Vlad

Криптовалюты — это самые нестабильные и волатильные финансовые инструменты. Стоимость некоторых активов может измениться на тысячи процентов за считанные дни, что не встречается на традиционных финансовых рынках. С одной стороны, это создает уникальные возможности для заработка на разнице цен. С другой — торговля при такой высокой волатильности очень рискованна.  Чтобы обезопасить себя и свой депозит, нужно использовать инструменты риск-менеджмента, анализировать рынок и изучать аргументированные прогнозы на криптовалюту. Мы собрали самое важное о том, каким был крипторынок в 2023 году, и что может нас ожидать в 2024. Это поможет спланировать свой портфель активов и выстроить торговую стратегию, исходя из рыночных ожиданий.  Каким был криптотрейдинг в 2023 году В начале 2023 на криптовалютном рынке все еще был медвежий тренд, который длился более двух лет. Тогда стоимость Bitcoin составляла около $16,5 тысяч. Это был самый низкий показатель с ноября 2021, когда цена BTC достигла максимума, выше $65 тысяч.  Медвежий тренд — явление на финансовом рынке, обозначающее затяжное снижение стоимости актива. Является антонимом бычьего тренда, когда стоимость актива растет. Определить тренд легче всего на графике с использованием таймфреймов D1 и выше.  Но уже со середины января 2023 стоимость Bitcoin и альткоинов начала постепенно расти. К середине декабря этого же года главная цифровая монета стоила уже $47 тысяч. Рост цены за календарный год составил 158%. Ethereum, вторая по объему криптовалюта, за год подорожала на 86%.  Эту тенденцию подтверждает и общая рыночная капитализация криптовалют. За весь 2023 год она выросла более чем на 107%.  Исходя из этого, можно констатировать, что затяжной медвежий тренд на рынке крипты завершился в начале 2023, и последние 12 месяцев рынок показывает признаки возобновления.  У этого явления есть несколько фундаментальных причин: Также стимулом для развития стало то, что в июле 2023 SEC, Комиссия по ценным бумагам и биржам США, приняла к рассмотрению запросы на запуск спотовых Bitcoin-ETF от BlackRock, VanEck, Invesco, Fidelity Investments и WisdomTree. Спотовый BTC-ETF — это фонд, который инвестирует в Bitcoin без необходимости создания кошелька или хранения криптовалюты. Это удобно и безопасно для индивидуальных инвесторов. Когда вы инвестируете в BTC-ETF, вы покупаете акции фонда, которые отражают цену главной криптовалюты мира. В целом, это положительные сигналы для рынка. Ведь за 2023 год вливания в индустрию и стабильные монеты, стейблкоины, были минимальными. Это значит, что ликвидность выросла органически за счет роста спроса и количества участников, а не из-за «‎дешевых денег».  Какие изменения ждет криптотрейдинг в будущем В 2024-2025 годах прогноз криптовалют от экспертов и участников рынка остается положительным. На это может повлиять несколько факторов: Исходя из этого, большинство участников рынка уверены, что стоимость Bitcoin достигнет своего пика в 4 квартале 2024. И эта тенденция может продолжиться в 2025 году.  Что об этом думают представители крупнейших криптобирж Глава KuCoin прогнозирует, что 2024 может стать началом еще большего бычьего движения. Он ожидает появление новых продуктов, усилений партнерств и слияний в отрасли. По его мнению, это положительно повлияет на рынок.  Немаловажную роль в этом будет играть регулирование на мировой арене. В частности, так считает Бекки Сарвате, руководитель отдела коммуникаций CEX.IO.  «Если мы действительно хотим поприветствовать новичков в космосе, нам нужно ограничить жаргон и техно-лексику, чтобы показать возможности, которые действительно существуют в космосе…регулирование — ключ к глобальному внедрению криптовалют», — рассказывает Бекки, имея в виду необходимость внедрения новых правил и равных условий для всех игроков индустрии. Эдвард Чен, генеральный менеджер Центра активов и коммерческой деятельности Huobi, отметил, что в стратегию его биржи по сохранению позиций на рынке входит партнерство с представителями традиционных финансов. То есть он считает, что в будущем криптовалюты будут активнее интегрироваться в банкинг и другие традиционные услуги. К примеру, могут активнее развиваться кредиты и депозиты с криптовалютами в рамках регуляции.  В целом все мнения представителей крупнейших бирж сходятся в том, что дальше нас ждет период активной регуляции и усмирения ранее нечестных игроков (отсылка к Binance). Якобы это должно сделать инвестиционный климат более привлекательным. Особенно после периода громких скандалов и миллиардных мошенничеств с ICO, Initial Coin Offering, в 2019-2020.  Какие криптовалюты будут самыми популярными в следующем году Прогноз криптовалют на 5 лет в целом выглядит оптимистично. Но не стоит забывать, что любой рост сопровождается откатами и застоями. Поэтому важно диверсифицировать свой портфель в торговле криптовалютами и инвестициях.  Исходя из фундаментальных и технических факторов, выделим 10 монет с наибольшим интересом среди трейдеров: Эти активы могут стать основой криптотрейдинга для начинающих и уже опытных трейдеров.  В то же время наименьший интерес у пользователей продолжат формировать монеты-мемы и другие активы без реальной ценности для рынка. Например, Dogecoin, любимая криптовалюта скандального Илона Маска, или Meme Kombat.  Потенциал криптоинвестиций еще не раскрыт даже на 20% Объем криптовалютного рынка в конце 2023 года составлял чуть более $1,5 трлн. Но большинство сходится во мнении, что весь потенциал еще далеко не исчерпан. Поэтому многие аналитики прогнозируют, что через 10-20 лет Bitcoin и многие альткоины будут стоить сотни тысяч долларов.  В Gerchik Trading Ecosystem мы считаем, что начать инвестировать в криптовалюты достаточно легко, как и потерять свои вложения. Поэтому не нужно слепо следовать советам других и повторять чьи-либо сигналы. Нужно самостоятельно разобраться в рынке и научиться его анализировать. Сейчас лучшая возможность для этого, так как рынок становится более стабильным и прогнозируемым за счет регуляции и прозрачности.  Присоединяйтесь к большому сообществу, чтобы начать изучать криптотрейдинг с GTE уже сейчас! Часто задаваемые вопросы

