего аналогичную с доходностью 3.5%. Ожидаемая прибыль – 0,5%. — Процентный покрытый арбитраж распространяется на межгосударственные операции. Бывает, в двух странах отличающиеся процентные ставки: в одной – 10%, а в другой – 20%. Предприниматель может взять кредит в национальных деньгах первого государства под 10%, а затем купить валюту второго и положить эти средства на депозит под 20%. По истечении срока депозита арбитражник гасит кредит и остается в выигрыше. Как заниматься арбитражной торговлей на фондовом рынке? Арбитраж на фондовом рынке нуждается в соблюдении ряда рекомендаций. 1. Выберите тип работы — автоматический или ручной. 2. Определитесь с рынком, учитывая величину комиссии и издержки на используемое оборудование и ПО. 3. Проведите оценку потенциальной прибыли за минусом расходов на проведение каждой сделки. 4. Проанализируйте и минимизируйте возможные риски. 5. Используйте демо-счет для первых сделок. 6. Не гонитесь сразу за объемами, торгуйте сдержанно. 7. Анализируйте результаты. Выводы Арбитражные торги — привлекательный бизнес, куда стоит вкладывать финансы, время, оттачивать навыки и повышать квалификацию. Как и в любом виде трейдинга, здесь существуют риски, которые надо учитывать. Самым перспективным направлением сегодня является арбитражная торговля на Форекс и на криптобиржах. Получить больше знаний по этой и многим другим темам можно на сайте Gerchik Trading Ecosystem — лучшей образовательной платформе, где вы научитесь зарабатывать, чтобы стать успешным трейдером. Часто задаваемые вопросы:

0:18 У тебя папа был, он тебе какие-то ценности привил Отец Александра Герчик очень строго воспитывал своего сына. Он требовал всегда ответственности и трудолюбия от своего ребенка. Благодаря этому Герчик считает, что он достиг многого в жизни. С детства в нем воспитывали целеустремленного человека. Жесткое воспитание отца дало свои результаты в будущем. Александр сдавал своему папе домашние задание по 5 раз, пока оно не было сделано правильно. Отец Герчика потратил много времени, что бы сын имел достойное образование. Много людей спрашивают, не повлияло ли преподавательская метода отца на способ преподавания самого Герчика. Трейдер считает, что это совсем разные вещи. Переход на видео по ссылке — youtu.be/En6owAmd5SA 01:31 Тебе не обидно что люди, которых ты учишь, не могут воспринять то, что ты говоришь Рано или поздно приходит сознание. Главное работать и учиться. Желание – это мощный двигатель, который дает свои результаты. Александр Герчик тоже не сразу все понял, но потом, когда начинаешь работать – все крупицы знаний складываются в одно целое. Герчик часто читает бесплатно лекции в высших учебных заведениях. Он рассказывает, что ему приходится работать с очень толковыми ребятами. В школе экономики его поразили своими знаниями. На лекции присутствовало более 120 человек, все студенты понимали о чем идет речь. До конца лекции никто не покинул аудиторию, лектор и студенты говорили на одном языке. Когда люди занимаются ценными бумагами – с ними легче заниматься. 03:55 Люди, которые ходят к тебе даже на платный семинар, ты можешь выгнать Герчик не может научить человека, который этого не хочет. Бывали такие ситуации, когда Александр замечал незаинтересованность и недостойное поведение со стороны студентов. В таких ситуациях Герчик возвращает деньги и выгоняет студентов с аудитории. Основные плюсы, после посещения семинаров Герчика: Герчик многих вдохновляет своей историей успеха. Но ценность Герчика, как лектора – состоит далеко не в этом. На своих семинарах он показывает конкретные модели, способы их проработки. Герчик не скрывает, что он умеет мотивировать, но в то же время он не одевает розовые очки своим студентам. Он прямо рассказывает, что трейдинг – это тяжелый кусок хлеба, на него нужно выделить пару лет своей жизни. Не все будут как Саша Герчик. 