Vlad

Криптовалюты — это самые нестабильные и волатильные финансовые инструменты. Стоимость некоторых активов может измениться на тысячи процентов за считанные дни, что не встречается на традиционных финансовых рынках. С одной стороны, это создает уникальные возможности для заработка на разнице цен. С другой — торговля при такой высокой волатильности очень рискованна.  Чтобы обезопасить себя и свой депозит, нужно использовать инструменты риск-менеджмента, анализировать рынок и изучать аргументированные прогнозы на криптовалюту. Мы собрали самое важное о том, каким был крипторынок в 2023 году, и что может нас ожидать в 2024. Это поможет спланировать свой портфель активов и выстроить торговую стратегию, исходя из рыночных ожиданий.  Каким был криптотрейдинг в 2023 году В начале 2023 на криптовалютном рынке все еще был медвежий тренд, который длился более двух лет. Тогда стоимость Bitcoin составляла около $16,5 тысяч. Это был самый низкий показатель с ноября 2021, когда цена BTC достигла максимума, выше $65 тысяч.  Медвежий тренд — явление на финансовом рынке, обозначающее затяжное снижение стоимости актива. Является антонимом бычьего тренда, когда стоимость актива растет. Определить тренд легче всего на графике с использованием таймфреймов D1 и выше.  Но уже со середины января 2023 стоимость Bitcoin и альткоинов начала постепенно расти. К середине декабря этого же года главная цифровая монета стоила уже $47 тысяч. Рост цены за календарный год составил 158%. Ethereum, вторая по объему криптовалюта, за год подорожала на 86%.  Эту тенденцию подтверждает и общая рыночная капитализация криптовалют. За весь 2023 год она выросла более чем на 107%.  Исходя из этого, можно констатировать, что затяжной медвежий тренд на рынке крипты завершился в начале 2023, и последние 12 месяцев рынок показывает признаки возобновления.  У этого явления есть несколько фундаментальных причин: Также стимулом для развития стало то, что в июле 2023 SEC, Комиссия по ценным бумагам и биржам США, приняла к рассмотрению запросы на запуск спотовых Bitcoin-ETF от BlackRock, VanEck, Invesco, Fidelity Investments и WisdomTree. Спотовый BTC-ETF — это фонд, который инвестирует в Bitcoin без необходимости создания кошелька или хранения криптовалюты. Это удобно и безопасно для индивидуальных инвесторов. Когда вы инвестируете в BTC-ETF, вы покупаете акции фонда, которые отражают цену главной криптовалюты мира. В целом, это положительные сигналы для рынка. Ведь за 2023 год вливания в индустрию и стабильные монеты, стейблкоины, были минимальными. Это значит, что ликвидность выросла органически за счет роста спроса и количества участников, а не из-за «‎дешевых денег».  Какие изменения ждет криптотрейдинг в будущем В 2024-2025 годах прогноз криптовалют от экспертов и участников рынка остается положительным. На это может повлиять несколько факторов: Исходя из этого, большинство участников рынка уверены, что стоимость Bitcoin достигнет своего пика в 4 квартале 2024. И эта тенденция может продолжиться в 2025 году.  Что об этом думают представители крупнейших криптобирж Глава KuCoin прогнозирует, что 2024 может стать началом еще большего бычьего движения. Он ожидает появление новых продуктов, усилений партнерств и слияний в отрасли. По его мнению, это положительно повлияет на рынок.  Немаловажную роль в этом будет играть регулирование на мировой арене. В частности, так считает Бекки Сарвате, руководитель отдела коммуникаций CEX.IO.  «Если мы действительно хотим поприветствовать новичков в космосе, нам нужно ограничить жаргон и техно-лексику, чтобы показать возможности, которые действительно существуют в космосе…регулирование — ключ к глобальному внедрению криптовалют», — рассказывает Бекки, имея в виду необходимость внедрения новых правил и равных условий для всех игроков индустрии. Эдвард Чен, генеральный менеджер Центра активов и коммерческой деятельности Huobi, отметил, что в стратегию его биржи по сохранению позиций на рынке входит партнерство с представителями традиционных финансов. То есть он считает, что в будущем криптовалюты будут активнее интегрироваться в банкинг и другие традиционные услуги. К примеру, могут активнее развиваться кредиты и депозиты с криптовалютами в рамках регуляции.  