Базовые процентные ставки – это банковский термин, с которым важно разобраться начинающему трейдеру. Особенно это близко тем, кто торгует на форексе – для совершения прибыльных сделок, приходится ежедневно следить за колебаниями данного показателя. Итак, начинаем погружение. Процентные ставки определяют сумму начислений по различным типам банковских депозитарных вкладов и кредитов. С подобным явлением мы сталкиваемся, когда кладем средства в банк на сохранение либо берем очередной займ. На размер ставки влияет увеличение или понижение спроса и предложения на финансовые продукты. У большинства людей всегда есть спрос на потребительские кредиты: это удобно, часто приносит выгоду. Депозитными вкладами интересуется меньшинство. Следовательно, банковский % по займам всегда выше, чем по вкладам. За пользование кредитными средствами банк взимает долю, по депозитам выплачивает. Разность на процентных коэффициентах становится доходом банковского учреждения. Причем за разные виды кредитования банк взимает разный процент, чтобы клиенты могли выбирать наиболее подходящий статус. Касательно базовой процентной ставки (БПС), ее устанавливает Центральный банк государства. От ее размера зависит стоимость национальной валюты. Прочие банки страны могут получать ссуду от Центробанка по минимальной (базовой) ставке. Для депозитов, сдаваемых банками в Центробанк, этот показатель будет максимальным. Для понимания, что такое базовая ставка нацбанка, выведем формулу: Базовая процентная ставка = основание для расчета цены национальной валюты На величину рассматриваемого критерия влияет:  Сама ключевая норма определяет величину курса по кредитам и вкладам. При невысокой — банкам рентабельно получать ссуды от ЦБ и снижать долю по собственным продуктам – депозитным вкладам и займам. Повышение ключевой ставки — это стимул финансовым органам привлекать средства населения и поднимать коэффициенты на вклады и выдаваемые кредиты. Рассчитывается базовое соотношение на основании данных межбанка – единых базисных индикаторов, их ежедневно устанавливает и публикует Центробанк. Размер зависит от экономической ситуации. Самое первое – уровень инфляции. С точки зрения теории денег он определяет – сколько стоят деньги при их сберегании. Человек дает свой капитал в долг в любой форме, он имеет право извлекать из этого прибыль. Это принцип построения банковской работы, извлечение инвестиционного дохода от акции, облигаций, ценных бумаг. Мы плотно приблизились к трейдингу и аналитике. Как связаны между собой валютный курс и базовая процентная ставка Балансируя ее величиной, центробанк воздействует на экономику. Если БПС возрастает, это замедляет экономическую активность и понижает инфляцию. Стимулировать экономику возможно путем снижения ставок, чтобы стоимость кредитования становилась меньше. Как процентная ставка влияет на курс валюты? Высокая базовая процентная ставка приводит к повышению курса национальной валюты. И наоборот. Допустим, в Канаде она ниже, чем в Австралии, при прочих равных условиях – стабильных ценах на сырье и одинаковом уровне экономического развития. Цена канадского доллара будет снижаться, а австралийского – повышаться. Поэтому депозиты в австралийских долларах буду более прибыльными, а в канадских – меньше. Соответственно, растет спрос на валюту, депозиты с более высоким %. В паре доллар США и российский рубль картина по БПС будет аналогичной. Причем цена $ США будет расти по сравнению с рублем. Таково влияние на курс. Виды процентных ставок Номинальная доля может быть выше либо равной нулю при беспроцентном кредите или ниже 0 с отрицательным показателем. Когда большой разрыв между реальными и номинальными размерами, возникает ростовщичество. Где и как можно применить знания о базовых процентных ставках банка России и других стран Надо понимать, что данный показатель никогда не меняется значительно. Обычно это в пределах 0.25-0.50 пунктов. Если провести грамотный технический анализ, то станет видно, что рынок реагирует на любые незначительные сигналы и заранее догадаться о корректировке по выступлениям представителей центробанка в печати, СМИ, на телевидении. И каждый новый более отчетливый сигнал предшествует изменению котировок. И в этой ситуации сливки снимают те, кто раньше других совершает сделки на ожидании колебания. При этом крупные участники рынка пересматривают инвестиционные портфели заранее, не дожидаясь официальных публикаций. Этим они подталкивают деньги к пересмотру стоимости. Центробанк в строго оговоренные сроки публикует информацию о процентных цифрах на официальном сайте, предоставляя всем равные возможности и условия. Валюта будет сильно колебаться, если оглашение информации о пересмотре происходит неожиданно. И для умных трейдеров это хорошая возможность извлечь прибыль. Теперь вам понятно, процентная ставка — что это такое. Как трейдеры зарабатывают на этих знаниях Дохода можно добиться на разнице ПС между валютами в одной парочке методом свопа — переноса позиций на следующие сутки. Многие новенькие упускают такой