06:37 Есть ли конкуренция на том поле, что ты работаешь У Александра много успешных студентов, которые после семинаров Герчика начали сами преподавать. Валерий Гаврилов – это студент Герчика, занимается с ребятами конкретно по золоту. Герчик никого не агитирует в Финам, хотя он там сам работает. Он считает, что это неправильно. На своих семинарах он никогда не рекламирует других компании. Герчик рекомендует всем Майтрейда, он учит техническому анализу. По мнению Герчика он хорошо излагает данный материал. Он один из самых порядочных людей, в плане денег. Также Герчику импонирует Саша Резвяков. Но сам Резвяковв сказал, что он давно не зарабатывает деньги потому, что у него ударная стратегия. Так что Герчик советует: 09:39 Я очень уважаю Тимофея Мартынова Герчика забанили на пару дней, но потом эта проблемы решилась. Также, Герчик советует как преподавателя – Андрея Беритца. Александр очень хорошо отзывается о нем, называет его энергетически-приятным парнем, который знает толк в своем деле. У некоторых людей могут быть стратегии, которые не всем подходят. Преподаватели – это не панацея от провалов, если они толковые, то они могу помочь и направить. Главное, что бы ваш преподаватель помог вам, а не наоборот. Герчик после преподавания стал сам лучше торговать. Когда другому человеку что-то объясняешь, ты смотришь на вещи по-новому. Герчик многому научился у своих учеников. Эффективность растет только после частого повторения. 14:33 Я учу людей ждать и сам научился ждать Раньше Герчик работал более быстро, сейчас он умеет ждать нужного момента. В прошлом году он сделал только 4-5 сделок, сейчас он занимается немного другой деятельностью. Нужно найти по своему психотипу определенные активы. Александр сам не любит нефть, но любит золото и натуральный газ. Также, ему нравятся: Герчик считает, что даже непрофессионал может чему-то научить. Нормальной доходностью считается от 3 до 8 % в месяц. Трейдер знает много людей, которые разогнали свой депозит в разы. Но сам принципиально не торгует на вечерке. Ему не хватает объемов. На работе у Герчика все разделено, все занимаются своим делом. Трейдер бывает переманивает ценных работников с других компаний. Те, кто сами хотят работать с Герчиком – стоит предоставить список рисков и как они могут с ними справится, модели его мало интересуют. Бронируйте место на  «Курс активного трейдера», который будет проходить во Франкфурте и Москве!

01:18 Герчик ушел из Финама и запустил свой проект. Один проект у Герчика уже в процессе – это управление активами. У Герчика есть клиенты с разных стран, он не трогает клиентов Финама. У него есть другой проект, который ещё недоработан, нужно ещё определенное разрешение и тогда Герчик откроет тайну. У Александра много клиентов подключены к адвайзер-счету и полностью видят свои счета. Трейдеры Герчика имеют доступ к виртуальной части денег, но не знают никаких логинов и паролей и логинов. Александр хотел запустить свой новый проект ещё в начале июня, но потом передумал. Лето – это время затишья и открывать компанию было бы не лучшим решением. Также, есть определенная проблема с документами, на оформление которых уходит достаточно много времени. Переход на видео по ссылке — youtu.be/3EGhkdBtMnQ 04:05 Хедж-фонд примерно когда запустите? Чтобы открыть американский хедж-фонд – нужно примерно месяц. Открытие планируется в сентябре. Есть специально обученные люди и денег это стоит не больших. У Герчика уже есть несколько американских клиентов. У Александра нет никакой рекламы. Все, с кем работает Герчик – это мощная команда, которая состоит из его старых знакомых и некоторых друзей. 