В целом все мнения представителей крупнейших бирж сходятся в том, что дальше нас ждет период активной регуляции и усмирения ранее нечестных игроков (отсылка к Binance). Якобы это должно сделать инвестиционный климат более привлекательным. Особенно после периода громких скандалов и миллиардных мошенничеств с ICO, Initial Coin Offering, в 2019-2020.  Какие криптовалюты будут самыми популярными в следующем году Прогноз криптовалют на 5 лет в целом выглядит оптимистично. Но не стоит забывать, что любой рост сопровождается откатами и застоями. Поэтому важно диверсифицировать свой портфель в торговле криптовалютами и инвестициях.  Исходя из фундаментальных и технических факторов, выделим 10 монет с наибольшим интересом среди трейдеров: Эти активы могут стать основой криптотрейдинга для начинающих и уже опытных трейдеров.  В то же время наименьший интерес у пользователей продолжат формировать монеты-мемы и другие активы без реальной ценности для рынка. Например, Dogecoin, любимая криптовалюта скандального Илона Маска, или Meme Kombat.  Потенциал криптоинвестиций еще не раскрыт даже на 20% Объем криптовалютного рынка в конце 2023 года составлял чуть более $1,5 трлн. Но большинство сходится во мнении, что весь потенциал еще далеко не исчерпан. Поэтому многие аналитики прогнозируют, что через 10-20 лет Bitcoin и многие альткоины будут стоить сотни тысяч долларов.  В Gerchik Trading Ecosystem мы считаем, что начать инвестировать в криптовалюты достаточно легко, как и потерять свои вложения. Поэтому не нужно слепо следовать советам других и повторять чьи-либо сигналы. Нужно самостоятельно разобраться в рынке и научиться его анализировать. Сейчас лучшая возможность для этого, так как рынок становится более стабильным и прогнозируемым за счет регуляции и прозрачности.  Присоединяйтесь к большому сообществу, чтобы начать изучать криптотрейдинг с GTE уже сейчас!

Читая истории с яркими результатами в трейдинге, нам всем хочется открыть счет и войти в первую сделку —  хочется попробовать торговать так же. Правда? Информация в сети твердит, что зарабатывать может каждый. А потом мы сливаем первый депозит, и приходит отрезвляющее понимание. Трейдинг — не панацея. Легких денег здесь, как, впрочем, и везде, не бывает. Складывается впечатление, что большие деньги приходят к тем, у кого эти деньги уже есть. Начинает казаться, что простым людям подобные заработки недоступны. К счастью, дела обстоят по-другому. Сегодня мы хотим показать вам совершенно иную сторону — как человек из глубинки, без какого-либо бэкграунда в трейдинге, смог добиться шикарных показателей благодаря упорству и правильному подходу на старте. Знакомьтесь, Дмитрий Пилипенко, выпускник GTE, который ломает стереотипы  — Дим, расскажите о себе, кто вы по профессии, чем занимались до трейдинга? Мне 35, живу в небольшой провинции, как и большинство из тех, кто ищет дополнительных источников дохода. Получил экономическое образование и пошел в армию.  После дембеля устроился работать монтажником слаботочных систем. Через пару лет стал техником, еще через год — инженером. Так, в целом, и крутился — жил от зарплаты до зарплаты.  В 2014 стал интернет-провайдером в СНТ и подключал абонентов по вечерам, после работы, за свои деньги. Сеть росла на 25 абонентов в год. Было неплохо, но недостаточно для той жизни, которой хотелось. Уже тогда, 10 лет назад, я искал возможности инвестирования. Понимал, что работая не на себя, невозможно выйти на желаемый уровень комфортной жизни.  