шанс, потому что ничего не знают о свопе. Не учитывать свопы — огромная ошибка, которая провоцирует лишние расходы. А это больно бьет по карманам долгосрочных спекулянтов, которые оставляют сделки открытыми на длительное время. Валютным свопом считается процент, который берет брокерская контора в качестве комиссионных за перенос открытых позиций на следующий день. Теоретически он обязан закрыть сделку вечером, а на следующее утро снова ее открыть. Но по факту применяется валютный своп, а с вашего счета списывается соответствующая сумма. Запомните: по средам сумма списания будет в 3 раза больше, чем в предыдущие рабочие дни — это компенсация за выходные дни, в которые торги не велись. И при долгосрочном трейдинге надо предусмотрительно просчитывать масштаб свопа, чтобы принять во внимание эту цифру при разработке стратегии. Поскольку валютный своп возможен положительным и отрицательным, то долгосрочная торговля в состоянии иметь положительный своп, и соответственно, дополнительную прибыль. Для этого надо искать валютные пары, в которых у коэффициентов значительное расхождение. Потом открывать сделки исключительно в сторону положительных свопов, держать позиции открытыми до разворота тренда против них. В этом случае можно добиться прибыли только на разнице в показателях. Каждый раз при открытии операции вы продаете/покупаете базовую валюту и контрвалюту. Центральные банки всех стран считают ПС в национальной валюте. При покупке той, у которой более существенная пропорция, на ваш счет придет сумма от брокера, соответствующая ставке положительного свопа. Приобретая валюту с невысоким соотношением, своп будет отрицательным, у вас спишутся деньги в счет уплаты доли. Эта тема сложна для понимания новичков, подробнее ее можно рассмотреть на четких примерах со свопами.  Выводы Базовая процентная ставка – важная составляющая, за которой надо каждый день следить. Различают номинальную или реальную, фиксированную или плавающую, по срокам уплаты процентов выгодную заемщикам или кредиторам. Обычно она колеблется незначительно. Сильные колебания происходят, когда новости об изменении ставок случаются неожиданно. Знания о БЛС помогают опытным игрокам извлекать доход, применяя свопы в торговле на форексе. Чтобы разобрать эту непростую для понимания тему, регистрируйстесь на Дистанционный Курс «Трейдинг от А до Я за 60 дней» … Читать далее

Золото — это актив, который дает отдачу при долгосрочном инвестировании. Поэтому здесь не может быть места для поспешных ценовых прогнозов. Давайте разберемся, как происходит торговля на бирже этим драгметаллом, как формируется цена, и каким образом прогнозировать курс золота. Какие факторы влияют на цену золота: Почему важно анализировать курс золота на бирже Цена золота тесно взаимосвязана с экономическим ростом, а фундаментальный анализ для прогнозирования движения цены даже более важен, чем технический. Есть различные многофакторные способы анализа, но там слишком много неизвестных переменных, которые могут опровергнуть гипотезу. Поэтому было бы правильнее использовать более простые инструменты, чтобы торговать золотом на бирже Технический анализ рынка Форекс золото хорошо показывает себя на волатильных рынках, поэтому его можно использовать для исследования данного инструмента.  Цена на этот драгоценный металл меняется в зависимости от многих факторов, которые оставляют свой след на рынке, а так как рынок обладает памятью, то для вычисления будущих закономерностей цен необходимо обращаться к статистическим данным прошлых анализов.  Чтобы провести анализ золота Форекс, не лишим является обращение к аналитике валютной пары евро/доллар. Анализ истории котировок, позволяет трейдерам определять возможные варианты движения цен. Для такой аналитики применяются технические индикаторы, которые наполняют современные торговые платформы. Как анализировать курс золота на Форекс На динамику цены оказывают значительное влияние фундаментальные факторы, такие как изменение параметров денежно-кредитной политики ФРС, курс доллара и доходность казначейских облигаций, показатели инфляции, геополитическая нестабильность и другие. На рынке Форекс торгуется пара золото/доллар США — XAUUSD.  Пара отличается высокой ликвидностью, поэтому пользуется особой популярностью у внутридневных трейдеров.  «Треугольник» — модель продолжения движения  Треугольники могут быть восходящими, нисходящими, симметричными, расходящимися. Наиболее информативны восходящий и нисходящий треугольники. Восходящий треугольник формируется горизонтальной линией сопротивления и наклонной линией поддержки. Цена движется между этими линиями. Амплитуда ценовых колебаний уменьшается. Сигналом для входа в сделку на покупку является пробой верхней границы треугольника.    XAUUSD, D, «восходящий треугольник» Нисходящий треугольник — зеркально противоположная модель, формирует сигнал на продажу. «Двойная вершина (впадина)»  Вершины и впадины являются разворотными фигурами. После завершения их формирования цена, как правило меняет направление. Двойная вершина образуется двумя ценовыми волнами на вершине восходящего тренда. Сигнал на продажу появляется, когда цена пробивает линию поддержки, которая проходит через локальный минимум волнового колебания.  Двойная впадина, соответственно, образуется после нисходящего движения. Сигналом на покупку служит пробитие линии сопротивления, которая проходит через локальный максимум. XAUUSD, 1Д, паттерны «Двойная вершина» и «Двойная впадина» «Голова и плечи» Это фигура разворота, разновидность тройной вершины. Образуется на восходящем тренде. Паттерн формируется тремя ценовыми колебаниями разной высоты. Две более низкие вершины — это плечи. Самая высокая вершина посередине — это голова. Линия, соединяющая основание плеч — это линия шеи, которая является линией поддержки в данной формации.  