08:28 Какие планы развития нового проекта. Есть два проекта: Во второй проект вложено много тысяч долларов, Герчик надеется, что проект оправдает себя. Александр в своем бизнесе всегда учитывает все риски. Он ищет более консервативных инвесторов. Александр рассчитывает больше денег собрать в Америке, чем России. Должен получиться хороший американский хедж-фонд. Компания будет работать и люди будут приходить. Порог входа будет от 200 тысяч долларов, так как в компании очень широкая диверсификация. Сейчас в моменте могут достигать 30-40 позиций одновременно. Если сумма будет меньше: Этот порог математически просчитали.  12:27 Получается что Финамом Вас вообще никого не связывает. Все годы, когда Герчик работал в Финаме – компания к нему очень хорошо относилась. После завершения работы, Герчик ничего плохого не может сказать про данную компанию. Просто на каком-то моменте их интересы пересеклись и сотрудничество стало невозможным. У них произошел конфликт интересов и пришлось разойтись. Это была изначально инициатива Герчика, он написал заявление об увольнении. Трейдер не жалеет, что ушел из Финама – это было осознанное решение. Такое решение назревало очень долго. У Александр там семья и он решил, что так будет лучше. Про Финам Герчик рассказывает очень много хороших слов. 19:00 Злые языки поговаривают про Твардовского. Ходили слухи, что именно Твардовский подсидел место Герчика в Финаме. Герчик говорит, что подобные заявления – это полная ересь. Александр отзывается о Твардовском как о хорошем человеке и своем друге. Они дружат с 2006 года. Твардовский занимается совсем другими вещами и он никак не мог это сделать. 20:37 Это все чистая херня. Посмотрите на много компаний, которые проверяли все равно они киданули много людей на деньги. Человек имеет право заказать отчет, который человек сможет прочитать. Если компания планирует обмануть, то она это всне равно сделает. Александр Герчик делает хедж-фонд для американского рынка и структура этого рынка белая. Счет имеет каждый клиент и доступ есть только у этого клиента. Семинары трейдер будет продолжать вести. Десятую часть денег своих Герчик зарабатывает на семинарах. Много тратится на организацию, переезды – расходы забирают большую часть денег. В Нью-Йорке Герчик снимает офис, который тоже не дешевый. На трейдера работает много людей, которым тоже нужно платить зарплату, так что много заработанных денег быстро улетучивается. 24:02 В Москве мы Вас больше не увидим? Герчик будет приезжать только на семинары и на встречи к клиентам. В России Александр не разочарован. В Финаме он проработал примерно 4 года, это было хорошее время, но нужно двигаться дальше. Александр делает свой второй проект и потратил на него много денег. Оба партнера Герчика – ученики его с семинаров, которые получают свои проценты. Трейдер думает, что проект будет востребован. Александр летает со своими партнерами в разные деловые поездки. Со своими партнерами Герчик работает уже примерно 9 лет — и проблем никогда не было. Бронируйте место на  «Курс активного трейдера», который будет проходить во Франкфурте и Москве!

