Секретные формулы риск-менеджмента для начинающих
С чем у вас в первую очередь ассоциируется биржевая торговля? Если с миллионами, то вы либо новичок, либо камикадзе. А когда для вас трейдинг = риск — значит, вы опытный участник процесса и умеете управлять капиталом, несмотря на все рыночные виражи. Предрасположенность к риску в трейдингу — это ключевая черта профессионального участника, который понимает, что торговля на бирже — это не игра в удачу, а умение контролировать эмоции и капитал. Вас можно поздравить, потому что большинство тех, кто стремится на биржу, вообще о рисках не думают, пока не сольют первый депозит подчистую. Дилетантам невдомек, что удержаться на бирже длительное время — это не результат везения, а грамотный продуманный профессиональный риск-менеджмент. Какими же навыками надо овладеть, чтобы объективно оценивать обстановку, свои возможности и ограничения, прибыльность или убыточность каждой сделки? Управление рисками в трейдинге — это основа такого подхода: умение балансировать, анализировать вероятности и соблюдать правила риск-менеджмента, чтобы сохранить и приумножить капитал. Что такое риск-менеджмент? Риск-менеджмент – это ваша кнопка SOS, которая включается в критической точке на рынке и выбрасывает вас из позиции. Стратегия, которая призвана уменьшить ваши убытки в сделках. Холодный душ, который вас отрезвляет, когда вы тильтуете. Риск-менеджмент отвечает на вопрос – сколько я могу потерять в сделке? Этот вопрос как мигающая красная лампочка должен всегда быть у вас в голове. Зарабатывать на бирже вы будете, если сначала научитесь не терять. Финансовый риск-менеджмент для начинающих и опытных трейдеров представляет собой комплекс мер и правил, применяемых для минимизации потерь. Эти меры включают в себя всесторонний анализ рыночных условий, непрерывное отслеживание изменений, изучение макроэкономических показателей, контроль над эмоциями и прочие стратегии для защиты капитала. Начнем с основ риск-менеджмента Первое — в любой, даже очень привлекательный проект, нельзя инвестировать более половины всего капитала. Иначе это будет смерти подобно. Во всех трейдерских блогах новичкам дают один и тот же совет — не кладите все яйца в одну корзину! Думаете, к этому сильно прислушиваются? Как бы не так, статистика говорит о противоположном — основательно готовятся к трейдингу единицы. Остальным на диверсификацию наплевать. А зря. Риск-менеджмент в трейдинге криптовалют учит, что распределение капитала — это как иметь несколько источников дохода: когда один временно проседает, другие компенсируют убытки. Если сравнить это с обычной работой, то это как днём работать на окладе в офисе, а по вечерам подрабатывать то здесь, то там — и при этом иметь почти такой же доход, как от основной работы. Улавливаете параллель? Хорошо, а если так — вы работаете охранником посменно через каждые 2 дня и на другие 2 дня находите еще одну подработку с таким же выхлопом по деньгам. Допустим, вы даже успеваете высыпаться. Практически идеальная жизнь — если накроется одно место работы, вы застрахованы наличием второго. Доход, конечно, упадет, но не так критично, как могло бы быть. У диверсификации тот же принцип, только применительно к бумагам и инструментам. Отсюда вытекает второе — вы не должны вкладывать деньги только в одну бумагу, их должно быть минимум две, а лучше больше. Новичкам — не больше трёх, чтобы не запутаться. Причём в каждую бумагу инвестируем до 15 % депозита (на трёх бумагах это 45%, т.е. меньше половины капитала — см. первый пункт). Это ваша страховка от разорения — чтобы потом не стреляться, не топиться и не жить впроголодь на даче. Ведь риски в криптовалюте ничуть не меньше, чем на традиционных рынках, поэтому диверсификация — один из ключевых инструментов выживания трейдера. Сорри, что утрирую, но как ещё писать, чтобы доходило до «особо продвинутых», которых на бирже большинство? Ведь сопряжено ли инвестирование в криптовалюту с рисками — вопрос, ответ на который очевиден: да, и именно поэтому диверсификация и контроль капитала жизненно необходимы. Третье правило — на одной сделке вы имеете право рисковать суммой не больше 5% от фактического депозита. Если поддерживать риски в пределах 5%, то и общая убыточность составит примерно столько же. При обычной экономической ситуации этому проценту равен уровень инфляции. Но каждый трейдер должен стремиться уменьшать риски по возможности до 1,5 % — ведь риски рынка криптовалют особенно высоки, и чем меньше риск в каждой сделке, тем выше стабильность и шанс сохранить капитал в долгосрочной перспективе. Четвертое — открывать позиции надо по нескольким инструментам, но в пределах суммы гарантийного обеспечения, которое часто составляет 25% депозита. Вот здесь подробнее. Обычно акции из одной группы при смене рыночных тенденций ведут себя примерно одинаково — когда падает одна акция второго эшелона, скорее всего, она потянет за собой и другие. Именно поэтому не стоит рисковать деньгами для открытия крупных позиций только для одной группы бумаг. Принцип диверсификации в том и состоит, чтобы убытки от одной группы активов перекрыть прибылью от других. Пятое — соблюдайте баланс между диверсификацией и концентрацией. Это о том, чтобы иметь меру, инвестируя деньги в разные инструменты. Чтобы не дробить депозит на микроскопические доли и не покупать разных бумаг по чуть-чуть. Не стоит иметь в портфеле больше 5–7 инструментов, иначе даже самый продвинутый трейдер запутается в подсчётах. Новичкам вообще желательно начать с 2–3 видов бумаг по этой же причине — ведь контроль рисков в трейдинге напрямую зависит от умения сохранять баланс между количеством активов и эффективностью управления капиталом. Шестое — ставьте стопы. Элементарная вещь, и тем не менее многими игнорируемая. Лучшей защиты от слива денег просто нет. Помните — это биржа со всеми ее выкрутасами, где цена запросто может пойти не в ту сторону, какую вам надо. Выбирая между недополученной прибылью и полным исчезновением депозита, включайте голову. Седьмое — адекватная норма прибыли в трейдинге 1:3. Это означает, что вы в сделке рискуете суммой 200 $, то потенциальная прибыль должна составить около 600 $. Если в силу расчетов, прогнозов или других причин добиться такого соотношения нельзя, то стоит отказаться от совершения сделки. Надо четко осознавать, что прибыльных сделок всегда меньше, чем убыточных. А сделок, приносящих самый существенный доход, еще меньше. Поэтому стремитесь как можно дольше сохранять прибыльные позиции и одновременно сводите к минимуму потери. Восьмое — грамотно открывайте позиции, особенно если их несколько. Заранее выделяйте, где у вас трендовые инструменты, а где торговые. Зачем это надо? У торговых инструментов стопы располагаются близко, а у трендовых, работающих на средне и долгосрочную перспективу, они будут дальше. При небольшом разбросе цен ваши позиции сохранятся и принесут существенную прибыль. … Читать далее