Пробой этой линии служит сигналом для открытия сделки на продажу, так как, скорее всего, последует изменение тенденции. XAUUSD, 4H, «Голова и плечи» На нисходящем тренде может сформироваться противоположный паттерн — «Перевернутая голова и плечи». Как можно прогнозировать курс золота? Золото очень техничный инструмент. Поэтому трейдеры успешно применяют на нем такие паттерны как «треугольники», «двойные или тройные вершины», «Голова и плечи» и другие графические модели и технические индикаторы. Сигналы данных моделей и индикаторов позволяют прогнозировать дальнейшее движение цены и определять наиболее подходящий момент для входа в рынок. Что будет с золотом в ближайшие годы — аналитики J.P. Morgan прогнозируют два варианта развития: Пессимистический — «лягушка в кипятке», при котором ФРС пытается сдерживать инфляцию и отмахивается от мирового кризиса, масштабы которого увеличиваются на глазах. На фоне войны в Украине, проблем с Credit Suisse и Deutsche Bank США пытаются взять под контроль криптовалютный сектор. И на фоне общей рецессии золото в ближайшие 3 года может вырасти более, чем на 30%.  Выводы Анализировать курс золота необходимо, чтобы делать корректные прогнозы и зарабатывать прибыль. Для этого нужно тщательно оценивать такие факторы, как  состояние глобальной экономики, активность Центробанков и ФРС, уровень добычи и динамика спроса со стороны промышленности. На длительных дистанциях золото всегда выигрывает в силу ограниченного запаса, традиционного доверия людей и статуса актива-убежища.  Подписывайтесь на блог Gerchik Trading Ecosystem, где мы подробно разбираемся с различными инвестиционными инструментами. Часто задаваемые вопросы

Зная основные понятия в трейдинге, стать успешным участником рынка станет проще. Конечно, понадобятся дополнительное обучение, обретение навыков торгов и много труда. Но получить первое представление об этом бизнесе нужно для того, чтобы выбрать вашу личную стратегию и направление деятельности. Сегодня разбираем позиционный трейдинг. Если вы готовы к долгосрочной торговле, использованию фундаментального и технического анализа, хотите усовершенствовать прогнозирование — эта статья для вас. В ней мы детально расскажем о понятии позиционной торговли на бирже. Какие стратегии здесь существуют и как по ним торговать? Читайте прямо сейчас!  Что такое позиционная торговля?  Позиционная торговля на бирже представляет собой проведение долгосрочных операций по тренду, где графики характерны большим временным масштабом. Трейдер здесь держит сделку открытой долгое время, обнаружив основную рыночную тенденцию и торгуя по ней. Сделки могут длиться месяцами, пока тренд будет актуальным. Этот стиль используют на всех рынках и является одним из наиболее распространенных на Форексе. В его применении меньше рисков, чем при внутридневном или свинг-трейдинге. Удерживаемые трейдерами позиции могут быть короткими или длинными. При коротких получение прибыли основывается на удешевлении актива. Это привлекательно именно сейчас, в период мировых потрясений. При кризисе 2008 года и падении котировок на фондовых рынках — именно такие стратегии позволили заработать самым смелым и решительным спекулянтам. В описываемых торгах используют макроэкономическую часть фундаментального анализа и новости, чтобы отслеживать свою позицию с учетом происходящих событий на рынке. Основы позиционной торговли  ПО отличается от всех существующих стилей благодаря своему фокусу на перспективу. Здесь используется основной принцип инвестирования: «купи и держи», чтобы получить максимальную прибыль от основного тренда. Именно его выявление — главная цель «позиционера». Чистый доход от поддержки сохраняемой длительное время тенденции намного превышает издержки. Позиционная торговля на Форекс — это не реакция на коррекцию курса и кратковременные изменения котировок, а интерес к росту в течение месяцев и даже лет. Участники таких торгов располагают большей свободой и временем, не проводят сутки у мониторов. Достаточно просто периодически отслеживать свою позицию. И количество сделок исчисляется у них в единицах — всего несколько в год. В этом основное отличие этого метода торгов от других, где необходимо заключать множество сделок в день или неделю. Как найти точку входа в позиционной торговле на бирже?  Различные методы позиционной торговли используются для поиска сигналов о вступлении в сделки.   Можно делать это по уже хорошо торгуемым активам в тренде. Ведь тенденция начата и присоединиться к ней проще, без больших затрат времени на анализ. Еще вариант — поиск активов с отличным трендовым потенциалом, которые пока торгуются в диапазоне. На фондовом рынке применяют анализ котировок бумаг, используя 40-недельную скользящую среднюю. Здесь можно увидеть начало формирования тренда и найти акции, начинающие рост. Применяются также одновременно несколько технических индикаторов, чтобы отыскать четкие сигналы входа — как вспомогательные аналитические инструменты. При поиске формирующегося тренда следует помнить, что он зачастую начинается при прорыве ключевых уровней или определенных паттернов — Прайс Экшн, например.  «Позиционеры» применяют все разновидности риск-менеджмента — тейк-профиты и стоп-лоссы — чтобы уберечься от непредвиденных потерь при нечастом отслеживании рыночной ситуации. Стратегии позиционной торговли   Чтобы начать торговлю, нужно знать стратегии позиционного трейдинга и выбрать ту, которая подходит вам. К основным из них относятся: Преимущества и риски позиционного трейдинга  Позиционная торговля акциями или другими активами имеет свои плюсы и минусы. К преимуществам относят: Недостатки: Заключение  Позиционная торговля имеет четкую схему для получения прибыли для умеющих ждать. Ее используют спекулянты, желающие сосредоточиться на «долгоиграющих» тенденциях, которые приносят значительный чистый доход. Она интересна многим низкими рисками и большими шансами на достижения успеха. Рекомендуем попробовать такой метод на небольших суммах, чтобы понять – сможете ли вы работать по этой системе. Ведь здесь необходима большая выдержка и терпение. А в дальнейшем – и значительные капиталовложения. Чтобы постичь тонкости рыночных торгов, предлагаем Программы обучения для трейдеров, где готовят специалистов в этом бизнесе, достигающих вершин. Часто задаваемые вопросы:

Вы решили торговать на бирже. Что лежит в основе этого желания? Необходимость сменить профессию, увеличить доход или проявить себя в этом виде бизнеса? А, может быть, просто интересно попробовать свободу действий или получить адреналин и испытать азарт? Безусловно, новичкам стоит учитывать готовность обучаться, тратить много времени на изучение рынка и выбор сделок, планировать и принимать сложные решения. А еще знать — легко ли вас вывести из себя, лишить самообладания и терпения? Комфортно принять серию небольших потерь или единожды потерять много, покинуть рынок при первой неудаче или упорно ждать позитивного результата? Успех в трейдинге зависит от многих факторов. И сегодня мы поговорим о психологической составляющей — какие задатки помогут человеку стать отличным финансистом в мире рыночной торговли. А еще в статье ждет тест, который поможет определить, подходит ли вам трейдинг, как вид заработка. Несколько слов об индивидуальности Торговля на бирже — это психологическая игра. И грамотное соединение воедино стиля торговли и личностных качеств человека позволяют добиваться значительно больших успехов, чем огромное количество прочитанных книг или изучение различных торговых систем и курсов. Опытный умный трейдер не приспосабливается под рынок, а использует рыночные условия под свои сильные стороны. Случается, что два профессионала на одном и том же инструменте применяют противоположные стратегии, и оба добиваются увеличения прибыли. Рынок – механизм эмоциональный. Поэтому самые сильные трейдеры умеют использовать свои сильные стороны, свой психотип максимально эффективно. Даже если вы очень дисциплинированы и последовательны, но торгуете вразрез с естественными импульсами, то вероятен срыв и неудача. Успешная торговля на бирже является результатом искусного применения личных навыков каждого трейдера к множеству ситуаций, возникающих на рынке. Человеку всегда проще жить, если он знает свои сильные и слабые стороны. И это очень сильно проявляется в трейдинге. Порядок и стабильность или быстрая реакция на неожиданные ситуации и стремительное закрытие позиций, риск или долгое ожидание в психологическом дискомфорте. Более половины вашей успешности будет зависеть от знания и развития своих личных качеств. Но сначала — взвешенный разбор преимуществ трейдинга. Особенности биржевой торговли Вы знаете, что трейдинг имеет преимущества: — на старте нет необходимости в большой сумме денег; — трейдинг, как бизнес, не предусматривает наличие многих производственных составляющих (клиентов, поставщиков, заказчиков и пр.); — умение управлять собой важнее навыков руководства другими людьми; — отсутствие прямых контактов с налоговыми органами, на это есть брокер; — прибыль зависит от размера депозита и вашего умения вести торговлю, навыки торговли – необходимое, но не единственное условие успешного трейдинга; — непредвиденные расходы можно свести до минимума, если уметь просчитывать, контролировать и анализировать сделки; — перспектива заработка на бирже — постоянная, ибо эти институции стабильны и долговечны; — желание расти и развиваться может привести к умопомрачительным высотам в карьере и доходах, усвоение больших объемов информации — прекрасная жизненная наработка; — возможно разумное совмещение трейдинга с другими видами деятельности, самостоятельный выбор для времени ведения торгов; — отсутствие геолокации для трейдинга, зарабатывать можно из любой точки мира.  Как видите, достаточно много в биржевой торговле зависит от личностных качеств человека. Поговорим об этом подробнее. Черты характера и личные качества, необходимые трейдеру Чтобы соблюдение дисциплины вошло в привычку, на первом этапе нужно проявить волю, затем устоявшийся алгоритм действий будет реально работать. Четко ограниченный риск и проведение сделок по выбранному алгоритму позволят не потерять ни один торговый день. Это качество поможет трейдеру не только ждать, но и принимать поражение, переживать сложное времена без потери веры в успех. Следует отметить, что периоды терпения, как правило, чередуются с необходимостью принятия быстрых решений. Поэтому нужно постоянно быть начеку, как снайперу во время стрельбы. Сам рынок состоит из эмоций и важно не поддаваться им. Справляться с психологической нагрузкой и сохранять трезвый ум способен не каждый человек. Трейдинг потребует находить способы преодолевать стресс. Если вы не умеете, то придется научиться держать удар, быстро оправляться от потерь, а не испытывать разочарование от каждой убыточной сделки. Причем надо будет воспринимать спокойно не только неудачи, но и получение прибыли. Контроль за своим психологическим состоянием позволит не