Летом 2021 года индекс Nasdaq-100 вырос больше чем в 3 раза за последние 6 лет и вышел на исторический максимум — 14 174,14 пунктов. За период 1995-2000 гг он подскочил в 5 раз, что внезапно привело к биржевому пузырю, который потом назвали «пузырем доткомов». Об этом сняли художественный фильм «Игра на понижение».  Случится ли в ближайшее время очередной пузырь на фондовом рынке? Что это за явление? Как его распознать и сохранить свои деньги? Что такое пузырь на фондовом рынке Финансовый пузырь происходит, когда цена актива растет стремительно без всякого справедливого обоснования, после чего резко падает.  Сложность в том, что это явление трудно предсказать, тем более предотвратить. Происходит это слишком внезапно. Отличить спекулятивный пузырь от разумного роста также не просто. Понять — был пузырь или нет — возможно только после резкого обвала.  Когда схлопнулся пузырь доткомов, акции IT-компаний, которые составляют основу Nasdaq-100, восстанавливались более 10 лет. Нынешний исторический максимум индекса в разы выше, чем при пузыре доткомов. Источник: Investing.com Экс-председатель Совета управляющих ФРС США А.Гринспен в одной из своих книг пишет, что падение рынка на 30-40% за несколько недель или месяцев говорит о том, что пузырь был. Какие факторы могут спровоцировать появление пузыря  Причем большинство инвесторов понимают, что безосновательный резкий скачок индекса приведет к явной переоцененности активов, и к образованию пузыря. Чем больше желающих рискнуть купить акции и перепродать их по еще более высокой цене, тем сильнее растет эта цепочка. Люди прозревают, теряют доверие к акциям, и пузырь лопается. При наличии хотя бы нескольких признаков из перечисленных трейдерам надо проявить осторожность, чтобы не уйти в минус. Пузырь может случиться на любом рынке, кроме сектора потребительских товаров, которые чаще покупают для личного пользования, а не для перепродажи и спекуляций. Чтобы научиться ориентироваться в рынках, прочитайте статью, где мы собрали  все об инвестициях с нуля. Как формируется пузырь в экономике — этапы Этапы жизни биржевого пузыря: Виды финансовых пузырей Пузыри могут быть макро и мини.  Макропузырями считаются те, которые охватывают сразу несколько секторов экономики. Например, фондовые рынки, банковский сектор и недвижимость. Их последствия могут стать плачевными для целых стран и даже всей мировой экономики. Пример такого пузыря — кризис доткомов 2008 года, о котором сняли художественный фильм «Игра на понижение».  Микропузырь обычно охватывает какой-то один сектор экономики или отдельную компанию, которая до этого сильно выросла в цене, а потом ее стоимость рухнула. В силу поведения людей пузыри классифицируют на рациональные и иррациональные.  При рациональных инвесторы готовы платить за переоцененные активы в надежде успеть продать бумаги, пока пузырь не лопнул.Чаще всего это характерно для специфических рынков, где оценить цену актива сложно — к примеру, в оценке предметов искусства. Иррациональным или спекулятивным считается пузырь, когда инвесторы не в курсе, что актив переоценен. Часто такой актив покупают на максимумах из-за веры в то, что цена будет расти бесконечно. Внутренние и комиссионные пузыри Комиссионный пузырь случается из-за разницы в мотивации инвесторов и портфельных управляющих, которые ничем не рискуют, когда их клиенты влетают в убытки, комиссию они получают за растущую прибыль клиентов. Поэтому портфельный менеджер может инвестировать в высокорискованные инструменты, спекулировать, тем самым раздувать пузырь. Плюс, управляющий получает комиссию со сделок и заинтересован в увеличении их числа. Внутренний пузырь — это когда цена компании растет из-за размера дивидендов (компания взяла кредит для выплаты дивидендов, деньги закончились, а никаких новых проектов при этом не наблюдалось). Примеры биржевых пузырей Тюльпанный Самый древний и первый из всех задокументированный связан с продажей тюльпанов в Голландии в XVII веке.  Когда цветы стали поражаться вирусом пестрых листьев, это сказалось на бутонах — они приобретали необычную окраску, цвели совсем недолго и луковиц давали меньше, от чего те взлетали в цене. Рекордной тогда оказалась цена в 3000 гульденов за луковицу (1636 год).  