Конечно, когда стал искать интересные варианты инвестиций, мне на глаза постоянно попадались предложения по трейдингу. Но о торговле даже не мечтал, понимая, что у меня нет шансов. Ни знаний, ни понимания рынка, ни опыта — это был бы полный слив всех заработанных денег. Поэтому смотрел ПИФы, банковское золото и еще ряд наименее рискованных вариантов, но так ничего и не выбрал. — Очень жаль, что так и не инвестировали. Это был осознанный отказ от идеи или чисто интуитивно ничего не приглянулось? Скорее всего интуитивно: мне не нравилось соотношение риск\прибыль. Варианты, которые подходили мне по уровню риска, обещали совсем небольшой профит, и я отложил этот вопрос на будущее.  Позже переехал в большой город и, продолжая работать инженером на гособъектах, в 2017 занялся майнингом криптовалюты. Тогда альты росли, мне уже казалось, я супертрейдер. Эмоции, эйфория, первый доход — это было незабываемо.  А потом — шок и паника. В 2020 все мои токены обесценились на 95%. И буквально чудом в 2022 они отскочили, — я забрал вложенные деньги с кое-каким небольшим плюсом. Тогда я ясно понимал, мне повезло.  На одном везении далеко не уедешь. Тогда же, с 2020 наблюдал за разными крипто-чатами, пробовал инвестировать в ICO, получил дроп ICP. С самообучением дела шли совсем туго, не видел, где развернуться и как поднять уровень дохода. Топтался реально на одном месте.  Переломный момент всегда происходит неожиданно. Толчком может послужить любая деталь  — Да, жаль конечно, что первый опыт получился смазанным и даже негативным. К сожалению, это реальность — самообучение по инсайтам из сети заманивает людей в ловушку «‎вечного студента» — они читают, смотрят видео, эфиры, быстрые курсы, следят за чатами, но мало торгуют и много сливают. Скажите, когда к вам пришло это понимание? В Ковид вернулся в родной город, поменял несколько работ — время было тяжелое из-за пандемии. Решил попробовать себя в IT, пошел учиться на JS Frontend. Тогда же друг посоветовал книгу «‎Покупай, продавай, зарабатывай»  Ред.: А. Герчик: «‎Курс активного трейдера: Покупай, продавай, зарабатывай». Читал ее несколько раз, было тяжело. Много данных, деталей, много информации, которую хочется тестировать здесь и сейчас. Учиться на опыте миллионера оказалось очень полезно. Пошли первые сделки в трейдинге. Понимал, здесь можно развернуться. Пробовал торговать, но не было понимания рынка. Захотелось разбираться дальше. Искал больше знаний, фактуры — реальной базы, чтобы было, от чего оттолкнуться. Прошел курс Герчика «Трейдинг от А до Я‎».  (Ред.: Курс «Трейдинг от А до Я‎» больше недоступен, он был качественно переработан и дополнен. Сегодня можно записаться на курс «‎Трейдинг Основы» и/или «Трейдинг Практика».) Потом еще раз пересмотрел. И еще. Пошла жара. Поднял отличные деньги на ковидном бычьем рынке. Тогда же продал майнинг-фермы, потому что понимал, что дважды с криптой так не повезет.  — Круто! Значит, вы осознанно вошли в трейдинг уже с базой после нашего курса и решили двигаться дальше, верно? Да, после курса отбил все вложения, вышел в кеш и начал искать что-то стабильное, чтобы с предсказуемым результатом и возможностью развиваться. После хаотичного микса удачных сделок и провалов понимал, что не хватает системы и целостной картинки по рынкам. Самому, даже со знанием теории, было трудно двигаться дальше. Купил Годовую программу и прям все время посвятил обучению. По 8 часов в день занимался, делал домашку, общался с менторами, практиковал все, что узнавал от наставников. И знаете, спустя полгода результат был намного лучше — пришло понимание волатильности и идеальной картинки.  Успех в трейдинге — в системности и постоянном развитии  — Дим, если не секрет, поделитесь цифрами, как шел процесс торгов во время обучения? Были какие-то запоминающиеся моменты? Да, интересных моментов действительно было много. Сперва я слил 7% депозита, а через полгода обучения отбил их назад. Статистика показала, что если торговать только акции Tesla, — результат будет +35%.  Это реально классно. Я понимаю, что всего 5% трейдеров могут делать +30% за год. Но мне, скажем, с $20 000 30% казалось не так и много. Понял, что нужно стремиться к пропу. Ред.: Проп-трейдинг, proprietary trading, — принцип работы, когда большие компании дают трейдеру деньги в управление. Больше денег для торгов — больше прибыли.  