потерять фокус в торгах, не пропустить сигнал для открытия очередной сделки, которая может принести прибыль. Потребуется немалая выдержка и самообладание, чтобы сосредоточиться и на четком выполнении торгового плана. Не принимать решение в минуты эмоционального всплеска. И здесь не помешает уверенность в реализации самой амбициозной задачи. Для решительных действий нужно развивать способность правильно прогнозировать движение на рынке. Помните, в трейдинге необходимо много работать, особенно в начале. Поэтому вам пригодится трудолюбие и концентрация — качества, нацеленные на результат. Умение мыслить нестандартно и оперативно перестраиваться под реалии в торгах помогает прибыльно торговать на протяжении длительного времени. Перемены и наработанные алгоритмы принимать нелегко. Но побеждает тот, кто держит нос по ветру и может приспособиться к новым тенденциям. 6. Стремление к обучению. Пожалуй, это самая важная черта для профессионального роста. Первый год новичку нужно впитывать знания и нарабатывать опыт. И самостоятельно практически невозможно грамотно оценить и применять информацию, особенно собирая ее по разным сайтам. Здесь нужна система. Важно найти хорошего наставника, чтобы не тратить время впустую и не потеряться в потоке информации. Выбрать коуча, которому доверяете — непростая задача. Александр Герчик именно тот, кто вам нужен. С ним получение знаний и движение вперед будет неразрывно связаны между собой. Профессиональный трейдер — это вечный ученик, который жаждет знаний. Он способен сканировать информационное поле на предмет нововведений и применять их в своей стратегии. Работа не станет рутиной, если постоянно узнавать что-то новое и внедрять это на практике. Вовлеченность в профессию и умение учиться помогают на любом этапе трейдерства. Не все успешные трейдеры родились с перечисленными выше качествами, а развивали их и кропотливо работали. Прибыль определяется не генами, а зависит от личного развития человека. Пришло время пройти небольшой тест и определить, к какому типу трейдеров вы относитесь. Для этого достаточно ответьте на каждый вопрос, выбрав один из вариантов. — уходите, оставив покупку — терпеливо ожидаете в очереди — возмущаетесь и кричите на обидчика — тормозите и полагаетесь на наказание его свыше — горные лыжи — рыбалку — потратить на покупку 10 лотерейных билетов — положить в портмоне — встанете в выходной в три утра и пойдете за билетом — приобретете пригласительный онлайн на следующий концерт через полгода — терпеть ее месяц — удалить сразу, но без обезболивания       7. Вы больше хотите: — … Читать далее

Прежде чем приступить к выбору акций или других инструментов, следует ответить на вопрос: “Какой вы инвестор?”  Некоторые трейдеры предпочитают покупать отдельные бумаги, формируя свой портфель самостоятельно. В то время как другие — придерживаются более пассивного подхода. Первый тип — по натуре — аналитик. Ему нравится проводить исследования рынка, отдельных секторов, изучать отчетность компаний, проводить расчеты. В данном случае, можно инвестировать в отдельные акции на долгий срок, облигации, отбирая инструменты путем анализа и расчетов.  Второй тип — предпочитает довериться экспертам и вложить деньги в готовый портфель, не слишком углубляясь в исследования и не задаваясь вопросом: “Почему именно эти инструменты и именно в данных пропорциях собраны в портфеле”. Таким трейдерам больше подойдет торговля биржевыми фондами.   В статье вы узнаете, какие самые доходные etf, что надежнее акции или облигации и насколько выгодно инвестирование в etf. Чем привлекательны ETF В последние годы интерес к инструментам пассивного инвестирования постоянно растет. Растущая популярность ETF значительно расширила возможности для инвесторов. На сегодняшний день биржевые фонды предлагают доступ к широкому кругу активов, которые можно отобрать по различным критериям — присутствию в индексах, эмитентам, регионам, отраслевой принадлежности и другим. В сентябре 2021 года под управлением котирующихся в США ETF находятся активы на сумму 6,8 триллиона долларов. Одним из факторов привлекательности биржевых фондов является возможность диверсифицировать риски. Долгосрочный портфель акций следует разбавлять другими инструментами. Не секрет, что ключ к любому хорошему портфелю лежит в грамотной диверсификации — сочетании различных классов активов (акции, облигации, недвижимость, валюта, товары), что в долгосрочной перспективе принесет положительную доходность при меньшем риске. Именно поэтому, биржевые фонды имеют потенциальные преимущества по сравнению с покупкой отдельных акций.  Грамотно составить сбалансированный портфель — сложная задача. Рыночные колебания, изменение конъюнктуры и риски отдельных эмитентов оказывают непосредственное влияние на доходность вложений. Предусмотреть и спрогнозировать все ситуации просто невозможно. Инвестирование в ETF избавляет от необходимости проведения сложной и объемной аналитической работы и расчетов, особенно, если инвестор не имеет необходимых знаний и навыков. Осуществлять торговые операции с ETF также просто, как и с отдельными бумагами. Индексные фонды Это относительно стабильные инструменты для инвестирования, которые подходят консервативным инвесторам. ETF — это корзина ценных бумаг, объединенных по определенному и принципу, содержит большое количество разных активов, что делает его менее уязвимым от влияния рыночных колебаний, то есть, является диверсифицированным инструментом. Индексные фонды представляют собой портфель из всех активов входящих в тот или иной индекс. Например, FXRL ETF состоит из 44 лучших российских акций, включенных в индекс МосБиржи (РТС).  