Прикол был в том, что по луковице нельзя было определить, какой тюльпан из нее вырастет, чем пользовались спекулянты всех мастей. Ипотечный Случился на рынке недвижимости в начале 2000-х в США и Европе и по сути изменил всю мировую финансовую систему.  В июле 2003 года ФРС снизила ставку до 1%, хотя еще в июне 2001 года она была в 6 раз выше. Банки стали агрессивно продавать населению ипотечные и автомобильные кредиты на льготных условиях. Причем даже студентам и безработным.  Оценить реальные риски было крайне сложно — некоторая отчетность была скрыта. До 2006 года сектор недвижимости расширялся, а с начала 2008-го из-за массовых невыплат и просрочек люди теряли буквально все, наступила масштабная безработица. Пузырь на бирже — это совсем плохо? Вы удивитесь, но мыльный пузырь в экономике — это ни хорошо, ни плохо. Это явление, с которым невозможно бороться — с ним надо просто смириться, как с данностью. Периодически пузыри на биржах случаются. Все, что может в этой ситуации сделать трейдер — действовать грамотно и продуманно. 5. И как действовать трейдеру в период роста пузыря? Главное — не пытаться торговать против пузыря, когда он в самом разгаре. Это слишком опасно даже для стойких опытных трейдеров с крупными депозитами — можно реально остаться без штанов. Большинство профессионалов трейдинга в таких случаях стоят в стороне и наблюдают за ситуацией — чтобы совершить выгодную сделку, надо подобрать наиболее подходящий момент. Более того — когда пузырь в экономике растет без всякого контроля, его жизнь продлевается только потому, что в это время там нет опытных участников рынка. 6. Что делать, когда пузырь схлопывается? На этой фазе трейдеру надо дождаться возможности выйти из сделки с оптимальным результатом. Чаще всего первое падение заканчивается небольшим откатом — «бычьей ловушкой». Так называют первую коррекционную волну — в это время цена актива начинает передвигаться к более-менее объективному уровню. Если на этом этапе действия трейдера будут корректными, то он может совершить продажу с низкими рисками и высокой прибылью. После того, как биржевой пузырь схлопнется, на какое-то время актив переходит в категорию недооцененного. Инвесторы теряют к нему интерес. Заканчивается дело тем, что снова формируется благоприятное время для сделок на покупку актива. Но надо помнить — нет никаких гарантий того, что цена снова пойдет в рост. 7. Насколько опасен трейдинг сдувающихся пузырей? При этом явлении присутствуют самые высокие риски, но и потенциально самый высокий доход. Никому не дано точно предугадать, как поведет себя рынок. И даже графики не дают определенных ориентиров в плане того, как развиваются и лопаются … Читать далее

Знаете, чем берет Александр Герчик свою аудиторию? Щедростью. Конечно, экспертность и понятный язык изложения — это тоже, бесспорно, присутствует. Большинство откликов от студентов мастера заканчиваются словами благодарности за доступную и полезную подачу информации, а также справедливыми высказываниями о том, что «сам умеет, и учит других». Особенно, если объяснения происходят по делу и без воды. Сегодня хотим познакомить читателей с мнением Александра Михайловича по поводу безубыточной торговли и о том, как стоит калькулировать риск. Тема непростая, но, уверены, вам будет интересно и все понятно. Понятие безубыточной торговли Возникновение убытков в торговле на бирже — дело неизбежное. И сокращение количества убыточных операций — мечта любого трейдера. Беспроигрышная торговля допустима, если трейдер следует некоторым несложным правилам: не торгует против тренда, выставляет стоп ордера, всегда внимательно следит за поведением цены. А здесь уже необходимо определять направление тренда, используя три графика (в 1 минуту, в 5 и в 15). Этого периода достаточно для представления о ситуации. Учитывать момент открытия ордеров, не проворонить разворот тренда. Иметь представление, что сделки совершаются, когда индикатор stochastic находится в зоне перекупленности или перепроданности и многое другое. Да, вполне