С мая этого года проходил челленджи в проп-трейдинговую компанию и вот месяц назад получил в управление $120 000. За первую неделю сразу заработал $3500. — Вау! Ну, это шикарно! Дима, поделитесь, что сейчас торгуете? Откуда идет основной доход? Какие результаты? Торгую в основном Tesla, редко — другие акции. Потому что сложно отрабатывать одну стратегию для Tesla, и другую  — для остальных бумаг, скажем, Disney. В среднем, по обычным акциям забираю 1:3 и 1:4. Самая успешная сделка дала по сценарию 1:20. И чтобы понимать разницу, начинал я с риском $38, а сейчас на пропе — риск $300 на сделку.  — Здорово! Успех очень яркий. Есть что-то, чем хотели бы … Читать далее

Базовые процентные ставки – это банковский термин, с которым важно разобраться начинающему трейдеру. Особенно это близко тем, кто торгует на форексе – для совершения прибыльных сделок, приходится ежедневно следить за колебаниями данного показателя. Итак, начинаем погружение. Процентные ставки определяют сумму начислений по различным типам банковских депозитарных вкладов и кредитов. С подобным явлением мы сталкиваемся, когда кладем средства в банк на сохранение либо берем очередной займ. На размер ставки влияет увеличение или понижение спроса и предложения на финансовые продукты. У большинства людей всегда есть спрос на потребительские кредиты: это удобно, часто приносит выгоду. Депозитными вкладами интересуется меньшинство. Следовательно, банковский % по займам всегда выше, чем по вкладам. За пользование кредитными средствами банк взимает долю, по депозитам выплачивает. Разность на процентных коэффициентах становится доходом банковского учреждения. Причем за разные виды кредитования банк взимает разный процент, чтобы клиенты могли выбирать наиболее подходящий статус. Касательно базовой процентной ставки (БПС), ее устанавливает Центральный банк государства. От ее размера зависит стоимость национальной валюты. Прочие банки страны могут получать ссуду от Центробанка по минимальной (базовой) ставке. Для депозитов, сдаваемых банками в Центробанк, этот показатель будет максимальным. Для понимания, что такое базовая ставка нацбанка, выведем формулу: Базовая процентная ставка = основание для расчета цены национальной валюты На величину рассматриваемого критерия влияет:  Сама ключевая норма определяет величину курса по кредитам и вкладам. При невысокой — банкам рентабельно получать ссуды от ЦБ и снижать долю по собственным продуктам – депозитным вкладам и займам. Повышение ключевой ставки — это стимул финансовым органам привлекать средства населения и поднимать коэффициенты на вклады и выдаваемые кредиты. Рассчитывается базовое соотношение на основании данных межбанка – единых базисных индикаторов, их ежедневно устанавливает и публикует Центробанк. Размер зависит от экономической ситуации. Самое первое – уровень инфляции. С точки зрения теории денег он определяет – сколько стоят деньги при их сберегании. Человек дает свой капитал в долг в любой форме, он имеет право извлекать из этого прибыль. Это принцип построения банковской работы, извлечение инвестиционного дохода от акции, облигаций, ценных бумаг. Мы плотно приблизились к трейдингу и аналитике. Как связаны между собой валютный курс и базовая процентная ставка Балансируя ее величиной, центробанк воздействует на экономику. Если БПС возрастает, это замедляет экономическую активность и понижает инфляцию. Стимулировать экономику возможно путем снижения ставок, чтобы стоимость кредитования становилась меньше. Как процентная ставка влияет на курс валюты? Высокая базовая процентная ставка приводит к повышению курса национальной валюты. И наоборот. Допустим, в Канаде она ниже, чем в Австралии, при прочих равных условиях – стабильных ценах на сырье и одинаковом уровне экономического развития. Цена канадского доллара будет снижаться, а австралийского – повышаться. Поэтому депозиты в австралийских долларах буду более прибыльными, а в канадских – меньше. Соответственно, растет спрос на валюту, депозиты с более высоким %. В паре доллар США и российский рубль картина