В его составе бумаги Газпрома, Сбербанка, Лукойла, Роснефти и других крупнейших эмитентов. Первая двадцатка акций фонда и удельный вес в портфеле Для того, чтобы приобрести все акции списка, трейдеру понадобится внушительный размер капитала. В то время, как одна акция фонда  FXRL в сентябре 2021 года стоит 4348 рублей. Годовая доходность в рублях составляет 37,9%. Делая ставку на рост российского рынка, инвестор может приобретать акции фонда. На американском рынке наиболее ликвидными являются ETF S&P 500 и фонды акций с большой капитализацией. Покупая акции S&P 500 ETF, инвестор получает сравнительно недорогой способ диверсифицированного присутствия на широком рынке. S&P 500 включает акции крупнейших по капитализации 505 компаний США. На него приходится около 80% рыночной стоимости американского фондового рынка, поэтому он является основным биржевым индикатором. Наибольший вес в индексе приходиться на акции мега-капитализации, такие как Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. ( AMZN), Facebook Inc. (FB) Alphabet Inc. (GOOGL). Топ 10 по рыночной капитализации S&P 500 Индекс имеет более 30% годовой доходности. Среди фондов, отслеживающих широкие индексы лидерами являются: SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV), Vanguard S&P 500 ETF (VOO), Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) и Invesco QQQ Trust (QQQ). Еще одним фактором популярности индексных фондов является низкая комиссия. Преимущества инвестирования в ETF: Инвестирование в акции Инвестирование в акции является одним из наиболее эффективных способов вложений.  Если сравнить фонд S&P 500 и отдельные акции, можно увидеть, что покупка бумаг таких компаний как Apple Inc., Microsoft Corp., Alphabet Inc., NVIDIA Corp., Advanced Micro Devices Inc. в долгосрочной перспективе принесла бы инвестору несравненно большую прибыль, чем вложение в ETF. При этом, вопрос выбора является основополагающим. Перед покупкой задайте себе несколько вопросов: Инвестор должен понимать финансовое состояние компании, знать основы технического анализа. Для этого он анализирует показатели прибыли, уровня долга, свободного денежного потока, рентабельности, ликвидности, финансовой устойчивости. Проводит сравнительный анализ с показателями отрасли, сектора, изучает динамику. Покупая отдельные акции, на долгий срок инвестор должен быть готов, что в краткосрочной перспективе, цена отдельных бумаг может упасть. Эксперты говорят, что падение на 20% в течение года — не является чем-то экстраординарным. В пандемическом 2020 году фондовый рынок рухнул более чем на 40%, но очень быстро восстановил потери. Эксперты советуют выбирать активы из тех секторов, которые понятны трейдеру. В стремлении максимально обезопасить свой портфель от колебаний рынка, трейдеры могут чрезмерно диверсифицировать свои вложения.  Повышенные риски несут яркие быстрорастущие акции. Опытные инвесторы советуют опираться на более устойчивые и надежные, проверенные временем активы. Для долгосрочных вложений следует выбирать качественные акции — бумаги компаний с низким уровнем долга, профессиональным менеджментом, стабильными финансовыми показателями. Гуру фондового рынка, выдающийся инвестор — оракул из Омахи — Уоррен Баффет говорит, что самый верный способ заработать деньги на рынке — это покупать акции крупных компаний по разумным ценам и удерживать их до тех пор, пока их бизнес остается на высоте (или пока вам не понадобятся деньги).  Некоторые акции могут показаться слишком дорогими, чтобы ожидать от них взрывной рост. Другие, напротив, слишком дешевыми, и их потенциал не выглядит привлекательным. Но всегда в огромном многообразии можно найти золотую середину. Акции со средней капитализацией вполне могут соответствовать критериям частного инвестора. Рыночная капитализация от 2 до 10 миллиардов долларов, является объектом внимания для трейдеров, которые ищут перспективу роста с меньшим риском. Покупка акций компаний малой капитализации, даже с привлекательной дивидендной доходностью может быть слишком рискованной. Выводы В условиях турбулентности рынков стоимость акций может снижаться, но затем возвращается к росту. Поэтому, при долгосрочном инвестировании не следует реагировать на периоды краткосрочной коррекции. Если вы владеете акциями индексного фонда, вы владеете портфелем, состоящим из бумаг крупнейших и наиболее успешных публичных компаний. Возможно, пришло время подумать, как вложиться в стартап. Падение стоимости фонда или любых качественных акций является временным.  В текущих рыночных условиях многие … Читать далее

Несмотря на то, что в нашем блоге много статей по инвестициям, вопросов по такому способу увеличения доходов меньше не становится. Поэтому здесь мы ответим на самые волнующие из них, чтобы дать основное понимание того,  как научится инвестировать деньги правильно. 1. С каких сумм можно начинать инвестировать? Опытные профессионалы часто не рекомендуют новичкам стартовать на фондовом рынке с сумм меньше 1 500 долларов. Они объясняют это тем, что с меньшим капиталом нет смысла начинать — доходность бумаг будет слишком мала.  Другая категория инвесторов утверждает, что чем раньше вы начнете движение в эту сторону, тем лучше для вас. Чем меньше капитал, тем меньшими суммами потерь вы рискуете. А поскольку потери все равно неизбежны, то научившись управлять небольшими инвестициями, потом будет проще оперировать и большими суммами. И даже совсем крохотные деньги за 10-15 лет превращаются во внушительные доходы, если не слиться по дороге. Поэтому универсального ответа здесь нет и быть не может. Хотите делать инвестиции с нуля? Читайте дальше. 