возможно получить значительный положительный результат от проведения сделок за определенный период времени. К сожалению, нет четких правил и методов, чтобы быть в прибыли постоянно. Но можно учитывать определенные моменты в трейдинге, которые позволят удержаться на плаву и не потерять депозит. Для этого нужно уметь рассчитать допустимые риски той или иной торговой системы. При этом важно помнить, что величина прибыли напрямую зависит от размера депозита. Предлагаем послушать пояснения по этой теме Александра Герчика. О безубыточной торговле простыми словами Рынок всегда делится на уровни (некоторые их называют зонами или применяют другое удобное определение). Допустим, трейдер на каком-либо уровне “лонганул” бумагу, т.е. продлил условия какого-либо договора. И она опустилась на уровень ниже, тогда для него будет в этой ситуации одна точка главная — нулевая, где он начал движение. Там, где был безубыток. Как вы думаете, сколько людей, теряя деньги, закрываются в точке 0? Практически никто. Человек вздохнет и разочарованно подумает: Эх, досидел до нуля! Можно заметить, что возле очень сильных уровней начинается достаточно бурное движение. За счет тех, кто нервничает, в том числе и, если знать, где именно, в какой точке паникуют люди, то вы сможете легко понимать рынок. Допустим, вы купили акцию за 20, а сейчас она стоит 40 и вдруг цена начинает резко падать. Какая реакция у человека? Валить, конечно. Как выходить? Человек рассуждает: Я, наверное, выйду лимитным ордером. А вот и нет! Надо выходить по рынку, иначе заберут вообще все. Поэтому, когда инструмент начинает падать, люди, выходящие по рынку — форсируют. То есть, когда работают покупатели и продавцы, один всегда действует против другого. Это не значит, что в падении никто не покупает или в росте никто не продает.  Есть и такие. Но ваша задача — прикрепиться к какому-то очень важному уровню, как к паровозу. И говорите себе: в движении заходить нельзя, а вот «на остановочке» — да. Тем более, когда знаешь примерно, куда он может пойти. Если вы пошли с нижнего уровня на верхний, то дальше будет скорее всего разворот. Особенно, если кто-то поставит «плиту». Тогда все просто остановятся. Человек скажет – зачем мне тут сидеть (вверху). Я быстро сейчас здесь выйду, а потом перезайду. Именно в таких случаях так поступать можно – когда ты отошел, но видишь, что инструмент не делает ретест (не идет вниз, а остановился и начинает снова движение вверх, пусть и колебательные). Нужно придерживаться принципа — я торгую то, что я вижу! Если инструмент идет вверх, не откатывается вообще, или откатывается в какую-то маленькую зону и опять набирает позицию и идет выше — значит там сидит огромный игрок. Зачем мне лезть против него? Часто бывают такие ситуации, учитывайте их. Также нельзя думать: если все сильно пошло вверх, то будет потом так же сильно падать. Надо сделать себе установку — если инструмент подойдет к этому уровню, и нарисует такую-то картинку, ложный пробой или отбой от уровня, то скорее всего я буду шардить. И здесь надо задавать вопрос себе — почему? И отвечать на него — у меня огромный тейк. Я рассчитываю всего на 30% движения (от большого куска это очень хорошая цифра). Но здесь нужно все взвесить, откалькулировать и лучше взять 10% от гигантского пирога, чем 90% от маленького блинчика. Разумное калькулирование рисков В трейдинге особая математика. Здесь все на графике за вас: вы нашли точку, понимаете направление движения, и высчитали, сколько можете заработать. Безубыточность предполагает разумное управление рисками. Просматривается большое отличие трейдинга от казино. И это калькулированный риск, где можно все просчитать. Калькулирование риска позволяет игроку определить, готов ли он рискнуть 100 долларами для того, чтобы выиграть 10 тысяч. Даже если вас «проскользят» т.