по БПС будет аналогичной. Причем цена $ США будет расти по сравнению с рублем. Таково влияние на курс. Виды процентных ставок Номинальная доля может быть выше либо равной нулю при беспроцентном кредите или ниже 0 с отрицательным показателем. Когда большой разрыв между реальными и номинальными размерами, возникает ростовщичество. Где и как можно применить знания о базовых процентных ставках банка России и других стран Надо понимать, что данный показатель никогда не меняется значительно. Обычно это в пределах 0.25-0.50 пунктов. Если провести грамотный технический анализ, то станет видно, что рынок реагирует на любые незначительные сигналы и заранее догадаться о корректировке по выступлениям представителей центробанка в печати, СМИ, на телевидении. И каждый новый более отчетливый сигнал предшествует изменению котировок. И в этой ситуации сливки снимают те, кто раньше других совершает сделки на ожидании колебания. При этом крупные участники рынка пересматривают инвестиционные портфели заранее, не дожидаясь официальных публикаций. Этим они подталкивают деньги к пересмотру стоимости. Центробанк в строго оговоренные сроки публикует информацию о процентных цифрах на официальном сайте, предоставляя всем равные возможности и условия. Валюта будет сильно колебаться, если оглашение информации о пересмотре происходит неожиданно. И для умных трейдеров это хорошая возможность извлечь прибыль. Теперь вам понятно, процентная ставка — что это такое. Как трейдеры зарабатывают на этих знаниях Дохода можно добиться на разнице ПС между валютами в одной парочке методом свопа — переноса позиций на следующие сутки. Многие новенькие упускают такой шанс, потому что ничего не знают о свопе. Не учитывать свопы — огромная ошибка, которая провоцирует лишние расходы. А это больно бьет по карманам долгосрочных спекулянтов, которые оставляют сделки открытыми на длительное время. Валютным свопом считается процент, который берет брокерская контора в качестве комиссионных за перенос открытых позиций на следующий день. Теоретически он обязан закрыть сделку вечером, а на следующее утро снова ее открыть. Но по факту применяется валютный своп, а с вашего счета списывается соответствующая сумма. Запомните: по средам сумма списания будет в 3 раза больше, чем в предыдущие рабочие дни — это компенсация за выходные дни, в которые торги не велись. И при долгосрочном трейдинге надо предусмотрительно просчитывать масштаб свопа, чтобы принять во внимание эту цифру при разработке стратегии. Поскольку валютный своп возможен положительным и отрицательным, то долгосрочная торговля в состоянии иметь положительный своп, и соответственно, дополнительную прибыль. Для этого надо искать валютные пары, в которых у коэффициентов значительное расхождение. Потом открывать сделки исключительно в сторону положительных свопов, держать позиции открытыми до разворота тренда против них. В этом случае можно добиться прибыли только на разнице в показателях. Каждый раз при открытии операции вы продаете/покупаете базовую валюту и контрвалюту. Центральные банки всех стран считают ПС в национальной валюте. При покупке той, у которой более существенная пропорция, на ваш счет придет сумма от брокера, соответствующая ставке положительного свопа. Приобретая валюту с невысоким соотношением, своп будет отрицательным, у вас спишутся деньги в счет уплаты доли. Эта тема сложна для понимания новичков, подробнее ее можно рассмотреть на четких примерах со свопами.  Выводы Базовая процентная ставка – важная составляющая, за которой надо каждый день следить. Различают номинальную или реальную, фиксированную или плавающую, по срокам уплаты процентов выгодную заемщикам или кредиторам. Обычно она колеблется незначительно. Сильные колебания происходят, когда новости об изменении ставок случаются неожиданно. Знания о БЛС помогают опытным игрокам извлекать доход, применяя свопы в торговле на форексе. Чтобы разобрать эту непростую для понимания тему, регистрируйстесь на Дистанционный Курс «Трейдинг от А до Я за 60 дней» … Читать далее