2. Чем отличаются инвестиции и сбережения? Когда деньги просто накапливаются где-то на счете в связи с тем, что вы что-то ежемесячно откладываете, то это сбережения. Их цель — сохранить часть дохода, который вы зарабатываете. А инвестируем мы сохраненные деньги с целью их приумножить на бирже. Как утверждает статистика, откладывать деньги умеет только треть россиян, а инвестировать с умом — всего 1 %. Поэтому учиться инвестиции в бизнес с нуля нужно на основе систематических знаний. 3. Почему говорят, что инвестирование безопаснее, чем сбережения? Потому что в экономике бывают сумасшедшие скачки инфляции, когда люди годами собирали большие суммы денег на покупку жилья или обучение детям, а в один ужасный день эти суммы превращались в фантики.  Старшее поколение прекрасно помнит, как пришли лихие 90-е и в один миг на всех сберкнижках все обнулилось как у богатых, так и у бедных. Но кто-то позже сумел выкарабкаться, а подавляющее большинство осталось за бортом. Еще нюанс: если держать сбережения в банках, то депозит отчасти защитит их от инфляции, но нарастить капитал он не поможет. В западных странах с более развитой финансовой культурой у людей годами наработана привычка откладывать что-то на отдельный банковский счет с каждого поступления денег.  Причем они выбирают такие виды вложений, в которых фигурирует сложный процент. Именно в этом секрет того, что после выхода на пенсию они могут всю оставшуюся жизнь сохранять прежние привычки и не менять стиль жизни. Но это в случае, если жить скромно и не путешествовать. А ради того, чтобы на пенсии иметь возможность повидать мир, западные пенсионеры ищут возможность стать инвестором в акции, чтобы обеспечить себе будущую пенсию с юных лет — приумножить доходы можно только таким способом. Как стать профессиональным инвестором на западе учат уже в колледже. На то, чтобы более-менее приумножить с нуля первоначальный капитал надо не менее 3-х лет, а лучше 5. Любой вид инвестирования, пусть даже на форекс, всегда будет более рисковой деятельностью, чем банковский депозит. Но и прибыль от инвестиций потенциально в разы больше. 4. С чего начинать инвестировать, если я пока без денег? У вас возникало желание: хочу научиться инвестировать? Если денег пока нет, то можно начать инвестировать время: в чтение книг по инвестированию, в обучение, в поиск контактов, то есть погружаться в нишу и дотягиваться до всего, что только возможно.  И параллельно собирать сумму, с которой вы будете стартовать. Это сложно, если вы еще ни разу не пробовали откладывать. А если пробовали, но ничего не получилось, то скорее всего, вы не ведете бюджет, не контролируете свои траты и не знаете, сколько денег вам нужно на текущий семейные расходы, сколько в месяц реально можно отстегнуть от семьи, чтобы отложить для будущего старта как инвестора. Поэтому приучите себя записывать доходы и расходы — по реальным цифрам легко увидеть слабые места, дыры в бюджете, некоторые виды расходов, без которых можно безболезненно обойтись. Пример: кофеманы за день тратят 200 руб. на кофе из «Старбакса». Это, соответственно, около 6 тысяч руб. в месяц. Умножаем на 12 месяцев — итого 72 000 руб в год. Как вам цифра? А если такую сумму положить в банк под 8% годовых, то через год сумма составит 77 760 руб. Особо заинтересованным задание — посчитать, какая сумма получится через 5 лет и написать в комментариях, какие эмоции она вызывает и что вы по этому поводу думаете. И помните, что речь идет всего о чашке кофе! 5. А можно ли как-то защитить сбережения и будущие инвестиции? Не только можно, но и нужно. Рисковать надо с умом и это отдельный навык, которому можно научиться. Называется диверсификация, когда деньги вложены в несколько разных активов с разной доходностью и степенью рисков. Про яйца в разных корзинах не слышал только ленивый. Это как раз оно и есть — если вдруг бумаги одного предприятия обесценятся, то растущие проценты от дивидендов других компаний с лихвой перекроют потери по первым бумагам.  6. Как выбрать объект для инвестиций? Всегда первична цель. А под нее уже выбирают объект инвестирования, сроки и суммы.  Банковский депозит в данном случае вообще не вариант — деньги обесцениваются каждые лет 5. И то, что вы могли себе позволить купить 5 лет назад, несопоставимо с тем, что возможно купить сейчас. Примеров этому множество. Так, куда инвестировать начинающему инвестору? Опытные финансисты не рекомендуют пользоваться высокорисковыми инвестициями, даже если надо собрать за 1-2 года крупную сумму — рынок имеет свойство периодически проседать. И никто не может гарантировать, что во время выхода из инвестиции вы сможете избежать убытков. Вообще основных видов инвестирования пять:      1. ПАММ счета, которыми успешно управляют квалифицированные трейдеры, и которым можно доверить деньги в управление.      2. Хедж-фонды, порог входа в которые достаточно высокий. При грамотном подходе и профессиональном управлении лучшие из них могут давать 19-45% доходности.      3. ПИФы, стартовать в которых можно с любой суммы. Только до того, как выбрать какой-то из них, просмотрите статистику за максимально большой промежуток времени. И еще надо заранее понимать размер своих будущих расходов, связанных с паями.      4. ETF-фонды, главный плюс которых — низкая комиссия и стабильная прибыльность. А минус в том, что вход для инвесторов из России составляет от $10 000.      5. Фондовый рынок — пожалуй, это самый безопасный способ инвестирования, ведь он регулируется законодательством. И чтобы … Читать далее