е. вы ставите ордер, а вам дают не ту цену, которую вы получили — это не есть плохо. Значит, что вы стоите в правильном месте и правильно определили уровень. По статистике могут проскользить 5 раз из ста и такое бывает у всех. К каждой сделке надо относиться как к калькулированному риску, задаваясь вопросом — а что мне за это будет, что мне за это надо заплатить и что я с этого буду иметь. Допустим, человеку сказали — ты получишь 1 млн, а стоить тебе это будет 1 тыс. Но не сказали, что вероятность потерять эту тысячу — 99,9%. Это разная математика. И шансы в этом случае будут 1:300 млн. практически нулевые. Хотя, при такой мизерной сумме можно и рискнуть. Поэтому, когда вы работаете с покупателями и продавцами, вы не должны думать об их количестве – их 10 чел или 30. Все, что вы делаете – открываете график. Чем меньше будет на вашем графике, тем спокойнее вы будете все воспринимать. Калькулированный риск предполагает, что все за вас — движение, короткий столб, ликвид под уровень. И даже, если вы получили столб — вы получили его честно, по калькулированному риску. Интересно об уровнях Еще необходимо разбираться, почему работают уровни. Уровни — это то место, где стоит самый большой объем. Инструмент ходит от уровня к уровню, от объема к объему. Объем — это “крупняк”. Если в одной точке стоит большой объем, а в другой — маленький, то вторую точку пролетят, а в первой остановятся. Потому что объем надо … Читать далее

Каким способом легче и быстрее создать капитал — вложиться единоразово в формирование портфеля и почивать на дивидендах или выбрать активную торговлю ценными бумагами? Это два разных подхода, которые можно сочетать. Пассивное инвестирование предполагает мало телодвижений и гарантированно накапливает средства длительный период времени.  Активные инвестиции — это много усилий и времени на поиск подходящих инструментов, их регулярную покупку и перепродажу с целью извлечения прибыли. У каждого подхода свои плюсы и минусы, в которых надо разобраться перед тем, как начать инвестировать. Что такое активное инвестирование? Активная стратегия инвестирования — это поиск и отбор различных бумаг с высокой ликвидностью, поиск лучшего времени для продажи и покупки инструментов с целью получения дохода, постоянное отслеживание новостей с бирж на регулярной основе.  Для этого нужны большие знания, опыт и время. Надо понимать, что активные инвестиции — это необязательно трейдинг в чистом виде. Активный инвестор обычно ищет и приобретает недооцененные бумаги, прогнозирует тенденции рынка и тренды, выбирает удачное время для сделок, чтобы повысить доходность инвестиций. К формированию портфеля он также подходит иначе, чем пассивный инвестор. Обычно там присутствуют отечественные и зарубежные недооцененные и дивидендные акции, ОФЗ и др. Пересматривать портфель он может не чаще раза в год и ничего в нем не менять. Либо продать хорошо подросшие бумаги и купить другие недооцененные или упавшие. Плюсы и минусы активного инвестирования Преимущества Недостатки На быстрых изменениях рынка зарабатывать можно так же быстро и много, поскольку сильно колеблется волатильность.  Быстрые изменения рынка требуют такой же повышенной гибкости и адаптивности от инвестора, это может вызвать сильнейший стресс. Для приличного заработка иногда бывает достаточно одной крупной сделки. Чтобы такую сделку совершить, надо долго и вдумчиво искать подходящую акцию — это похоже на работу золотоискателя, процесс долгий и  муторный. Потенциально высокая доходность. Риски при этом возрастают пропорционально вместе с доходностью. Самостоятельная активная торговля позволяет держать руку на пульсе депозита и всегда держать процесс под контролем. Много денег будет уходить на комиссии и спреды, которые будут в той или иной мере снижать доходность. Изучение инвестором отчетов и новостей позволяет принимать верные решения в отношении сделок и снижать убытки. Заниматься аналитикой непросто, нужны знания, опыт и регулярно выделяемое на все это время.   Часто продавать активы не всегда бывает выгодно с точки зрения налогов — владение активами менее 3-х лет не дает права на налоговую льготу. Понятия пассивной стратегии инвестирования Пассивные инвестиции не терпят суеты — здесь нет необходимости гнаться за рынком, сильно реагировать на оперативные финансовые новости. Задача инвестора — диверсифицировать активы по классам, регулярно пересматривать, пополнять и ребалансировать портфель. Такая стратегия последние 15 лет набирает популярность в США — в ноябре 2020 года доля активов, управляемых пассивно, выросла до 48% за счет того, что многие стали переходить от активного инвестирования  к пассивному, поскольку оно гораздо менее затратное по времени и усилиям. Необязательно управлять портфелем самому — для этого существуют специалисты по доверительному управлению с большими знаниями и опытом. За свои услуги они берут приличные комиссионные, и это нормальное явление. Но разбираться в основах вам все равно придется, так как они тоже люди и могут ошибаться. Плюсы и минусы пассивного инвестирования Преимущества Недостатки Не требует слишком глубоких специфических знаний, но когда они есть, это дополнительный плюс. При отсутствие базовых знаний есть риск нарваться на мошенников от инвестирования при передаче портфеля в доверительное управление. Не требует слишком много времени для анализа и отбора бумаг, тем более, что можно обратиться к финансовому советнику. Какое-то время все равно потратить придется — чтобы вникнуть в основы, найти толкового финансового консультанта и пр. При грамотно составленном портфеле и минимальных усилиях доход будет стабильным в долгосрочной перспективе. Помните только, что обогнать рынок пассивным способом не получится. Но хорошая новость в том, что вы при этом и не отстанете от него. Задачу поиска подходящих бумаг облегчают различные биржевые фонды, где есть сотни доходных акций и облигаций. Чтобы такие фонды найти и выбрать, надо запастись временем, терпением и необходимыми знаниями В долгосрочных пассивных фондах зачастую комиссии гораздо ниже, чем у активно управляемых.  Надо уметь просчитывать риски и издержки, даже если у вас есть советник. Одна голова — хорошо, а две, включая вашу — лучше. Это выгодно в плане налогов — пассивные инвесторы редко продают активы, и в соответственно, реже платят налоги с их продажи. Надо изучать хотя бы базово налоговое законодательство страны, в которой находятся ваши инвестиции. И своей тоже. Главный недостаток пассивных инвестиций — потребность в стальных нервах и дисциплине во времена обвалов рынка, когда появляется искушение отреагировать на ситуацию и желание избавиться от активов. На самом деле их надо постараться сохранить. В чем разница и что выбрать? В этом вопросе мы не можем взять на себя ответственность за ваш выбор. Но кое-какие рекомендации дадим. С одной стороны, многие пишут, что активным трейдингом могут заниматься даже домохозяйки, освоив основы. Отчасти это правда. С другой — активное инвестирование требует высочайшей стрессоустойчивости, глубокого понимания рынка, фундаментальных знаний биржевых инструментов и прочих сложных штук.  Это деятельность, в которой отлично «приживаются» люди малоэмоциональные, любящие рутину, готовы просиживать сутками за терминалом и терпеть длительное время, пока депозит начнет потихоньку расти. Часто таких называют занудами — на самом деле это определенный тип темперамента плюс набор личностных качеств. Если в этом описании вы узнали себя — то стоит попробовать заняться активным инвестированием. Но это не значит, что всем другим людям путь в трейдинг заказан — любые навыки и качества нарабатываются, было бы время и желание. Возможно, результаты будут другими по сравнению с людьми описанного выше типа. Но они точно будут! Это также не значит, что пассивные инвесторы — менее грамотны и более ленивы. Они живут другой жизнью, возможно, имеют бизнесы, в которые погружены почти без остатка. А инвестиции для них — приятное и необременительное подспорье.Поэтому любые сравнения будут некорректными. Кроме того, в плане доходов многое зависит от: Здесь нельзя судить однозначно — какой подход лучше или хуже.  Бывает, что от пассивного инвестирования доход получается более высокий, чем от торговли. Тем более, что на длительных промежутках времени в несколько лет при доходности не выше рыночной капитал гарантированно растет, а риски почти отсутствуют. Волатильность портфеля можно сгладить диверсификацией по классам бумаг — акциям, облигациям, золоту и пр.  Даже если один актив просядет, портфель не сильно уйдет в минус за … Читать далее